• 【發(fā)布單位】哈爾濱市
• 【發(fā)布文號(hào)】哈政辦發(fā)[2005]12號(hào)
• 【發(fā)布日期】2005-09-14
• 【生效日期】2005-09-14
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】哈爾濱市
• 【所屬類別】政策參考

哈爾濱市防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作預(yù)案

哈爾濱市防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作預(yù)案

(哈政辦發(fā)[2005]12號(hào))





各區(qū)、縣(市)人民政府,，市政府各委,、辦、局,，中直,、省屬在哈單位：



 現(xiàn)將《哈爾濱市防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作預(yù)案》予以印發(fā)，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行,。



 二○○五年九月十四日





哈爾濱市防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作預(yù)案



 為有效防范和化解區(qū)域內(nèi)各類金融風(fēng)險(xiǎn),，及時(shí)應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的金融突發(fā)事件，積極開(kāi)展應(yīng)急協(xié)調(diào)工作,，特制定本預(yù)案,。



 一、指導(dǎo)思想



 以政府支持為依托,，以“一行三局”為核心,，建立健全防范金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，對(duì)可能出現(xiàn)的各種金融風(fēng)險(xiǎn)盡早預(yù)測(cè)識(shí)別,，提出預(yù)警預(yù)報(bào),，采取措施妥善處置，確保金融安全,、穩(wěn)定,、健康運(yùn)行,。



 二、工作原則



 (一)依法行政原則,。各有關(guān)部門(mén)要依照國(guó)家的有關(guān)法律,、法規(guī)，依法防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),。



 (二)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)原則,。金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，在市防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,，根據(jù)需要,，依法組織金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門(mén)進(jìn)行處置。



 (三)分工協(xié)作原則,。各有關(guān)部門(mén)處理金融風(fēng)險(xiǎn)事件,，既要各負(fù)其責(zé)，又要加強(qiáng)合作,，形成合力做好工作,。



 (四)信息共享原則。鑒于金融風(fēng)險(xiǎn)事件具有時(shí)間,、類型,、程度和范圍不確定的特點(diǎn)，各相關(guān)部門(mén)要在信息資源利用上相互提供支持,。



 三,、適用范圍



 本預(yù)案適用于哈爾濱市轄區(qū)內(nèi)可能造成群眾集體上訪、聚眾鬧事等影響社會(huì)穩(wěn)定的金融風(fēng)險(xiǎn)事件,。



 四,、組織機(jī)構(gòu)



 成立哈爾濱市防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組(以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組)。由市政府分管金融工作的副市長(zhǎng)任組長(zhǎng),，由市金融辦,、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監(jiān)局,、黑龍江證監(jiān)局,、黑龍江保監(jiān)局的負(fù)責(zé)人任副組長(zhǎng)，市委宣傳部,、市財(cái)政局,、市公安局、市檢察院,、市中級(jí)人民法院,、市政府法制辦、市信訪辦為成員單位。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦,，負(fù)責(zé)日常工作,。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)銀行業(yè)、證券業(yè),、保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件處置工作小組,。



 銀行業(yè)突發(fā)事件處置工作小組由黑龍江銀監(jiān)局負(fù)責(zé)，黑龍江銀監(jiān)局,、市金融辦,、市委宣傳部,、市公安局為成員單位,。



 證券業(yè)突發(fā)事件處置工作小組由黑龍江證監(jiān)局負(fù)責(zé),，黑龍江證監(jiān)局、市金融辦,、市委宣傳部,、市公安局為成員單位。



 保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件處置工作小組由黑龍江保監(jiān)局負(fù)責(zé),，黑龍江保監(jiān)局、市金融辦,、市委宣傳部,、市公安局為成員單位。



 五,、職責(zé)分工



 領(lǐng)導(dǎo)小組：負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)黑龍江銀監(jiān)局,、黑龍江證監(jiān)局、黑龍江保監(jiān)局,、人民銀行哈爾濱中心支行等部門(mén),，根據(jù)預(yù)測(cè)預(yù)警信息，判斷評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)事件影響范圍,、程度以及可能造成的連鎖反應(yīng),，制訂防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)事件的具體方案并組織實(shí)施。



