• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕28號
• 【發(fā)布日期】2007-04-10
• 【生效日期】2007-04-10
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的通知

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕28號)





各保監(jiān)局,、各保險中介機構(gòu)：



 為了加強保險中介機構(gòu)的信息化建設(shè),，提高保險中介機構(gòu)的經(jīng)營管理水平，促進保險業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展,，根據(jù)《中華人民共和國保險法》,、《中華人民共和國行政許可法》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》,、《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》和《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》,，現(xiàn)將保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的有關(guān)要求通知如下：



 一、充分認識加強保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的重要意義



 加強保險中介機構(gòu)的信息化建設(shè),，對實現(xiàn)保險中介行業(yè)規(guī)范化,、專業(yè)化經(jīng)營具有重要意義，有利于提高保險中介行業(yè)的整體經(jīng)營管理水平,，增強保險中介機構(gòu)的自主創(chuàng)新能力,，從而提升保險中介機構(gòu)的核心競爭力。當前我國保險中介行業(yè)的信息化建設(shè)還處于起步階段,，遠遠滯后于保險業(yè)發(fā)展的要求,，已經(jīng)成為影響保險中介行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要因素。因此,，加強保險中介行業(yè)的信息化建設(shè),，是實現(xiàn)保險中介行業(yè)健康和諧發(fā)展的重要舉措。



 保險中介機構(gòu)應(yīng)以業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件的建設(shè)為契機,，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和管理流程,，充分發(fā)揮信息化建設(shè)的綜合效能，加強內(nèi)控建設(shè),，切實提高經(jīng)營管理水平和客戶服務(wù)水平,，促進中介業(yè)務(wù)健康發(fā)展。



 二,、加強保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的目標任務(wù)



 （一）建立保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件,。建立業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件是當前保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的首要任務(wù)，目的是實現(xiàn)保險中介機構(gòu)對主要業(yè)務(wù),、財務(wù)流程的信息化管理,，確保業(yè)務(wù)和財務(wù)信息的及時、準確與安全,，促進保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)持續(xù)穩(wěn)定高效運營,。



 各保險中介機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身情況，統(tǒng)籌規(guī)劃本機構(gòu)的信息化建設(shè)工作,。保險中介機構(gòu)建立業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件的途徑包括：自主創(chuàng)新,、聯(lián)合開發(fā)或購買商業(yè)專用軟件等。保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件應(yīng)當具備單證管理、客戶管理,、收付費結(jié)算、保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票管理等基本功能,。



 （二）加強保險中介業(yè)務(wù)檔案的電子化管理,。各保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)除妥善保存紙質(zhì)業(yè)務(wù)檔案之外，還應(yīng)當建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)電子檔案,。良好的數(shù)據(jù)管理是信息化建設(shè)的前提條件,，保險中介機構(gòu)應(yīng)高度重視業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的電子化管理，采取有效措施,，保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實,、準確和完整，為信息化建設(shè)打好堅實基礎(chǔ),。



 三,、保險中介機構(gòu)信息化建設(shè)的實施步驟和要求



 （一）自2007年10月1日起，凡是申請設(shè)立保險中介機構(gòu)的單位,，應(yīng)當制訂信息化管理制度,，具備保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件，否則將按照有關(guān)保險法律法規(guī)予以處理,。



 （二）凡是于2007年10月1日之前設(shè)立的保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu),，應(yīng)在2007年10月1日前制訂信息化管理制度，配備保險中介業(yè)務(wù)和財務(wù)管理軟件,，否則將按照有關(guān)保險法律法規(guī)予以處理,。



 （三）自2007年10月1日起，各保險中介機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當按本通知的規(guī)定,，建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)電子檔案,，否則將按照有關(guān)保險法律法規(guī)予以處理。



 保險中介機構(gòu)的信息化建設(shè)是一項基礎(chǔ)性,、系統(tǒng)性的工作,，各保監(jiān)局和各保險中介機構(gòu)應(yīng)高度重視，認真組織,，確保本通知的各項要求得到貫徹落實,。在執(zhí)行通知的過程中，如有意見及建議,，請及時向我會反映,。





 二○○七年四月十日