• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號
• 【發(fā)布日期】2006-07-12
• 【生效日期】2006-09-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國政府網(wǎng)
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

(中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號)





 《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2006年6月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布,，自2006年9月1日起施行,。



主 席 吳定富

二○○六年七月十二日





保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定




第一章 總 則




第一條 為了加強(qiáng)和完善對保險公司董事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營,，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展,，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī),，制定本規(guī)定,。




第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司,。



 本規(guī)定所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的分公司,、中心支公司,、支公司、營業(yè)部,。



 本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu),，是指保險公司總公司及其分支機(jī)構(gòu)。



 本規(guī)定所稱營業(yè)部,，是指由保險機(jī)構(gòu)設(shè)立的持有《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》的營業(yè)部,。




第三條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：



 （一）總公司,、分公司、中心支公司總經(jīng)理,、副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理；



 （二）總公司董事會秘書,、合規(guī)負(fù)責(zé)人,、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人,；



 （三）支公司,、營業(yè)部經(jīng)理；



 （四）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人,。




第四條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對董事,、高級管理人員任職資格實行分級審查、分級管理,。



 中國保監(jiān)會審查和管理保險公司總公司董事,、高級管理人員的任職資格,；中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)審查和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外,。




第五條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對董事,、高級管理人員任職資格的審查，實行核準(zhǔn)制和報告制,。



 下列人員任職資格審查適用核準(zhǔn)制：



 （一）董事和總公司,、分公司、中心支公司總經(jīng)理,、副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理；



 （二）總公司董事會秘書,、合規(guī)負(fù)責(zé)人,、總精算師、財務(wù)負(fù)責(zé)人,。



 支公司,、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。




第六條 適用核準(zhǔn)制的董事,、高級管理人員,，在任命前應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)任職資格。



 適用報告制的高級管理人員,，在任命后應(yīng)當(dāng)由任命機(jī)構(gòu)向派出機(jī)構(gòu)報告,。



 中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況，規(guī)定對適用報告制的高級管理人員統(tǒng)一由分公司報告任職,。




第二章 任職資格條件




第七條 董事,、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和保險監(jiān)管制度，遵守保險公司章程,。




第八條 董事,、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力,。




第九條 中資保險公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民,。




第十條 擔(dān)任保險公司董事長、總經(jīng)理,、副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷；



 （二）從事金融工作5年以上,，或者從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上,；



 （三）具有在企事業(yè)單位或者國家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或者管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。




第十一條 擔(dān)任保險公司獨立董事應(yīng)當(dāng)具有獨立性，能夠?qū)ΡｋU公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨立客觀的判斷,。




第十二條 擔(dān)任保險公司其他董事應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融,、法律、財會等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷,。




第十三條 擔(dān)任保險公司董事會秘書應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷,；



 （二）5年以上與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。




第十四條 擔(dān)任保險公司分公司,、中心支公司總經(jīng)理,、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷,；



 （二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上,。




第十五條 擔(dān)任保險公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)從事經(jīng)濟(jì)工作3年以上,。




第十六條 擬任董事、高級管理人員具有保險,、金融,、經(jīng)濟(jì)管理、投資,、法律,、財會類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬,。



 擬任董事長,、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業(yè)內(nèi)有突出貢獻(xiàn)的，學(xué)歷可以由大學(xué)本科放寬至大學(xué)?？?。




第十七條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險公司董事或者高級管理人員：



 （一）有《公司法》第一百四十七條規(guī)定情形的,；



 （二）被其他金融監(jiān)管部門取消,、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的；



 （三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形,，自被責(zé)令撤換之日起未逾7年的,；



 （四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項規(guī)定的情形,，自被責(zé)令撤換之日起未逾5年的,；



 （五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至（三）項規(guī)定的情形，自被責(zé)令撤換之日起未逾3年的,；



 （六）因涉嫌違法違規(guī),，被司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢、監(jiān)察部門,、中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的,；



 （七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔(dān)任董事、高級管理人員的其他情形,。




第十八條 在被整頓,、接管的保險公司擔(dān)任董事、高級管理人員,，對被整頓,、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓,、接管期間,，不得到其他保險機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、高級管理人員,。




第三章 任職資格審查




第十九條 保險機(jī)構(gòu)任命適用核準(zhǔn)制的董事,、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)提交下列書面材料一式三份,，并同時提交有關(guān)電子文檔：



 （一）擬任董事,、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)申請書；



 （二）擬任董事,、高級管理人員任職資格申請表,；



 （三）擬任董事、高級管理人員身份證,、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件,，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；



