• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)會(huì)令2015年第1號(hào)
• 【發(fā)布日期】2015-01-04
• 【生效日期】2015-03-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理工作辦法

保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理工作辦法
保監(jiān)會(huì)令2015年第1號(hào)
 
        《保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理工作辦法》已經(jīng)2014年12月25日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過,，現(xiàn)予公布,，自2015年3月1日起實(shí)施。
 
主 席 項(xiàng)俊波
2015年1月4日
 
保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理工作辦法
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)的舉報(bào)處理工作,，保障舉報(bào)處理工作順利開展,，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律,、行政法規(guī),，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱舉報(bào),，是指舉報(bào)人認(rèn)為被舉報(bào)人有保險(xiǎn)違法行為,，依法向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)反映，申請(qǐng)其履行法定監(jiān)管職責(zé)的行為,。
本辦法所稱舉報(bào)人,，是指向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)舉報(bào)保險(xiǎn)違法行為的公民、法人或者其他組織,。
本辦法所稱保險(xiǎn)違法行為,，是指違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管的法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的行為,。
本辦法所稱被舉報(bào)人的范圍,，包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)從業(yè)人員,，以及涉嫌非法設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的公民,、法人或者其他組織,。
第三條 舉報(bào)處理工作應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則,。
第四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全舉報(bào)處理工作制度機(jī)制,，依法、公正,、及時(shí)處理舉報(bào)事項(xiàng)。
第五條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站公開受理舉報(bào)的通信地址,、聯(lián)系電話,、傳真號(hào)碼、電子信箱等信息,。
第二章 工作機(jī)構(gòu)和職責(zé)
第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)履行下列職責(zé)：
（一）建立健全舉報(bào)處理工作規(guī)章制度,；
（二）建立完善舉報(bào)管理信息系統(tǒng)；
（三）受理并調(diào)查處理涉及保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及相關(guān)保險(xiǎn)從業(yè)人員的舉報(bào),，涉及面廣、影響大的舉報(bào),，以及其他依法應(yīng)當(dāng)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)處理的舉報(bào),；
（四）向派出機(jī)構(gòu)交辦舉報(bào)事項(xiàng)；
（五）指導(dǎo)和督辦舉報(bào)處理,；
（六）開展調(diào)查研究和統(tǒng)計(jì)分析,；
（七）承辦與舉報(bào)處理相關(guān)的其他工作。
第七條 派出機(jī)構(gòu)履行下列職責(zé)：
（一）受理并調(diào)查處理涉及本單位監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及上述機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)從業(yè)人員的舉報(bào),，以及擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的舉報(bào),；
（二）調(diào)查處理中國(guó)保監(jiān)會(huì)交辦的舉報(bào)事項(xiàng),；
（三）牽頭處理或者協(xié)助其他派出機(jī)構(gòu)處理跨區(qū)域舉報(bào)；
（四）開展調(diào)查研究和統(tǒng)計(jì)分析,，定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄區(qū)內(nèi)舉報(bào)處理情況,；
（五）承辦與舉報(bào)處理相關(guān)的其他工作。
第八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)稽查局是舉報(bào)處理工作的管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)舉報(bào)處理工作進(jìn)行監(jiān)督和管理,。
派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定處室負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)舉報(bào)處理工作,。
第三章 舉報(bào)的受理和答復(fù)
第九條 舉報(bào)分為實(shí)名舉報(bào)和非實(shí)名舉報(bào)。舉報(bào)人在舉報(bào)時(shí)提供本人真實(shí)姓名（名稱）,、證件號(hào)碼和有效聯(lián)系電話等信息的屬于實(shí)名舉報(bào),。
舉報(bào)人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提出舉報(bào)，可以采取郵寄,、傳真,、電子郵件等方式，也可以采取電話,、面談等方式,。
五名以上舉報(bào)人擬采取面談方式共同提出舉報(bào)的，應(yīng)當(dāng)推選一至二名代表,。
第十條 舉報(bào)同時(shí)符合下列條件的,，予以受理：
（一）舉報(bào)事項(xiàng)屬于本單位的監(jiān)管職責(zé)范圍；
（二）有明確的被舉報(bào)人,；
（三）有保險(xiǎn)違法行為的具體事實(shí),，及相關(guān)的證據(jù)或者線索。
第十一條 有下列情形之一的,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不予受理：
（一）已經(jīng)受理的舉報(bào),，舉報(bào)人在處理期間再次舉報(bào)，且舉報(bào)內(nèi)容無新的事實(shí),、證據(jù)或者線索,；
