• 【發(fā)布單位】福建省
• 【發(fā)布文號】閩政辦〔2007〕184號
• 【發(fā)布日期】2007-09-14
• 【生效日期】2007-09-14
• 【失效日期】--
• 【文件來源】福建省
• 【所屬類別】政策參考

福建省人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料的通知

福建省人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料的通知

(閩政辦〔2007〕184號)





各市、縣（區(qū)）人民政府,，省人民政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu),，各大企業(yè),，各高等院校：



 非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性，它一旦發(fā)生,，當(dāng)?shù)卣疄橥咨铺幹眯枰_展大量艱巨的工作,。處置非法集資工作重在預(yù)防，首要是加強(qiáng)宣傳,。為了從政策法規(guī)及技術(shù)層面進(jìn)一步統(tǒng)一處置非法集資工作操作標(biāo)準(zhǔn)和宣傳教育口徑,，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，國家處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議印發(fā)了有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料（處非聯(lián)發(fā)〔2007〕3號）,。經(jīng)省人民政府同意,，現(xiàn)將該宣傳教育材料轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際,，積極開展形式多樣,、生動(dòng)有效的宣傳教育工作。同時(shí),，請各設(shè)區(qū)市人民政府盡快建立處置非法集資工作聯(lián)席會(huì)議,，并及時(shí)將當(dāng)?shù)亻_展宣傳教育的情況反饋省處置非法集資工作聯(lián)席會(huì)議。



福建省人民政府辦公廳

二○○七年九月十四日





處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于印發(fā)有關(guān)處置非法集資宣傳教育材料的通知

處非聯(lián)發(fā)〔2007〕3號



各省,、自治區(qū),、直轄市人民政府：



 近日，國務(wù)院已批準(zhǔn)發(fā)布由處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議起草的《堅(jiān)決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動(dòng)―――全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問》（以下簡稱《答記者問》）,。新華社以《權(quán)威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)背景知識》（以下簡稱《背景知識》）為題發(fā)出通稿,，同時(shí)公布了五起非法集資典型案例。



 《答記者問》和《背景知識》的發(fā)布,，從政策法規(guī)及技術(shù)層面進(jìn)一步統(tǒng)一了處置非法集資工作的操作標(biāo)準(zhǔn)和宣傳教育口徑,。為穩(wěn)步推進(jìn)處置非法集資宣傳教育工作奠定了重要基礎(chǔ)。



 現(xiàn)將《答記者問》,、《背景知識》及相關(guān)非法集資典型案例印發(fā)給你們,，請你們以此為藍(lán)本和契機(jī)，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況,，精心部署,、加強(qiáng)協(xié)調(diào)，積極開展形式多樣,、生動(dòng)有效的宣傳教育工作,，建立完善相應(yīng)宣傳教育工作機(jī)制,。處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將適時(shí)抽查部分省（區(qū),、市）宣傳教育工作開展情況,，總結(jié)、交流和推廣各地先進(jìn)工作經(jīng)驗(yàn),。各地要不斷總結(jié)實(shí)際工作中出現(xiàn)的新問題,、新情況并及時(shí)反饋處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議。



 聯(lián)系人：郭修瑞 電話：（010）66279427



附件：1．堅(jiān)決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動(dòng)―――全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問

 2．權(quán)威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)背景知識及相關(guān)典型案例





處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議

（中國銀監(jiān)會(huì)代章）

二○○七年九月三日





附件1



堅(jiān)決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動(dòng)

――全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)和國務(wù)院法制辦公室

負(fù)責(zé)人答新華社記者問



 新華社北京7月9日電題：堅(jiān)決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動(dòng)―――全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問



 新華社記者



 全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì),、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人近日就防范和打擊非法集資,、非法從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)、傳銷活動(dòng)等問題,，回答了新華社記者的提問,。



 問：非法集資活動(dòng)有哪些常見種類和形式?非法集資活動(dòng)有哪些基本特征?



