• 【發(fā)布單位】中國人民銀行/工商行政管理總局
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】1998-11-11
• 【生效日期】1998-11-11
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

會員卡管理試行辦法

 會員卡管理試行辦法
 
（一九九八年十一月十一日
 中國人民銀行,、國家工商行政管理局發(fā)布）

 第一條 為規(guī)范對會員卡的管理，保護會員及相關(guān)各方的合法權(quán)益,，依照《
中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》和國務(wù)院有關(guān)文件的規(guī)定,，制定本辦法。

 在中國境內(nèi)從事會員卡的發(fā)行,、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動,，必須遵守本辦法。

 中國人民銀行負責(zé)審批會員卡的發(fā)行,，會同工商行政管理部門依法對會員卡發(fā)行,、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動進行管理。



 第二條 本辦法所稱會員卡是指發(fā)行人和其會員之間以契約形式確定的會員消費權(quán)利的直接消費憑證,。會員卡不能分紅派息,，也不能還本付息；可以依法轉(zhuǎn)讓,、質(zhì)押和繼承,。



 第三條 發(fā)行人是指經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行會員卡的企業(yè)法人。

 會員是指購買會員卡的自然人,。

 會員卡應(yīng)當(dāng)采取記名式按面值發(fā)行方式,，發(fā)售對象限于個人。



 第四條 凡發(fā)售會員卡,，按以下權(quán)限進行審批：

 （一）發(fā)售總金額超過1000萬元人民幣的,，由中國人民銀行總行審批,；

 （二）發(fā)售總金額不超過1000萬元人民幣的，由中國人民銀行一級分行審批,，報總行備案,。



 第五條 申請發(fā)行會員卡的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

 （一）具備企業(yè)法人資格,；

 （二）會員卡所涉及的經(jīng)營項目主要是高爾夫球俱樂部等高消費體育運動項目,；

 （三）為會員提供服務(wù)的設(shè)施和條件已達到開業(yè)標準；

 （四）凈資產(chǎn)總額不低于人民幣5000萬元,；

 （五）申請時固定資產(chǎn)占總資產(chǎn)總額的比例不低于百分之五十,；

 （六）發(fā)行人產(chǎn)權(quán)清晰，財務(wù)帳目真實,、清楚,、完整；

 （七）無違法,、重大違規(guī)行為的記錄,；

 （八）中國人民銀行要求的其他條件。



 第六條 發(fā)行會員卡所得價款總額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)總值,。



 第七條 企業(yè)申請發(fā)行會員卡,，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交下列材料：

 （一）申請報告；

 （二）經(jīng)登記機關(guān)簽章的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（副本）復(fù)印件,；

 （三）發(fā)售會員卡所籌資金的運用計劃,；

 （四）有關(guān)消費項目及消費方式的介紹；

 （五）政府有關(guān)部門的項目批文（免予立項的除外）,；

 （六）發(fā)行人的高級管理人員簡歷及身份證復(fù)印件；

 （七）發(fā)行人最近的財務(wù)報表,；

 （八）發(fā)行人與會員協(xié)議,；

 （九）會員卡發(fā)行說明書；

 （十）會員卡樣張,；

 （十一）律師事務(wù)所出具的法律意見書,；

 （十二）審批機關(guān)要求的其他文件、證件,。

 經(jīng)中國人民銀行批準后,，應(yīng)將上述材料報國家工商行政管理局備案。



 第八條 發(fā)行人與會員協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項：

 （一）發(fā)行人名稱,、住所,、簡況、負責(zé)人及其簡歷,、聯(lián)系電話,、郵政編碼,；

 （二）發(fā)行人的組織結(jié)構(gòu)；

 （三）發(fā)行人的注冊資本和財務(wù)情況,；

 （四）發(fā)行人的經(jīng)營范圍及經(jīng)營方式,；

 （五）本期會員卡的發(fā)行總額、種類,、數(shù)量及每張會員卡面值,；

 （六）發(fā)行會員卡所籌資金的運用計劃；

 （七）會員管理制度,，包括發(fā)行人及會員的權(quán)利和義務(wù),、會員卡的管理方式、會員參與管理的組織形式,、會員卡資金管理,、會籍的轉(zhuǎn)讓和繼承、年費繳納等,；

