• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2015〕43號
• 【發(fā)布日期】2015-04-10
• 【生效日期】2015-04-10
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保監(jiān)會關于印發(fā)《保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓管理辦法》的通知

中國保監(jiān)會關于印發(fā)《保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓管理辦法》的通知
保監(jiān)發(fā)〔2015〕43號
機關各部門,、培訓中心,，各保監(jiān)局，中國保險行業(yè)協(xié)會,，中國保險學會,，中國精算師協(xié)會，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會,，中國保險保障基金有限責任公司,，中國保險信息技術管理有限責任公司，各保險集團（控股）公司,、保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介公司：
        為推進保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作,，培養(yǎng)一支具備合規(guī)經(jīng)營理念、風險防范意識,、科學發(fā)展能力的董事,、監(jiān)事和高級管理人員隊伍，我會制定了《保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓管理辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行,。
 中國保監(jiān)會
 2015年4月10日
 
 保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員
 培訓管理辦法 
 第一章 總 則
 第一條 為推進保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作,，培養(yǎng)一支具備合規(guī)經(jīng)營理念,、風險防范意識、科學發(fā)展能力的董事,、監(jiān)事和高級管理人員隊伍,，依據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和有關法律,、行政法規(guī),，制定本辦法。
 第二條 本辦法所稱保險機構(gòu)是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準設立的保險集團（控股）公司,、保險公司及其分支機構(gòu),、保險資產(chǎn)管理公司等。
 第三條 保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作應遵循以下原則：
 （一）聯(lián)系實際,，學以致用。培訓內(nèi)容緊扣保險業(yè)發(fā)展的形勢和特點,，提升解決實際問題的能力,。
 （二）分類分級，按需施教,。在做好綜合性培訓的基礎上,，根據(jù)培訓對象工作性質(zhì)和職務的不同，分類分級地開展培訓,，增強培訓的針對性,。
 （三）統(tǒng)籌規(guī)劃，整體推進,。對保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓進行統(tǒng)一規(guī)劃部署，明確相應的責任主體和工作側(cè)重點,，形成整體推進合力,。
 （四）與時俱進，改革創(chuàng)新,。積極適應保險業(yè)改革發(fā)展的需要,，推進培訓內(nèi)容、形式,、方法,、制度等方面的創(chuàng)新。
 第四條 保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作由中國保監(jiān)會統(tǒng)一指導,、監(jiān)督，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)與保險機構(gòu)分工合作,、共同組織完成,。 
 第二章 培訓對象 
 第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間,，須接受中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)組織的培訓并滿足相關要求；根據(jù)履職需要，積極參加所在保險機構(gòu),、保險業(yè)社團組織和其他社會機構(gòu)舉辦的各類培訓,。
 第六條 本辦法所稱保險機構(gòu)高級管理人員包括：
 （一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理,；
 （二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人,、總精算師,、財務負責人、審計責任人和首席風險管理執(zhí)行官,；
 （三）分公司,、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理,；
 （四）支公司,、營業(yè)部經(jīng)理；
 （五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員,。
 第七條 保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員應根據(jù)不同情況參加相應培訓：
 （一）在職期間更新知識、提升能力的各類崗位培訓,；
 （二）首次擔任董事,、監(jiān)事和相應層級高級管理人員的任職培訓；
 （三）應對解決行業(yè)發(fā)展重點,、難點問題的專門業(yè)務培訓,；
 （四）其它培訓。
 第八條 保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員參加培訓每年不少于100學時,，其中董事，監(jiān)事,，總公司,、分公司、中心支公司高級管理人員參加中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉辦培訓每年不少于10學時,。
 第九條 保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員應遵守培訓紀律要求，完成規(guī)定的培訓任務,。中國保監(jiān)會對未按規(guī)定參加培訓的個人及所在機構(gòu)視情況采取通報,、監(jiān)管談話、發(fā)監(jiān)管函等相應措施,。
 第三章 培訓內(nèi)容 
 第十條 保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員的培訓內(nèi)容主要包括形勢政策,、法律法規(guī)、專業(yè)知識與職業(yè)規(guī)范等方面：