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣,。從目前案發(fā)情況看,，主要包括債權(quán)、股權(quán),、商品營銷,、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：



 （1）借種植,、養(yǎng)殖,、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā),、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資,；



 （2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券,、彩票,、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資,；



 （3）通過認(rèn)領(lǐng)股份,、入股分紅進(jìn)行非法集資；



 （4）通過會(huì)員卡,、會(huì)員證,、席位證、優(yōu)惠卡,、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資,；



 （5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓,、發(fā)展會(huì)員,、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資,；



 （6）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資,；



 （7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營,、到期回購等方式進(jìn)行非法集資,；



 （8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資,；



 （9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資,；



 （10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資,；



 （11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；



 （12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資,。



 非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征：一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn),；二是向社會(huì)不特定對象即社會(huì)公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣,、實(shí)物,、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的,。



 問：非法集資活動(dòng)對社會(huì)有什么危害,？



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失,，甚至血本無歸,。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢,，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍,、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有,，參與人很難收回資金,。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn),。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問題,，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩,。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失,，需要當(dāng)事人自己承擔(dān),，因此,，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。



 問：什么是非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)?



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),，擅自從事金融活動(dòng),，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)等,。



 根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》規(guī)定,，非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn),，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,；（2）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對象進(jìn)行的非法集資,；（3）非法發(fā)放貸款,、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn),、資金拆借,、信托投資、金融租賃,、融資擔(dān)保,、外匯買賣；（4）銀監(jiān)會(huì)或人民銀行,、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng),。



 非法從事證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）證券,、期貨經(jīng)紀(jì),；（2）證券、證券投資基金,、期貨投資咨詢,；（3）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問,；（4）證券承銷與保薦,；（5）證券資產(chǎn)管理；（6）證券投資基金募集,、管理,；（7）證監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)。



 非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，擅自從事的下列活動(dòng)：（1）保險(xiǎn),、再保險(xiǎn)；（2）保險(xiǎn)代理,；（3）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì),；（4）保監(jiān)會(huì)依法認(rèn)定的其他非法保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng),。



 非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種，盡管非法集資的名義變化多樣,，但其實(shí)質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),。



 問：什么是非法吸收公眾存款行為?



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)國家管理部門批準(zhǔn),，向社會(huì)不特定對象吸收資金,，出具存款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為,。



 問：如何識別非法公開發(fā)行股票和證券投資基金的行為,，避免上當(dāng)受騙?



 全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：非法公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為,，嚴(yán)重?cái)_亂證券市場秩序,，會(huì)給上當(dāng)購買者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。為維護(hù)證券市場的正常秩序,，保護(hù)公眾投資者的利益,，我國公司法,、證券法,、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件,、審批程序,、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定,。依照公司法,、證券法、證券投資基金法的規(guī)定,，公開發(fā)行股票（包括向不特定對象發(fā)行股票和向200人以上的特定對象發(fā)行股票等）,，發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件,，且經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),。凡未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人都不得公開發(fā)行股票和證券投資基金份額,。公開發(fā)行股票必須公告其招股說明書等信息,，由依法設(shè)立的證券公司承銷；公眾購買股票應(yīng)通過合法的證券公司申購和交易,。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息,，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售,；公眾應(yīng)當(dāng)通過這些合法的機(jī)構(gòu)申購,。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu),，通過小廣告、信函,、網(wǎng)絡(luò)信息,、手機(jī)短信、推介會(huì),、自行或者雇人游說等方式,，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報(bào)等謊言,，誘騙公眾購買,。對這些非法的證券活動(dòng)，公眾務(wù)必提高警惕,，不要上當(dāng)受騙,，避免使自己的財(cái)產(chǎn)遭受損失。



 問：股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行,，請介紹一下“地下基金”有什么特征?



