• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令[2004]第15號
• 【發(fā)布日期】2004-12-15
• 【生效日期】2005-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定

保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定

（中國保險監(jiān)督管理委員會令[2004]第15號）





 《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》已經(jīng)2004年11月1日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布,，自2005年1月1日起施行,。



主 席 吳定富

二○○四年十二月十五日





保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定




第一章 總 則




第一條 為了規(guī)范保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的經(jīng)營行為，維護公平競爭的市場秩序,，促進保險業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī),，制定本規(guī)定,。




第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準,。



 未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),。




第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán),，對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。



 中國保監(jiān)會派出機構(gòu),，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán),。




第四條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀包括直接保險經(jīng)紀和再保險經(jīng)紀。



 直接保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀機構(gòu)與投保人簽訂委托合同,，基于投保人或者被保險人的利益,，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的行為,。



 再保險經(jīng)紀是指保險經(jīng)紀機構(gòu)與原保險公司簽訂委托合同,，基于原保險公司的利益，為原保險公司與再保險公司安排再保險業(yè)務(wù)提供中介服務(wù),，并按約定收取傭金的行為,。




第五條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件,，經(jīng)中國保監(jiān)會批準取得經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)，經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的單位,。



 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀分支機構(gòu)是指由保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立,、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。




第六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當遵守法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則,。




第七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)在辦理保險業(yè)務(wù)中因過錯給投保人,、被保險人、保險公司造成損失的,，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任,。




第八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)本規(guī)定如實向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實情況,，并對材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責(zé),。




第二章 機構(gòu)管理



 第一節(jié) 設(shè) 立




第九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以采取下列組織形式：



 （一） 合伙企業(yè)；



 （二） 有限責(zé)任公司,；



 （三） 股份有限公司,。




第十條 設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：



 （一） 注冊資本或者出資達到本規(guī)定的最低金額,；



 （二） 公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定,；



 （三） 高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；



 （四） 持有《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）的員工人數(shù)在2人以上,，并不得低于員工總數(shù)的二分之一,；



 （五） 具備健全的組織機構(gòu)和管理制度；



 （六） 有固定的,、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所,；



 （七） 有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計算機軟硬件設(shè)施。




第十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的,，其注冊資本或者出資不得少于人民幣500萬元,；以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元,。




第十二條 依據(jù)法律,、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險經(jīng)紀機構(gòu)的發(fā)起人,、股東或者合伙人,。




第十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的名稱中應(yīng)當包含“保險經(jīng)紀”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機構(gòu)相同。




第十四條 申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu),，全體股東,、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜,。




第十五條 申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu),，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：



 （一）全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請表》,；



 （二）《保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請委托書》,；



 （三）公司章程或者合伙協(xié)議；



 （四）自然人股東,、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷,，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表,；



 （五）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明,，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；



 （六）可行性報告,，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等,；



 （七）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件,；



 （八）內(nèi)部管理制度，包括組織框架,、決策程序,、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等,；



 （九）本機構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標準,；



 （十）擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件,；



 （十一）住所或者經(jīng)營場所證明文件,；



 （十二）計算機軟硬件配備情況說明。




第十六條 中國保監(jiān)會收到申請材料后,，可以召集投資人進行投資風(fēng)險提示,，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問,、了解擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略,、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項,。




第十七條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)申請之日起20日內(nèi)進行初審,，并自受理申請之日起40日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由,。



 中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收,。




第十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以在其住所所在省,、自治區(qū),、直轄市設(shè)立3家保險經(jīng)紀分支機構(gòu)。申請設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)應(yīng)當具備下列條件：



 （一）申請前1年內(nèi)無嚴重違法,、違規(guī)行為,；



 （二）內(nèi)控制度健全；



 （三）擬任主要負責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件,；



 （四）現(xiàn)有的保險經(jīng)紀分支機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常,；



