• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號
• 【發(fā)布日期】2006-07-12
• 【生效日期】2006-09-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國政府網
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

(中國保險監(jiān)督管理委員會令2006年第4號)





 《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經2006年6月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過,，現予公布,，自2006年9月1日起施行。



主 席 吳定富

二○○六年七月十二日





保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定




第一章 總 則




第一條 為了加強和完善對保險公司董事和高級管理人員的管理,，保障保險公司穩(wěn)健經營,，促進保險業(yè)健康發(fā)展,，根據《
中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和其他有關法律、行政法規(guī),，制定本規(guī)定,。




第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經保險監(jiān)督管理機構批準設立,，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司,。



 本規(guī)定所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的分公司,、中心支公司,、支公司、營業(yè)部,。



 本規(guī)定所稱保險機構,，是指保險公司總公司及其分支機構。



 本規(guī)定所稱營業(yè)部,，是指由保險機構設立的持有《經營保險業(yè)務許可證》的營業(yè)部,。




第三條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動具有決策權或者重大影響的下列人員：



 （一）總公司,、分公司,、中心支公司總經理、副總經理,、總經理助理,；



 （二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人,、總精算師,、財務負責人；



 （三）支公司,、營業(yè)部經理；



 （四）與上述高級管理人員具有相同職權的負責人,。




第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構對董事,、高級管理人員任職資格實行分級審查、分級管理,。



 中國保監(jiān)會審查和管理保險公司總公司董事、高級管理人員的任職資格,；中國保監(jiān)會的派出機構審查和管理轄區(qū)內保險公司分支機構高級管理人員的任職資格，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外,。




第五條 中國保監(jiān)會及其派出機構對董事,、高級管理人員任職資格的審查，實行核準制和報告制,。



 下列人員任職資格審查適用核準制：



 （一）董事和總公司,、分公司、中心支公司總經理,、副總經理,、總經理助理；



 （二）總公司董事會秘書,、合規(guī)負責人,、總精算師、財務負責人。



 支公司,、營業(yè)部經理任職資格審查適用報告制,。




第六條 適用核準制的董事、高級管理人員,，在任命前應當由任命機構向中國保監(jiān)會或者其派出機構申請核準任職資格,。



 適用報告制的高級管理人員，在任命后應當由任命機構向派出機構報告,。



 中國保監(jiān)會派出機構可以根據轄區(qū)內具體情況,，規(guī)定對適用報告制的高級管理人員統(tǒng)一由分公司報告任職。




第二章 任職資格條件




第七條 董事,、高級管理人員應當遵守法律法規(guī)和保險監(jiān)管制度,，遵守保險公司章程。




第八條 董事,、高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業(yè)知識,、從業(yè)經歷和管理能力。




第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民,。




第十條 擔任保險公司董事長,、總經理、副總經理,、總經理助理應當具備下列條件：



 （一）大學本科以上學歷,；



 （二）從事金融工作5年以上，或者從事經濟工作8年以上,；



 （三）具有在企事業(yè)單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷,。




第十一條 擔任保險公司獨立董事應當具有獨立性，能夠對保險公司經營活動進行獨立客觀的判斷,。




第十二條 擔任保險公司其他董事應當具有5年以上金融,、法律、財會等與其履行職責相適應的工作經歷,。




第十三條 擔任保險公司董事會秘書應當具備下列條件：



 （一）大學本科以上學歷,；



 （二）5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。




第十四條 擔任保險公司分公司,、中心支公司總經理,、副總經理、總經理助理應當具備下列條件：



 （一）大學本科以上學歷,；



 （二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上,。




第十五條 擔任保險公司支公司或者營業(yè)部經理，應當從事經濟工作3年以上,。




第十六條 擬任董事,、高級管理人員具有保險,、金融、經濟管理,、投資,、法律、財會類專業(yè)碩士以上學位的,，從事經濟工作的年限可以適當放寬,。



 擬任董事長、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業(yè)內有突出貢獻的,，學歷可以由大學本科放寬至大學專科,。




第十七條 有下列情形之一的,，不得擔任保險公司董事或者高級管理人員：



 （一）有《公司法》第一百四十七條規(guī)定情形的；



 （二）被其他金融監(jiān)管部門取消,、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的,；



 （三）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾7年的,；



 （四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項規(guī)定的情形,，自被責令撤換之日起未逾5年的；



 （五）因本規(guī)定第四十一條第（一）至（三）項規(guī)定的情形,，自被責令撤換之日起未逾3年的；



 （六）因涉嫌違法違規(guī),，被司法機關,、紀檢、監(jiān)察部門,、中國保監(jiān)會或者其派出機構審查尚未作出處理結論的；



 （七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔任董事,、高級管理人員的其他情形,。




第十八條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事,、高級管理人員,，對被整頓、接管負有直接責任的,，在被整頓,、接管期間,，不得到其他保險機構擔任董事,、高級管理人員。




第三章 任職資格審查




第十九條 保險機構任命適用核準制的董事,、高級管理人員,，應當在任命前向中國保監(jiān)會或者其派出機構提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：



