• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2004年第4號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-07-26
• 【生效日期】2004-09-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】法律圖書(shū)館新法規(guī)速遞
• 【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī)

中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則

（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第4號(hào)）





 《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第十六次主席會(huì)議通過(guò)。現(xiàn)予公布,，自2004年9月1日起施行,。



主席:劉明康

二○○四年七月二十六日





中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則






第一章 總則




第一條 根據(jù)《
中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《
中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《
中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）,，制定本細(xì)則,。




第二條 《條例》第二條第（一）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)所稱(chēng)“外國(guó)資本”是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)機(jī)構(gòu)繳付的資本。



 第（二）項(xiàng)所稱(chēng)“外國(guó)銀行”是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的商業(yè)銀行,。



 第（三）項(xiàng)和第（五）項(xiàng)所稱(chēng)“外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)” 是指在中華人民共和國(guó)境外注冊(cè)并經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)或認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu),。




第三條 本細(xì)則所稱(chēng)“外資法人機(jī)構(gòu)”是指《條例》所稱(chēng)獨(dú)資銀行、合資銀行,、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司,。




第四條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì))是管理和監(jiān)督外資金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)；中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)本轄區(qū)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督管理,。




第二章 設(shè)立與登記




第五條 《條例》第六條,、第七條、第八條所稱(chēng)審慎性條件至少包括下列條件：



 （一） 具有合理的法人治理結(jié)構(gòu),；



 （二） 具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),；



 （三） 按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前三年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn),；



 （四） 無(wú)重大違法違規(guī)記錄,，無(wú)不良信用記錄；



 （五） 具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象,；



 （六） 設(shè)立外國(guó)銀行分行,，申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)應(yīng)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定,，金融監(jiān)管當(dāng)局已與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)建立良好溝通機(jī)制；



 （七） 符合法律法規(guī)對(duì)金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求,。




第六條 根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資銀行,，其惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行。



 根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,，其惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司,。



 本條所稱(chēng)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。



 《條例》第六條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于惟一股東或最大股東,。




第七條 根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行,，其外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行。



 根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財(cái)務(wù)公司,，其外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司,。



 本條所稱(chēng)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。



 《條例》第八條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)適用于外方惟一股東或外方最大股東,。




第八條 《條例》第六條,、第七條、第八條所稱(chēng)申請(qǐng)人或外國(guó)合資者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu),；所稱(chēng)設(shè)立申請(qǐng)前一年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末,。




第九條 《條例》第二十條及本細(xì)則第十六條、第十七條,、第四十條所稱(chēng)審慎性條件至少包括下列條件：



 （一） 具有合理的法人治理結(jié)構(gòu),；



 （二） 具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；



 （三） 具有健全的內(nèi)部控制制度,；



 （四） 具有有效的管理信息系統(tǒng),；



 （五） 管理層具有良好的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和管理能力；



 （六） 申請(qǐng)人具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),，資產(chǎn)質(zhì)量良好,；



 （七） 無(wú)重大違法違規(guī)記錄；



 （八） 具有有效的反洗錢(qián)措施,。




第十條 《條例》第九條,、第十條、第十一條和本細(xì)則第十八條所稱(chēng)可行性研究報(bào)告至少應(yīng)包括：申請(qǐng)人的基本情況,、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析,、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu),、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測(cè)等內(nèi)容,。



 《條例》第十條第（一）項(xiàng)所稱(chēng)擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱(chēng)包括中、外文名稱(chēng),，其中文名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式。




第十一條 《條例》和本細(xì)則所稱(chēng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）是指營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件?！稐l例》和本細(xì)則所稱(chēng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）,、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù),、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)等應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使,、領(lǐng)館認(rèn)證。但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）除外,。




第十二條 《條例》第十一條第（六）項(xiàng)所稱(chēng)中國(guó)合資者的有關(guān)資料是指中國(guó)合資者的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）和最近三年的年報(bào),。




第十三條 《條例》和本細(xì)則所稱(chēng)年報(bào)應(yīng)經(jīng)審計(jì)，并附申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見(jiàn)書(shū),。以中文或英文以外的文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本,。




第十四條 《條例》第九條、第十條,、第十一條所稱(chēng)其他資料至少應(yīng)包括下列資料：



 （一） 初次設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定,；



 （二）申請(qǐng)人章程；



 （三）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖,、主要股東名單,、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名



 （四）申請(qǐng)人反洗錢(qián)的制度或規(guī)定。




第十五條 本細(xì)則要求提交的申請(qǐng)資料,，除年報(bào)外,，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本,。




第十六條 外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行,，除應(yīng)具備《條例》第七條第（二）、（三）,、（四）,、（五）項(xiàng)規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿(mǎn)足中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件,。




第十七條 獨(dú)資銀行,、合資銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)具備下列條件：



 （一） 在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)三年以上,，提出申請(qǐng)前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利,；



 （二） 資本充足率不低于8%；



 （三） 每增設(shè)一個(gè)分行,，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金,；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其注冊(cè)資本的百分之六十,；



 （四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件,。




第十八條 獨(dú)資銀行,、合資銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）,。所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū),，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱(chēng)、擬撥付的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額,、申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)品種等,；