 （一）形勢政策培訓主要包括國家經(jīng)濟金融形勢與政策,、《國務院關于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)的若干意見》,、保險業(yè)改革發(fā)展形勢與政策、保險業(yè)發(fā)展理論,、國際保險業(yè)發(fā)展趨勢與經(jīng)驗等,；
 （二）法律法規(guī)培訓主要包括《保險法》等法律法規(guī)及中國保監(jiān)會的有關監(jiān)管規(guī)定；
 （三）專業(yè)知識培訓主要包括保險機構(gòu)經(jīng)營管理,、內(nèi)部控制,、風險管理、創(chuàng)新發(fā)展等,；
 （四）職業(yè)規(guī)范培訓主要包括保險機構(gòu)的社會責任,、保險消費者權(quán)益保護、職業(yè)道德與誠信以及董事,、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利義務等,。
 第十一條 董事的培訓內(nèi)容應突出國家經(jīng)濟金融形勢與政策、保險業(yè)改革與發(fā)展理論,、保險業(yè)發(fā)展形勢,、依法合規(guī)與公司治理、資本運作與戰(zhàn)略管理,、投資決策分析,、董事的基本權(quán)利義務和法律責任等。
 第十二條 監(jiān)事的培訓內(nèi)容應突出依法合規(guī)與公司治理,、保險機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略,、內(nèi)部稽核和內(nèi)部控制、保險機構(gòu)財務報表解讀,、監(jiān)事的基本權(quán)利義務和法律責任等,。
 第十三條 總經(jīng)理的培訓內(nèi)容應突出國家經(jīng)濟金融形勢與政策、保險業(yè)改革與發(fā)展理論,、保險業(yè)發(fā)展形勢,、依法合規(guī)與公司治理、保險消費者權(quán)益保護,、資本運作與戰(zhàn)略管理,、投資決策分析等。
 第十四條 副總經(jīng)理,、總經(jīng)理助理的培訓內(nèi)容應突出保險業(yè)改革與發(fā)展理論,、保險業(yè)發(fā)展形勢、依法合規(guī)經(jīng)營,、國內(nèi)外保險市場發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢,、保險消費者權(quán)益保護,、資本運作與戰(zhàn)略管理、投資決策分析,、所分管領域?qū)I(yè)知識等,。
 第十五條 董事會秘書的培訓內(nèi)容應突出依法合規(guī)與公司治理、保險機構(gòu)規(guī)范化運作,、財務報表分析、保險公司信息披露,、董事會秘書的基本權(quán)利義務和法律責任等,。
 第十六條 合規(guī)負責人的培訓內(nèi)容應突出保險機構(gòu)運作的法律法規(guī)及有關監(jiān)管規(guī)定、保險機構(gòu)內(nèi)部規(guī)范運作,、合規(guī)報告的編制,、合規(guī)風險的識別和規(guī)范、合規(guī)負責人的基本權(quán)利義務和法律責任等,。
 第十七條 總精算師的培訓內(nèi)容應突出保險機構(gòu)風險管理和資產(chǎn)負債匹配管理,、精算財務制度、產(chǎn)品開發(fā)定價原則,、償付能力管理,、總精算師的基本權(quán)利義務和法律責任等。
 第十八條 財務負責人的培訓內(nèi)容應突出保險機構(gòu)會計核算與財務管理,、財務報告編制,、會計準則、企業(yè)會計制度執(zhí)行與會計政策選擇,、償付能力管理,、財務負責人的基本權(quán)利義務和法律責任等。
 第十九條 審計責任人的培訓內(nèi)容應突出依法合規(guī)與公司治理,、保險機構(gòu)財務管理,、保險機構(gòu)審計原則與要求、審計責任人的基本權(quán)利義務和法律責任等,。
 第二十條 首席風險管理執(zhí)行官的培訓內(nèi)容應突出保險資產(chǎn)配置與投融資決策,、保險資金運用流程、保險資金運用風險管理,、首席風險管理執(zhí)行官的基本權(quán)利義務和法律責任等,。
 第二十一條 保險機構(gòu)分支機構(gòu)高級管理人員的培訓內(nèi)容應突出保險監(jiān)管相關法律法規(guī)、保險機構(gòu)分支機構(gòu)規(guī)范運作的實務操作等,。
 第四章 培訓組織實施 
 第二十二條 制定培訓計劃與實施方案,，對培訓工作的推進步驟與實施進度加強管控。
 第二十三條 統(tǒng)籌培訓資源,，針對不同的培訓主題協(xié)調(diào)配備適當?shù)恼n程,、師資,、場地、設施等各方面資源,。
 第二十四條 豐富培訓形式,，綜合運用講授式、研究式,、案例式,、模擬式、體驗式等教學方法,。
 第二十五條 創(chuàng)新培訓方式,，充分利用現(xiàn)代信息技術，積極發(fā)展網(wǎng)絡課堂,、微學習等新途徑,、新手段。
 第二十六條 加強培訓考核,，采取結(jié)業(yè)考試,、隨堂測驗、在線測試,、提交論文等多種形式,，促進參訓人員對培訓內(nèi)容的掌握。
 第二十七條 建立培訓需求調(diào)研制度,，構(gòu)建以培訓需求為導向的培訓內(nèi)容更新機制,。
 第二十八條 完善培訓效果評估，加強對課程設置,、師資配備,、組織管理、教學效果等方面的測評,，提升培訓工作水平,。 
 第五章 保險監(jiān)管機構(gòu)職責 
 第二十九條 中國保監(jiān)會對保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓進行整體規(guī)劃,、宏觀指導,、協(xié)調(diào)服務、督促檢查,、制度規(guī)范與資源整合,，并立足監(jiān)管機構(gòu)職責舉辦行業(yè)發(fā)展形勢、法律法規(guī),、監(jiān)管政策,、風險防范等方面的培訓。
 第三十條 中國保監(jiān)會培訓中心是保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作的主要責任單位,，具體承擔中國保監(jiān)會對保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓的各項管理職能，并負責相關培訓班的組織實施工作,，主要職責包括：
 （一）制定保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓總體規(guī)劃、行業(yè)標準,、實施細則,、年度培訓要點等；
 （二）建立中國保監(jiān)會保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員網(wǎng)絡培訓平臺,；