 銀行業(yè)突發(fā)事件處置工作小組：負(fù)責(zé)調(diào)查,、協(xié)調(diào)和處置轄區(qū)內(nèi)銀行,、信托、投資,、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn),、企事業(yè)單位金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)事件，負(fù)責(zé)執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)小組有關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)事件處置的意見(jiàn)和決定,。



 證券業(yè)突發(fā)事件處置工作小組：負(fù)責(zé)調(diào)查,、協(xié)調(diào)和處置轄區(qū)內(nèi)上市公司退市以及證券、期貨等經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件，負(fù)責(zé)執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)小組有關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)事件處置的意見(jiàn)和決定,。



 保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件處置工作小組：負(fù)責(zé)調(diào)查,、協(xié)調(diào)和處置轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)各機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件，負(fù)責(zé)執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)小組有關(guān)金融風(fēng)險(xiǎn)事件處置的意見(jiàn)和決定,。



 六,、工作程序



 (一)金融風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)警



 1．預(yù)警信息



 建立監(jiān)測(cè)預(yù)警網(wǎng)絡(luò)，完善各類信息監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)銀行,、證券、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)測(cè)預(yù)警工作,，將金融風(fēng)險(xiǎn)事件監(jiān)測(cè)預(yù)警納入日常工作,。



 2．預(yù)警報(bào)告



 一旦發(fā)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)事件，要視風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)狀態(tài)立即向市領(lǐng)導(dǎo)小組或工作小組報(bào)告,。報(bào)告內(nèi)容：預(yù)警范圍內(nèi)出現(xiàn)的異?，F(xiàn)象，異常原因初步分析,，動(dòng)態(tài)趨勢(shì)判斷(消失,、持續(xù)、擴(kuò)大),，預(yù)防措施建議等,。



 3．預(yù)警級(jí)別



 根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)事件緊急程度和影響范圍，結(jié)合銀行,、證券,、保險(xiǎn)業(yè)的實(shí)際，將預(yù)警級(jí)別設(shè)定為一般狀態(tài)和嚴(yán)重狀態(tài)兩級(jí),。



 (1)銀行業(yè),、



 一般狀態(tài)：造成銀行業(yè)機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失不大的事故、自然災(zāi)害,；銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重要數(shù)據(jù),、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀,、丟失,，造成銀行業(yè)機(jī)構(gòu)支付結(jié)算系統(tǒng)中斷，但對(duì)開(kāi)展正常工作影響不大的事件,；盜竊,、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料,，可能影響金融穩(wěn)定,，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件,；局部網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)突發(fā)性擠兌，備付金暫時(shí)不足且缺口不大,；非法金融活動(dòng)擾亂金融市場(chǎng)秩序,，但涉案金額不大，影響面較小,。



 嚴(yán)重狀態(tài)：造成銀行業(yè)機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以上的事故,、自然災(zāi)害；銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重要數(shù)據(jù),、賬冊(cè),、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失,，造成銀行業(yè)機(jī)構(gòu)支付結(jié)算系統(tǒng)中斷,，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件；盜竊,、出賣(mài),、泄露或丟失涉密資料，嚴(yán)重影響金融穩(wěn)定,，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件,；大面積出現(xiàn)存款擠兌風(fēng)潮，備付金嚴(yán)重不足,；非法金融活動(dòng)涉案金額大或者涉及范圍廣,，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定已產(chǎn)生嚴(yán)重影響。



 (2)證券期貨業(yè)



 一般狀態(tài)：市場(chǎng)運(yùn)行局部出現(xiàn)紊亂,，股市期市持續(xù)異常波動(dòng)，正常交易出現(xiàn)持續(xù)性局部中斷,，部分投資者信心受到嚴(yán)重打擊,，市場(chǎng)出現(xiàn)恐慌心理并日趨加劇，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),、其他中介機(jī)構(gòu),、上市公司經(jīng)營(yíng)管理或資金使用狀況惡化并開(kāi)始產(chǎn)生較嚴(yán)重社會(huì)影響。



