• 【發(fā)布單位】最高人民法院
• 【發(fā)布文號(hào)】法釋〔2005〕13號(hào)
• 【發(fā)布日期】2005-11-14
• 【生效日期】2006-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】人民法院報(bào)
• 【所屬類(lèi)別】國(guó)家法律法規(guī)

最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定

最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定

（法釋〔2005〕13號(hào)）





 中華人民共和國(guó)最高人民法院公告



 《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》已于2005年10月24日由最高人民法院審判委員會(huì)第1368次會(huì)議通過(guò),，現(xiàn)予公布，自2006年1月1日起施行,。



二○○五年十一月十四日





 根據(jù)《
中華人民共和國(guó)民法通則》,、《
中華人民共和國(guó)合同法》、《
中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》,、《
中華人民共和國(guó)民事訴訟法》等法律,，參照國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》等相關(guān)國(guó)際慣例，結(jié)合審判實(shí)踐,，就審理信用證糾紛案件的有關(guān)問(wèn)題,，制定本規(guī)定。




第一條 本規(guī)定所指的信用證糾紛案件,，是指在信用證開(kāi)立,、通知、修改,、撤銷(xiāo)、保兌、議付,、償付等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的糾紛,。




第二條 人民法院審理信用證糾紛案件時(shí)，當(dāng)事人約定適用相關(guān)國(guó)際慣例或者其他規(guī)定的,，從其約定,；當(dāng)事人沒(méi)有約定的，適用國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》或者其他相關(guān)國(guó)際慣例,。




第三條 開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證行之間因申請(qǐng)開(kāi)立信用證而產(chǎn)生的欠款糾紛,、委托人和受托人之間因委托開(kāi)立信用證產(chǎn)生的糾紛、擔(dān)保人為申請(qǐng)開(kāi)立信用證或者委托開(kāi)立信用證提供擔(dān)保而產(chǎn)生的糾紛以及信用證項(xiàng)下融資產(chǎn)生的糾紛,，適用本規(guī)定,。




第四條 因申請(qǐng)開(kāi)立信用證而產(chǎn)生的欠款糾紛、委托開(kāi)立信用證糾紛和因此產(chǎn)生的擔(dān)保糾紛以及信用證項(xiàng)下融資產(chǎn)生的糾紛應(yīng)當(dāng)適用中華人民共和國(guó)相關(guān)法律,。涉外合同當(dāng)事人對(duì)法律適用另有約定的除外,。




第五條 開(kāi)證行在作出付款、承兌或者履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾后,，只要單據(jù)與信用證條款,、單據(jù)與單據(jù)之間在表面上相符，開(kāi)證行應(yīng)當(dāng)履行在信用證規(guī)定的期限內(nèi)付款的義務(wù),。當(dāng)事人以開(kāi)證申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易提出抗辯的,，人民法院不予支持。具有本規(guī)定第八條的情形除外,。




第六條 人民法院在審理信用證糾紛案件中涉及單證審查的,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)事人約定適用的相關(guān)國(guó)際慣例或者其他規(guī)定進(jìn)行；當(dāng)事人沒(méi)有約定的,，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》以及國(guó)際商會(huì)確定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn),，認(rèn)定單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間是否在表面上相符,。



 信用證項(xiàng)下單據(jù)與信用證條款之間,、單據(jù)與單據(jù)之間在表面上不完全一致，但并不導(dǎo)致相互之間產(chǎn)生歧義的,，不應(yīng)認(rèn)定為不符點(diǎn),。




第七條 開(kāi)證行有獨(dú)立審查單據(jù)的權(quán)利和義務(wù)，有權(quán)自行作出單據(jù)與信用證條款,、單據(jù)與單據(jù)之間是否在表面上相符的決定,，并自行決定接受或者拒絕接受單據(jù)與信用證條款、單據(jù)與單據(jù)之間的不符點(diǎn),。



 開(kāi)證行發(fā)現(xiàn)信用證項(xiàng)下存在不符點(diǎn)后,，可以自行決定是否聯(lián)系開(kāi)證申請(qǐng)人接受不符點(diǎn),。開(kāi)證申請(qǐng)人決定是否接受不符點(diǎn)，并不影響開(kāi)證行最終決定是否接受不符點(diǎn),。開(kāi)證行和開(kāi)證申請(qǐng)人另有約定的除外,。



