• 【發(fā)布單位】國家外匯管理局
• 【發(fā)布文號】匯發(fā)〔2005〕90號
• 【發(fā)布日期】2005-12-05
• 【生效日期】2005-12-05
• 【失效日期】--
• 【文件來源】國家外匯管理局
• 【所屬類別】政策參考

國家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

國家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

（2005年12月5日 國家外匯管理局發(fā)布 匯發(fā)〔2005〕90號）





國家外匯管理局各省,、自治區(qū)、直轄市分局,、外匯管理部,，深圳、大連,、青島,、廈門、寧波市分局：



 為進一步完善農(nóng)村合作金融機構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理,，根據(jù)《外匯指定銀行辦理結(jié)匯,、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國人民銀行令［2002］第4號，以下簡稱《暫行辦法》）和《中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理工作的通知》（銀發(fā)［2004］62號）,，現(xiàn)就農(nóng)村合作金融機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題通知如下：



 一,、本通知所稱農(nóng)村合作金融機構(gòu)包括農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和農(nóng)村合作銀行,。



 二,、農(nóng)村合作金融機構(gòu)申請開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，除應(yīng)符合《暫行辦法》第十二條（第三項除外）規(guī)定的各項條件外,，還應(yīng)符合下列條件：



 （一）具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格,。業(yè)務(wù)經(jīng)營年限不限，業(yè)務(wù)范圍應(yīng)至少包括外匯存款,、外匯貸款,、外匯匯款和國際結(jié)算。



 （二）申請前最近一個會計年度末應(yīng)同時滿足下列兩項指標：



 1．核心資本充足率不低于（含）4％,。



 2．不良貸款率不高于（含）10％,。



 核心資本充足率和不良貸款率采用銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的管理口徑。



 三,、農(nóng)村合作金融機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的準入程序



 （一）農(nóng)村合作金融機構(gòu)申請開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)由其法人向所在地國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）分支局提出申請,，由外匯局分局審核批準。其中,，農(nóng)村信用社應(yīng)以縣（市,、區(qū)）或者市（地）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社為單位申請。



 （二）農(nóng)村合作金融機構(gòu)申請開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù),，除應(yīng)向所在地外匯局分支局提交《暫行辦法》第十三條（第三項除外）規(guī)定的文件和資料外,，還應(yīng)提交下列文件和資料：



 1．銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的許可文件。



 2．可供確認符合本通知第二條第（二）項兩項指標的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)文件,。



 （三）農(nóng)村合作金融機構(gòu)自其法人獲準結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格之日起6個月后,，其分支機構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）可以按照相關(guān)管理規(guī)定申請開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。



 （四）農(nóng)村合作金融機構(gòu)如申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)項下的居民個人購匯業(yè)務(wù),，按照居民個人購匯業(yè)務(wù)的相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行,。



 四、加強對農(nóng)村合作金融機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理



 （一）開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機構(gòu),，應(yīng)嚴格按照國家外匯管理有關(guān)規(guī)定,，認真履行審核、統(tǒng)計等各項管理義務(wù),，合規(guī)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù),。農(nóng)村合作金融機構(gòu)的結(jié)售匯頭寸和自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，按照《暫行辦法》等相關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行,。



 農(nóng)村合作金融機構(gòu)法人應(yīng)加強對其分支機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理,。該機構(gòu)法人或者分支機構(gòu)如因違規(guī)行為受到外匯局或者外匯局分支局的處罰，自整改驗收之日起6個月內(nèi)該機構(gòu)法人不得新授權(quán)分支機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù),。



 （二）外匯局分支局要切實加強對農(nóng)村合作金融機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,。



 除非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查外,，外匯局分支局應(yīng)加強對農(nóng)村合作金融機構(gòu)進行外匯管理政策法規(guī)宣傳和結(jié)售匯業(yè)務(wù)指導，并督促農(nóng)村合作金融機構(gòu)對其結(jié)售匯從業(yè)人員進行外匯管理法規(guī)的培訓,。農(nóng)村合作金融機構(gòu)自其法人獲準結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格之日起一年內(nèi),，外匯局分支局每半年對該機構(gòu)法人應(yīng)至少進行一次現(xiàn)場回訪,，了解結(jié)售匯業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理狀況,。



 外匯局分局應(yīng)按照《國家外匯管理局關(guān)于報送經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機構(gòu)信息的通知》（匯發(fā)［2005］21號）的規(guī)定，報送轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機構(gòu)信息,。



 外匯局分支局應(yīng)加強與所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的監(jiān)管溝通和協(xié)調(diào),，提高對農(nóng)村合作金融機構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管效率。



 （三）農(nóng)村合作金融機構(gòu)主動申請停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者被暫停,、取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格,，按照《暫行辦法》執(zhí)行。



 本通知自發(fā)布之日起實施,，《國家外匯管理局綜合司關(guān)于農(nóng)村信用社結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準入管理有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)［2004］89號）同時廢止,。請外匯局各分局盡快將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)支局和農(nóng)村合作金融機構(gòu)。



 特此通知,。