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看,，“金匯基金”、“瑞士共同基金”,、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財(cái)活動(dòng),，它們大都無固定場所、地點(diǎn),，主要以網(wǎng)絡(luò),、電話等媒介，以發(fā)展會(huì)員傳銷等方式進(jìn)行地下犯罪活動(dòng),，資金存取,、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。其突出特征是：以高額回報(bào)為誘餌,，有的以傳銷為手段,，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體,，是一種新形式的違法犯罪活動(dòng),。



 問：從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰?



 全國人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)、國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：對進(jìn)行非法集資活動(dòng)的,，除了依照《商業(yè)銀行法》,、《保險(xiǎn)法》、《證券法》,、《證券投資基金法》,、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款,、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外,，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任,。例如：依照我國刑法規(guī)定,，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的,，可處三年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票,，情節(jié)嚴(yán)重的,，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金,；對以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑,，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn),。



 問：目前國家對社會(huì)造林是如何規(guī)定的?其本質(zhì)含義是什么?



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：《中共中央 國務(wù)院關(guān)于加快林業(yè)發(fā)展的決定》鼓勵(lì)各種社會(huì)主體憑借自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，依法直接從事林業(yè)建設(shè),，特別是鼓勵(lì)宜林荒山荒地造林,，從而加快國土綠化步伐，改善生態(tài)狀況和人的生產(chǎn)生活環(huán)境,。



 在林業(yè)建設(shè)活動(dòng)中,，經(jīng)營主體必須遵守林業(yè)社會(huì)融資,、廣告宣傳等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,，依法經(jīng)營，并自覺接受國家林業(yè)和工商管理等有關(guān)部門的監(jiān)管,。國家對林權(quán)證,、土地使用權(quán)證、種植,、伐林,、林木營銷等各個(gè)環(huán)節(jié)均有相應(yīng)的管理規(guī)定。



 問：什么是傳銷?



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：根據(jù)《禁止傳銷條例》的規(guī)定,，傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員,，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益,，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序,，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。主要包括“拉人頭”傳銷,、騙取入門費(fèi)的傳銷和團(tuán)隊(duì)計(jì)酬式傳銷三種形式,。



 問：傳銷屬于國家禁止的行為,，那么，傳銷主要有哪些危害呢?



 國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答：傳銷主要有以下三方面的危害：



 （1）嚴(yán)重?cái)_亂市場經(jīng)濟(jì)秩序,。傳銷涉及地區(qū)廣,、人員多、資金大,，有的還伴有非法集資,、制售假冒偽劣商品、侵害消費(fèi)者權(quán)益等大量違法行為,，誘騙了大量社會(huì)人力資源,，吸納了大量社會(huì)資金，破壞了市場經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展,。



 （2）擾亂社會(huì)治安秩序,，嚴(yán)重影響群眾的正常生活秩序和生命財(cái)產(chǎn)安全。傳銷違法活動(dòng)具有很強(qiáng)的繼發(fā)性,，由此引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會(huì)治安秩序案件,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2006年,，全國由傳銷引發(fā)的殺人,、搶劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起,。同時(shí),，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向,，甚至家破人亡的慘劇時(shí)有發(fā)生,，給不少家庭造成巨大傷害，動(dòng)搖社會(huì)穩(wěn)定的基礎(chǔ),。



 （3）危害國家安全和政治穩(wěn)定,。被騙參與傳銷者多為城市退休、下崗或無業(yè)人員,、農(nóng)民等,，在校學(xué)生、少數(shù)民族群眾等被騙參與傳銷的情況也日益突出,。傳銷組織者對參與人員反復(fù)“洗腦”,，進(jìn)行精神控制，唆使參與人員阻撓,、對抗執(zhí)法部門,，圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時(shí)有發(fā)生,，對抗性日益加劇,，而且不斷引發(fā)群體性事件。傳銷不但極大損害群眾利益,，還進(jìn)一步激化社會(huì)矛盾,，危害國家安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定。







附件2



權(quán)威部門介紹防范和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)

背景知識及相關(guān)典型案例



 新華社北京7月26日電（記者劉詩平）為揭露非法集資給社會(huì)和人民群眾造成的危害,，引導(dǎo)群眾增強(qiáng)法律意識,、風(fēng)險(xiǎn)意識和識別能力，有效遏制非法集資犯罪活動(dòng),，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定,，新華社記者近日就防范和打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)采訪了權(quán)威部門有關(guān)負(fù)責(zé)人，他們介紹了相關(guān)背景知識,。



 問：社會(huì)公眾如何識別和防范非法集資活動(dòng)?