 開(kāi)證行向受益人明確表示接受不符點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)付款責(zé)任,。



 開(kāi)證行拒絕接受不符點(diǎn)時(shí),，受益人以開(kāi)證申請(qǐng)人已接受不符點(diǎn)為由要求開(kāi)證行承擔(dān)信用證項(xiàng)下付款責(zé)任的，人民法院不予支持,。




第八條 凡有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定存在信用證欺詐：



 （一）受益人偽造單據(jù)或者提交記載內(nèi)容虛假的單據(jù)；



 （二）受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無(wú)價(jià)值,；



 （三）受益人和開(kāi)證申請(qǐng)人或者其他第三方串通提交假單據(jù),，而沒(méi)有真實(shí)的基礎(chǔ)交易；



 （四）其他進(jìn)行信用證欺詐的情形,。




第九條 開(kāi)證申請(qǐng)人,、開(kāi)證行或者其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第八條的情形，并認(rèn)為將會(huì)給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí),，可以向有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng),。




第十條 人民法院認(rèn)定存在信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng),，但有下列情形之一的除外：



 （一）開(kāi)證行的指定人,、授權(quán)人已按照開(kāi)證行的指令善意地進(jìn)行了付款；



 （二）開(kāi)證行或者其指定人,、授權(quán)人已對(duì)信用證項(xiàng)下票據(jù)善意地作出了承兌,；



 （三）保兌行善意地履行了付款義務(wù)；



 （四）議付行善意地進(jìn)行了議付,。




第十一條 當(dāng)事人在起訴前申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)符合下列條件的,，人民法院應(yīng)予受理：



 （一）受理申請(qǐng)的人民法院對(duì)該信用證糾紛案件享有管轄權(quán)；



 （二）申請(qǐng)人提供的證據(jù)材料證明存在本規(guī)定第八條的情形,；



 （三）如不采取中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的措施,，將會(huì)使申請(qǐng)人的合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害；



 （四）申請(qǐng)人提供了可靠,、充分的擔(dān)保,；



 （五）不存在本規(guī)定第十條的情形。



 當(dāng)事人在訴訟中申請(qǐng)中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的,，應(yīng)當(dāng)符合前款第（二）,、（三）、（四）,、（五）項(xiàng)規(guī)定的條件,。




第十二條 人民法院接受中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)申請(qǐng)后,，必須在四十八小時(shí)內(nèi)作出裁定；裁定中止支付的,，應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)始執(zhí)行,。



 人民法院作出中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的裁定，應(yīng)當(dāng)列明申請(qǐng)人,、被申請(qǐng)人和第三人。




第十三條 當(dāng)事人對(duì)人民法院作出中止支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的裁定有異議的,，可以在裁定書(shū)送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院申請(qǐng)復(fù)議,。上一級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)自收到復(fù)議申請(qǐng)之日起十日內(nèi)作出裁定。



 復(fù)議期間,，不停止原裁定的執(zhí)行,。




第十四條 人民法院在審理信用證欺詐案件過(guò)程中，必要時(shí)可以將信用證糾紛與基礎(chǔ)交易糾紛一并審理,。



 當(dāng)事人以基礎(chǔ)交易欺詐為由起訴的,，可以將與案件有關(guān)的開(kāi)證行、議付行或者其他信用證法律關(guān)系的利害關(guān)系人列為第三人,；第三人可以申請(qǐng)參加訴訟,，人民法院也可以通知第三人參加訴訟。




第十五條 人民法院通過(guò)實(shí)體審理,，認(rèn)定構(gòu)成信用證欺詐并且不存在本規(guī)定第十條的情形的,，應(yīng)當(dāng)判決終止支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。




第十六條 保證人以開(kāi)證行或者開(kāi)證申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)未征得其同意為由請(qǐng)求免除保證責(zé)任的,，人民法院不予支持,。保證合同另有約定的除外。




第十七條 開(kāi)證申請(qǐng)人與開(kāi)證行對(duì)信用證進(jìn)行修改未征得保證人同意的,，保證人只在原保證合同約定的或者法律規(guī)定的期間和范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任,。保證合同另有約定的除外。




第十八條 本規(guī)定自2006年1月1日起施行,。