 （二） 董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；



 （三） 可行性研究報(bào)告,；



 （四） 營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）,；



 （五） 最近三年的年報(bào)；



 （六） 申請(qǐng)人章程,；



 （七） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料,。




第十九條 設(shè)立外資法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由出資各方的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署,，致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席,；設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)書(shū)應(yīng)由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署,，致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席,。




第二十條 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交《條例》第九條、第十條,、第十一條規(guī)定的申請(qǐng)資料（一式兩份）,，同時(shí)，將一份申請(qǐng)資料提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第二十一條 自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的申請(qǐng)資料之日起六個(gè)月內(nèi),，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)作出受理或者不受理的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人,。



 接到受理申請(qǐng)通知書(shū)的申請(qǐng)人,，應(yīng)自接到通知書(shū)之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取正式申請(qǐng)表，開(kāi)始籌建工作,?；I建期內(nèi)申請(qǐng)人應(yīng)成立籌備組，負(fù)責(zé)籌建工作,，并將籌備組負(fù)責(zé)人名單報(bào)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),，籌建工作完成后，籌備組自行解散,?；I建期為六個(gè)月,。



 逾期未領(lǐng)取申請(qǐng)表的申請(qǐng)人，自接到通知書(shū)之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng),。



 接到不予受理通知書(shū)的申請(qǐng)人,，可在滿(mǎn)足設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的條件后，再次提出設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng),。




第二十二條 《條例》第十四條所稱(chēng)主要負(fù)責(zé)人是指外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）,，外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）,。




第二十三條 申請(qǐng)人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：



 （一）建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu),、授權(quán)授信,、信貸資金管理、資金交易,、會(huì)計(jì)核算,、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),；



 （二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的,、適當(dāng)數(shù)量的、且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員,，以滿(mǎn)足對(duì)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控,、業(yè)務(wù)分級(jí)審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求,；



 （三）印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù),，并將樣本報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；



 （四）配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)可的安全防范設(shè)施,，并將有關(guān)證明報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),；



 （五）由所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng),、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開(kāi)業(yè)前審計(jì),，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。




第二十四條 申請(qǐng)人申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的,，應(yīng)在籌建期屆滿(mǎn)一個(gè)月前向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),。申請(qǐng)書(shū)由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署。



 申請(qǐng)人未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出籌建延期申請(qǐng)的,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不受理其延期申請(qǐng),。



 所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到籌建延期申請(qǐng)資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定。作出不批準(zhǔn)決定的,，應(yīng)書(shū)面通知申請(qǐng)人不批準(zhǔn)的理由,，并逐級(jí)抄報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì),。




第二十五條 籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)將由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū),、填寫(xiě)好的申請(qǐng)表連同《條例》第十四條規(guī)定的文件報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批,，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第二十六條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的申請(qǐng)表及相關(guān)資料之日起二個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定,。申請(qǐng)人應(yīng)在接到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)通知之日起十五日內(nèi),，到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)取設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件。接到不予批準(zhǔn)文件的申請(qǐng)人,，可在滿(mǎn)足設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的條件后,，再次提出設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)。




第二十七條 獲準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人,，應(yīng)在領(lǐng)取中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)文件后,，向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收申請(qǐng)。申請(qǐng)書(shū)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署,。經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)驗(yàn)收合格后，申請(qǐng)人持驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)取金融許可證,。驗(yàn)收不合格的,，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收通知書(shū)十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。




第二十八條 外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)業(yè)前應(yīng)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告,。外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)業(yè)前應(yīng)將開(kāi)業(yè)日期書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第二十九條 自中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)構(gòu)之日起三個(gè)月內(nèi)，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)業(yè),，但遇特殊情況,，經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意延期開(kāi)業(yè)的除外。



 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)延期開(kāi)業(yè)的,，應(yīng)在批準(zhǔn)設(shè)立后二個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出延期開(kāi)業(yè)申請(qǐng),。申請(qǐng)書(shū)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）簽署,。



 所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到申請(qǐng)資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定,。作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)書(shū)面通知外資金融機(jī)構(gòu)不批準(zhǔn)的理由,，并逐級(jí)抄報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì),。



 外資金融機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出延期開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不受理其延期申請(qǐng)。



 開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為三個(gè)月,。外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)而未能開(kāi)業(yè)的,，原設(shè)立批準(zhǔn)自動(dòng)失效。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)繳回金融許可證,。申請(qǐng)人在原設(shè)立批準(zhǔn)失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請(qǐng),。




第三十條 外國(guó)銀行分行重組為外資法人機(jī)構(gòu)、外資法人機(jī)構(gòu)重組為外國(guó)銀行分行,，應(yīng)遵循合法性,、審慎性及持續(xù)經(jīng)營(yíng)原則。



 外國(guó)銀行分行重組為外資法人機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)參照設(shè)立外資法人機(jī)構(gòu)的條件和程序向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)所在地派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),；外資法人機(jī)構(gòu)重組為外國(guó)銀行分行的，應(yīng)參照設(shè)立外國(guó)銀行分行的條件和程序向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),。申請(qǐng)由所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。申請(qǐng)資料中應(yīng)包括重組過(guò)程中有關(guān)債權(quán)債務(wù)的處置方案,。




