中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告〔2009〕第14號

中國人民銀行,、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告〔2009〕第14號





 中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告〔2009〕第14號



 為規(guī)范金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券行為,，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《
中華人民共和國中國人民銀行法》,、《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》、《
金融租賃公司管理辦法》和《
汽車金融公司管理辦法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的有關(guān)事宜公告如下：



 一,、本公告所稱金融租賃公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立,，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構(gòu)。



 二,、本公告所稱汽車金融公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設(shè)立,，為中國境內(nèi)的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構(gòu)。



 三,、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對金融租賃公司和汽車金融公司金融債券的發(fā)行進行監(jiān)督管理,。中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進行監(jiān)督管理；中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進行審查,。



 四,、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應具備以下條件：



 （一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系,；



 （二）具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員,；



 （三）金融租賃公司注冊資本金不低于5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣,，汽車金融公司注冊資本金不低于8億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；



 （四）資產(chǎn)質(zhì)量良好,，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平,，資產(chǎn)損失準備計提充足；



 （五）無到期不能支付債務,；



 （六）凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平,；



 （七）經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利,，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平,，且有穩(wěn)定的盈利預期；



 （八）最近3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息,；



 （九）風險監(jiān)管指標達到監(jiān)管要求,；



 （十）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為,；



 （十一）中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他條件,。



 對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿3年的,，應由具有擔保能力的擔保人提供擔保,。



 五、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后,，資本充足率均應不低于8%,。



 六、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會直接監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券,，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交申請,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會受理、審查并決定,。各地銀監(jiān)局監(jiān)管的金融租賃公司發(fā)行金融債券,，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理,、初審后,，報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查并決定。



 七,、汽車金融公司發(fā)行金融債券,，應向其所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理,、初審后,，報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準。



 八,、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券,，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下文件：



 （一）金融債券發(fā)行申請報告,；



 （二）發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機構(gòu)的書面同意文件；



 （三）發(fā)行人近3年經(jīng)審計的財務報告及審計報告,；



 （四）募集說明書,；



 （五）發(fā)行公告或發(fā)行章程；



 （六）承銷協(xié)議,；



 （七）發(fā)行人關(guān)于本期償債計劃及保障措施的專項報告,；



 （八）信用評級機構(gòu)出具的金融債券信用評級報告和有關(guān)持續(xù)跟蹤評級安排的說明；



 （九）發(fā)行人律師出具的法律意見書,；



 （十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件,。



 采用擔保方式發(fā)行金融債券的，還應提供擔保協(xié)議及擔保人資信情況說明,。



 九,、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會應當自受理金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請之日起3個月內(nèi)，對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券進行資格審查,，并做出批準或不批準的書面決定,，同時抄送中國人民銀行。



 十,、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券申請獲得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準后,，應向中國人民銀行報送以下文件：



 （一）第八條（一）至（九）項要求的文件,；



 （二）監(jiān)管機構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件,；



 （三）中國人民銀行要求的其他文件。



 十一,、中國人民銀行核準金融租賃公司和汽車金融公司金融債券發(fā)行申請的期限,，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》的有關(guān)規(guī)定。



 十二,、金融租賃公司和汽車金融公司的發(fā)債資金用途必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和相關(guān)政策規(guī)定,，不得從事與自身主業(yè)無關(guān)的風險性投資。



 十三,、本公告未盡事宜按《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。



 中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

 二

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