• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號
• 【發(fā)布日期】2007-09-27
• 【生效日期】2008-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

保險營銷員誠信記錄管理辦法

保險營銷員誠信記錄管理辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號)





各保監(jiān)局,、各保險公司,、各保險中介機構(gòu)：



 為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設(shè),，根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》,，我會制定了《保險營銷員誠信記錄管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布,，請遵照執(zhí)行,。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請及時反饋中國保監(jiān)會,。



二○○七年九月二十七日





保險營銷員誠信記錄管理辦法




第一章 總則




第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用,，加強保險業(yè)誠信建設(shè),，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《
保險營銷員管理規(guī)定》,，制定本辦法,。




第二條 保險營銷員誠信記錄包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規(guī)記錄和保險營銷員的投訴記錄,。




第三條 中國保監(jiān)會負責制訂保險營銷員誠信記錄管理制度,。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)（以下簡稱保監(jiān)局）負責監(jiān)督管理本轄區(qū)保險營銷員誠信記錄管理工作。




第四條 各地具有保險營銷員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會組織（以下簡稱地方行業(yè)協(xié)會組織）負責對本轄區(qū)保險營銷員的誠信記錄進行審核,。




第五條 申報機構(gòu)應當對申報的保險營銷員誠信記錄的真實性負責。




第二章 表彰獎勵記錄




第六條 本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營銷員受到保險監(jiān)管機構(gòu),、相關(guān)行業(yè)組織,、保險公司省級及省級以上機構(gòu)和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。



 表彰獎勵記錄的申報機構(gòu)（個人）應當提供書面證明材料,。




第七條 保險營銷員的表彰獎勵記錄應包括表彰單位,、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級,、表彰時間,。




第八條 保險營銷員獲得保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵的,，由地方行業(yè)協(xié)會組織負責審核登記,。




第九條 保險營銷員獲得保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負責審核登記,。




第十條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu),、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門的表彰獎勵記錄。




第十一條 保險公司和保險中介機構(gòu)可以查詢所有保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu),、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄,。



 保險公司可以查詢所屬保險營銷員，以及取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》,，無《保險營銷員展業(yè)證》的人員（以下簡稱無展業(yè)證人員）,，受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄。



 保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員,，受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄,。




第三章 違法違規(guī)記錄




第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：



 （一）因故意犯罪被判處刑罰的,；



 （二）因違反《中華人民共和國證券法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)經(jīng)濟法律法規(guī),，受到行政處罰的,；



 （三）因違反《中華人民共和國保險法》,、《保險營銷員管理規(guī)定》等保險監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的,；



 （四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的,；



 （五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構(gòu)除名處分的,；



 （六）擔任破產(chǎn)清算的公司,、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理,，并對公司,、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的；



 （七）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照,、責令關(guān)閉的公司,、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的,；



 （八）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?



 （九）其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄,。




第十三條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄應包括做出處罰處分決定的機構(gòu)名稱、主要違法違規(guī)事實,、處罰處分依據(jù),、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時間。




第十四條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會負責審核登記,。




第十五條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄,。




第十六條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。




第十七條 保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄,。




第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時限（保險監(jiān)管機構(gòu)除外）,，具體如下：



 （一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）,；



 （二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時限為執(zhí)行期滿5年,；



 （三）第十二條第（六）款的查詢時限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年,；



 （四）第十二條第（七）款的查詢時限自該公司,、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起3年；



 （五）第十二條第（八）款的查詢時限為債務(wù)清償后3年;



 （六）第十二條第（九）款的查詢時限為其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄確認之日起3年,。




第四章 投訴記錄




第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險監(jiān)管機構(gòu),、保險行業(yè)組織、或者保險公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當事人投訴保險營銷員在保險營銷活動中存在違法違規(guī)行為,，或者損害投保人和被保險人利益的,，或者涉及其他不誠信行為的記錄。




第二十條 投訴記錄應包括投訴人名稱或者姓名、保險營銷員姓名,、主要投訴事實,、受理機構(gòu)名稱和受理時間、投訴處理結(jié)果和時間,。




第二十一條 投訴記錄由投訴受理機構(gòu)負責審核登記,。投訴受理機構(gòu)應當對投訴人的情況進行保密。



 對于同一事件多次重復的投訴,，只登記一次,，由首次受理投訴的機構(gòu)負責審核登記。




第二十二條 保險監(jiān)管機構(gòu)和保險行業(yè)組織受理并查實的投訴記錄,，社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢,。



 保險公司受理并查實的投訴記錄，經(jīng)保險營銷員書面簽字授權(quán),，中國保監(jiān)會可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會公眾查詢,；保險營銷員未授權(quán)的，中國保監(jiān)會將注明“未經(jīng)本人授權(quán),，不予公布”字樣。




第二十三條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù); 保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù),。




第二十四條 除投訴人,、投訴受理機構(gòu)和保險監(jiān)管機構(gòu)外，其他機構(gòu)和個人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱,、姓名,、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。




第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時限為3年（保險監(jiān)管機構(gòu)除外）,。




第五章 附則




第二十六條 保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實施細則,，誠信記錄的信息披露不得違反保護當事人商業(yè)秘密或者個人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。




第二十七條 保險監(jiān)管機構(gòu),、地方行業(yè)協(xié)會組織,、保險機構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應當按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔保密義務(wù)。




第二十八條 中國保監(jiān)會在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險營銷員的《保險代理從業(yè)人員資格證書》,、《保險營銷員展業(yè)證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息,。




第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實施。




第三十條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋,。