 （一）擬任董事,、高級管理人員任職資格核準申請書,；



 （二）擬任董事,、高級管理人員任職資格申請表；



 （三）擬任董事,、高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件,，有護照的應當同時提供護照復印件,；



 （四）對擬任董事、高級管理人員品行,、專業(yè)知識,、業(yè)務能力,、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；



 （五）中國保監(jiān)會規(guī)定進行離任審計的,，提交離任審計報告,；



 （六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。




第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機構應當對任職資格核準申請進行審查,，審查包括下列方式：



 （一）審查任職申請材料；



 （二）對擬任董事,、高級管理人員進行任職考察談話,。




第二十一條 任職考察談話可以包括下列內容：



 （一）了解擬任董事、高級管理人員的基本情況,；



 （二）考察擬任董事,、高級管理人員對重要的保險法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況,；



 （三）對擔任董事,、高級管理人員應當重點關注的問題進行提示,；



 （四）中國保監(jiān)會或者其派出機構認為應當考察或者提示的其他內容,。



 任職考察談話應當作成書面記錄，由考察人和擬任董事,、高級管理人員雙方簽字,。




第二十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構應當自受理任職資格核準申請之日起20日內,，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的,，頒發(fā)任職資格核準文件,；決定不予核準的,，應當作出書面決定并說明理由,。




第二十三條 保險機構任命適用報告制的高級管理人員，應當自任命之日起10日內,，向中國保監(jiān)會派出機構報告,，并提交下列書面材料一式兩份：



 （一）高級管理人員任職報告表；



 （二）任命高級管理人員的決定,；



 （三）高級管理人員身份證,、學歷證書等有關證書的復印件,，有護照的應當同時提供護照復印件。




第二十四條 中國保監(jiān)會或者其派出機構可以向下列機構發(fā)出征詢意見函,，了解董事,、高級管理人員在原任職機構行為的合法合規(guī)性：



 （一）董事、高級管理人員從其他行業(yè)進入保險行業(yè)任職的,，向原監(jiān)管機構了解情況,，沒有監(jiān)管機構的,，向原任職機構了解情況,；



 （二）董事,、高級管理人員在保險行業(yè)內跨地區(qū)任職的，由擬任地派出機構向離任地派出機構了解情況,。




第二十五條 已核準任職資格的董事長、高級管理人員,，在其任職的保險公司及其分支機構內調任,、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準任職資格,。




第二十六條 董事、高級管理人員有下列情形之一的,，其任職資格自動失效,，擬重新擔任董事、高級管理人員的,，需經過任職資格審查：



 （一）不再為該保險公司及其分支機構工作的；



 （二）受到責令予以撤換的行政處罰的,；



 （三）出現《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的,。




第二十七條 保險機構提交的任職資格審查材料，應當用中文書寫,。原件是外文的,，應當附經中國公證機構公證的中文譯本,。




第二十八條 保險機構應當如實提交任職資格審查材料。



 保險機構和接受任職資格審查的董事,、高級管理人員對提交材料實質內容的真實性負責,。




第二十九條 保險機構應當使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的董事,、高級管理人員任職資格申請表、任職報告表,。




第四章 監(jiān)督管理




第三十條 保險機構對適用核準制的董事、高級管理人員,，未經核準不得以任何形式任命。



 保險機構因特殊情況需要指定臨時負責人的,，臨時負責時間不得超過3個月,。




第三十一條 保險機構應當自收到任職資格核準文件之日起30日內,，作出對董事、高級管理人員的任命文件,。




第三十二條 保險機構任命董事,、高級管理人員,，有下列情形之一的，該任命無效：



 （一）對適用核準制的董事,、高級管理人員,，未經核準擅自任命的,；



 （二）對適用報告制的高級管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的,。




第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監(jiān)會或者所在地派出機構報告：



 （一）對適用核準制的董事,、高級管理人員任命或者調整職責分工的決定,；



 （二）對董事、高級管理人員免職或者批準其辭職的決定,；



 （三）對臨時負責人任職或者免職的決定,；



 （四）對高級管理人員撤職或者開除處分的決定,；



 （五）因責令予以撤換的行政處罰，撤換董事,、高級管理人員的決定,。



 跨地區(qū)調任高級管理人員的,，應當在向離任地派出機構報告免職時，同時報告高級管理人員的任職去向,。




第三十四條 董事,、高級管理人員在任職期間犯罪,、受到行業(yè)紀律處分或者非保險類行政處罰的,，保險機構應當自知道或者應當知道判決、行業(yè)紀律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內,，向中國保監(jiān)會或者其派出機構報告,。




第三十五條 保險機構或者董事、高級管理人員隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的,，中國保監(jiān)會或者其派出機構不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該董事,、高級管理人員的任職資格申請,。



 保險機構或者董事,、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的,，由中國保監(jiān)會或者其派出機構撤銷任職資格,，并在3年內不再受理對該董事,、高級管理人員的任職資格申請。




第三十六條 董事,、高級管理人員在任職期間出現《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的,，保險機構應當解除其職務,，中國保監(jiān)會或者其派出機構也可以依法責令保險機構解除其職務。




