• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2007-02-14
• 【生效日期】2007-02-14
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》有關(guān)具體事項(xiàng)的通知

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于實(shí)施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》有關(guān)具體事項(xiàng)的通知





各銀監(jiān)局,，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托投資公司：



 《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》（以下統(tǒng)稱新辦法）將于2007年3月1日實(shí)施,。為推動(dòng)信托投資公司按照新辦法相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)并實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關(guān)事宜進(jìn)一步通知如下：



 一,、新辦法的頒布實(shí)施,，目的是推動(dòng)信托投資公司從“融資平臺(tái)”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥小⒋死碡?cái)”的專業(yè)化機(jī)構(gòu),，促進(jìn)信托投資公司根據(jù)市場(chǎng)需要和自身實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整和創(chuàng)新,，力爭(zhēng)在3至5年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風(fēng)險(xiǎn)可控,、守法合規(guī),、創(chuàng)新不斷,、具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的專業(yè)化金融機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)積極鼓勵(lì)信托投資公司加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng),，實(shí)現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置,，推動(dòng)行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運(yùn)行。



 二,、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務(wù),，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個(gè)月內(nèi),，向銀監(jiān)會(huì)提出變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)的申請(qǐng),。其他信托投資公司實(shí)施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起,，最長(zhǎng)不超過3年,。



 申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)初審，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)后,，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證,。



 各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到信托投資公司申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)提出初審意見并報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。



 三,、信托投資公司申請(qǐng)變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證,，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制,、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,。



 （二）具有良好的社會(huì)信譽(yù)和業(yè)績(jī)，具有規(guī)范的信息披露制度,。



 （三）具有滿足業(yè)務(wù)開展需要的高級(jí)管理人員和專業(yè)人員,；



 （四）最近三年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為,。



 （五）已到期信托產(chǎn)品均能正常清算,，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運(yùn)行平穩(wěn)。



 （六）最近年度提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣,。



 （七）公司不存在重大未決訴訟等事項(xiàng),。



 （八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。



 四,、信托投資公司申請(qǐng)變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證,，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件和資料（一式三份）：



 （一）公司名稱、業(yè)務(wù)范圍變更等事項(xiàng)的申請(qǐng),。



 （二）固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理方案,。



 （三）現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案,。包括集合資金信托貸款,、擔(dān)保,、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮方案、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范方案等,。



 （四）公司董事會(huì)批準(zhǔn)實(shí)施實(shí)業(yè)投資清理,、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對(duì)相關(guān)方案出具的法律意見書,。



 （五）每個(gè)存續(xù)集合資金信托計(jì)劃運(yùn)行狀況說明及流動(dòng)性安排方案,。



 （六）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、擬修訂的公司章程草案及股東會(huì)決議,。



 （七）高級(jí)管理人員和專業(yè)人員名單及從業(yè)履歷,。



 （八）公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理對(duì)申報(bào)材料真實(shí)性,、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書,。



 （九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件和資料。



 五,、獲準(zhǔn)變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司,，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：



 （一）固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資應(yīng)當(dāng)于2007年12月31日前清理完畢。應(yīng)清理的實(shí)業(yè)投資逐月單獨(dú)列表報(bào)告,，并說明資產(chǎn)質(zhì)量狀況,、清理結(jié)束時(shí)限。



 對(duì)股權(quán)投資比例不超過20%且不存在控制,、共同控制或重大影響,，資產(chǎn)質(zhì)量良好,、投資收益顯著的財(cái)務(wù)性實(shí)業(yè)投資，經(jīng)批準(zhǔn)，清理完成期限可延遲到2010年3月1日,。



 在實(shí)業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易,，但與清理事項(xiàng)有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局報(bào)告,，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局同意后進(jìn)行交易。



 完成固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理后,，信托投資公司提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于3億元人民幣,。



 （二）逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模,。在達(dá)到新辦法相關(guān)要求前,，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù),。



 （三）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù),，按照新辦法規(guī)定的比例要求對(duì)年末余額進(jìn)行考核。



 （四）新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及新辦法有關(guān)規(guī)定,。



 所在地銀監(jiān)局應(yīng)定期對(duì)信托投資公司固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理和集合資金信托計(jì)劃兌付情況進(jìn)行督促,、考核。獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托公司在2007年12月31日前未完成實(shí)業(yè)投資清理的,，將依據(jù)有關(guān)法律,、法規(guī)采取暫停業(yè)務(wù)、取消部分業(yè)務(wù)資格等監(jiān)管措施,。



 六,、對(duì)獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)其在業(yè)務(wù)創(chuàng)新,、組織管理等方面主動(dòng)提出試點(diǎn)方案,，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權(quán)投資信托,、資產(chǎn)證券化,、受托境外理財(cái)、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務(wù),。推進(jìn)信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機(jī)構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對(duì)其試行,。



 七、擬實(shí)施過渡期安排的信托投資公司,，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個(gè)月內(nèi),，向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列文件和資料（一式三份）：