 （五）注冊資本或者出資達到本規(guī)定的要求。




第十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的,，在設(shè)立1年后,，在其住所地以外的省、自治區(qū),、直轄市可以設(shè)立3家保險經(jīng)紀分支機構(gòu),。此外，在其住所地以外的每一省,、自治區(qū),、直轄市首次申請設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的，應(yīng)當至少增加注冊資本或者出資人民幣100萬元,。



 申請設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)時,，保險經(jīng)紀機構(gòu)注冊資本或者出資已達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)注冊資本或者出資達到人民幣2000萬元的,，設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。




第二十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu),，應(yīng)當提交下列材料一式兩份：



 （一） 《保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表》,；



 （二） 董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的決議；



 （三） 擬設(shè)保險經(jīng)紀分支機構(gòu)內(nèi)部管理框架,；



 （四） 會計師事務(wù)所出具的保險經(jīng)紀機構(gòu)上一會計年度的審計報告,；



 （五） 保險經(jīng)紀機構(gòu)前1年接受保險監(jiān)管、工商,、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件,；



 （六） 擬任主要負責(zé)人的任職資格申請材料；



 （七） 經(jīng)營場所證明文件,；



 （八） 計算機軟硬件配備情況說明,。



 需要增加注冊資本或者出資的,，還應(yīng)當提交具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件,。




第二十一條 中國保監(jiān)會應(yīng)當依法對設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的申請進行審查,，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的,，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由,。



 中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。




第二十二條 中國保監(jiān)會作出批準設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)決定的,，應(yīng)當向申請人頒發(fā)許可證。



 申請人收到許可證后,，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記,，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。




第二十三條 依法設(shè)立的保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險經(jīng)紀分支機構(gòu),，應(yīng)當自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。




第二十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)繳存保證金的,，應(yīng)當自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20％繳存,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)增加注冊資本或者出資,，應(yīng)當相應(yīng)增加保證金數(shù)額。




第二十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的保證金應(yīng)當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認可的其他形式繳存,。



 保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當專戶存儲到全國性的商業(yè)銀行,。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準,，保險經(jīng)紀機構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的,，應(yīng)當在被動用保證金額度內(nèi)對保險經(jīng)紀機構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任,。”




第二十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi),，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機構(gòu)保證金管理情況的專門報告,。




第二十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)不得動用保證金,，但有下列情形之一的除外：



 （一）注冊資本或者出資減少的；



 （二）依照本規(guī)定進入清算程序的,。




第二十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的,，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列材料：



 （一）申請書,；



 （二）有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。




第二十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)依照本規(guī)定進入清算程序,，申請動用保證金的,，應(yīng)當由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：



 （一）申請書；



 （二）清算方案,；



 （三）許可證原件,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)解散的，還應(yīng)當提交股東會,、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散,、清算事項的決議；保險經(jīng)紀機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的,，還應(yīng)當提交相關(guān)文件,。




第三十條 許可證應(yīng)當置于經(jīng)營場所顯著位置。




第三十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)的許可證有效期為2年,，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當在有效期屆滿30日前,，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險經(jīng)紀機構(gòu)申請換發(fā)許可證,，應(yīng)當提交下列材料：



 （一）申請書,；



 （二）許可證原件；



 （三）會計師事務(wù)所出具的上一會計年度的審計報告,；



 （四）申請前1個月末的資產(chǎn)負債表和利潤表,；



 （五）前2年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明；



 （六）前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管,、工商,、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；



 （七）前2年內(nèi)本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明,。




第三十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：



 （一）申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的；



 （二）內(nèi)部管理混亂,，無法正常經(jīng)營的,；



 （三）高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的；



 （四）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的,。




第三十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請換發(fā)許可證的,，中國保監(jiān)會應(yīng)當在許可證有效期屆滿前對保險經(jīng)紀機構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準換發(fā)許可證的決定,。決定不予換發(fā)的,，應(yīng)當書面說明理由。




第三十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得偽造,、涂改,、出租,、出借、轉(zhuǎn)讓許可證,。



 第二節(jié) 變更和終止




第三十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,，應(yīng)當報中國保監(jiān)會批準：