 （八）審批機關(guān)要求的其他事項,。

 發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在整個營業(yè)年度將發(fā)行人與會員協(xié)議置于主要營業(yè)場所，供隨時查閱,。

 修改發(fā)行人與會員協(xié)議時不得排除或限制原協(xié)議規(guī)定會員應(yīng)當(dāng)享有的各項權(quán)利,。

 修改發(fā)行人與會員協(xié)議必須報審批機關(guān)批準，并自獲取批準之日起十日內(nèi)告知全體會員,。

 修改發(fā)行人與會員協(xié)議違反本條第三,、四款的，修改后的協(xié)議無效,。



 第九條 發(fā)行人和會員應(yīng)根據(jù)《
消費者權(quán)益保護法》和其他法律法規(guī)的規(guī)定行使自己的權(quán)利和義務(wù),。



 第十條 發(fā)行人在發(fā)行會員卡前，應(yīng)向認購人公告會員卡發(fā)行說明書,，并保證所提供信息的完整性,、真實性。

 會員卡發(fā)行說明書除載明會員協(xié)議規(guī)定的內(nèi)容外,，還應(yīng)當(dāng)載明下列事項：

 （一）發(fā)行會員卡的目的,；

 （二）本期以前已發(fā)行會員卡的時間、總額,、種類,、數(shù)量及每張面值；

 （三）發(fā)行方式和發(fā)行對象,；

 （四）入會資格和入會手續(xù),；

 （五）本次發(fā)行會員卡的起止日期；

 （六）會員卡樣張,；

 （七）法律意見書摘要,；

 （八）審批機關(guān)要求的其他事項,。



 第十一條 會員卡應(yīng)當(dāng)載明以下內(nèi)容：

 會員卡正面應(yīng)當(dāng)載明：

 （一）會員卡的名稱、標志,；

 （二）會員卡編號,；

 （三）會員卡發(fā)行日期；

 （四）會員卡的面值,；

 （五）會員卡印刷廠家名稱,。

 會員卡背面應(yīng)當(dāng)載明：

 （一）會員卡審批機關(guān)批文文號、日期,；

 （二）發(fā)行人名稱,、印章、注冊地和法定代表人簽章,；

 （三）持卡人姓名,、國籍及身份證號碼。

 同一種類的會員卡持有人所享有的權(quán)利義務(wù)應(yīng)當(dāng)相同,。



 第十二條 發(fā)行人銷售會員卡,，應(yīng)當(dāng)編造會員名冊。會員名冊應(yīng)當(dāng)載明下列事項：

 （一）會員卡編號,；

 （二）會員的姓名,、工作單位、國籍及其身份證號碼,；

 （三）取得會員卡的日期,；

 （四）會員本人簽名；

 （五）轉(zhuǎn)讓人和受讓人同時簽名,、簽署日期和轉(zhuǎn)讓價格的會員卡轉(zhuǎn)讓記錄,；

 （六）審批機關(guān)要求的其他事項。



 第十三條 發(fā)行人銷售會員卡,，只限于由本機構(gòu)發(fā)行,，不允許委托其他機構(gòu)代理發(fā)行。



 第十四條 發(fā)售會員卡所籌資金必須專戶存儲,，只能用于會員場所的建設(shè)和維護。



 第十五條 會員卡發(fā)行結(jié)束后,，發(fā)行人應(yīng)向?qū)徟鷻C關(guān)和備案機關(guān)提交發(fā)行情況報告及會計師事務(wù)所出具的發(fā)行會員卡所籌資金的驗資報告,。



 第十六條 未經(jīng)批準，發(fā)行人不得禁止和排斥除會員以外的一般消費者進行消費,。



 第十七條 會員持有會員卡6個月以上,，可以將會員卡轉(zhuǎn)讓。



 第十八條 會員卡的轉(zhuǎn)讓價格不得超過以下金額：

 發(fā)行人上一個月末的凈資產(chǎn)

轉(zhuǎn)讓方購買會員卡的價格×－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

 轉(zhuǎn)讓方購買會員卡時發(fā)行人上一個月末的凈資產(chǎn)