 答：社會(huì)公眾識別和防范非法集資,，應(yīng)注意以下四個(gè)方面：



 一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力,，自覺抵制各種誘惑,。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析,，避免上當(dāng)受騙,。



 二要正確識別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法,，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn),；是否是向社會(huì)不特定對象募集資金；是否承諾回報(bào),，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn),；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。



 三要增強(qiáng)理性投資意識,。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此,，一定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益,。



 四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識,。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù),。因此,，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券,、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí),，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資,。



 問：目前證券類的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)主要表現(xiàn)為哪些?主要有哪些形式?



 答：目前非法證券活動(dòng)主要是指非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù),。非法發(fā)行股票，是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)而擅自公開,、變相公開發(fā)行股票的行為,。擅自公開發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過200人的行為,。變相公開發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),，采用廣告、公告,、電話,、信函等公開方式或變相公開方式向社會(huì)公眾發(fā)行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票的行為,。如果是向特定對象轉(zhuǎn)讓股票,，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，股票轉(zhuǎn)讓后,，公司股東不得超過200人,，違反這一法律規(guī)定的行為也是變相發(fā)行股票。非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù),，是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事的證券承銷,、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù),。



 非法證券活動(dòng)表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會(huì)公眾購買所謂原始股或各類基金份額,，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額,；以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu),、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國外投資公司駐華代表處,，甚至產(chǎn)權(quán)交易所,、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),，非法向社會(huì)公眾推銷或代理買賣未上市公司股票,；以高額回報(bào)為誘餌，以證券投資為名,，詐騙群眾錢財(cái),。



 問：公眾如何識別和防范非法證券活動(dòng)?



 答：社會(huì)公眾可從兩方面來識別非法證券活動(dòng)：一是從證券的發(fā)行方式識別,，無論是股權(quán)（股票）、債券還是基金,，其發(fā)行方式是不是采取了前面提到的公開發(fā)行的方式,，如果采取了這種方式，就要看是否取得國家有關(guān)部門的相關(guān)批準(zhǔn),，可以判別它是否是非法的行為,。二是從發(fā)行證券的中介機(jī)構(gòu)識別，看中介機(jī)構(gòu)從事證券承銷,、代理買賣活動(dòng),，是否取得了證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，如果沒獲批準(zhǔn),，就可判別是一種非法證券業(yè)務(wù),。



 根據(jù)《證券法》規(guī)定，依法公開發(fā)行的股票,、公司債券及其他證券,，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。那些所謂的“原始股”,、“將在海外上市的股票”及“金匯基金”,、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等完全是騙局,，投資者一定要有自我保護(hù)意識,，千萬不要抱僥幸心理。



 問：“托管造林”的造林方式存在哪些隱患和風(fēng)險(xiǎn)?



 答：“托管造林”是近兩三年出現(xiàn)的現(xiàn)象,，其基本運(yùn)作方式一般是通過租賃,、承包或其他方式獲取林地使用權(quán)及林木所有權(quán)，再轉(zhuǎn)讓給社會(huì)零散投資者,，然后投資者再將林地和林木委托給公司經(jīng)營,。這種轉(zhuǎn)讓與托管為一體的經(jīng)營模式，風(fēng)險(xiǎn)極大,。目前,，已經(jīng)暴露出一些公司在運(yùn)作過程中存在不法行為，并給投資者造成了極大的經(jīng)濟(jì)損失,。這些“托管造林”公司主要采用了以下幾種欺騙手段：