 （一）過渡期方案。過渡期方案應(yīng)當(dāng)至少包括擬實(shí)施過渡期的時(shí)限,、固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理方案,、業(yè)務(wù)調(diào)整規(guī)范方案、過渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務(wù)與新辦法的銜接處理安排,、每個(gè)存續(xù)集合資金信托計(jì)劃運(yùn)行狀況說明及流動(dòng)性安排方案等,。



 （二）批準(zhǔn)實(shí)施過渡期方案的董事會(huì)決議和具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對(duì)相關(guān)方案出具的法律意見書。



 （三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件和資料,。



 所在地銀監(jiān)局應(yīng)對(duì)照過渡期方案,，對(duì)信托投資公司相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行督促、考核,。



 八,、處于過渡期內(nèi)的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：



 （一）按照過渡期方案確定的進(jìn)度逐步清理固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資,，并于過渡期結(jié)束前清理完畢,。



 在實(shí)業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易,，但與清理事項(xiàng)有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局報(bào)告,，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局同意后可進(jìn)行交易。



 （二）逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模,。在達(dá)到新辦法相關(guān)要求前,，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù),。



 （三）集合資金信托業(yè)務(wù)不得進(jìn)行異地推介,。



 （四）開展集合資金信托業(yè)務(wù)可適用以下過渡性措施：



 1?每個(gè)集合資金信托計(jì)劃的委托人不得超過200個(gè),，每份合同金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元）,。



 2?受益權(quán)轉(zhuǎn)讓每份金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元），且機(jī)構(gòu)投資者受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓,，轉(zhuǎn)讓后的集合資金計(jì)劃受益權(quán)在存續(xù)期內(nèi)不得超過200份,。



 3?開展集合資金信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局事前報(bào)告,。如銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局在20個(gè)工作日內(nèi)無異議，信托投資公司方可對(duì)集合資金信托計(jì)劃進(jìn)行推介,。



 （五）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù),，在過渡期結(jié)束前達(dá)到新辦法規(guī)定的比例要求,。



 （六）除開展集合資金信托業(yè)務(wù)應(yīng)按照本條有關(guān)規(guī)定外,，其他新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新辦法有關(guān)規(guī)定,。



 九,、銀監(jiān)會(huì)不受理過渡期內(nèi)信托投資公司資產(chǎn)證券化、受托境外理財(cái)?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng),。



 十,、實(shí)施過渡期安排的信托投資公司，在完成實(shí)業(yè)投資清理且業(yè)務(wù)調(diào)整已達(dá)到新辦法要求后,，可提前向銀監(jiān)會(huì)提出結(jié)束過渡期,、變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)的申請(qǐng),。申請(qǐng)結(jié)束過渡期的信托投資公司提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)不得低于3億元人民幣,。



 上述事項(xiàng)的行政許可程序按照本通知第二條執(zhí)行。



 十一,、信托投資公司申請(qǐng)結(jié)束過渡期并換發(fā)新的金融許可證應(yīng)報(bào)送下列文件和資料（一式三份）：



 （一）本通知第四條第一、五,、六,、七、八、九項(xiàng)要求提交的文件和資料,。



 （二）過渡期方案落實(shí)情況,，包括固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理情況,、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整情況（包括集合資金信托貸款,、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮情況,、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范情況等）等,。



 （三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件和資料。



 十二,、所在地銀監(jiān)局要嚴(yán)格按照《新辦法》和本通知有關(guān)規(guī)定,，根據(jù)信托投資公司整體經(jīng)營(yíng)狀況、制度建設(shè)和專業(yè)人員配備情況,，結(jié)合公司固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理效果,、業(yè)務(wù)調(diào)整和存續(xù)集合資金信托計(jì)劃的流動(dòng)性安排等要素，審慎核準(zhǔn)其變更業(yè)務(wù)范圍和換發(fā)新的金融許可證的申請(qǐng),。



 對(duì)資產(chǎn)證券化,、受托境外理財(cái)?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務(wù)資格的審批，銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的,，從其規(guī)定,。



 十三、新辦法實(shí)施后,，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務(wù)可履行至合同結(jié)束,。



 十四、自新辦法正式施行之日起,，實(shí)施過渡期安排的信托投資公司應(yīng)按本通知要求開展業(yè)務(wù),；申請(qǐng)變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)的信托投資公司，在有關(guān)申請(qǐng)獲批前,，應(yīng)在原已批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)按新辦法有關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù),。



 十五、正在重組或擬引進(jìn)合格戰(zhàn)略投資者的信托投資公司,，應(yīng)執(zhí)行新辦法的有關(guān)規(guī)定,。



 十六,、在2010年3月1日后仍未完成固有項(xiàng)下實(shí)業(yè)投資清理或無法按照新辦法要求開展業(yè)務(wù)的信托投資公司,，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令其進(jìn)行重組或市場(chǎng)退出。





二○○七年二月十四日