（二）已經(jīng)辦結(jié)的舉報(bào)，舉報(bào)人再次舉報(bào),，且舉報(bào)內(nèi)容無新的事實(shí),、證據(jù)或者線索；
（三）已經(jīng)或者依法應(yīng)當(dāng)由其他國(guó)家機(jī)關(guān)處理的,。
第十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起10個(gè)工作日內(nèi)審查決定是否受理,。
實(shí)名舉報(bào)人要求告知受理情況的，可以通過電話或者書面方式告知,。
舉報(bào)材料不符合本辦法第十條第二項(xiàng),、第三項(xiàng)規(guī)定的實(shí)名舉報(bào)，可以要求舉報(bào)人補(bǔ)充提供有關(guān)材料,。受理審查時(shí)限自收到完整材料之日起計(jì)算,。
第十三條 對(duì)于不屬于本單位負(fù)責(zé)處理的舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)在收到舉報(bào)之日起5個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責(zé)的單位,。接受轉(zhuǎn)交的單位應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)審查決定是否受理,。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將舉報(bào)事項(xiàng)交派出機(jī)構(gòu)調(diào)查處理,。接受交辦的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求及時(shí)反饋有關(guān)情況。
第十四條 對(duì)于屬于信訪或者消費(fèi)投訴事項(xiàng)的,，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)將該事項(xiàng)轉(zhuǎn)至本單位信訪或者消費(fèi)投訴工作機(jī)構(gòu),。
第十五條 舉報(bào)涉及多個(gè)派出機(jī)構(gòu)管轄的，由違法行為發(fā)生地派出機(jī)構(gòu)受理,。涉及多個(gè)違法行為發(fā)生地的,，由第一個(gè)接到舉報(bào)的派出機(jī)構(gòu)受理，或者報(bào)請(qǐng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定一個(gè)派出機(jī)構(gòu)受理,，相關(guān)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合,。
第十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受理后及時(shí)開展對(duì)舉報(bào)的調(diào)查工作。自受理之日起60日內(nèi),，應(yīng)當(dāng)將調(diào)查結(jié)論答復(fù)實(shí)名舉報(bào)人,，但因案件調(diào)查需保密的除外。
第四章 監(jiān)督和管理
第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)派出機(jī)構(gòu)對(duì)舉報(bào)處理有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)督辦：
（一）未按規(guī)定程序處理舉報(bào)的,；
（二）存在推諉、敷衍,、弄虛作假等情形的,；
（三）存在需要督辦的其他情形。
第十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)建立舉報(bào)處理工作定期報(bào)告制度,，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別于每年一月十日和七月十日前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告上一年度和上半年的舉報(bào)處理情況。
第十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用信息技術(shù),，加強(qiáng)對(duì)舉報(bào)處理工作的信息管理,。
第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在舉報(bào)處理工作中，應(yīng)當(dāng)遵守法律,、行政法規(guī)以及保險(xiǎn)監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則和工作程序,，嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。
第二十一條 舉報(bào)人提出舉報(bào),，應(yīng)當(dāng)遵守法律,、行政法規(guī)，對(duì)所提供材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé),。舉報(bào)人捏造,、歪曲事實(shí)，誣告陷害他人的,，依法承擔(dān)法律責(zé)任,。
第五章 附 則
第二十二條 對(duì)于外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擅自在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，以及外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的舉報(bào),，適用本辦法,。
第二十三條 本辦法規(guī)定的舉報(bào),，符合《保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理管理辦法》第二條第三款規(guī)定情形的，適用《保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理管理辦法》,。
第二十四條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)于與舉報(bào)處理相關(guān)的監(jiān)管職責(zé)另有規(guī)定的,，從其規(guī)定。
第二十五條 本辦法所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和上述機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu),。
本辦法所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu),，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)和上述機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu),，以及保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱的保險(xiǎn)從業(yè)人員,，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員,、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，以及其他為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員,。
第二十六條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。
第二十七條 本辦法自2015年3月1日起施行。