 一是為公司披上合法外衣,，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應(yīng)中央9號文件精神，是國家鼓勵(lì)社會(huì)主體參與林業(yè)建設(shè)和投資的新模式,，欺騙投資者,。



 二是以林權(quán)證為幌子，博取投資者信任,?！巴泄茉炝帧惫驹S諾購買林木后將轉(zhuǎn)交或幫助投資者辦理由國家林業(yè)局統(tǒng)一印制的林權(quán)證，使投資者相信林木是真實(shí)存在的,、權(quán)益是有保障的,，而實(shí)際情況并非如此。



 三是夸大林木生長量及林業(yè)投資回報(bào)率,?！巴泄茉炝帧惫径鄶?shù)在宣傳中許諾很高的投資回報(bào)率或出材量，甚至宣傳投資林業(yè)零風(fēng)險(xiǎn),。而實(shí)際上,，林木生長受自然條件、品種選擇,、經(jīng)營措施,、自然災(zāi)害等多方面因素影響，“托管造林”公司在宣傳中,，向投資者隱瞞投資林業(yè)所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn),。



 四是承諾有專業(yè)的管護(hù)隊(duì)伍和機(jī)械設(shè)備，負(fù)責(zé)對投資者購買的林木進(jìn)行精心管護(hù),。實(shí)際上,，這種承諾是否履行很難監(jiān)督，有些公司根本沒有所謂的專業(yè)管護(hù)隊(duì)伍,，也沒有實(shí)施正常的營林和管護(hù)措施,，林木生長狀況也很差。



 五是宣傳林木采伐不受采伐限額指標(biāo)的控制,。這與現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)重不符,。《森林法》規(guī)定,，除農(nóng)村居民采伐自留地和房前屋后個(gè)人所有的零星林木以外,，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證規(guī)定的面積,、株數(shù),、樹種、期限,、采伐方式等進(jìn)行采伐,。而一些“托管造林”公司以“誰造誰有”為借口，宣稱當(dāng)事人想采伐就可以采伐,，實(shí)際上在欺騙投資者,。



 六是裝扮公司經(jīng)營形象，贏得投資者的好感：在重要的商業(yè)地段租用高檔寫字樓作為公司的經(jīng)營場所,，打造具有經(jīng)營實(shí)力的形象,；宣稱擁有一批經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)技術(shù)管理人員,，打造專業(yè)性；組建各種類型的監(jiān)督委員會(huì)等,，體現(xiàn)投資者對公司的監(jiān)督權(quán),。而實(shí)際上，這正是騙局的一部分,。



 問：國家現(xiàn)行法律法規(guī)對森林,、林木和林地使用權(quán)流轉(zhuǎn)作了哪些規(guī)定?林木是否可以按照林木所有者的意愿進(jìn)行采伐?



 答：《森林法》規(guī)定，用材林,、經(jīng)濟(jì)林,、薪炭林及其林地使用權(quán)，用材林,、經(jīng)濟(jì)林,、薪炭林的采伐跡地、火燒跡地的林地使用權(quán),，國務(wù)院規(guī)定的其他森林,、林木和其他林地的使用權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓。除此之外,，其他森林,、林木和其他林地使用權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。目前國家尚未制定具體的流轉(zhuǎn)辦法,，有的省份制定了地方性法規(guī),，可按照地方性法規(guī)進(jìn)行流轉(zhuǎn)。



 國家尊重森林經(jīng)營者的經(jīng)營目標(biāo),，保障森林經(jīng)營者的合法權(quán)益,，但在林木采伐上有具體的法律和政策規(guī)定。按照《森林法》的規(guī)定,，特種用途林中的名勝古跡和革命紀(jì)念地的林木,、自然保護(hù)區(qū)的森林，嚴(yán)禁采伐,；除農(nóng)村居民采伐自留地和房前屋后個(gè)人所有的零星林木外,，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證的規(guī)定進(jìn)行采伐,。按照《森林法》及其實(shí)施條例的規(guī)定,，申請采伐林木者，需向當(dāng)?shù)乜h級以上林業(yè)主管部門提交包括采伐的目的,、地點(diǎn),、林種、林況,、面積,、蓄積,、方式和更新措施等內(nèi)容的申請文件，由縣級以上林業(yè)主管部門按照法定的發(fā)證權(quán)限,，在批準(zhǔn)的采伐限額和年度木材生產(chǎn)計(jì)劃內(nèi)審核發(fā)放林木采伐許可證,。