第三章 業(yè)務(wù)范圍




第三十一條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)境外機(jī)構(gòu),、外商投資企業(yè),、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港,、澳門(mén),、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港,、澳門(mén),、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （二） 獨(dú)資銀行,、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （三） 獨(dú)資銀行,、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十二條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類(lèi)客戶(hù)的外匯業(yè)務(wù),，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （二） 獨(dú)資銀行,、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十三條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對(duì)境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對(duì)外商投資企業(yè),、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu),、香港、澳門(mén),、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu),、外國(guó)人及香港、澳門(mén),、臺(tái)灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù),，對(duì)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣,，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （二） 獨(dú)資銀行,、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （三） 獨(dú)資銀行,、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于三億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。




第三十四條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對(duì)各類(lèi)客戶(hù)的外匯業(yè)務(wù),，對(duì)外商投資企業(yè),、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、香港,、澳門(mén),、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國(guó)人及香港,、澳門(mén),、臺(tái)灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣,，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （三） 獨(dú)資銀行,、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣,，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十五條 符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的,，對(duì)各類(lèi)客戶(hù)的外匯業(yè)務(wù),，對(duì)外商投資企業(yè)、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu),、香港,、澳門(mén)、臺(tái)灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu),、外國(guó)人及香港、澳門(mén),、臺(tái)灣同胞和非外商投資企業(yè)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu),，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣,，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （二） 獨(dú)資銀行、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于六億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （三） 獨(dú)資銀行,、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣,，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十六條 符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對(duì)各類(lèi)客戶(hù)外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu),，應(yīng)分別符合下列條件：



 （一） 外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于五億元人民幣,，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金不少于三億元人民幣，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （二） 獨(dú)資銀行,、合資銀行注冊(cè)資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣,，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣,；



 （三） 獨(dú)資銀行、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于三億元人民幣,，其中人民幣營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于二億元人民幣,，外匯營(yíng)運(yùn)資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；



 （四） 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本應(yīng)不少于七億元人民幣,，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣,。




第三十七條 《條例》第十七條第（四）項(xiàng),、第十八條第（四）項(xiàng)所稱(chēng)買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券,，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)和外國(guó)政府債券,、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。




第三十八條 《條例》第十七條第（十二）項(xiàng)和第十八條第（八）項(xiàng)所稱(chēng)資信調(diào)查和咨詢(xún)服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢(xún)服務(wù),。




第三十九條 本細(xì)則第三十一條,、第三十三條所稱(chēng)非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對(duì)非外商投資企業(yè)開(kāi)辦的外匯貸款項(xiàng)下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算,，貸款項(xiàng)下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款,。



 本細(xì)則第三十三條、第三十四條所稱(chēng)非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款,、對(duì)獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保,。




第四十條 《條例》第二十條是指外資金融機(jī)構(gòu)初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件，其中第（一）項(xiàng),、第（二）項(xiàng)是指擬申請(qǐng)開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)三年以上,，申請(qǐng)前二年連續(xù)盈利。



 已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象范圍,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一） 提出申請(qǐng)前二年連續(xù)盈利,；



 （二） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。



 本條所稱(chēng)開(kāi)業(yè)三年是指自外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請(qǐng)日止?jié)M三年,，申請(qǐng)前二年連續(xù)盈利是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日的前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利,。




第四十一條 外資金融機(jī)構(gòu)初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）,，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批,，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的、致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū),，其內(nèi)容包括：經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對(duì)象范圍的具體內(nèi)容,，擬增加的資本金或撥付的營(yíng)運(yùn)資金等；



 （二） 可行性研究報(bào)告,；



 （三） 擬修改的章程（僅限外資法人機(jī)構(gòu)）,；



 （四） 擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；



 （五） 截至申請(qǐng)日的前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表,；



 （六） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料,。




第四十二條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的籌備通知書(shū)之日起四個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作：



 （一） 將增加的資本金或營(yíng)運(yùn)資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資,，并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),；



 （二） 配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員,；



 （三） 印制擬對(duì)外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù),，并將樣本報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；



 （四） 配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)可的安全防范設(shè)施,，并將有關(guān)證明報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),；



 （五） 建立經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，并報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。



 外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)原批準(zhǔn)自動(dòng)失效。




第四十三條 外資金融機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)收申請(qǐng),，申請(qǐng)書(shū)由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署,。經(jīng)驗(yàn)收合格后,，外資金融機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見(jiàn)書(shū)和驗(yàn)資證明到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)取批準(zhǔn)書(shū)。驗(yàn)收不合格的,，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到通知書(shū)十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn),。




第四十四條 外資金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展批準(zhǔn)文件所列人民幣業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。




第四十五條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的城市,。




第四十六條 《條例》第二十一條所稱(chēng)新的業(yè)務(wù)品種是指中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司沒(méi)有提供,，或者中國(guó)境內(nèi)銀行或財(cái)務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大的金融業(yè)務(wù)品種,。



 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)新的業(yè)務(wù)品種,，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）,，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批,，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備,，包括操作規(guī)程,、風(fēng)險(xiǎn)－收益分析、控制措施,、專(zhuān)業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容,；



 （三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料。



 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在收到外資金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定,。




第四十七條 外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)兩家及兩家以上分行開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種,，應(yīng)由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向主報(bào)告行所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批,，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。獲得批準(zhǔn)后,，外資金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在開(kāi)辦業(yè)務(wù)后五日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告,。




