• 【發(fā)布單位】中國人民銀行
• 【發(fā)布文號(hào)】中國人民銀行令〔2002〕第8號(hào)
• 【發(fā)布日期】2002-06-13
• 【生效日期】2002-06-13
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法

外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法

(中國人民銀行令〔2002〕第8號(hào))





 根據(jù)《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，中國人民銀行制定了《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》,，現(xiàn)予發(fā)布,，自2002年7月18日起施行。





行長：戴相龍





二○○二年六月十三日







外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法




第一章 總則




第一條 為適應(yīng)對(duì)外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,，加強(qiáng)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理,，根據(jù)《
中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu),，包括外國金融機(jī)構(gòu)和在中國境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)。



 外國金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境外注冊(cè)并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局或行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu),。



 在中國境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的外資金融機(jī)構(gòu)包括：總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行,，外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行,，總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財(cái)務(wù)公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司,、信用卡公司,，外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財(cái)務(wù)公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司,、信用卡公司以及其他經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的外資金融機(jī)構(gòu)。



 本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)（以下簡稱“代表機(jī)構(gòu)”）,，包括外資金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)設(shè)立并從事咨詢,、聯(lián)絡(luò)和市場(chǎng)調(diào)查等非經(jīng)營性活動(dòng)的代表處、總代表處,。代表處的主要負(fù)責(zé)人稱首席代表,，總代表處的主要負(fù)責(zé)人稱總代表。




第三條 代表機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律,、法規(guī),，其合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。




第二章 申請(qǐng)與設(shè)立




第四條 外國金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處,，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,；



 （二）申請(qǐng)人是由其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員,；



 （三）申請(qǐng)人經(jīng)營狀況良好,，無重大違法違規(guī)記錄,；



 （四）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。



 在中國境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處,，申請(qǐng)人應(yīng)具備上述（三）,、（四）項(xiàng)條件。




第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處,，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取申請(qǐng)表,，并將填寫好的申請(qǐng)表附下列資料提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)：



 （一）由董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請(qǐng)書,；



 （二）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）,；



 （三）公司章程、董事會(huì)成員及最大十家股東名單或主要合伙人名單,；



 （四）申請(qǐng)前3年的年報(bào),；



 （五）由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國境內(nèi)設(shè)立代表處的意見書，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信,；



 （六）擬任首席代表的身份證明,、學(xué)歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書,；



 （七）由董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的委任首席代表的授權(quán)書；



 （八）中國人民銀行要求提交的其他資料,。



 在中國境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)提交的資料中不包括本條第（五）項(xiàng)規(guī)定的資料,。




第六條 本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外,，凡用外文書寫的,，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。



 其中“授權(quán)書”,、“營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）”或“開業(yè)證明（復(fù)印件）”須經(jīng)所在國家或地區(qū)認(rèn)可的公證機(jī)構(gòu)公證,，或經(jīng)中國駐該國大使館或領(lǐng)事館認(rèn)證。




第七條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料初審后,，報(bào)中國人民銀行總行審查批準(zhǔn),。




第八條 代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外資金融機(jī)構(gòu)名稱,、所在城市名稱和“代表處”字樣,。




第九條 在中國境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)的外國金融機(jī)構(gòu)，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立總代表處,。



 總代表處的申請(qǐng)?jiān)O(shè)立程序及管理與代表處相同,。



 總代表處的名稱由下列部分組成，依次為：外國金融機(jī)構(gòu)名稱、“駐中國總代表處”字樣,。




第十條 總代表處總代表以及代表處首席代表的任職資格適用核準(zhǔn)制,。



 中國人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消總代表處總代表、代表處首席代表的任職資格,。




第十一條 擔(dān)任總代表處總代表,、代表處首席代表應(yīng)具備下列條件：



 （一）擔(dān)任總代表處總代表，一般應(yīng)具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷,，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn),；



 （二）擔(dān)任代表處首席代表, 一般應(yīng)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；



 （三）具備大學(xué)本科以上(包括本科)學(xué)歷,。若不具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷,，擔(dān)任總代表處總代表須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限；擔(dān)任代表處首席代表須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷的年限,。




第十二條 申請(qǐng)更換代表機(jī)構(gòu)總代表,、首席代表的，應(yīng)由外資金融機(jī)構(gòu)向代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下資料：