 （四）對擬任董事,、高級管理人員品行,、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力,、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定,；



 （五）中國保監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行離任審計的，提交離任審計報告,；



 （六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料,。




第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對任職資格核準(zhǔn)申請進(jìn)行審查，審查包括下列方式：



 （一）審查任職申請材料,；



 （二）對擬任董事,、高級管理人員進(jìn)行任職考察談話。




第二十一條 任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：



 （一）了解擬任董事,、高級管理人員的基本情況,；



 （二）考察擬任董事,、高級管理人員對重要的保險法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況,；



 （三）對擔(dān)任董事,、高級管理人員應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的問題進(jìn)行提示；



 （四）中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察或者提示的其他內(nèi)容,。



 任職考察談話應(yīng)當(dāng)作成書面記錄,，由考察人和擬任董事、高級管理人員雙方簽字,。




第二十二條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日內(nèi),，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的,，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件,；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由,。




第二十三條 保險機(jī)構(gòu)任命適用報告制的高級管理人員,，應(yīng)當(dāng)自任命之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告,，并提交下列書面材料一式兩份：



 （一）高級管理人員任職報告表,；



 （二）任命高級管理人員的決定；



 （三）高級管理人員身份證,、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件,，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件。




第二十四條 中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以向下列機(jī)構(gòu)發(fā)出征詢意見函,，了解董事,、高級管理人員在原任職機(jī)構(gòu)行為的合法合規(guī)性：



 （一）董事、高級管理人員從其他行業(yè)進(jìn)入保險行業(yè)任職的,，向原監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解情況,，沒有監(jiān)管機(jī)構(gòu)的，向原任職機(jī)構(gòu)了解情況,；



 （二）董事,、高級管理人員在保險行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的，由擬任地派出機(jī)構(gòu)向離任地派出機(jī)構(gòu)了解情況,。




第二十五條 已核準(zhǔn)任職資格的董事長,、高級管理人員，在其任職的保險公司及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任,、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù),，無須重新核準(zhǔn)任職資格。




第二十六條 董事,、高級管理人員有下列情形之一的,，其任職資格自動失效，擬重新?lián)味?、高級管理人員的,，需經(jīng)過任職資格審查：



 （一）不再為該保險公司及其分支機(jī)構(gòu)工作的；



 （二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的,；



 （三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的,。




第二十七條 保險機(jī)構(gòu)提交的任職資格審查材料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫,。原件是外文的,，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。




第二十八條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實提交任職資格審查材料,。



 保險機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的董事,、高級管理人員對提交材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)。




第二十九條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的董事,、高級管理人員任職資格申請表,、任職報告表。




第四章 監(jiān)督管理




第三十條 保險機(jī)構(gòu)對適用核準(zhǔn)制的董事,、高級管理人員,，未經(jīng)核準(zhǔn)不得以任何形式任命。



 保險機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負(fù)責(zé)人的,，臨時負(fù)責(zé)時間不得超過3個月,。




第三十一條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到任職資格核準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，作出對董事,、高級管理人員的任命文件,。




第三十二條 保險機(jī)構(gòu)任命董事、高級管理人員,，有下列情形之一的,，該任命無效：



 （一）對適用核準(zhǔn)制的董事、高級管理人員,，未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命的,；



 （二）對適用報告制的高級管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的,。




第三十三條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi),，向中國保監(jiān)會或者所在地派出機(jī)構(gòu)報告：



 （一）對適用核準(zhǔn)制的董事、高級管理人員任命或者調(diào)整職責(zé)分工的決定,；



 （二）對董事,、高級管理人員免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；



 （三）對臨時負(fù)責(zé)人任職或者免職的決定,；



 （四）對高級管理人員撤職或者開除處分的決定,；



 （五）因責(zé)令予以撤換的行政處罰,，撤換董事、高級管理人員的決定,。



 跨地區(qū)調(diào)任高級管理人員的,，應(yīng)當(dāng)在向離任地派出機(jī)構(gòu)報告免職時，同時報告高級管理人員的任職去向,。




第三十四條 董事,、高級管理人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀(jì)律處分或者非保險類行政處罰的,，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決,、行業(yè)紀(jì)律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)報告,。




第三十五條 保險機(jī)構(gòu)或者董事,、高級管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請,，并在1年內(nèi)不再受理對該董事,、高級管理人員的任職資格申請。



 保險機(jī)構(gòu)或者董事,、高級管理人員以欺騙,、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)撤銷任職資格,，并在3年內(nèi)不再受理對該董事,、高級管理人員的任職資格申請。