 嚴(yán)重狀態(tài)：市場(chǎng)出現(xiàn)整體性動(dòng)蕩,，股市期市劇烈波動(dòng)甚至正常交易秩序完全中斷,，系統(tǒng)大面積癱瘓，投資者信心崩潰,，證券期貨機(jī)構(gòu),、中介機(jī)構(gòu)、上市公司經(jīng)營(yíng)管理或資金使用狀況持續(xù)惡化而導(dǎo)致大規(guī)模群體上訪事件不斷出現(xiàn),，局面嚴(yán)重失控,。



 (3)保險(xiǎn)業(yè)



 一般狀態(tài)：保險(xiǎn)資金運(yùn)用出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),，保險(xiǎn)理賠出現(xiàn)行業(yè)性或局部性兌付困難，保險(xiǎn)信用受損,，保險(xiǎn)市場(chǎng)信息管理及調(diào)控受阻,。



 嚴(yán)重狀態(tài)：保險(xiǎn)資金運(yùn)用出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)理賠兌付困難,，保險(xiǎn)信用急劇下降,，保險(xiǎn)市場(chǎng)管理及調(diào)控出現(xiàn)嚴(yán)重失控。



 (二)預(yù)案的啟動(dòng)與結(jié)束



 1．預(yù)案啟動(dòng)條件,。當(dāng)市轄區(qū)域內(nèi)出現(xiàn)以上金融風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí),，啟動(dòng)本預(yù)案。



 2．預(yù)案啟動(dòng)指令,。一般狀態(tài)等級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)事件由相應(yīng)的工作小組下達(dá)啟動(dòng)指令,，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組備案；嚴(yán)重狀態(tài)等級(jí)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件由領(lǐng)導(dǎo)小組下達(dá)啟動(dòng)指令,。



 3．現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急,。預(yù)案啟動(dòng)后，有關(guān)人員應(yīng)及時(shí)進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)工作,，并向上級(jí)報(bào)告有關(guān)情況,。需向社會(huì)公布的事件，明確新聞發(fā)言人,。



 4．自動(dòng)代位,。為避免應(yīng)急響應(yīng)期間指揮與控制的中斷或延誤，應(yīng)急崗位實(shí)行自動(dòng)代位制度,。領(lǐng)導(dǎo)小組,、辦公室和各工作小組的工作人員，按任命順序自行代位履行職責(zé),。參與應(yīng)急工作的有關(guān)部門(mén)按照行政任命順序自動(dòng)代位履行應(yīng)急工作職責(zé),。



 5．結(jié)束條件。事件已得到有效處置,，群眾信心恢復(fù),，社會(huì)穩(wěn)定，經(jīng)評(píng)估后認(rèn)定進(jìn)一步應(yīng)急行動(dòng)已無(wú)必要,，由下達(dá)啟動(dòng)指令的機(jī)構(gòu)宣布應(yīng)急工作結(jié)束,。



 (三)應(yīng)急工作保障



 1．信息保障



 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室借助市政務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，建立防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),，形成指揮網(wǎng)絡(luò),，及時(shí)收集、跟蹤金融動(dòng)態(tài)信息,。



 2．法律保障



 建立市防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作法律咨詢委員會(huì),，為依法處理金融風(fēng)險(xiǎn)事件提供法律保證,。



 3．后勤保障



 應(yīng)急專項(xiàng)工作所需的專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一納入市發(fā)改委部門(mén)預(yù)算，實(shí)行?？顚Ｓ?。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要配備專用車(chē)輛，確保案發(fā)第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng),，組織開(kāi)展各項(xiàng)應(yīng)急處置工作,。



 七、宣傳工作



 對(duì)外宣傳口徑和信息發(fā)布內(nèi)容由市領(lǐng)導(dǎo)小組審定,。新聞媒體應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定要求,，把握正確輿論導(dǎo)向，加強(qiáng)正面宣傳報(bào)道,，涉及處置金融風(fēng)險(xiǎn)事件的新聞報(bào)道稿件,，應(yīng)經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定。



 八,、保密工作



 參加金融風(fēng)險(xiǎn)事件處置的工作人員必須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度,，未經(jīng)允許不得擴(kuò)散有關(guān)事件及處置工作情況。