 （一）變更注冊資本或者出資的;



 （二）變更組織形式的；



 （三）變更股東或者合伙人的,；



 （四）變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的,。




第三十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：



 （一）《保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項申請表》；



 （二）股東大會,、股東會或者全體合伙人決議,；



 （三）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表及營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件,；



 （四）具有法定資格的驗資機構(gòu)出具的驗資證明,；



 （五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；



 （六）減少注冊資本或者出資的,，應(yīng)當提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明,；



 （七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。




第三十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請變更組織形式,，應(yīng)當滿足新組織形式的設(shè)立條件,，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：



 （一）《保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項申請表》；



 （二）股東大會,、股東會或者全體合伙人決議,；



 （三）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；



 （四）實施方案,；



 （五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料,。




第三十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)申請變更股東或者合伙人、股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例,應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：



 （一）《保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項申請表》,；



 （二）股東大會,、股東會或者全體合伙人決議；



 （三）轉(zhuǎn)讓協(xié)議書,；



 （四）新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表,；



 （五）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議,；



 （六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。




第三十九條 中國保監(jiān)會自受理保險經(jīng)紀機構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi),，作出批準變更或者不予批準的決定,。決定不予批準的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由,。




第四十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會：



 （一）名稱變更的；



 （二）住所或者經(jīng)營場所變更的,；



 （三）發(fā)起人,、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。




第四十一條 保險經(jīng)紀分支機構(gòu)有下列情形之一的,，應(yīng)當自工商變更登記作出之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會：



 （一）名稱變更的；



 （二）經(jīng)營場所變更的,。




第四十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)修改公司章程或者合伙協(xié)議,，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會,，并將有關(guān)決議或者決定,、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會。




第四十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的,，應(yīng)當交回原許可證,，領(lǐng)取新許可證。



 前款所稱變更事項須經(jīng)中國保監(jiān)會批準的,，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自批準決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證,；前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準的，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證,。




第四十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)撤銷保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的,，應(yīng)當自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會,，交回被撤銷保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的許可證,，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進行公告。




第四十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的,，應(yīng)當自變更決定作出之日起5日內(nèi),，在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告：



 （一）變更名稱的；



 （二）變更住所或者經(jīng)營場所的,。




第四十六條 因合并,、分立設(shè)立新保險經(jīng)紀機構(gòu)的，應(yīng)當依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準,；因合并,、分立解散保險經(jīng)紀機構(gòu)的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會報告,；因合并,、分立保險經(jīng)紀機構(gòu)發(fā)生事項變更的，應(yīng)當按照本規(guī)定取得批準或者向中國保監(jiān)會報告,。




第四十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù),，并予以公告：



 （一）許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的,；



 （二）許可證有效期屆滿,，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的；



 （三）營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的,；



 （四）連續(xù)6個月未開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的,；



 （五）許可證依法被撤回或者吊銷的；



 （六）保險經(jīng)紀機構(gòu)解散,、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,；



 （七）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形,。



 依照前款被注銷許可證的保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當依法成立清算組,，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告,。




第四十八條 保險經(jīng)紀分支機構(gòu)有下列情形之一的,，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：



 （一）其所屬保險經(jīng)紀機構(gòu)許可證被依法注銷的,；



 （二）營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的,；



 （三）連續(xù)6個月未開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的；



 （四）許可證依法被撤回或者吊銷的,；



 （五）法律,、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。




第三章 資格管理



 第一節(jié) 保險經(jīng)紀從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理




第四十九條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員是指保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)中,，為投保人或者被保險人擬訂投保方案,、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員,，或者為委托人提供防災(zāi)防損,、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù),、從事再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員,。



 保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會組織的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》,。




第五十條 參加保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試的人員,，應(yīng)當具有高中以上文化程度。




第五十一條 報名參加保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試的人員,，應(yīng)當提交下列材料：



 （一）《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試報名表》；



 （二）身份證明復(fù)印件,；



 （三）學(xué)歷證書復(fù)印件,；



 （四）近期正面免冠小兩寸彩色照片3張,。




第五十二條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試成績合格，具備下列條件的人員,，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：