 （一）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行行長的申請(qǐng)書,；



 （二）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書,；



 （三）擬任人的簡歷；



 （四）擬任人身份證明,、學(xué)歷證明的復(fù)印件,；



 （五）由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；



 （六）中國人民銀行要求的其他資料,。




第十三條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)更換代表機(jī)構(gòu)總代表,、首席代表的資料初審后，報(bào)中國人民銀行總行核準(zhǔn),。




第十四條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu),，由中國人民銀行總行頒發(fā)批準(zhǔn)證書,，有效駐在期限為6年,。



 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲得批準(zhǔn)證書后按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)。代表機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理的,，須向中國人民銀行提交由其代表的外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的重新辦理申請(qǐng)書，重新辦理批準(zhǔn)證書,。



 代表機(jī)構(gòu)必須在得到中國人民銀行批準(zhǔn)之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所,，超出6個(gè)月后原設(shè)立批準(zhǔn)自動(dòng)失效。




第三章 監(jiān)督管理




第十五條 代表機(jī)構(gòu)及其工作人員,，不得與任何單位或自然人簽訂可能給代表機(jī)構(gòu)或其代表的外資金融機(jī)構(gòu)帶來收入的協(xié)議或契約,，不得從事任何形式的經(jīng)營性活動(dòng)。




第十六條 代表機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止,、變更和展期應(yīng)于辦理工商登記后15日內(nèi)在中國人民銀行總行指定的報(bào)紙上公告,，并向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。




第十七條 代表機(jī)構(gòu)須有獨(dú)立的辦公場(chǎng)所,、辦公設(shè)施和專職工作人員,。




第十八條 代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的任職期限一般應(yīng)在2年以上,，任職期內(nèi)不得兼任其他經(jīng)營性組織的管理職務(wù),。



 總代表、首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作,，離職連續(xù)1個(gè)月以上,，應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職，并報(bào)告所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu),。離職連續(xù)3個(gè)月以上的,，如無特殊理由，其所任職務(wù)須更換人選,，并報(bào)中國人民銀行總行核準(zhǔn),。




第十九條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年2月底前向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交上年度工作報(bào)告，由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行,。



 代表機(jī)構(gòu)工作報(bào)告應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的格式用中文填寫,。




第二十條 代表機(jī)構(gòu)應(yīng)在其代表的外資金融機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提供該外資金融機(jī)構(gòu)年報(bào)。




第二十一條 設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的外國金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng),，代表機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行：



 （一）章程、注冊(cè)資本或注冊(cè)地址變更,；



 （二）機(jī)構(gòu)重組,、股權(quán)變更或主要負(fù)責(zé)人變更；



 （三）經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重?fù)p失,；



 （四）發(fā)生重大案件,；



 （五）外國金融機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；



 （六）其他對(duì)外國金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng),。




第二十二條 外資金融機(jī)構(gòu)因合并,、分立等重組原因成立新機(jī)構(gòu)而變更其在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)事先向中國人民銀行總行提出申請(qǐng),，并提交以下資料：



 （一） 由新機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書；



 （二） 新機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其機(jī)構(gòu)重組的批準(zhǔn)書,；



 （三） 新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表,；



 （四） 新機(jī)構(gòu)的章程、董事會(huì)成員及最大十家股東或主要合伙人名單；



 （五） 新機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）或合法開業(yè)證明（復(fù)印件）,；



 （六） 新機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的首席代表或總代表的簡歷,、學(xué)歷、身份證明以及有無不良記錄的陳述書,；



 （七） 新機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書；



 （八） 中國人民銀行要求提交的其他資料,。



 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)將上述資料（復(fù)印件）報(bào)代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu),。




第二十三條 外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因變更其在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的，須向中國人民銀行總行提交由外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書,，同時(shí)將申請(qǐng)書復(fù)印件提交代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。




第二十四條 外資金融機(jī)構(gòu)獲得中國人民銀行同意其變更中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的批準(zhǔn)書后,，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理變更登記手續(xù),。




第二十五條 代表機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)所在地中國人民銀行分行批準(zhǔn)：



