• 【發(fā)布單位】全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中華人民共和國主席令第五十八號(hào)
• 【發(fā)布日期】2006-10-31
• 【生效日期】2007-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國政府網(wǎng)
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2006修正）

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2006修正）

(中華人民共和國主席令第五十八號(hào))





 《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改〈中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法〉的決定》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過,，現(xiàn)予公布,，自2007年1月1日起施行。



中華人民共和國主席 胡錦濤

2006年10月31日





全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的決定



 （2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過）



 第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議決定對(duì)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作如下修改：



 一,、增加一條,，作為第四十二條：“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列措施：



 “（一）詢問有關(guān)單位或者個(gè)人,，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明；



 “（二）查閱,、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料,；



 “（三）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿、毀損或者偽造的文件,、資料,，予以先行登記保存。



 “銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取前款規(guī)定措施,，調(diào)查人員不得少于二人,，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書,；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個(gè)人有權(quán)拒絕,。對(duì)依法采取的措施,，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件,、資料,，不得拒絕、阻礙和隱瞞,?！?


 二、第四十二條改為第四十三條,，第一款增加一項(xiàng),，作為第六項(xiàng)：“違反本法第四十二條規(guī)定對(duì)有關(guān)單位或者個(gè)人進(jìn)行調(diào)查的”。



 第二款修改為：“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄,，泄露國家秘密,、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分,?！?


 三、增加一條,，作為第四十九條：“阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查,、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任?！?


 本決定自2007年1月1日起施行,。



 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》根據(jù)本決定作修改并對(duì)條款順序作調(diào)整后，重新公布,。







中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

（2003年12月27日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過 根據(jù)2006年10月31日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法〉的決定》修正）



 目 錄




第一章 總 則




第二章 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)




第三章 監(jiān)督管理職責(zé)




第四章 監(jiān)督管理措施




第五章 法律責(zé)任




第六章 附 則






第一章 總 則




第一條 為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理,，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn),，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益,，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法,。




第二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作,。



 本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社,、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。



 對(duì)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司,、信托投資公司,、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定,。



 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定，對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及前二款金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理,。




第三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心,。



 銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng),，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。




第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,，應(yīng)當(dāng)遵循依法,、公開、公正和效率的原則,。




第五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé),，受法律保護(hù)。地方政府,、各級(jí)政府部門,、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得干涉。




第六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和中國人民銀行,、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制,。




第七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理,。




第二章 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)




第八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu),。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。



 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi),，履行監(jiān)督管理職責(zé),。




第九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員，應(yīng)當(dāng)具備與其任職相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn),。




第十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員,，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事,，公正廉潔,，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦?，不得在金融機(jī)構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。




第十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員,，應(yīng)當(dāng)依法保守國家秘密,，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。



 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)交流監(jiān)督管理信息,，應(yīng)當(dāng)就信息保密作出安排,。




第十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責(zé)任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度,。




第十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn),、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動(dòng)中，地方政府,、各級(jí)有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)予以配合和協(xié)助,。




第十四條 國務(wù)院審計(jì)、監(jiān)察等機(jī)關(guān),，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定對(duì)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督,。




第三章 監(jiān)督管理職責(zé)




第十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章,、規(guī)則,。




第十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立,、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍,。




第十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的資金來源,、財(cái)務(wù)狀況,、資本補(bǔ)充能力和誠信狀況進(jìn)行審查。




第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種,，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案,。需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)品種，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律,、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布,。




第十九條 未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng),。




第二十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理,。具體辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。




第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,，由法律,、行政法規(guī)規(guī)定,，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定,。



 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則,，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制,、資本充足率,、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金,、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易,、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容,。



 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。




第二十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限,，對(duì)下列申請(qǐng)事項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定,；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由：



 （一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立,，自收到申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi),；



 （二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止,，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種,，自收到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)；



 （三）審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格,，自收到申請(qǐng)文件之日起三十日內(nèi),。