 （一）具有完全民事行為能力,；



 （二）品行良好。




第五十三條 有下列情形之一的人員,，不予頒發(fā)《資格證書》：



 （一） 因故意犯罪被判處刑罰,，執(zhí)行期滿未逾5年的；



 （二） 因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的,；



 （三） 被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者,，禁入期限仍未屆滿的。




第五十四條 參加保險經(jīng)紀從業(yè)資格考試的人員,，有下列情形之一的,，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：



 （一）提供虛假報名材料的,；



 （二）違反考場紀律的,；



 （三）其他作弊行為。




第五十五條 《資格證書》有效期為3年,，自頒發(fā)之日起計算,。持有人應(yīng)當在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。




第五十六條 申請換發(fā)《資格證書》,，持有人應(yīng)當具備下列條件：



 （一）前3年中每年接受保險知識教育時間累計不少于60小時,，接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不少于30小時；



 （二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴重金融,、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰,；



 （三）無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。




第五十七條 申請換發(fā)《資格證書》,，持有人應(yīng)當提交下列材料：



 （一）《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》,；



 （二）前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。




第五十八條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的,，中國保監(jiān)會應(yīng)當在《資格證書》有效期屆滿前作出批準或者不予換發(fā)的決定,。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當書面說明理由,。




第五十九條 持有人遺失《資格證書》的,，應(yīng)當向原發(fā)證機關(guān)申請補發(fā)。




第六十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當向本機構(gòu)的保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書,。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》,、且無本規(guī)定第五十三條所列情形的本機構(gòu)人員發(fā)放。



 執(zhí)業(yè)證書是保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員代表保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀活動的證明。



 保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),，應(yīng)當主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書,。




第六十一條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當包括下列內(nèi)容：



 （一）業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號碼,；



 （二）《資格證書》編號,；



 （三）執(zhí)業(yè)證書編號；



 （四）業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范,；



 （五）業(yè)務(wù)人員職責(zé),、權(quán)限說明；



 （六）保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)名稱,、住所或者經(jīng)營場所,；



 （七）監(jiān)督及舉報電話；



 （八）執(zhí)業(yè)證書有效期,。



 執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制,。




第六十二條 保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當注銷其執(zhí)業(yè)證書：



 （一）辭職或者被解聘的,；



 （二）持有的《資格證書》失效的,；



 （三）有本規(guī)定第五十三條所列情形的。




第六十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當對本機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育,，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當符合中國保監(jiān)會有關(guān)標準,。



 保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計不得少于36小時,，其中法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時,。




第六十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報告,。報告應(yīng)當包括下列內(nèi)容：



 （一）上年度保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的內(nèi)容,、方式和時間；



 （二）本年度的培訓(xùn)計劃,。




第六十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立業(yè)務(wù)人員管理檔案,，全面反映業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。




第六十六條 保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的,，保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)應(yīng)當自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會。



 第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理




第六十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當符合本規(guī)定的條件,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)任用高級管理人員,，其任職資格應(yīng)當報經(jīng)中國保監(jiān)會核準。




第六十八條 本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員是指下列人員：



 （一）公司制保險經(jīng)紀機構(gòu)的法定代表人,、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員；



 （二）合伙制保險經(jīng)紀機構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員；



 （三）保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的主要負責(zé)人,。




第六十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員應(yīng)當具備下列條件：



 （一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；



 （二）持有《資格證書》,；



 （三）從事經(jīng)濟工作2年以上；



 （四）品行良好,。



 具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員,，可以不受前款第（一）項的限制。



 具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員,，可以不受前款第（二）項的限制,。




第七十條 有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員：



 （一）無民事行為能力或者限制民事行為能力人,；



 （二）因犯有貪污,、賄賂、侵占財產(chǎn),、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪,，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的,，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利,，執(zhí)行期滿未逾5年的；



 （三）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算公司,、企業(yè)的高級管理人員,，并對被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自該公司,、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的,；



 （四）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,，自許可證被吊銷之日起未逾3年的,；



 （五）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)模?


