• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號(hào)
• 【發(fā)布日期】2008-12-30
• 【生效日期】2009-01-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號(hào))





各保監(jiān)局：



 為切實(shí)增強(qiáng)保險(xiǎn)中介監(jiān)管的針對(duì)性和有效性,，科學(xué)合理分配監(jiān)管資源,，現(xiàn)將《保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行,。



 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

 二○○八年十二月三十日





保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法




第一條 為切實(shí)履行對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能,，形成保險(xiǎn)中介市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，合理分配監(jiān)管資源,，提高保險(xiǎn)中介監(jiān)管效率和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《
保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀既有信息,，綜合分析評(píng)估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)評(píng)估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬,，并采取針對(duì)性監(jiān)管措施的方法,。




第三條 本辦法所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)是指依據(jù)《
保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》,、《
保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》依法設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu),、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu),。




第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個(gè)指標(biāo),，評(píng)估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)和綜合風(fēng)險(xiǎn),。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值和穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值分別為其項(xiàng)下各評(píng)估指標(biāo)分值之和,。綜合風(fēng)險(xiǎn)分值為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值與穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值之和。分值越大,，代表風(fēng)險(xiǎn)越高,。




第五條 原則上按照綜合風(fēng)險(xiǎn)分值從高至低，將保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)劃分為現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu),、關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu),、一般非現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu)的數(shù)量應(yīng)分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)總數(shù)的5％,、20%,。



 根據(jù)監(jiān)管實(shí)際，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值和穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值可以作為輔助分類依據(jù),。




第六條 對(duì)一般非現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu)原則上采取定期收集,、分析、監(jiān)測(cè)市場(chǎng)運(yùn)行數(shù)據(jù),，關(guān)注市場(chǎng)反應(yīng)等非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式,。




第七條 對(duì)關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu)在實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、重點(diǎn)關(guān)注,，可進(jìn)一步采取以下監(jiān)管措施：



 （一）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或者監(jiān)管談話；



 （二）提高報(bào)表報(bào)送頻率,；



 （三）要求對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域提交專項(xiàng)報(bào)告,、報(bào)表；



 （四）要求聘請(qǐng)合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)所提供信息進(jìn)行專項(xiàng)外部審計(jì),，提交專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告,；



 （五）組織現(xiàn)場(chǎng)檢查；



 （六）其他必要的監(jiān)管措施,。




第八條 對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu)除采取關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外,，每年還應(yīng)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。




第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)以分類監(jiān)管為基礎(chǔ),，積極關(guān)注市場(chǎng),、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)注輿情動(dòng)態(tài)和舉報(bào)投訴,。對(duì)涉嫌違法違規(guī)的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu),，應(yīng)根據(jù)實(shí)際及時(shí)采取現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束,。




第十條 分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準(zhǔn)確,，主要來(lái)源包括以下渠道：



 （一）監(jiān)管部門；



 （二）保險(xiǎn)行業(yè)組織,；



 （三）保險(xiǎn)公司,；



 （四）保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)；



 （五）外部審計(jì)機(jī)構(gòu),；



 （六）舉報(bào)投訴,；



 （七）輿情動(dòng)態(tài)；



 （八）其他真實(shí)有效信息渠道,。




第十一條 派出機(jī)構(gòu)原則上每年應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類評(píng)估,，并在每年第一季度末向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交上一年度保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管報(bào)告,，應(yīng)包括以下內(nèi)容：



 （一）分類監(jiān)管實(shí)施情況；



 （二）分類監(jiān)管實(shí)施效果,、存在的問(wèn)題與原因分析,；



 （三）完善分類監(jiān)管的意見(jiàn)和建議；



 （四）下一年度的分類監(jiān)管計(jì)劃,。




第十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)應(yīng)加強(qiáng)橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作,，提高保險(xiǎn)中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性；派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)實(shí)施分類監(jiān)管的情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其他相關(guān)派出機(jī)構(gòu),。




第十三條 依據(jù)本辦法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類的結(jié)果僅在中國(guó)保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)使用,。




第十四條 附表構(gòu)成本辦法的組成部分。




第十五條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。




第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行,。