第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),，分析,、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。




第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,。



 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序,，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為。




第二十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理,。




第二十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的建議,，應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。




第二十七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況,，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施,。




第二十八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn),、報(bào)告崗位責(zé)任制度,。



 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件的,，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告,；國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為需要向國務(wù)院報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院報(bào)告,，并告知中國人民銀行,、國務(wù)院財(cái)政部門等有關(guān)部門。




第二十九條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同中國人民銀行,、國務(wù)院財(cái)政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé),、處置措施和處置程序,，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件,。




第三十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布,。




第三十一條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督,。



 銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。




第三十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流,、合作活動(dòng),。




第四章 監(jiān)督管理措施




第三十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表,、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告,。




第三十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：



 （一）進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；



 （二）詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員,，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明,；



 （三）查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件,、資料,，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件,、資料予以封存,；



 （四）檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。



 進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書,；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。




第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事,、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事,、高級(jí)管理人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明,。




第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況,、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。




第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正,；逾期未改正的,，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行,、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，可以區(qū)別情形,，采取下列措施：



 （一）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù),；



 （二）限制分配紅利和其他收入,；



 （三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；



 （四）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利,；



 （五）責(zé)令調(diào)整董事,、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；



 （六）停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu),。



 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后,，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收,，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。




第三十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的,，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，接管和機(jī)構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。




第三十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng),、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形,，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的,，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷,。




第四十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的,，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事,、高級(jí)管理人員和其他工作人員，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求履行職責(zé),。



 在接管,、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：



 （一）直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國家利益造成重大損失的,，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；



 （二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移,、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利,。




第四十一條 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶,；對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的,，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié),。




第四十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí),，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列措施：



 （一）詢問有關(guān)單位或者個(gè)人,，要求其對(duì)有關(guān)情況作出說明,；



 （二）查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件,、資料；



 （三）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移,、隱匿,、毀損或者偽造的文件、資料,，予以先行登記保存,。



 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取前款規(guī)定措施，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書,；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的,，有關(guān)單位或者個(gè)人有權(quán)拒絕。對(duì)依法采取的措施,，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合,，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料,，不得拒絕,、阻礙和隱瞞。




第五章 法律責(zé)任




第四十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的,，依法給予行政處分,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：



 （一）違反規(guī)定審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立,、變更,、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的,；



 （二）違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的,；



 （三）未依照本法第二十八條規(guī)定報(bào)告突發(fā)事件的；



 （四）違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金的,；



 （五）違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的,；



 （六）違反本法第四十二條規(guī)定對(duì)有關(guān)單位或者個(gè)人進(jìn)行調(diào)查的；



 （七）濫用職權(quán),、玩忽職守的其他行為,。



 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄,，泄露國家秘密,、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分,。




第四十四條 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的,，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任,；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得,，違法所得五十萬元以上的,，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款,。




第四十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的,，沒收違法所得,，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款,；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：



 （一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,；



 （二）未經(jīng)批準(zhǔn)變更,、終止的；



 （三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的,；



 （四）違反規(guī)定提高或者降低存款利率,、貸款利率的。




第四十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：



 （一）未經(jīng)任職資格審查任命董事,、高級(jí)管理人員的,；



 （二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；



 （三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表,、報(bào)告等文件,、資料的；



 （四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的,；



 （五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,；



 （六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。




第四十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表,、報(bào)告等文件,、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,，逾期不改正的,，處十萬元以上三十萬元以下罰款,。




第四十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：



 （一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分,；



 （二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,，處五萬元以上五十萬元以下罰款；



 （三）取消直接負(fù)責(zé)的董事,、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作,。




第四十九條 阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查,、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰,；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。




第六章 附 則




第五十條 對(duì)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行,、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理,，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,，依照其規(guī)定,。




第五十一條 對(duì)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、中外合資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),、外國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,，依照其規(guī)定,。




第五十二條 本法自2004年2月1日起施行,。