• 【發(fā)布單位】國(guó)家外匯管理局
• 【發(fā)布文號(hào)】匯發(fā)〔2005〕90號(hào)
• 【發(fā)布日期】2005-12-05
• 【生效日期】2005-12-05
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】國(guó)家外匯管理局
• 【所屬類別】政策參考

國(guó)家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知

國(guó)家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知

（2005年12月5日 國(guó)家外匯管理局發(fā)布 匯發(fā)〔2005〕90號(hào)）





國(guó)家外匯管理局各省,、自治區(qū),、直轄市分局、外匯管理部,，深圳,、大連、青島,、廈門,、寧波市分局：



 為進(jìn)一步完善農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理，根據(jù)《外匯指定銀行辦理結(jié)匯,、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行令［2002］第4號(hào),，以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）和《中國(guó)人民銀行關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理工作的通知》（銀發(fā)［2004］62號(hào)），現(xiàn)就農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題通知如下：



 一,、本通知所稱農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村信用社,、農(nóng)村信用合作聯(lián)社,、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和農(nóng)村合作銀行。



 二,、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù),，除應(yīng)符合《暫行辦法》第十二條（第三項(xiàng)除外）規(guī)定的各項(xiàng)條件外，還應(yīng)符合下列條件：



 （一）具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格,。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)年限不限,，業(yè)務(wù)范圍應(yīng)至少包括外匯存款、外匯貸款,、外匯匯款和國(guó)際結(jié)算,。



 （二）申請(qǐng)前最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度末應(yīng)同時(shí)滿足下列兩項(xiàng)指標(biāo)：



 1．核心資本充足率不低于（含）4％。



 2．不良貸款率不高于（含）10％,。



 核心資本充足率和不良貸款率采用銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的管理口徑,。



 三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入程序



 （一）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)由其法人向所在地國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）分支局提出申請(qǐng),，由外匯局分局審核批準(zhǔn),。其中，農(nóng)村信用社應(yīng)以縣（市,、區(qū)）或者市（地）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社為單位申請(qǐng),。



 （二）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，除應(yīng)向所在地外匯局分支局提交《暫行辦法》第十三條（第三項(xiàng)除外）規(guī)定的文件和資料外,，還應(yīng)提交下列文件和資料：



 1．銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的許可文件,。



 2．可供確認(rèn)符合本通知第二條第（二）項(xiàng)兩項(xiàng)指標(biāo)的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)文件。



 （三）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自其法人獲準(zhǔn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格之日起6個(gè)月后,，其分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）可以按照相關(guān)管理規(guī)定申請(qǐng)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù),。



 （四）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)如申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下的居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)，按照居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)的相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行,。



 四,、加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理



 （一）開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)嚴(yán)格按照國(guó)家外匯管理有關(guān)規(guī)定,，認(rèn)真履行審核,、統(tǒng)計(jì)等各項(xiàng)管理義務(wù)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù),。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的結(jié)售匯頭寸和自身結(jié)售匯業(yè)務(wù),，按照《暫行辦法》等相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。



 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理,。該機(jī)構(gòu)法人或者分支機(jī)構(gòu)如因違規(guī)行為受到外匯局或者外匯局分支局的處罰,，自整改驗(yàn)收之日起6個(gè)月內(nèi)該機(jī)構(gòu)法人不得新授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。



 （二）外匯局分支局要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。



 除非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查外,，外匯局分支局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯管理政策法規(guī)宣傳和結(jié)售匯業(yè)務(wù)指導(dǎo),，并督促農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)其結(jié)售匯從業(yè)人員進(jìn)行外匯管理法規(guī)的培訓(xùn)。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自其法人獲準(zhǔn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格之日起一年內(nèi),，外匯局分支局每半年對(duì)該機(jī)構(gòu)法人應(yīng)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)回訪,，了解結(jié)售匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理狀況。



 外匯局分局應(yīng)按照《國(guó)家外匯管理局關(guān)于報(bào)送經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息的通知》（匯發(fā)［2005］21號(hào)）的規(guī)定,，報(bào)送轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信息,。



 外匯局分支局應(yīng)加強(qiáng)與所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的監(jiān)管溝通和協(xié)調(diào)，提高對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管效率,。



 （三）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)申請(qǐng)停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者被暫停,、取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格，按照《暫行辦法》執(zhí)行,。



 本通知自發(fā)布之日起實(shí)施,，《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于農(nóng)村信用社結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯綜發(fā)［2004］89號(hào)）同時(shí)廢止。請(qǐng)外匯局各分局盡快將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)支局和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu),。



 特此通知,。