第三十七條 保險機構出現下列情形之一的,，中國保監(jiān)會或者其派出機構可以對負有直接責任的董事,、高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話,，并可以視情形責令限期整改：



 （一）保險機構在業(yè)務經營,、資金運用,、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的,；



 （二）有證據證明董事、高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關忠實和勤勉義務,，給保險公司經營造成嚴重危害的；



 （三）中國保監(jiān)會及其派出機構認為應當提示重大風險的其他情形,。



 保險機構應當及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會或者其派出機構,。




第三十八條 董事、高級管理人員在離任前,，應當按照中國保監(jiān)會的有關規(guī)定進行離任審計,。




第三十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構建立和完善保險機構董事,、高級管理人員檔案，檔案應當包括下列內容：



 （一）行政處罰,、保險行業(yè)紀律處分等不良記錄,；



 （二）任職資格審查材料、職務變更等記錄,；



 （三）離任審計報告；



 （四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內容,。




第四十條 董事,、高級管理人員受到的保險行政處罰,，由中國保監(jiān)會予以公開。




第五章 罰 則




第四十一條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構成犯罪的下列行為負有直接責任的保險機構董事,、高級管理人員,，中國保監(jiān)會或者其派出機構可以區(qū)別不同情況予以警告,，責令予以撤換,，處以2萬元以上10萬元以下的罰款：



 （一）未依法報送有關報告、報表,、文件和資料,；



 （二）未依法將有關保險條款和保險費率報送備案；



 （三）未經批準,，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本,、公司或者分支機構營業(yè)場所等有關事項,；



 （四）欺騙投保人,、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實告知義務,，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務,，或者承諾給予各種非法利益；



 （五）進行虛假理賠,；



 （六）未依法將有關保險條款和保險費率報送審批；



 （七）未依法提取或者使用保證金,、各項準備金,、保險保障基金、公積金,；



 （八）未按照規(guī)定辦理再保險分出業(yè)務；



 （九）違法運用保險公司資金,；



 （十）未經批準分立,、合并，或者未經批準設立分支機構或者代表機構,；



 （十一）超額承保情節(jié)嚴重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險,；



 （十二）提供虛假的報告,、報表,、文件和資料；



 （十三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督,；



 （十四）超出核定的業(yè)務范圍從事保險業(yè)務,，或者兼營法律,、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務；



 （十五）擅自設立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務活動,；



 （十六）其他違反《保險法》的行為,。




第四十二條 中國保監(jiān)會或者其派出機構對董事、高級管理人員作出責令予以撤換的處罰決定，應當將處罰決定書同時抄送任命該董事,、高級管理人員的保險機構。



 保險機構應當按照中國保監(jiān)會或者其派出機構的要求,，限期作出撤換董事,、高級管理人員的決定，并將撤換決定自作出之日起10日內,，抄報中國保監(jiān)會或者其派出機構,。




第四十三條 保險公司分支機構違反《保險法》規(guī)定的,，對其上一級機構中負有直接責任的董事、高級管理人員,，中國保監(jiān)會或者其派出機構可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰,。




第四十四條 保險機構拒絕執(zhí)行責令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的,，由中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正,，處以10萬元以上50萬元以下罰款,。




第四十五條 保險機構提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的,，由中國保監(jiān)會或者其派出機構予以警告,，處以10萬元以上50萬元以下的罰款。




第四十六條 保險機構未經核準擅自任命董事,、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員,，違反任職條件予以任命的,，由中國保監(jiān)會或者其派出機構予以警告，處以1萬元以下罰款,。




第四十七條 無正當理由，保險機構對已核準任職資格的董事,、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正,，逾期未改正的,，予以警告。




第四十八條 保險機構有下列情形之一的,，由中國保監(jiān)會或者其派出機構責令改正，逾期未改正的,，予以警告,，處以1萬元以下罰款：



 （一）未按照本規(guī)定及時報告有關事項的；



 （二）對臨時負責人臨時任職超過3個月未予免職的,。




第四十九條 中國保監(jiān)會派出機構依照本規(guī)定對保險公司分支機構處以20萬元以上罰款，或者對董事,、高級管理人員處以5萬元以上罰款的,，應當報中國保監(jiān)會同意。




第六章 附 則




第五十條 保險集團公司,、保險控股公司,、政策性保險公司董事,、高級管理人員任職資格管理，法律,、行政法規(guī)另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定；法律,、行政法規(guī)沒有規(guī)定的,，適用本規(guī)定。




第五十一條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格管理,，適用本規(guī)定對保險公司總公司高級管理人員的有關規(guī)定。




第五十二條 除本規(guī)定有特別規(guī)定以外,，對獨立董事,、合規(guī)負責人、總精算師,、財務負責人的任職資格管理,，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定,。




第五十三條 本規(guī)定所稱日，是指工作日,，不包括法定節(jié)假日,。




第五十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋,。




第五十五條 本規(guī)定自2006年9月1日起施行。中國保監(jiān)會2002年3月1日發(fā)布的《
保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和2003年7月23日發(fā)布的《
關于修改〈保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉有關條文的決定》同時廢止,。