 （六）被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機構(gòu)擔(dān)任高級管理職務(wù)，期限未屆滿的,；



 （七）正在接受司法機關(guān),、紀檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的；



 （八）因欺騙保險公司,、投保人,、被保險人或者受益人受到中國保監(jiān)會行政處罰未逾5年的；



 （九）中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形,。




第七十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司,、其他保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險代理機構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼職。




第七十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)任用高級管理人員,，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：



 （一）《保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表》,；



 （二）擬任用高級管理人員的決定；



 （三）擬任高級管理人員的身份證明,、學(xué)歷證書復(fù)印件,；



 （四）《資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料,。




第七十三條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)進行初審,，并自受理申請之日起40日內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。決定不予核準的,，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由,。



 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理保險經(jīng)紀分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定,。決定不予核準的,，中國保監(jiān)會應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。




第七十四條 擬任高級管理人員有下列情形之一的,，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當提交說明材料,；提供虛假材料或者隱瞞不報的，中國保監(jiān)會對該擬任高級管理人員的任職資格不予核準：



 （一）曾受過刑事處罰的,；



 （二）曾受過司法機關(guān),、紀檢或者監(jiān)察部門審查的；



 （三）曾受過金融,、保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的;



 （四）曾受過保險行業(yè)組織處分的,；



 （五）曾有故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠信行為的；



 （六）曾被雇傭單位辭退,、開除或者免除職務(wù)的,；



 （七）曾對重大工作失誤或者經(jīng)濟案件負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；



 （八）申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構(gòu)中工作的,。




第七十五條 中國保監(jiān)會可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)擬任高級管理人員進行考察談話和公告,。




第七十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員，在保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動,，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的,，不需要重新進行任職資格核準。




第七十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)決定免除其高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的,，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效,。




第七十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會,。




第七十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)任用法定代表人,、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的,，應(yīng)當自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告,。




第八十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會,。




第八十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責(zé)人的，應(yīng)當自任命決定作出之日起5日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會,。臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。




第四章 經(jīng)營規(guī)則




第八十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),，應(yīng)當與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)及其他委托事項,。委托合同不得違反法律,、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)為投保人辦理保險業(yè)務(wù),，不得接受客戶的全權(quán)委托,。




第八十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)：



 （一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續(xù),；



 （二）協(xié)助被保險人或者受益人進行索賠,；



 （三）再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；



 （四）為委托人提供防災(zāi),、防損或者風(fēng)險評估,、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)；



 （五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù),。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的具體受托權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托合同約定,。




第八十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)可以在中華人民共和國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀活動。




第八十五條 保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域應(yīng)當由所屬保險經(jīng)紀機構(gòu)授權(quán),。




第八十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域,；從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單,，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的,，從其規(guī)定。




第八十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機應(yīng)當按照與保險合同當事人的約定收取傭金,。




第八十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機應(yīng)當開設(shè)獨立的客戶資金專用賬戶,。客戶資金專用賬戶用于存放下列款項：



 （一）投保人,、被保險人支付給保險公司的保險費,；



 （二）為投保人,、被保險人和受益人代領(lǐng)的保險金或者保險賠款。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當在與保險公司約定的期限內(nèi)將保險費交付保險公司,。




第八十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立專門賬簿,，記載保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)收支情況。




第九十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案,，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當包括下列內(nèi)容：



 （一）投保人的姓名或者名稱,；



 （二）經(jīng)紀險種；



 （三）代繳保險費和交付保險公司的時間,；



 （四）傭金金額和收取時間,；



 （五）保險金或者保險賠款的代領(lǐng)時間和交付被保險人的時間；



 （六）其他重要業(yè)務(wù)信息,。




第九十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當妥善保管業(yè)務(wù)檔案,、有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算,，不得少于10年,。




第九十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)對在經(jīng)營過程中知悉的保險公司、投保人,、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況及個人隱私,，負有保密義務(wù)。