 問：當(dāng)前傳銷組織慣用的欺騙手段有哪些?



 答：傳銷組織慣用的欺騙手段有以下五種：一是傳銷組織往往利用人們急于發(fā)財(cái)致富的心理,，許諾高額回報(bào),，引誘參加者交納一定費(fèi)用或購買產(chǎn)品，以此作為加入該組織的條件,；二是打著“直銷”,、“連鎖經(jīng)營”、“特許加盟經(jīng)營”等幌子,，打著已注銷或并不存在的企業(yè)旗號,，進(jìn)行虛假宣傳，誘騙群眾參加傳銷,；三是傳銷目標(biāo)瞄準(zhǔn)身邊的親朋好友,，即“殺熟”，以介紹工作,、從事經(jīng)營活動(dòng),、職業(yè)介紹、招聘兼職為名,，欺騙他人離開居所地后非法聚集,，限制其自由，通過利誘,、威逼,、暴力等手段脅迫其從事傳銷活動(dòng)；四是傳銷組織采取開會(huì),、培訓(xùn),、上課等方式，強(qiáng)行對新加入者進(jìn)行上課,、“洗腦”,，灌輸嚴(yán)重背離社會(huì)道德和法律的致富理念，不少人被“洗腦”后,，從受騙者變成騙人者,，形成“滾雪球”式的惡性循環(huán)；五是利用互聯(lián)網(wǎng)從事傳銷活動(dòng)的行為也愈演愈烈,，不少傳銷還涉及非法集資,、集資詐騙等違法犯罪行為。







【典型案例】





億霖集團(tuán)涉嫌非法經(jīng)營案

新華社北京7月26日電



 【案情】2004年初,，趙鵬運(yùn)服刑期間（2002年7月因涉嫌非法經(jīng)營犯罪被判刑2年,，2004年6月刑滿釋放）,。



 趙代虹利用探獄之機(jī)同趙鵬運(yùn)商議決定利用自己和趙鵬運(yùn)在20世紀(jì)90年代中期成立沈陽大安珠寶有限公司（以下簡稱大安公司）做傳銷時(shí)形成的團(tuán)隊(duì)資源，開展林地傳銷,，以牟取暴利,。2004年4月，趙鵬運(yùn)出獄后,，伙同趙代虹,、屠曉斌等人先后成立了億霖集團(tuán)、北京億霖林業(yè)服務(wù)有限公司等,，以原大安公司傳銷骨干為主組建了營銷隊(duì)伍,，由趙鵬運(yùn)等人設(shè)計(jì)了以團(tuán)隊(duì)計(jì)酬、收取入門費(fèi)為主要內(nèi)容的銷售和提成制度,，在北京,、沈陽、上海,、重慶,、廣州等地開展林地傳銷。趙鵬運(yùn)等人在經(jīng)營中打著招聘的幌子,，通過不斷發(fā)展城市零散投資者加入,，從上至下形成銷售部長、銷售經(jīng)理,、銷售主管,、銷售代表四級具有典型的“金字塔”結(jié)構(gòu)的上下線關(guān)系，采取團(tuán)隊(duì)計(jì)酬的方式,，以下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)給付上線報(bào)酬,，并對加入人員收取入門費(fèi)，經(jīng)營數(shù)額達(dá)16?郾8億余元,，涉嫌非法經(jīng)營罪,。



