中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔2009〕第14號(hào)

中國(guó)人民銀行,、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔2009〕第14號(hào)





 中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公告〔2009〕第14號(hào)



 為規(guī)范金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》,、《
中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《
全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》,、《
金融租賃公司管理辦法》和《
汽車金融公司管理辦法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的有關(guān)事宜公告如下：



 一,、本公告所稱金融租賃公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu),。



 二,、本公告所稱汽車金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu),。



 三,、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司金融債券的發(fā)行進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理,；中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查,。



 四、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券,，應(yīng)具備以下條件：



 （一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系,；



 （二）具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員；



 （三）金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣,，汽車金融公司注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣或等值的自由兌換貨幣,；



 （四）資產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平,，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計(jì)提充足,；



 （五）無(wú)到期不能支付債務(wù)；



 （六）凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平,；



 （七）經(jīng)營(yíng)狀況良好,，最近3年連續(xù)盈利,，最近1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期,；



 （八）最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息,；



 （九）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求；



 （十）最近3年沒(méi)有重大違法,、違規(guī)行為,；



 （十一）中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他條件。



 對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司,，資質(zhì)良好但成立不滿3年的,，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。



 五,、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后,，資本充足率均應(yīng)不低于8%。



 六,、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)直接監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券,，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)受理,、審查并決定,。各地銀監(jiān)局監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng),，銀監(jiān)局受理,、初審后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查并決定,。



 七,、汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)向其所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng),，由銀監(jiān)局受理,、初審后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審查批準(zhǔn),。



 八,、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送以下文件：



 （一）金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告,；



 （二）發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件,；



 （三）發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；



 （四）募集說(shuō)明書,；



 （五）發(fā)行公告或發(fā)行章程,；



 （六）承銷協(xié)議；



 （七）發(fā)行人關(guān)于本期償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；



 （八）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告和有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說(shuō)明,；



 （九）發(fā)行人律師出具的法律意見(jiàn)書,；



 （十）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件。



 采用擔(dān)保方式發(fā)行金融債券的,，還應(yīng)提供擔(dān)保協(xié)議及擔(dān)保人資信情況說(shuō)明,。



 九、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi),，對(duì)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券進(jìn)行資格審查,，并做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，同時(shí)抄送中國(guó)人民銀行,。



 十,、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請(qǐng)獲得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)后，應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送以下文件：



 （一）第八條（一）至（九）項(xiàng)要求的文件,；



 （二）監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件,；



 （三）中國(guó)人民銀行要求的其他文件。



 十一,、中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融租賃公司和汽車金融公司金融債券發(fā)行申請(qǐng)的期限,，適用《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定。



 十二,、金融租賃公司和汽車金融公司的發(fā)債資金用途必須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)政策規(guī)定，不得從事與自身主業(yè)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資,。



 十三,、本公告未盡事宜按《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。



 中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

 二

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