張家港律師曹輝團(tuán)隊：資本市場首次采用公證提存化解投資者與證券公司糾紛案例,，首次使用資金提存公證手段促成調(diào)解的案例，請看,，公證提存化解投資者與證券公司理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)糾紛案例,，參與單位：內(nèi)蒙古證監(jiān)局、中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司

　一,、張家港律師曹輝團(tuán)隊：案情介紹

　　2016年5月,，投資者W經(jīng)他人介紹認(rèn)識了H證券公司營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理Z。W在Z的陪同下，前往其任職的營業(yè)部開立資金賬戶時,，營業(yè)部負(fù)責(zé)人告知W,，Z是該營業(yè)部明星投資經(jīng)理，有任何投資需求,，可直接找Z,。隨后，W分3次將大額資金打入Z個人賬戶,，委托其幫助購買理財產(chǎn)品,。

2018年1月，投資者W發(fā)現(xiàn)Z并未將資金用于購買理財產(chǎn)品,，而是購買股票,，且虧損嚴(yán)重，W要求證券公司營業(yè)部賠償損失,。雙方向中證中小投資者服務(wù)中心（以下簡稱“投資者服務(wù)中心”）提出調(diào)解申請,。

　　在調(diào)解員介入本案糾紛前，W和證券公司營業(yè)部就賠償問題多次協(xié)商未果,，W對其逐漸失去信任,，情緒激動，調(diào)解難度極大,。為重新建立雙方之間的信任基礎(chǔ),，投資者服務(wù)中心創(chuàng)新性地提出采用資金提存公證方式調(diào)解糾紛。

即由證券公司在公證機(jī)關(guān)專戶中存入一定數(shù)額資金,，一旦雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議,，并且Z履行了調(diào)解協(xié)議約定義務(wù)，公證機(jī)關(guān)可直接將提存資金交付給Z,。如此調(diào)解的主動權(quán)就掌握在投資者Z的手中,，有效安撫了Z的情緒，雙方的調(diào)解過程更加順利,，糾紛爭議得以圓滿解決,。

　　二、張家港律師曹輝團(tuán)隊：典型意義

　　本案是資本市場糾紛調(diào)解中首次使用資金提存公證手段促成調(diào)解的案例,。在投資者與市場經(jīng)營機(jī)構(gòu)產(chǎn)生糾紛后,，雙方逐漸喪失信任基礎(chǔ)，調(diào)解過程中投資者往往要求先拿到賠償,，才愿意履行約定的義務(wù),；

而機(jī)構(gòu)方則擔(dān)心向投資者給付相關(guān)金額后，投資者如不履行調(diào)解協(xié)議,，自身缺乏有效制約手段,。在這種互不信任的情況下,，調(diào)解工作很難繼續(xù)開展。投資者服務(wù)中心基于個案的具體情況,，針對性地提出資金提存公證方式,，對于促成雙方和解起到極大的推動作用。

一是辦理資金提存公證事先需要雙方共同簽訂資金提存協(xié)議書,。在資金提存協(xié)議簽訂過程中,，雙方協(xié)商一致、形成共識,，使得正式調(diào)解前,，彼此信任關(guān)系逐步建立，為后續(xù)調(diào)解營造良好氛圍,。

二是提存方通過事先存入一定金額資金的方式向投資者表達(dá)解決問題的誠意,，讓投資者得到心理慰藉，一定程度緩解雙方緊張對立局面,。

三是公證提存資金是調(diào)解協(xié)議執(zhí)行的有效保障,。資金提存后，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下,，提存方無法反悔,，只要完成調(diào)解協(xié)議規(guī)定義務(wù),，投資者即可安全便捷地獲得提存資金,，有利于保護(hù)本案中投資者合法權(quán)益。