第四十八條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)《條例》第十七條第(十三)項(xiàng)和第十八條第(十)項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，按照本細(xì)則第四十六條和第四十七條規(guī)定辦理申請(qǐng)手續(xù),。




第四十九條 外資金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù),，應(yīng)在開(kāi)辦業(yè)務(wù)后五日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。




第五十條 外資金融機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù),。




第五十一條 獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行,、合資銀行和外國(guó)銀行分行可以按照有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。




第四章 任職資格管理




第五十二條 擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列基本條件：



 （一） 熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī),；



 （二） 具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí),、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；



 （三） 無(wú)不良記錄,。




第五十三條 有下列情形之一的,，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：



 （一） 有犯罪記錄的；



 （二） 因違法而受到重大處罰的,；



 （三） 對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu),、企業(yè)、公司的破產(chǎn),、重大違規(guī),、被吊銷(xiāo)金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,，且未滿(mǎn)五年的,；



 （四）過(guò)去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè),、公司造成重大損失的。




第五十四條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式,。




第五十五條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員適用核準(zhǔn)制,，并應(yīng)具備下列條件：



 （一） 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）,，應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上）,，并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；



 （二） 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)和副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）,、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）,，應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn),；



 （三） 擔(dān)任外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）,、支行行長(zhǎng)，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）,；



 （四） 具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷,；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）,。




第五十六條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：



 （一） 外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng),、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）；



 （二） 外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）,。



 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)授權(quán)外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)更換外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格,。



 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消本轄區(qū)內(nèi)下列人員的任職資格：



 （一） 外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）,；



 （二） 外國(guó)銀行分行的副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）,、支行行長(zhǎng)。




第五十七條 高級(jí)管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的,，應(yīng)由申請(qǐng)人向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）：



 （一） 由申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的申請(qǐng)書(shū),。其中，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的,，致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席,；由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的，致有關(guān)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,；



 （二） 外國(guó)銀行授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）及支行行長(zhǎng)的授權(quán)書(shū)及該簽字人的授權(quán)書(shū),；



 （三） 擬任人的簡(jiǎn)歷,；



 （四） 擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件,；



 （五） 外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開(kāi)董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的,，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議,；



 （六） 由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的聲明；



 （七） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料,。




第五十八條 申請(qǐng)人遞交擬任的外資金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)任職資格申請(qǐng)資料后,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可約見(jiàn)擬任的外資金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)(總經(jīng)理)進(jìn)行任職前談話(huà)。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可約見(jiàn)其他高級(jí)管理人員進(jìn)行任職前談話(huà),。




第五十九條 適用核準(zhǔn)制的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期限應(yīng)在二年以上,。外資金融機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職期內(nèi)不得兼任其他營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)管理職務(wù),。外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員不得兼任中國(guó)境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù),。




第六十條 《條例》第三十三條第（七）項(xiàng)所稱(chēng)“高級(jí)管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員。




第六十一條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,，適用備案制：



 （一） 外資法人機(jī)構(gòu)的董事,、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān),、總稽核,、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān),；



 （二） 外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān),、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān),；



 （三） 外國(guó)銀行分行所設(shè)支行的副行長(zhǎng),；



 （四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員。




第六十二條 高級(jí)管理人員任職資格適用備案制的,，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料：



 （一） 外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書(shū)及該簽字人的授權(quán)書(shū),；



 （二） 擬任人簡(jiǎn)歷；



 （三） 擬任人身份證明,、學(xué)歷證明的復(fù)印件,；



 （四） 由擬任人簽字的有無(wú)不良記錄的聲明；



 （五） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料,。




第六十三條 擬任人的簡(jiǎn)歷,、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)人簽字。




第六十四條 外資金融機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）及其支行行長(zhǎng)離崗連續(xù)一個(gè)月以上的,，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告,；無(wú)特殊情況離崗連續(xù)三個(gè)月以上的，應(yīng)更換人選,。



 第六十五 條對(duì)下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定期限直至終身的任職資格：



 （一）被依法追究刑事責(zé)任,；



 （二）拒絕,、干擾,、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；



 （三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,，造成重大財(cái)產(chǎn)損失,，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；



 （四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng),、內(nèi)部制度不健全或長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善,，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn),；



 （五）因長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理不善,，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；



 （六）對(duì)已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法,、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形；



 （七）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形,。




第六十六條 高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將在收到完整申請(qǐng)資料之日起三十日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的批復(fù)。高級(jí)管理人員任職資格需報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在收到完整申請(qǐng)資料之日起三十日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的批復(fù),。作出不予核準(zhǔn)決定的，書(shū)面通知申請(qǐng)人不予核準(zhǔn)的理由,。



 高級(jí)管理人員任職應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書(shū)面異議的，視為認(rèn)可,。




第五章 監(jiān)督管理




第六十七條 在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上外國(guó)銀行分行的,，應(yīng)由其總行或經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定主報(bào)告行負(fù)責(zé)合并財(cái)務(wù)報(bào)表和綜合信息的上報(bào)工作；任命中國(guó)區(qū)合規(guī)經(jīng)理,，并書(shū)面報(bào)告中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及主報(bào)告行所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)其實(shí)施合并監(jiān)管。?