 2006年1月16日，公安機(jī)關(guān)對億霖集團(tuán)涉嫌非法經(jīng)營犯罪立案偵查,。



 2006年6月1日,，公安機(jī)關(guān)對億霖集團(tuán)主要犯罪嫌疑人展開抓捕工作，并全面查封了億霖集團(tuán)在京的四處經(jīng)營場所,。截至2007年7月中旬,，億霖專案已抓獲犯罪嫌疑人65名；共收繳,、凍結(jié)涉案資金2?郾92億余元,，扣押轎車19輛，查封房產(chǎn)26處（約折合人民幣3000萬元），并對億霖集團(tuán)投資7000余萬元在北京密云,、寧夏等地購買的旅游,、油井等資產(chǎn)采取了監(jiān)管措施。2007年4月29日,，公安機(jī)關(guān)將趙鵬運(yùn),、屠曉斌、趙代虹等9名犯罪嫌疑人移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴,，截至目前,，移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴的犯罪嫌疑人已達(dá)28名。



 【點(diǎn)評】對投資者來說,，市場有輸贏,，投資有盈虧。但一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特別是非法集資蘊(yùn)藏著巨大的投資風(fēng)險(xiǎn),。構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀原因是不成熟的市場經(jīng)濟(jì)體制和不健全的信用機(jī)制，主觀原因是投資者的非理性行為,。廣大人民群眾一定要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì),，識別非法集資的陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,；同時(shí)增強(qiáng)合法和理性投資觀念,，趨利避害，防范風(fēng)險(xiǎn),。







遼寧營口東華集團(tuán)非法吸收公眾存款案

新華社北京7月27日電



 【案情】2005年6月,，遼寧省公安機(jī)關(guān)破獲了營口東華集團(tuán)非法吸收公眾存款案。經(jīng)查,，2002年7月至2004年12月間,，營口東華集團(tuán)以養(yǎng)殖螞蟻為名，以給予投資者35％―60％不等的高額利息為誘餌,，通過設(shè)立的13家分公司及代辦點(diǎn),，向3萬余名群眾非法集資近30億元。2007年2月,，營口市中級人民法院一審宣判,，主犯汪振東犯集資詐騙罪，判處死刑,，其余案犯,，以犯非法吸收公眾存款罪分別判處有期徒刑。



 【點(diǎn)評】營口東華集團(tuán)的非法集資活動(dòng)主要是以虛擬騙局為載體,、高額回報(bào)為誘餌,、宣傳造勢為助力向社會(huì)公眾募集資金。該犯罪之所以能得逞的主要原因是：首先，公司的工商執(zhí)照,、司法公證樣樣俱全,，為其非法活動(dòng)披上了“合法”的外衣；其次,，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài),，易受犯罪嫌疑人的欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱,，仍抱有僥幸,、賭博心理，冒險(xiǎn)參與,。廣大人民群眾應(yīng)通過學(xué)習(xí)法律知識,，認(rèn)識集資類犯罪的嚴(yán)重危害性，識破非法集資者的欺騙伎倆,，增強(qiáng)識假防騙的意識和能力,。









云南曲靖戴雁、梁莉等人非法吸收公眾存款案

新華社北京7月28日電



 【案情】自1997年8月至2005年5月,，戴雁,、梁莉等人以支付高額利息為誘餌，采用民間“攏會(huì)”的方式,，先后“攏會(huì)”41個(gè),，向900余名群眾非法集資4000多萬元，嚴(yán)重?cái)_亂了當(dāng)?shù)亟鹑谥刃?，對社?huì)穩(wěn)定造成了極大危害,。2006年12月，云南省高級人民法院終審裁定,，維持曲靖市中級人民法院的判決,，以非法吸收公眾存款罪，判處戴雁,、梁莉有期徒刑4年至7年,。



