在大量借貸類型的非法吸收公眾存款案中,，公訴機(jī)關(guān)之所以指控被告人的借款行為構(gòu)成非法吸儲(chǔ),，關(guān)鍵原因就是其民間借貸、融資行為面向了公眾,，具體的方法,，往往就是通過(guò)“口口相傳”的方式。
所謂“口口相傳”,，是指行為人明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散,，卻未設(shè)法加以阻止，而是放任甚至積極推動(dòng)信息傳播,。這中方式,，在實(shí)際效果上與主動(dòng)向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息沒(méi)有差異，將其認(rèn)定為“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”符合主客觀相一致的原則,。因此,，2014年施行的《最高人民法院、最高人民檢察院,、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中,，對(duì)“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)定,，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形,。
具體的“口口相傳”的表現(xiàn),，比如浙江東陽(yáng)吳英集資詐騙3.8億元案，一審法院認(rèn)定吳英所直接集資的對(duì)象不過(guò)11人,，吳英也并沒(méi)有采取傳統(tǒng)的公開(kāi)宣傳的方式去集資,，而是以這11人作為“集資管道”,，放任集資信息在社會(huì)流傳,，從而通過(guò)間接手段吸收了巨額資金。
在具體的案件中,，律師就要重點(diǎn)注意,，每名投資人到底是如何得知集資人需要資金的信息？是通過(guò)其他親友的閑聊和宣傳告知,，還是主動(dòng)與集資人溝通而得知,？甚至是集資人主動(dòng)找的借款人單獨(dú)借款？此問(wèn)題是直接決定“口口相傳”是否真實(shí)存在的直接問(wèn)題,，亦可以通過(guò)先關(guān)當(dāng)事人的言詞證據(jù)加以核實(shí),。
因?yàn)椋绻鼋枞瞬皇峭ㄟ^(guò)其他親友介紹得知的集資人借款需求信息,，而是因?yàn)榇饲熬褪钦J(rèn)識(shí)集資人,，集資人需要資金，主動(dòng)找出借人借款,，這種資金的來(lái)源,，就不屬于通過(guò)“口口相傳”方式獲得的資金，而是通過(guò)合法的民間借貸關(guān)系,，雙方私下達(dá)成的借款合意,，這部分資金，就不能計(jì)算進(jìn)入非法吸儲(chǔ)的犯罪數(shù)額,，否則,，集資人個(gè)人所有的合法借貸，都可能被計(jì)算進(jìn)入非法吸儲(chǔ)金額,，這就嚴(yán)重扭曲了案件事實(shí),，這種合法的借貸行為，也不是《刑法》所打擊的對(duì)象,。需要計(jì)算進(jìn)入非法吸儲(chǔ)數(shù)額的,，始終只能是與“口口相傳”“公開(kāi)宣傳”相關(guān)的違法資金。