第六十八條 《條例》第二十四條所稱(chēng)生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn),。



 外國(guó)銀行分行外匯業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn),；人民幣業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國(guó)債或六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。



 六個(gè)月以上（含六個(gè)月）的本,、外幣定期存款應(yīng)存放中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,、具有一定實(shí)力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定,。外國(guó)銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行,、金額、利率和期限報(bào)至所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。未經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),，外國(guó)銀行分行不得動(dòng)用生息資產(chǎn)。外國(guó)銀行分行應(yīng)依據(jù)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件辦理生息資產(chǎn)的變動(dòng)事宜,。外國(guó)銀行分行不得對(duì)以人民幣國(guó)債形式存在的生息資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押回購(gòu),，或采取其他影響生息資產(chǎn)支配權(quán)的處理形式。



 本條上述規(guī)定不適用于獨(dú)資銀行 ,、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行,。




第六十九條 《條例》第二十六條、第二十八條所稱(chēng)資本是指實(shí)收資本,、資本公積,、盈余公積、未分配利潤(rùn),、一般貸款損失準(zhǔn)備,、重估儲(chǔ)備、五年期以上（包括五年期）長(zhǎng)期次級(jí)債券之和扣除對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資后的余額,。



 《條例》第二十八條所稱(chēng)營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和是指營(yíng)運(yùn)資金,、未分配利潤(rùn)和一般貸款損失準(zhǔn)備之和。



 《條例》第二十八條所稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi),、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),。



 《條例》第二十五條所稱(chēng)資本充足率的計(jì)算方法和考核辦法按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。



 《條例》第二十八條所規(guī)定的比例,，按照外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)單個(gè)計(jì)算,，每季按月末平均余額考核。



 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)外資法人機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,，可以對(duì)其資本充足率提出特別要求,。




第七十條 《條例》第二十六條所稱(chēng)關(guān)聯(lián)企業(yè)是指直接或間接地控制其他企業(yè)或受其他企業(yè)控制，以及同受某一企業(yè)控制的兩個(gè)或多個(gè)企業(yè)（例如：母公司,、子公司,、受同一母公司控制的子公司之間）；合營(yíng)企業(yè),；聯(lián)營(yíng)企業(yè),；主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三親以?xún)?nèi)血親和二親以?xún)?nèi)姻親）直接控制的其他企業(yè),；其他可能轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)的企業(yè),。



 《條例》第二十六條及本細(xì)則第九十五條所稱(chēng)的授信包括貸款、拆借,、貿(mào)易融資,、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理,、擔(dān)保,、貸款承諾、開(kāi)立信用證等,。




第七十一條 《條例》第二十六條,、第二十七條所規(guī)定的比例，按季末余額考核,。




第七十二條 《條例》第二十九條所稱(chēng)流動(dòng)性資產(chǎn)是指現(xiàn)金,、黃金、在中國(guó)人民銀行存款,、存放同業(yè),、一個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、一個(gè)月內(nèi)到期的借出同業(yè),、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的資產(chǎn)方凈額,、一個(gè)月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買(mǎi)入票據(jù)、一個(gè)月內(nèi)到期的其他應(yīng)收款,、一個(gè)月內(nèi)到期的貸款,、一個(gè)月內(nèi)到期的債券以及其他一個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分,。生息資產(chǎn)不計(jì)入流動(dòng)性資產(chǎn),。



 《條例》第二十九條所稱(chēng)流動(dòng)性負(fù)債是指一個(gè)月內(nèi)到期的存款、一個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款,、一個(gè)月內(nèi)到期的借入同業(yè),、一個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)的負(fù)債方凈額,、其他一個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債,。凍結(jié)存款不計(jì)入流動(dòng)性負(fù)債。



 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每日按人民幣,、外幣分別計(jì)算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動(dòng)性比例,。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性比例實(shí)施并表考核，對(duì)外國(guó)銀行分行按單個(gè)機(jī)構(gòu)考核,。




第七十三條 《條例》第三十條所稱(chēng)從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款,。“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)”的計(jì)算方法如下：



 境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來(lái)（資產(chǎn)）－外匯境外附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)（資產(chǎn)）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外投資,。



 下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國(guó)境外發(fā)行的中國(guó)政府債券,、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的債券和中國(guó)非金融機(jī)構(gòu)債券。



 《條例》第三十條規(guī)定的比例按單個(gè)機(jī)構(gòu)月末余額考核,。




第七十四條 外資金融機(jī)構(gòu)不得虛列,、多列、少列資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益,。




第七十五條 外資金融機(jī)構(gòu)由總部或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),。




第七十六條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立不低于《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指導(dǎo)原則》要求的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類(lèi)制度，并將其自身風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)與《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指導(dǎo)原則》規(guī)定的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。如果對(duì)應(yīng)關(guān)系發(fā)生變化,，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。




第七十七條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提的有關(guān)規(guī)定計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備,。




第七十八條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用審慎會(huì)計(jì)制度，并執(zhí)行金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度的有關(guān)規(guī)定,。




第七十九條 外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)授信的條件,。



 本條所稱(chēng)關(guān)系人是指：



 （一） 外資金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事,、管理人員,、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；



 （二） 前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司,、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織,；



