• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2004〕93號(hào)
• 【發(fā)布日期】2004-07-23
• 【生效日期】2004-07-23
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查有關(guān)問(wèn)題的通知

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查有關(guān)問(wèn)題的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2004〕93號(hào))





各保監(jiān)局：



 為適應(yīng)專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)快速發(fā)展的新形勢(shì),，維護(hù)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序,，提高監(jiān)管效率，現(xiàn)就專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的有關(guān)問(wèn)題通知如下：



 一,、各保監(jiān)局根據(jù)投訴等渠道反映出來(lái)的問(wèn)題,，對(duì)轄區(qū)內(nèi)有違法嫌疑的各類專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)（含外資、中外合資專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)）可自行組織現(xiàn)場(chǎng)檢查,。中國(guó)保監(jiān)會(huì)除參與查辦某些特殊,、重大、疑難案件外,，不再對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行常規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查,。中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)工作需要，部署全國(guó)范圍內(nèi)的專項(xiàng)檢查,，并可調(diào)配力量對(duì)重點(diǎn)地區(qū),、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行檢查,。



 二,、各保監(jiān)局應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)定,、《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作規(guī)程〉的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2001〕104號(hào)）等法律,、行政規(guī)章，對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,。各保監(jiān)局應(yīng)從當(dāng)?shù)貙?shí)際情況出發(fā),，針對(duì)專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)方面：



 （一）機(jī)構(gòu)設(shè)立或變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù)是否完備,；



 （二）資本金,、出資額是否真實(shí)、足額,；



 （三）內(nèi)部控制制度建設(shè)是否完善,，包括是否根據(jù)有關(guān)法律和章程建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)，是否建立了規(guī)范,、完整的財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)管理等制度,，是否制定了員工職業(yè)道德規(guī)范、保險(xiǎn)中介服務(wù)規(guī)范等,；



 （四）規(guī)章制度執(zhí)行情況,；



 （五）高級(jí)管理人員的任職資格和從業(yè)人員的持證情況,；



 （六）監(jiān)管費(fèi)是否及時(shí)上繳、是否按規(guī)定提取營(yíng)業(yè)保證金或辦理職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn),；



 （七）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況,；



 （八）向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)上報(bào)的各類報(bào)告、報(bào)表,、資料等是否真實(shí),、及時(shí)。



 三,、各保監(jiān)局應(yīng)以違法行為發(fā)生地為標(biāo)準(zhǔn),，查處發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的違法行為。各保監(jiān)局除依法對(duì)轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查外,，還應(yīng)對(duì)在轄區(qū)內(nèi)未設(shè)立營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督,、檢查。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果的處理,，各保監(jiān)局應(yīng)嚴(yán)格遵循中國(guó)保監(jiān)會(huì)的授權(quán),，超出授權(quán)范圍的事項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定履行報(bào)批手續(xù)。



 四,、各保監(jiān)局應(yīng)發(fā)揮外部審計(jì)的作用,，根據(jù)工作需要提出審計(jì)重點(diǎn)，要求專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定提供外部審計(jì)報(bào)告,。各保監(jiān)局可根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)狀況和專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況,，安排專項(xiàng)外部審計(jì)。



 五,、保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)上下,、左右要密切協(xié)作配合，發(fā)揮監(jiān)管合力,。



 各保監(jiān)局對(duì)涉嫌違法的專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的,，應(yīng)將有關(guān)情況及最終查處結(jié)果及時(shí)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)，并在季度和年度的保險(xiǎn)中介市場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告中匯總分析現(xiàn)場(chǎng)檢查的總體情況,；同時(shí),，向?qū)I(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)總部所在地的保監(jiān)局通報(bào)對(duì)機(jī)構(gòu)的處罰決定。對(duì)于在檢查中或根據(jù)投訴發(fā)現(xiàn)的專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的重大或普遍性的違法行為,，各保監(jiān)局要高度重視,，及時(shí)報(bào)告、認(rèn)真處理,。



 中國(guó)保監(jiān)會(huì)將通過(guò)各種有效方式,，把各地的查處情況向各保監(jiān)局通報(bào)，作為各保監(jiān)局從事批設(shè)分支機(jī)構(gòu)等日常監(jiān)管工作的參考,，并加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的宏觀指導(dǎo),、規(guī)劃、協(xié)調(diào),，盡快建立各地聯(lián)動(dòng),、信息共享、資源互補(bǔ)的保險(xiǎn)中介監(jiān)管平臺(tái),。



 二○○四年七月二十三日