第三十六條 董事,、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的,，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)解除其職務(wù)，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)也可以依法責(zé)令保險機(jī)構(gòu)解除其職務(wù),。




第三十七條 保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的,，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員出示重大風(fēng)險提示函,，進(jìn)行監(jiān)管談話,，并可以視情形責(zé)令限期整改：



 （一）保險機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營、資金運用,、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的,；



 （二）有證據(jù)證明董事、高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實和勤勉義務(wù),，給保險公司經(jīng)營造成嚴(yán)重危害的,；



 （三）中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示重大風(fēng)險的其他情形。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu),。




第三十八條 董事,、高級管理人員在離任前,，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離任審計。




第三十九條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)建立和完善保險機(jī)構(gòu)董事,、高級管理人員檔案,，檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：



 （一）行政處罰、保險行業(yè)紀(jì)律處分等不良記錄,；



 （二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄,；



 （三）離任審計報告,；



 （四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。




第四十條 董事,、高級管理人員受到的保險行政處罰,，由中國保監(jiān)會予以公開。




第五章 罰 則




第四十一條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負(fù)有直接責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)董事,、高級管理人員,，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換,，處以2萬元以上10萬元以下的罰款：



 （一）未依法報送有關(guān)報告,、報表、文件和資料,；



 （二）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送備案,；



 （三）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險公司的名稱,、章程,、注冊資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所等有關(guān)事項,；



 （四）欺騙投保人,、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實告知義務(wù),，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務(wù),，或者承諾給予各種非法利益；



 （五）進(jìn)行虛假理賠,；



 （六）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送審批,；



 （七）未依法提取或者使用保證金、各項準(zhǔn)備金,、保險保障基金,、公積金；



 （八）未按照規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務(wù),；



 （九）違法運用保險公司資金,；



 （十）未經(jīng)批準(zhǔn)分立,、合并，或者未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu),；



 （十一）超額承保情節(jié)嚴(yán)重,，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險；



 （十二）提供虛假的報告,、報表,、文件和資料；



 （十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督,；



 （十四）超出核定的業(yè)務(wù)范圍從事保險業(yè)務(wù),，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務(wù),；



 （十五）擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動,；



 （十六）其他違反《保險法》的行為。




第四十二條 中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)對董事,、高級管理人員作出責(zé)令予以撤換的處罰決定,，應(yīng)當(dāng)將處罰決定書同時抄送任命該董事、高級管理人員的保險機(jī)構(gòu),。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)的要求,，限期作出撤換董事、高級管理人員的決定,，并將撤換決定自作出之日起10日內(nèi),，抄報中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)。




第四十三條 保險公司分支機(jī)構(gòu)違反《保險法》規(guī)定的,，對其上一級機(jī)構(gòu)中負(fù)有直接責(zé)任的董事,、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰,。




第四十四條 保險機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰,，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,，處以10萬元以上50萬元以下罰款,。




第四十五條 保險機(jī)構(gòu)提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的,，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告,，處以10萬元以上50萬元以下的罰款。




第四十六條 保險機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事,、高級管理人員,，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告,，處以1萬元以下罰款,。




第四十七條 無正當(dāng)理由，保險機(jī)構(gòu)對已核準(zhǔn)任職資格的董事,、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的,，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的,，予以警告,。




第四十八條 保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,，逾期未改正的,，予以警告，處以1萬元以下罰款：



 （一）未按照本規(guī)定及時報告有關(guān)事項的,；



 （二）對臨時負(fù)責(zé)人臨時任職超過3個月未予免職的,。




第四十九條 中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定對保險公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上罰款,，或者對董事,、高級管理人員處以5萬元以上罰款的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會同意,。




第六章 附 則




第五十條 保險集團(tuán)公司,、保險控股公司、政策性保險公司董事,、高級管理人員任職資格管理,，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定,；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的,，適用本規(guī)定,。




第五十一條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格管理，適用本規(guī)定對保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定,。




第五十二條 除本規(guī)定有特別規(guī)定以外,，對獨立董事、合規(guī)負(fù)責(zé)人,、總精算師,、財務(wù)負(fù)責(zé)人的任職資格管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。




第五十三條 本規(guī)定所稱日,，是指工作日,，不包括法定節(jié)假日,。




第五十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋,。




第五十五條 本規(guī)定自2006年9月1日起施行,。中國保監(jiān)會2002年3月1日發(fā)布的《
保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和2003年7月23日發(fā)布的《
關(guān)于修改〈保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉有關(guān)條文的決定》同時廢止。