 （三） 外資法人機(jī)構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。




第八十條 《條例》第三十二條所稱(chēng)“中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師”是指經(jīng)年審合格,，具有金融業(yè)審計(jì)經(jīng)驗(yàn)的執(zhí)業(yè)中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師,。外資金融機(jī)構(gòu)在聘用中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師進(jìn)行年度審計(jì)一個(gè)月前，應(yīng)將其所屬會(huì)計(jì)師事務(wù)所以及參加審計(jì)的主要注冊(cè)會(huì)計(jì)師的基本資料書(shū)面報(bào)送外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第八十一條 外資金融機(jī)構(gòu)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后應(yīng)聘請(qǐng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì),。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在會(huì)計(jì)年度終了后四個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。



 外資法人機(jī)構(gòu)和在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國(guó)銀行,，還應(yīng)聘請(qǐng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)該機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)所有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行合并審計(jì),，并在會(huì)計(jì)年度終了后五個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)報(bào)至外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。



 對(duì)外國(guó)銀行分行的年度審計(jì)應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：財(cái)務(wù)報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)管理,、營(yíng)運(yùn)控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況和資產(chǎn)質(zhì)量,。對(duì)外資法人機(jī)構(gòu)的年度審計(jì)應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：資本充足情況,、資產(chǎn)質(zhì)量、內(nèi)部管理,、盈利情況,、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。




第八十二條 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整,、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本,，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國(guó)銀行申請(qǐng)變更在中國(guó)境內(nèi)分行營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 外資法人機(jī)構(gòu)關(guān)于調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本,、變更股東的董事會(huì)決議,；



 （三） 外資法人機(jī)構(gòu)投資各方變動(dòng)投資額或股權(quán)比例，應(yīng)提供投資各方董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見(jiàn)書(shū),。外資法人機(jī)構(gòu)的投資方是金融機(jī)構(gòu)的,，應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見(jiàn)書(shū)；



 （四） 外資法人機(jī)構(gòu)相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同,；



 （五） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料,。




第八十三條 外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東,，應(yīng)在接到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件之日起三十日內(nèi),，聘請(qǐng)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明提交所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第八十四條 新入股外資法人機(jī)構(gòu)的股東應(yīng)具備《條例》和本細(xì)則規(guī)定的條件,。




第八十五條 外國(guó)銀行因合并、分立等擬變更其在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)的,，可以分兩步或直接辦理正式更名手續(xù)：



 外國(guó)銀行可向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出初步申請(qǐng),，并提交下列資料：



 （一） 外國(guó)銀行的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 外國(guó)銀行所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并,、分立等的認(rèn)可函或批準(zhǔn)書(shū)。



 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)收到完整的申請(qǐng)資料后,，以簽署信函的形式確認(rèn)其更名申請(qǐng),。



 外國(guó)銀行應(yīng)在正式更名后五日內(nèi)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及外國(guó)銀行中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,，在三十日內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交下列資料,，辦理其在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的正式更名手續(xù)：



 （一） 新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 新機(jī)構(gòu)按規(guī)定填寫(xiě)的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)印發(fā)的申請(qǐng)表,；



 （三） 新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書(shū)；



 （四） 新機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件,；



 （五） 新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的稅務(wù),、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)；



 （六） 新機(jī)構(gòu)合并財(cái)務(wù)報(bào)表,；



 （七） 新機(jī)構(gòu)的章程,；



 （八） 新機(jī)構(gòu)董事會(huì)名單；



 （九） 新機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖,；



 （十） 新機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng),、總經(jīng)理、總代表,、首席代表的簡(jiǎn)歷,、身份證明和學(xué)歷證明；



 （十一）新機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的對(duì)中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或總經(jīng)理的授權(quán)書(shū),。



 外國(guó)銀行在向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)遞交更名的初步申請(qǐng)和正式申請(qǐng)資料的同時(shí)，應(yīng)將有關(guān)申請(qǐng)資料復(fù)印件報(bào)送外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第八十六條 外資金融機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金和業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)重新核準(zhǔn),。




第八十七條 外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因申請(qǐng)變更名稱(chēng)的,，應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交由其董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū),，外國(guó)銀行所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其更名的正式批準(zhǔn)書(shū),，更名后營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件，并將申請(qǐng)資料復(fù)印件提交外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。




第八十八條 外資金融機(jī)構(gòu)在同一城市內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的,，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)遞交下列資料：



 （一） 由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的致所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書(shū),；?



 （二） 外資金融機(jī)構(gòu)擬遷入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或購(gòu)買(mǎi)合同意向書(shū)復(fù)印件,；



 （三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料。



 所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行驗(yàn)收,。驗(yàn)收不合格的,，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到通知書(shū)十日后向驗(yàn)收機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)驗(yàn)。驗(yàn)收合格的,，由所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)下發(fā)同意外資金融機(jī)構(gòu)變更同城營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的批準(zhǔn)文件,，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。



 外資金融機(jī)構(gòu)在獲得中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)正式批準(zhǔn)其變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所前,，不得在擬遷入的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所對(duì)外營(yíng)業(yè),。




第八十九條 外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)變更章程。申請(qǐng)變更章程,，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料,，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 申請(qǐng)人股東會(huì)或董事會(huì)決議；



 （三） 申請(qǐng)人的原章程和新章程草案,；



 （四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料,。




第九十條 發(fā)生《條例》第三十三條所列事項(xiàng)或情況，需變更金融許可證所載內(nèi)容的,，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到正式批準(zhǔn)文件之日起三十日內(nèi),，根據(jù)金融許可證管理辦法的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。