 【點(diǎn)評】戴雁、梁莉案的發(fā)生,，明顯暴露出一些地區(qū)仍然存在著地下金融活動(dòng)滋生和蔓延的土壤,。公安等執(zhí)法機(jī)關(guān)要保持高度的警惕，不斷提升發(fā)現(xiàn),、預(yù)警,、打擊此類違法犯罪活動(dòng)的能力，特別是加大對非法集資等地下金融活動(dòng)社會(huì)危害性的宣傳力度,，使廣大人民群眾逐步樹立防范意識,，做到不受誘惑，不參與類似的活動(dòng)。







成都麗金花公司亳州分公司非法吸收公眾存款案

新華社北京7月29日電



 【案情】2006年1月10日,，安徽省公安機(jī)關(guān)對成都麗金花玫瑰生物科技有限公司亳州分公司（以下簡稱麗金花公司）法人代表王振華涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查,。經(jīng)查，麗金花公司以種植玫瑰,、投資建設(shè)“麗金花萬畝玫瑰生態(tài)園”“麗金花公園”為名與投資戶訂合同,，非法吸收公眾存款。主要采取以下四種方式：第一種是1年期合同,，逐月返還,，1年后還本和41％的利息；第二種是3年期合同,，第一年返還本金和41％的利息,，第二年有20％的分紅，第三年有10％的分紅,；第三種是10年期合同,，回報(bào)利潤每年60％；第四種是20年合同,，首年最高利潤可達(dá)80％,，平均每年利潤30％。麗金花公司自2004年成立以來,，先后非法吸收公眾存款9523萬余元，涉及群眾2900余人,，涉及安徽省亳州,、阜陽、宿州,、淮北以及山東,、河南等十余個(gè)市縣。



 【點(diǎn)評】麗金花公司這類涉嫌非法集資的企業(yè),，往往打著政府支持的旗號,，巧立名目，通過報(bào)紙,、電視等新聞媒介,，大肆進(jìn)行廣告宣傳，極具誘惑力,；同時(shí)以高額回報(bào)為誘餌,，迎合人們快速發(fā)財(cái)致富心理，麻痹人們的思想,，具有隱蔽性,、偽裝性和欺騙性。廣大人民群眾必須認(rèn)識到，廣告宣傳只是一種商業(yè)行為,，要增強(qiáng)自我保護(hù)意識，提高識別非法集資的能力,，依法保護(hù)自身權(quán)益,。







湖南長沙中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案

新華社北京7月30日電



 【案情】2005年9月，湖南長沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)破獲了中天行房車俱樂部有限公司集資詐騙案,。經(jīng)查,，2004年8月，犯罪嫌疑人高大慶等人注冊成立長沙市中天行房車俱樂部有限公司,，以高額固定回報(bào)并逐月兌付現(xiàn)金的委托租賃會(huì)員制的方式向社會(huì)集資1?郾67億元,。目前該案已一審判決。



 長沙市中天行房車俱樂部有限公司涉嫌集資詐騙案中,，“中天行”公司采取虛增公司注冊資本,、提供虛假擔(dān)保、捏造和虛夸投資項(xiàng)目,、承諾高額回報(bào)等手段,，借助宣傳媒體造勢，以委托租賃及發(fā)行體驗(yàn)卡,、貴賓卡,、至尊卡、鴻?？?、博頤卡等類卡向社會(huì)公眾特別是有一定積蓄且急于尋找投資渠道的中老年群體進(jìn)行非法集資活動(dòng)，涉案金額1?郾67億元,，受害群眾7000余人,，是一起涉案金額巨大、涉及人員眾多,、經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重,、社會(huì)影響惡劣的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件。



 【點(diǎn)評】由于受害者防范意識淡薄,，投資風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng),，犯罪的隱蔽性和欺騙性強(qiáng)，相關(guān)職能部門的監(jiān)管防控措施不完善和監(jiān)管力度不夠等原因,，此類犯罪容易坐大成勢,。投資者一定要增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識和防范犯罪意識，避免賭博式投資心理和從眾心理,，不要奢望出現(xiàn)“天上掉餡餅”的奇跡,。