 （一）代表機(jī)構(gòu)展期,。應(yīng)當(dāng)在該代表機(jī)構(gòu)有效駐在期滿前2個(gè)月提交由該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書和由代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表簽署的該代表機(jī)構(gòu)最近3年的工作報(bào)告,，報(bào)所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部審批,。代表處每次展期時(shí)限為6年,。



 （二）變更地址。應(yīng)提交由代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表簽署的地址遷移申請(qǐng)書,，由所在地中國人民銀行分行,、營業(yè)管理部審批，并報(bào)告中國人民銀行總行,。代表機(jī)構(gòu)須在獲得批準(zhǔn)后3個(gè)月內(nèi)遷入新址,。




第四章 代表機(jī)構(gòu)終止




第二十六條 申請(qǐng)關(guān)閉代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)將由外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請(qǐng)書提交其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu),，所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后，轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行審查批準(zhǔn),。經(jīng)批準(zhǔn)后,，向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記，并到有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù),。




第二十七條 代表處經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)升格為營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)或總代表處后，原代表處自行關(guān)閉,，并向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記,。




第二十八條 代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后，凡設(shè)有總代表處的，由其總代表處負(fù)責(zé)未了事宜,；總代表處以及沒有設(shè)立總代表處的代表處關(guān)閉或被中國人民銀行依法撤銷后,，其未了事宜由其代表的外資金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理。




第五章 罰則




第二十九條 單位或自然人違反本辦法規(guī)定,，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的,，包括在固定辦公場(chǎng)所懸掛本辦法第九條規(guī)定的名稱匾牌的，由中國人民銀行依法予以取締,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究其刑事責(zé)任。




第三十條 外資金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的,，中國人民銀行自該代表機(jī)構(gòu)被取締之日起5年內(nèi)不受理其提出在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)或其他營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng),。




第三十一條 代表機(jī)構(gòu)未按規(guī)定期限向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交本辦法第十九條、第二十條,、第二十一條規(guī)定的報(bào)告或材料的,，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)給予警告；連續(xù)2年內(nèi)不提供報(bào)告或材料的,，由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)請(qǐng)中國人民銀行總行予以撤銷,。




第三十二條 代表機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法第十五條規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國人民銀行按《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處罰,；從事金融業(yè)務(wù)以外的經(jīng)營性活動(dòng),，由中國人民銀行給予警告，情節(jié)嚴(yán)重的,，撤銷該代表機(jī)構(gòu),。




第三十三條 代表機(jī)構(gòu)未在有效駐在期滿2個(gè)月前提交展期申請(qǐng)的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交其代表的外資金融機(jī)構(gòu)出具的道歉函,，解釋未在規(guī)定期限內(nèi)提出展期申請(qǐng)的原因,。



 代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分行（營業(yè)管理部）根據(jù)具體情況作出是否批準(zhǔn)展期的決定。




第三十四條 有下列情形之一的,，中國人民銀行可視情節(jié)輕重及后果,，取消代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表一定期限直至終身的任職資格：



 （一）代表機(jī)構(gòu)或其工作人員從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)或其他經(jīng)營性活動(dòng)；



 （二）代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的資料,，情節(jié)嚴(yán)重的,；



 （三）代表機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十條、第二十一條規(guī)定,，不按時(shí)向中國人民銀行報(bào)送年度報(bào)告及代表的外資金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大事項(xiàng),；



 （四）首席代表或總代表被依法追究刑事責(zé)任；



 （五）代表機(jī)構(gòu)拒絕,、干擾,、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)管,；



 （六）對(duì)已任職的總代表、首席代表,，中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法,、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。




第三十五條 代表機(jī)構(gòu)提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)的資料,，由中國人民銀行予以警告,。




第三十六條 違反本辦法其他規(guī)定的，由中國人民銀行予以警告或建議其代表的外資金融機(jī)構(gòu)更換首席代表或總代表,。




第六章 附則




第三十七條 香港特別行政區(qū),、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)及其在內(nèi)地設(shè)立的獨(dú)資銀行、合資銀行,、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，比照適用本辦法,。




第三十八條 本辦法自2002年7月18日起施行,。中國人民銀行1996年4月29日發(fā)布的《
外國金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》同時(shí)廢止。




第三十九條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋,。