 需要驗(yàn)資的,，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu),。需要驗(yàn)收的，外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)收,。



 外資金融機(jī)構(gòu)持中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件向中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記,，換發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。



 外資金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條第（一）,、（二）,、（三）、（四）,、（七）項(xiàng)所列事項(xiàng)或情況的,，應(yīng)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和外資金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上予以公告。公告應(yīng)在獲得批準(zhǔn)之日起三十日內(nèi)完成,。




第九十一條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列事項(xiàng)：



 （一） 外資金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題,；



 （二） 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)策略的重大調(diào)整；



 （三） 外資法人機(jī)構(gòu)的重要董事會(huì)決議,；



 （四） 外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的章程,、注冊(cè)資本和注冊(cè)地址的變更；



 （五） 外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的合并,、分立等重組事項(xiàng)以及董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）的變更；



 （六） 外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)投資方的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現(xiàn)重大問(wèn)題,；



 （七） 外國(guó)銀行分行的總行和外資法人機(jī)構(gòu)外方投資方注冊(cè)地監(jiān)管法規(guī)的重大變化,；



 （八） 除不可抗力原因外，外資金融機(jī)構(gòu)在法定假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè),，應(yīng)提前七日向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告,；



 （九） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他事項(xiàng)。




第九十二條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況,、財(cái)務(wù)狀況,、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計(jì),。




第九十三條 外資金融機(jī)構(gòu)資本金或營(yíng)運(yùn)資金進(jìn)行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤(rùn)兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局核準(zhǔn),。




第九十四條 外資金融機(jī)構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜,，按照國(guó)家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理。




第九十五條 根據(jù)《條例》第三十五條的規(guī)定,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可在外資金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下情況時(shí),，酌情對(duì)其采取特別監(jiān)管措施：



 （一） 外國(guó)銀行分行未分配利潤(rùn)與本年度純損益之和為負(fù)數(shù)，且該負(fù)數(shù)絕對(duì)值與貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分之和超過(guò)營(yíng)運(yùn)資金30%的,，應(yīng)每季度向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,；



 （二） 外資金融機(jī)構(gòu)對(duì)所有大客戶(hù)的授信余額超過(guò)其資本金或營(yíng)運(yùn)資金8倍的，應(yīng)每季度向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,。大客戶(hù)是指授信余額超過(guò)外資金融機(jī)構(gòu)資本金或營(yíng)運(yùn)資金10%的客戶(hù),；該比例按照外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)合并計(jì)算，每季按月末平均余額報(bào)送,；



 （三） 外資金融機(jī)構(gòu)一個(gè)月內(nèi)累計(jì)資金流出境外量大于流入境內(nèi)量的,，應(yīng)每月向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告；



 資金流出境外量是指存放境外同業(yè),、拆放境外同業(yè),、借出境外同業(yè)、與境外聯(lián)行往來(lái)(資產(chǎn)方),、與境外附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)(資產(chǎn)方),、境外各項(xiàng)貸款,、境外投資以及買(mǎi)入境外返售證券,。資金流入境內(nèi)量是指境外同業(yè)存款、境外存款,、拆入境外同業(yè),、借入境外同業(yè)、與境外聯(lián)行往來(lái)(負(fù)債方),、與境外附屬機(jī)構(gòu)往來(lái)(負(fù)債方),、境外票據(jù)融資、賣(mài)出境外回購(gòu)證券,、借入境外款,、實(shí)收資本或營(yíng)運(yùn)資金及資本類(lèi)折算差額。



 （四） 外資金融機(jī)構(gòu)其他不審慎經(jīng)營(yíng)行為,。




第九十六條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施至少包括以下內(nèi)容：



 （一） 約見(jiàn)外資金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或外國(guó)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話(huà),；



 （二） 要求外資金融機(jī)構(gòu)定期就有關(guān)問(wèn)題提交書(shū)面報(bào)告；



 （三） 對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開(kāi)展或資金流出境外采取限制性措施,；



 （四） 要求外資金融機(jī)構(gòu)出具保證書(shū),；



 （五） 對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求,；



 （六） 要求外資金融機(jī)構(gòu)限期補(bǔ)充資本金或營(yíng)運(yùn)資金；



 （七） 向外資金融機(jī)構(gòu)派駐特別監(jiān)管人員,，對(duì)其日常經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo),；



 （八） 要求外資金融機(jī)構(gòu)限期更換高級(jí)管理人員；



 （九） 其他審慎性監(jiān)管措施,。




第九十七條 根據(jù)《條例》第三十四條,、第三十六條的規(guī)定，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)滿(mǎn)足以下要求：



 （一） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)制度并保持其獨(dú)立性,；在內(nèi)部審計(jì)結(jié)束后,，將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資金融機(jī)構(gòu)內(nèi)審人員溝通,；



 （二） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作,，該職責(zé)不應(yīng)由內(nèi)審人員兼任；



 （三） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后二個(gè)月內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度的業(yè)務(wù)報(bào)告和下年度的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,；



 業(yè)務(wù)報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：上年度各項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況,，與前一個(gè)年度各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行對(duì)比的結(jié)果，以及產(chǎn)生重大差異的原因,；資產(chǎn)質(zhì)量情況和上年度的損益情況,；執(zhí)行財(cái)務(wù)預(yù)算的情況及產(chǎn)生差異的原因。