第九十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中,，保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員應(yīng)當保持在2人以上,，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。




第九十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中,，應(yīng)當制作規(guī)范的客戶告知書,。客戶告知書應(yīng)當包括名稱,、住所,、經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)范圍,、法律責(zé)任等事項,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當向客戶出示客戶告知書,，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)的主要發(fā)起人、股東為保險公司的,，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當在客戶告知書中說明相關(guān)情況,。




第九十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中,，不得有下列欺騙保險公司,、投保人,、被保險人或者受益人的行為：



 （一）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；



 （二）以本機構(gòu)名義銷售保險產(chǎn)品或者進行保險產(chǎn)品宣傳,；



 （三）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù),；



 （四）泄露在經(jīng)營過程中知悉的保險公司、投保人,、被保險人或者受益人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況及個人隱私,；



 （五）挪用、截留保險費,、保險金或者保險賠款,；



 （六）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金,。




第九十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中，不得有下列不正當競爭行為：



 （一）虛假廣告,、虛假宣傳,；



 （二）捏造、散布虛假事實,，損害其他保險中介機構(gòu)的商業(yè)信譽；



 （三）利用行政權(quán)力,、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫,、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動；



 （四）給予或者承諾給予投保人,、被保險人或者受益人保險合同規(guī)定以外的其他利益,；



 （五）超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；



 （六）向保險公司及其工作人員支付回扣或者其他非法利益,；



 （七）其他不正當競爭行為,。




第九十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來。




第九十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)對外投資,、對外擔(dān)保,，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定；不得挪用保險費,、保險金和保險賠款進行投資,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)進行重大對外投資、對外擔(dān)保的,，應(yīng)當取得董事會或者全體合伙人書面同意,，并在重大對外投資、對外擔(dān)保發(fā)生之日起10日內(nèi),，書面報告中國保監(jiān)會,。



 重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構(gòu)上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%,；重大對外擔(dān)保是指單次或者累計擔(dān)保金額達到上一會計年度會計報表凈資產(chǎn)的50%。




第五章 監(jiān)督管理




第九十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定報送報表,、報告和資料,。




第一百條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)報送的報表、報告和資料應(yīng)當及時,、準確,、完整，由法定代表人,、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人,、主要負責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)印章,。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標準,。




第一百零一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。




第一百零二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當在每個季度結(jié)束后的10日內(nèi),，向中國保監(jiān)會報送監(jiān)管報表,。




第一百零三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會提交上年度客戶資金專用賬戶管理情況的報告,，說明客戶資金專用賬戶設(shè)置,、實際繳付、賬面余額等情況,。




第一百零四條 每一會計年度結(jié)束后,，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當聘請會計師事務(wù)所對本機構(gòu)財務(wù)及合法、合規(guī)性進行審計,，并在3個月內(nèi)向中國保監(jiān)會報送審計報告,、資產(chǎn)負債表和利潤表等財務(wù)報表。



 中國保監(jiān)會根據(jù)需要,，可以要求保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)提交專項外部審計報告,。




第一百零五條 中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)管談話,，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明,。




第一百零六條 中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。中國保監(jiān)會應(yīng)當提前5日向被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)發(fā)出檢查通知書,，說明檢查的時間,、檢查人員名單以及檢查要求等。



 檢查通知書可以提前以傳真形式發(fā)給被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu),，正式件在檢查時出示,；檢查人員檢查時應(yīng)當出示工作證件。



 中國保監(jiān)會認為必要的,，可以在不事先通知的情況下直接進行現(xiàn)場檢查,。




第一百零七條 中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的現(xiàn)場檢查,，包括下列全部或者部分內(nèi)容：



