• 【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2015〕61號(hào)
• 【發(fā)布日期】2015-07-01
• 【生效日期】2015-07-01
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司籌建期治理機(jī)制有關(guān)問題的通知

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司籌建期治理機(jī)制有關(guān)問題的通知 
保監(jiān)發(fā)〔2015〕61號(hào)
 
各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司籌備組：
        為規(guī)范保險(xiǎn)公司籌建行為,，在源頭上健全保險(xiǎn)公司的治理結(jié)構(gòu)，防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn),，現(xiàn)就保險(xiǎn)公司籌建期治理機(jī)制有關(guān)問題通知如下：
        一,、籌備組負(fù)責(zé)保險(xiǎn)公司籌建和開業(yè)的各項(xiàng)工作，籌備組負(fù)責(zé)人和具體職責(zé)應(yīng)由全體股東共同書面確認(rèn),擬任董事長(zhǎng),、擬任總經(jīng)理應(yīng)在籌備組總體框架下參與籌建和開業(yè)工作。
        二,、籌備組應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建通知后30日內(nèi)提交籌建開業(yè)時(shí)間表,，并按月就籌建工作進(jìn)度及各方工作情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告。
        三,、未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意,，籌建期內(nèi)不得變更股東、擬任董事長(zhǎng)或擬任總經(jīng)理,?；I備組變更股權(quán)占比30%以上股東，或同時(shí)變更擬任董事長(zhǎng)和擬任總經(jīng)理的,，還需提交保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審核委員會(huì)審議,。
        四、籌備組在創(chuàng)立大會(huì)召開前應(yīng)組織全體股東就以下事項(xiàng)充分討論：董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的提名規(guī)則,；公司章程及股東大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則草案,；內(nèi)部管理制度草案等。
        五,、創(chuàng)立大會(huì),、首次股東會(huì)會(huì)議需由全體股東以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的方式召開,，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以派員列席。
        創(chuàng)立大會(huì),、首次股東會(huì)會(huì)議對(duì)以下事項(xiàng)進(jìn)行審議：公司籌建情況的報(bào)告,；公司籌辦費(fèi)用的報(bào)告；公司三年發(fā)展規(guī)劃,；公司章程及股東大會(huì)（股東會(huì)）,、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,；董事,、監(jiān)事薪酬管理及盡職考核評(píng)價(jià)制度；選舉董事,、董事長(zhǎng),；組建董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)并通過其議事規(guī)則；選舉監(jiān)事,、監(jiān)事長(zhǎng),；聘任高級(jí)管理人員；確定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置,；確定公司基本管理制度,；對(duì)辦理公司設(shè)立手續(xù)的授權(quán)。
        六,、新設(shè)保險(xiǎn)公司的章程應(yīng)明確股東委托行使表決權(quán)的具體方式,、委托期限和比例要求等，不得通過委托行使表決權(quán)規(guī)避中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)股東資質(zhì)的實(shí)質(zhì)審核,。
        七,、新設(shè)保險(xiǎn)公司的章程應(yīng)設(shè)立專章明確以下事項(xiàng)：董事長(zhǎng)、總經(jīng)理無(wú)法正常履職時(shí)的替代和遞補(bǔ)機(jī)制,；針對(duì)治理機(jī)制失靈的內(nèi)部糾正程序和申請(qǐng)監(jiān)管指導(dǎo)程序,；出現(xiàn)重大財(cái)務(wù)困境或者經(jīng)營(yíng)失敗后的系統(tǒng)處置方案。
        八,、新設(shè)保險(xiǎn)公司的董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有財(cái)務(wù),、投資、精算和法律方面的專業(yè)人士,；未設(shè)執(zhí)行董事的,，至少應(yīng)有兩名董事具有保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷或?qū)I(yè)研究能力。
        九,、新設(shè)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照市場(chǎng)化,、專業(yè)化原則選聘高級(jí)管理人員，主要股東特別是國(guó)有企業(yè)股東要規(guī)范有度行使高級(jí)管理人員提名權(quán),。未經(jīng)市場(chǎng)化選聘,、無(wú)金融保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員原則上不得超過2名,。
        十、董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員應(yīng)確保謹(jǐn)慎勤勉履職的必要時(shí)間和精力。擬任董事長(zhǎng),、擬任總經(jīng)理不得兼任,，且至少有一人應(yīng)具有保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷。高級(jí)管理人員不得在其他單位擔(dān)任董事,、監(jiān)事以外的職務(wù),，但在保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)擔(dān)任管理職務(wù)的除外。
        十一,、新設(shè)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立對(duì)董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員候選人的歷史評(píng)價(jià)機(jī)制，結(jié)合候選人的學(xué)歷,、工作經(jīng)歷與業(yè)績(jī),、最近3年任中及專項(xiàng)審計(jì)結(jié)果、離任審計(jì)結(jié)果,、最近3年曾任職單位鑒定意見,，以及其本人的自我評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)其任職資格與履職能力進(jìn)行綜合鑒定,?；I備組應(yīng)將候選人的鑒定材料作為任職資格申請(qǐng)材料的一部分提交中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
        十二,、籌備組向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交保險(xiǎn)公司開業(yè)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交擬任董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng),。中國(guó)保監(jiān)會(huì)在下發(fā)開業(yè)批復(fù)時(shí)，對(duì)擬任董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格一并予以批復(fù),。
        十三、新設(shè)保險(xiǎn)公司應(yīng)開立驗(yàn)資專用賬戶繳存資本金,，加強(qiáng)賬戶開立,、資金劃轉(zhuǎn)、單證保管等操作環(huán)節(jié)管理,，確保合規(guī)運(yùn)作,。在中國(guó)保監(jiān)會(huì)下發(fā)開業(yè)批復(fù)前，不得擅自動(dòng)用出資款項(xiàng),。
        十四,、新設(shè)保險(xiǎn)公司可以使用依托于云計(jì)算模式的電子商務(wù)系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng),，但應(yīng)明確與虛擬化資源相對(duì)應(yīng)的具體物理機(jī)器設(shè)備，以滿足中國(guó)保監(jiān)會(huì)檢查工作的需要,。
        十五,、針對(duì)新設(shè)保險(xiǎn)公司在籌建期間的不規(guī)范行為，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取下發(fā)監(jiān)管函,、監(jiān)管談話等措施,，并將相關(guān)情況納入不良記錄。
        十六,、本通知適用于發(fā)布后批準(zhǔn)籌建的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司,、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。
 
 中國(guó)保監(jiān)會(huì)
 2015年7月1日