 （三）舉辦總公司董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓與總公司部門主要負責人,、省級分公司總經(jīng)理示范性培訓，承辦中國保監(jiān)會機關各部門舉辦的董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓,，并將相關信息記入保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員網(wǎng)絡培訓平臺,；
 （四）對中國保監(jiān)會派出機構(gòu)開展高級管理人員培訓進行業(yè)務指導和資源統(tǒng)籌,；
 （五）對保險法人機構(gòu)開展董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓進行指導,、考核,、監(jiān)督和評估；
 （六）組織編寫保險業(yè)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓教材,；
 （七）統(tǒng)籌建立保險業(yè)董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓師資庫與課程庫,；
 （八）對承辦中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)培訓班的社會機構(gòu)進行評估備案,；
 （九）承擔董事、監(jiān)事和高級管理人員培訓的其它工作,。
 第三十一條 中國保監(jiān)會各派出機構(gòu)對轄區(qū)保險機構(gòu)分支機構(gòu)高級管理人員培訓進行指導,、監(jiān)督，并立足監(jiān)管機構(gòu)職責舉辦相關培訓,，主要職責包括：
 （一）舉辦轄區(qū)保險機構(gòu)分支機構(gòu)高級管理人員培訓班或組織其利用中國保監(jiān)會保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員網(wǎng)絡培訓平臺參加培訓，并記錄相關培訓信息,；
 （二）對轄區(qū)保險機構(gòu)分支機構(gòu)開展高級管理人員培訓進行指導,、考核、監(jiān)督和評估,；
 （三）根據(jù)轄區(qū)的實際情況,，制定具體的培訓辦法與實施細則,；
 （四）承擔高級管理人員培訓的其它工作。
 第三十二條 中國保監(jiān)會各派出機構(gòu)應明確高級管理人員培訓工作負責處室,，做好機制建設,、人員配備等工作。
 第三十三條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉辦的保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓可單獨組織實施或委托已備案的社會機構(gòu)具體承辦,。委托社會機構(gòu)承辦培訓的，應做好課程設置,、教學質(zhì)量,、組織水平、收費標準等方面的監(jiān)督工作,。
 第三十四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)舉辦的保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓由參訓單位承擔師資聘請、場地租用等相關費用,，并嚴格遵循“以支定收,，收支平衡”的原則。
 第三十五條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)將保險機構(gòu)董事,、監(jiān)事和高級管理人員是否按要求參加培訓作為其后續(xù)任職資格核準的一項內(nèi)容,。 
 第六章 保險機構(gòu)職責 
 第三十六條 保險機構(gòu)應根據(jù)發(fā)展需要，圍繞公司戰(zhàn)略,、管理實踐,、技能發(fā)展、領導力提升等內(nèi)容,，積極開展董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓。
 第三十七條 保險機構(gòu)應積極利用社會優(yōu)質(zhì)培訓資源,，通過多種方式提升董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作水平與實效性。
 第三十八條 保險機構(gòu)應建立董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓檔案,，如實記錄董事、監(jiān)事和高級管理人員參加的各項培訓,。
 第三十九條 保險機構(gòu)應確保董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作具備充足的工作人員、經(jīng)費等,。
 第四十條 保險機構(gòu)應將培訓情況納入董事,、監(jiān)事和高級管理人員的考核，并作為其薪酬、任職等事項的參考,。
 第四十一條 保險機構(gòu)應確定董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓工作的負責部門和聯(lián)絡人，加強與中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的工作聯(lián)系,。
 第四十二條 各保險機構(gòu)開展董事,、監(jiān)事和高級管理人員培訓應接受中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的指導和監(jiān)督，按期完成信息反饋,、資料報送等工作,。
 第七章 附 則 
 第四十三條 保險業(yè)社團組織應立足自身專業(yè)優(yōu)勢，開展相關專業(yè)技術類培訓,，并接受中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的指導和監(jiān)督,，按期完成信息反饋、資料報送等工作,。
 第四十四條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準設立的全國性保險專業(yè)代理機構(gòu)及其分支機構(gòu),、保險經(jīng)紀機構(gòu)及其分支機構(gòu)、保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu),、其它保險組織參照執(zhí)行本辦法,。
 第四十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。
 第四十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行,。中國保監(jiān)會2008年4月15日發(fā)布的《保險公司董事、監(jiān)事及高級管理人員培訓管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕27號）同時廢止,。