 （一）機構(gòu)設(shè)立審批手續(xù)、變更事項的審批手續(xù)是否齊全,；



 （二）資本金或者出資是否真實,、足額；



 （三）保證金是否足額提取,，是否違規(guī)動用,；



 （四）業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法合規(guī)；



 （五）財務(wù)狀況是否良好,；



 （六）向中國保監(jiān)會提交的報告,、報表及資料是否及時、完整,、真實,；



 （七）內(nèi)控制度是否完善；



 （八）任用高級管理人員是否符合本規(guī)定要求,；



 （九）是否全面履行管理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)活動的職責(zé),；



 （十）對外公告是否及時、真實,；



 （十一）計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好,；



 （十二）中國保監(jiān)會認為需要檢查的其他事項。




第一百零八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)涉嫌嚴重違反保險法律,、行政法規(guī)及本規(guī)定的,，在被調(diào)查期間，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)或者停止部分業(yè)務(wù),。




第一百零九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕,、妨礙中國保監(jiān)會依法進行的監(jiān)督檢查：



 （一）按規(guī)定提供有關(guān)文件,、資料，不得轉(zhuǎn)移,、藏匿有關(guān)文件,、資料；



 （二）相關(guān)高級管理人員,、財務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當?shù)綀稣f明情況,、回答問題，接受監(jiān)管談話,，不得故意躲避,、拖延、阻撓檢查,。




第一百一十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的,，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：



 （一）業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動的,；



 （二）不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告,、報表,、文件和資料的；



 （三）有嚴重違法,、違規(guī)行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰的,；



 （四）中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。




第一百一十一條 中國保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中,，應(yīng)當嚴格遵守國家有關(guān)法律,、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的商業(yè)信息,。




第一百一十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)認為檢查人員違反法律,、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴,。



 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟,。




第一百一十三條 中國保監(jiān)會可以委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)對保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)進行檢查。委托應(yīng)當采用書面形式,。



 中國保監(jiān)會應(yīng)當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu),。




第六章 法律責(zé)任




第一百一十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員或者業(yè)務(wù)人員，離開該機構(gòu)后被發(fā)現(xiàn)在該機構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險監(jiān)督管理規(guī)定的,，應(yīng)當依法追究其責(zé)任,。




第一百一十五條 未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的,，由中國保監(jiān)會予以取締,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的,，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款,，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的,，處以10萬元以上50萬元以下罰款。




第一百一十六條 通過欺騙,、賄賂等不正當手段設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)的,，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷,，對存在出具虛假材料等行為的投資人給予警告,，并處3萬元罰款,；有關(guān)投資人在3年內(nèi)不得再次申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)。




第一百一十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準所申請事項,，并對保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)給予警告,。




第一百一十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當手段取得中國保監(jiān)會行政許可的,，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定,，對保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)給予警告，處以3萬元以下罰款,；因客觀情況,，許可決定撤銷已無實際意義或者不能執(zhí)行的，對該機構(gòu)處以3萬元罰款,。




第一百一十九條 《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的,，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告,；該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》,。




第一百二十條 《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當手段取得《資格證書》的,，中國保監(jiān)會依法撤銷《資格證書》,，并給予警告；該證書持有人3年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》,。




第一百二十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款,；對該保險經(jīng)紀機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告,，并處1萬元以上3萬元以下罰款：



 （一）未經(jīng)批準分立、合并的,；



 （二）未經(jīng)批準變更股東或者合伙人的,；



 （三）未經(jīng)批準變更組織形式、注冊資本或者出資的,；



 （四）未經(jīng)批準變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的,。




第一百二十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,，處以5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的,，可以限制業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令其停止接受新業(yè)務(wù),；對該保險經(jīng)紀機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款：



 （一）未按照規(guī)定繳存保證金的,；



 （二）未經(jīng)批準動用保證金的,。




第一百二十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元罰款,；對該保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員給予警告,，并處1萬元以上3萬元以下罰款：



 （一）未經(jīng)批準設(shè)立保險經(jīng)紀分支機構(gòu)的；



 （二）未經(jīng)批準任用高級管理人員的,。




第一百二十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以2萬元罰款,，沒有違法所得的,，處以1萬元罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,，并處5000元罰款：