 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展策略,；業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),；機(jī)構(gòu)和人員發(fā)展計(jì)劃；下一年度的財(cái)務(wù)預(yù)算,。



 （四） 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)制定內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程,，每年三月底前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；



 外資金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度,、業(yè)務(wù)操作規(guī)程,、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)附有中文譯本；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的,，也應(yīng)附有中文譯本,；



 （五） 在外資金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部從事策略規(guī)劃,、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、提供服務(wù)支持等工作的非該機(jī)構(gòu)員工，在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過(guò)三十日或在九十日內(nèi)累計(jì)工作超過(guò)六十日的,，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,；



 （六） 外國(guó)銀行分行應(yīng)每年將其總行上一年度的年報(bào)及時(shí)報(bào)送所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。




第六章 解散與清算




第九十八條 《條例》所稱(chēng)解散與清算包括下列情形：



 （一） 外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后自行解散：



 1. 章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí),；



 2. 股東會(huì)或董事會(huì)決議解散,；?



 3. 因合并或者分立需要解散。



 （二） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外國(guó)銀行,、獨(dú)資銀行,、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令上述銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行；



 （三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)撤銷(xiāo)外資法人機(jī)構(gòu),；



 （四） 外資法人機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn),。




第九十九條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料,，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 股東會(huì)或董事會(huì)決議；



 （三） 出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函,；



 （四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料。



 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定,。




第一百條 外國(guó)銀行,、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批,，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會(huì)決議,；



 （三） 外國(guó)銀行應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū),；



 （四） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料,。



 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到完整的申請(qǐng)資料三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)其申請(qǐng)的決定。




第一百零一條 自中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散,、外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行,、合資銀行關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行或者責(zé)令其關(guān)閉在中國(guó)境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)自行解散,、關(guān)閉或責(zé)令關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng),，交回金融許可證,，并在十五日內(nèi)成立清算組。




第一百零二條 清算組成員包括行長(zhǎng)（總經(jīng)理）,、會(huì)計(jì)主管,、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師以及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外資法人機(jī)構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長(zhǎng),。清算組成員應(yīng)報(bào)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意,。



 第一百零三條清算組應(yīng)書(shū)面通知中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān),、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門(mén)等有關(guān)部門(mén),。




第一百零四條 外資法人機(jī)構(gòu)自行解散或獨(dú)資銀行、合資銀行和外國(guó)銀行關(guān)閉其在中國(guó)境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第一百零五條 被解散或關(guān)閉的外資金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過(guò)程,，并將重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級(jí)報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)。




第一百零六條 清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請(qǐng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì),，自聘請(qǐng)之日起六十日內(nèi)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交審計(jì)報(bào)告,。




第一百零七條 解散或關(guān)閉清算過(guò)程中涉及外匯審批或核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局及其分局批準(zhǔn),。




第一百零八條 清算組在清償債務(wù)過(guò)程中,，應(yīng)在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)后,，優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息,。




第一百零九條 清算組應(yīng)在每月十號(hào)前向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置,、貸款清收,、銷(xiāo)戶(hù)等情況的報(bào)告。




第一百一十條 被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后,，清算組申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn),，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料，由所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批：



 （一） 由清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 關(guān)于清算情況的報(bào)告,；



 （三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。




第一百一十一條 清算工作結(jié)束后,，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告,，報(bào)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷(xiāo)工商登記,，在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)紙和所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告,。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書(shū)面報(bào)至所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。




第一百一十二條 清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。




第一百一十三條 自外國(guó)銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi),，該外國(guó)銀行不得申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)同一城市設(shè)立營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu),。




第一百一十四條 外國(guó)銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料,，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 外國(guó)銀行授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表的授權(quán)書(shū)；



 （三） 擬任首席代表簡(jiǎn)歷,；



 （四） 擬任首席代表身份證明,、學(xué)歷證明的復(fù)印件；



 （五） 由擬任首席代表簽字的有無(wú)不良記錄的聲明,；



 （六） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料,。




第一百一十五條 外資法人機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形,，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序,、損害社會(huì)公眾利益的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)條例》的規(guī)定撤銷(xiāo),。



 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)責(zé)令關(guān)閉外國(guó)銀行分行的,，按照《中華人民共和國(guó)公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。




第一百一十六條 外資法人機(jī)構(gòu)因解散而清算,，清算組在清理財(cái)產(chǎn),、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的,，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意,，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。外資法人機(jī)構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后,，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院,。




第一百一十七條 外資金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列資料,，所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出初審意見(jiàn)后,，直接報(bào)至中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批，同時(shí)逐級(jí)抄送上級(jí)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：



 （一） 由申請(qǐng)人的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官,、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū),；



 （二） 外資法人機(jī)構(gòu)的董事會(huì)決議,；



 （三） 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求提供的其他資料,。




第七章 附則




第一百一十八條 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)獨(dú)資銀行、合資銀行中國(guó)境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國(guó)銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。




第一百一十九條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本細(xì)則的,，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰,。




第一百二十條 本細(xì)則自2004年9月1日起施行。自本細(xì)則施行之日起,，中國(guó)人民銀行2002年1月25日發(fā)布的《
中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》同時(shí)廢止,。