• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)機(jī)構(gòu)〔2008〕384號(hào)
• 【發(fā)布日期】2008-04-02
• 【生效日期】2008-04-02
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于明確保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為監(jiān)管有關(guān)問題的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于明確保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為監(jiān)管有關(guān)問題的通知

(保監(jiān)機(jī)構(gòu)〔2008〕384號(hào))





各保監(jiān)局：



 隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的快速發(fā)展,，保險(xiǎn)主體不斷增加,，保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)在住所地以總公司名義直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的情況越來越普遍。為適應(yīng)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展需要,，提高市場(chǎng)行為監(jiān)管效能,，更好地維護(hù)市場(chǎng)秩序穩(wěn)定，現(xiàn)將保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為監(jiān)管有關(guān)問題通知如下：



 一,、監(jiān)管主體



 保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)住所地保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局）負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)的直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為實(shí)施監(jiān)管,。



 保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為是指保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)在住所地直接以總公司名義開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為（再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、大型商業(yè)保險(xiǎn)和統(tǒng)括保單項(xiàng)目除外）,。



 二,、監(jiān)管職責(zé)



 當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局對(duì)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為履行以下監(jiān)管職責(zé)：



 （一）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方面。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負(fù)責(zé)收集和分析保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)情況,，并及時(shí)向保監(jiān)會(huì)職能部門報(bào)送監(jiān)管動(dòng)態(tài)和分析報(bào)告,。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局可根據(jù)監(jiān)管需要，要求轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)報(bào)送與直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)的財(cái)務(wù),、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表,。



 （二）現(xiàn)場(chǎng)檢查方面。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)的直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為進(jìn)行定期或不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查,；受理調(diào)查涉及保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為的信訪投訴,，并及時(shí)向保監(jiān)會(huì)職能部門報(bào)送現(xiàn)場(chǎng)檢查情況及監(jiān)管建議。



 （三）行政處罰方面,。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,，對(duì)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)提出整改意見和采取監(jiān)管措施，對(duì)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)有關(guān)責(zé)任人直接進(jìn)行處罰,，并將處罰結(jié)果及時(shí)報(bào)保監(jiān)會(huì),；對(duì)涉及保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)及其高管人員的行政處罰，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局可以提出初步處罰建議,，與有關(guān)案件材料一起報(bào)保監(jiān)會(huì),，由保監(jiān)會(huì)決定并實(shí)施處罰。



 三、工作要求



 （一）當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，創(chuàng)新監(jiān)管方式,，切實(shí)履行對(duì)保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)直接經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管職責(zé)，有效維護(hù)轄區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,。



 （二）當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要結(jié)合轄區(qū)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)際,，針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，依法采取切實(shí)可行的監(jiān)管措施,，確保各項(xiàng)監(jiān)管措施取得實(shí)效,。



 （三）保監(jiān)會(huì)將充分考慮當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出的意見和監(jiān)管建議，搞好統(tǒng)籌協(xié)調(diào),，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo),。



 （四）當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局在監(jiān)管工作中如遇到問題或有意見建議，需及時(shí)向保監(jiān)會(huì)反映,。



 特此通知



 二○○八年四月二日