 （一）偽造,、涂改、出租,、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的,；



 （二）使用過期或者失效許可證的。




第一百二十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第九十五條所列情形之一的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以5萬元以上30萬元以下罰款,；情節(jié)嚴重的,，吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，給予警告,，并處3萬元以下罰款。




第一百二十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來的,，由中國保監(jiān)會給予警告,，并處3萬元罰款；沒有違法所得或者違法所得不足1萬元的,，處以2萬元罰款,。




第一百二十七條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險經(jīng)紀分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第九十六條所列情形之一的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,，處以1萬元以上3萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，給予警告,，并處1萬元罰款。




第一百二十八條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)開具或者使用與實際不符的發(fā)票,、收據(jù),、保險單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國保監(jiān)會給予警告，責(zé)令改正,，處以3萬元以下罰款,。




第一百二十九條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,，給予警告,，并處1萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，給予警告,，并處5000元罰款：



 （一）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案的；



 （二）未開設(shè)獨立的客戶資金專用賬戶的,；



 （三）違反本規(guī)定對外投資或者對外擔(dān)保的,；



 （四）未取得投保人、被保險人的書面委托,，擅自訂立或者變更保險合同的,。




第一百三十條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)超出受托范圍，損害投保人,、被保險人或者受益人合法權(quán)益的,，由中國保監(jiān)會給予警告，處以3萬元以下罰款,。




第一百三十一條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)違反本規(guī)定第八十六條的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并處3萬元以下罰款,；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，給予警告，并處5000元罰款,。




第一百三十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)未按本規(guī)定報送有關(guān)報告,、報表、文件或者資料的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,，逾期不改正的，處以1萬元以上10萬元以下罰款,；對該機構(gòu)直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，給予警告，并處5000元罰款,。




第一百三十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款,；情節(jié)嚴重的,，由中國保監(jiān)會根據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,，予以處罰,；對直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告,，并處3萬元以下罰款：



 （一）提供虛假的報告,、報表、文件或者資料的,；



 （二）拒絕,、妨礙依法檢查監(jiān)督的。




第一百三十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu)或者保險經(jīng)紀分支機構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正,，處以3萬元罰款；對直接負責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,，給予警告,，處以5000元罰款：



 （一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的；



 （二）進行清算時,，未按本規(guī)定提交清算報告或者清算報告中故意隱瞞重要事實,、存在重大遺漏的；



 （三）違反本規(guī)定拒不交回許可證的,。




第一百三十五條 保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告,，并處1萬元以下罰款：



 （一）未按規(guī)定對業(yè)務(wù)人員進行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的,；



 （二）未按規(guī)定進行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理的；



 （三）臨時負責(zé)人實際任期超過規(guī)定期限的,；



 （四）未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)的,；



 （五）未按規(guī)定向投保人、被保險人和社會公眾履行告知義務(wù)的,；



 （六）未按規(guī)定履行執(zhí)業(yè)證書管理職責(zé)的,。




第七章 附 則




第一百三十六條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設(shè)立的外資保險經(jīng)紀機構(gòu)適用本規(guī)定。我國參加的有關(guān)國際條約和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定,。




第一百三十七條 本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu)是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu),。



 本規(guī)定所稱保險公司是指保險公司及其分支機構(gòu),。




第一百三十八條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會的各類材料，以中文文本為準,，并應(yīng)當按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報,；中國保監(jiān)會根據(jù)需要可以要求申請人提交有關(guān)材料的電子文檔,。




第一百三十九條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。




第一百四十條 本規(guī)定中的有關(guān)期限,，除以年,、月表示的以外，均以工作日計算,，不含法定節(jié)假日,。




第一百四十一條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋和修訂。




第一百四十二條 本規(guī)定自2005年1月1日起施行,，中國保監(jiān)會2001年11月16日頒布的《
保險經(jīng)紀公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令[2001]5號）同時廢止,。





附表（略）：一、保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請表

 二,、保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表

 三,、保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項申請表

 四、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試報名表

 五,、保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表

 六,、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表

 七、保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請委托書