 具體轉(zhuǎn)讓價格由轉(zhuǎn)讓人和受讓人協(xié)商確定,。



 第十九條 轉(zhuǎn)讓會員卡應(yīng)當(dāng)在發(fā)行人處辦理過戶手續(xù),，過戶手續(xù)辦理完畢后,，由發(fā)行人登錄會員名冊；未辦理過戶手續(xù)的轉(zhuǎn)讓無效,。



 第二十條 任何機構(gòu)和個人不得設(shè)立會員卡交易場所從事會員卡交易,，不得進行會員卡的炒作。



 第二十一條 發(fā)行人在下列情況之一發(fā)生后十五日內(nèi)必須向?qū)徟鷻C關(guān)和備案機關(guān)提交該情況的報告書：

 （一）發(fā)生分立,、合并,、停業(yè)、解散,、破產(chǎn)等重大變化,；

 （二）發(fā)行虧損；

 （三）董事會成員及高級管理人員發(fā)生人事變動,；

 （四）嚴重影響會員卡發(fā)生的重大訴訟案件,。

 發(fā)行人應(yīng)及時將以上信息告知全體會員。



 第二十二條 發(fā)行人應(yīng)定期向中國人民銀行報告所籌資金使用情況,。



 第二十三條 中國人民銀行和工商行政管理部門根據(jù)舉報或認為必要時,，可隨時對發(fā)行人的有關(guān)經(jīng)營行為進行檢查。被檢查的機構(gòu)須予以配合,，不得以任何借口阻撓檢查人員開展工作,。



 第二十四條 當(dāng)事人在會員卡的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動中發(fā)生權(quán)益爭益的,，應(yīng)當(dāng)協(xié)商解決,。協(xié)商不成或者不愿協(xié)商的，可以請求消費者協(xié)會調(diào)解,，或者向有關(guān)行政部門申訴,，或者向約定的仲裁機構(gòu)申請仲裁，或者直接向人民法院提起訴訟,。



 第二十五條 未經(jīng)中國人民銀行批準,，擅自發(fā)行會員卡，或利用會員卡進行非法集資的,，中國人民銀行責(zé)令其停止發(fā)行,；退還所募資金及利息；構(gòu)成犯罪的,，由司法機關(guān)追究刑事責(zé)任,。



 第二十六條 發(fā)行人有以下行為之一的，由中國人民銀行和工商行政管理部門根據(jù)職責(zé)對其單處或并處警告,、責(zé)令其退還所募集的資金及利息,、收繳非法會員卡、取消發(fā)行會員卡的資格,、一年內(nèi)不再受理其發(fā)行會員卡的申請,、三萬元人民幣以下罰款,；構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)追究刑事責(zé)任：

 （一）提供虛假的會員卡申報材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實發(fā)行會員卡的,；

 （二）制作虛假的會員卡發(fā)行說明書發(fā)行會員卡的,；

 （三）超過審批機關(guān)批準的會員卡發(fā)行價款總額的；

 （四）超出本辦法規(guī)定的發(fā)售對象和范圍發(fā)售會員卡的,；

 （五）不按本辦法要求及時向?qū)徟鷻C關(guān)報送會計師事務(wù)所出具的發(fā)行會員卡所籌資金的驗資報告的,；

 （六）超過審批機關(guān)核定的年費繳納標準收取年費的；

 （七）將發(fā)行會員卡資金用于其他用途的,；

 （八）進行會員卡炒作的,；

 （九）不按本辦法規(guī)定在整個營業(yè)年度將發(fā)行人與會員協(xié)議和年度報告置于主要營業(yè)場所的；

 （十）發(fā)生第二十一條所列事項不及時向?qū)徟鷻C關(guān)報告的,；

 （十一）其他嚴重侵害會員合法權(quán)益的,。

 上述行為情節(jié)嚴重的，依照有關(guān)法律,、行政法規(guī)的規(guī)定,，責(zé)令其停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照,。



 第二十七條 本辦法由中國人民銀行和國家工商行政管理局負責(zé)解釋,。



 第二十八條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。