• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2015〕61號
• 【發(fā)布日期】2015-07-01
• 【生效日期】2015-07-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險公司籌建期治理機(jī)制有關(guān)問題的通知

中國保監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)保險公司籌建期治理機(jī)制有關(guān)問題的通知 
保監(jiān)發(fā)〔2015〕61號
 
各保險集團(tuán)（控股）公司,、保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司籌備組：
        為規(guī)范保險公司籌建行為，在源頭上健全保險公司的治理結(jié)構(gòu),，防范有關(guān)風(fēng)險,，現(xiàn)就保險公司籌建期治理機(jī)制有關(guān)問題通知如下：
        一,、籌備組負(fù)責(zé)保險公司籌建和開業(yè)的各項工作,，籌備組負(fù)責(zé)人和具體職責(zé)應(yīng)由全體股東共同書面確認(rèn),擬任董事長、擬任總經(jīng)理應(yīng)在籌備組總體框架下參與籌建和開業(yè)工作,。
        二,、籌備組應(yīng)當(dāng)在收到中國保監(jiān)會批準(zhǔn)籌建通知后30日內(nèi)提交籌建開業(yè)時間表,，并按月就籌建工作進(jìn)度及各方工作情況向中國保監(jiān)會提交書面報告,。
        三、未經(jīng)中國保監(jiān)會同意,，籌建期內(nèi)不得變更股東、擬任董事長或擬任總經(jīng)理,。籌備組變更股權(quán)占比30%以上股東，或同時變更擬任董事長和擬任總經(jīng)理的，還需提交保險法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審核委員會審議,。
        四、籌備組在創(chuàng)立大會召開前應(yīng)組織全體股東就以下事項充分討論：董事,、監(jiān)事和高級管理人員的提名規(guī)則；公司章程及股東大會（股東會）,、董事會,、監(jiān)事會議事規(guī)則草案,；內(nèi)部管理制度草案等,。
        五,、創(chuàng)立大會,、首次股東會會議需由全體股東以現(xiàn)場會議的方式召開，中國保監(jiān)會可以派員列席,。
        創(chuàng)立大會,、首次股東會會議對以下事項進(jìn)行審議：公司籌建情況的報告,；公司籌辦費(fèi)用的報告,；公司三年發(fā)展規(guī)劃,；公司章程及股東大會（股東會）、董事會,、監(jiān)事會議事規(guī)則,；董事,、監(jiān)事薪酬管理及盡職考核評價制度；選舉董事,、董事長,；組建董事會專業(yè)委員會并通過其議事規(guī)則；選舉監(jiān)事,、監(jiān)事長,；聘任高級管理人員；確定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置,；確定公司基本管理制度,；對辦理公司設(shè)立手續(xù)的授權(quán),。
        六、新設(shè)保險公司的章程應(yīng)明確股東委托行使表決權(quán)的具體方式,、委托期限和比例要求等,，不得通過委托行使表決權(quán)規(guī)避中國保監(jiān)會對股東資質(zhì)的實質(zhì)審核,。
        七、新設(shè)保險公司的章程應(yīng)設(shè)立專章明確以下事項：董事長,、總經(jīng)理無法正常履職時的替代和遞補(bǔ)機(jī)制,；針對治理機(jī)制失靈的內(nèi)部糾正程序和申請監(jiān)管指導(dǎo)程序；出現(xiàn)重大財務(wù)困境或者經(jīng)營失敗后的系統(tǒng)處置方案,。
        八,、新設(shè)保險公司的董事會成員中應(yīng)當(dāng)有財務(wù)、投資,、精算和法律方面的專業(yè)人士,；未設(shè)執(zhí)行董事的，至少應(yīng)有兩名董事具有保險從業(yè)經(jīng)歷或?qū)I(yè)研究能力。
        九,、新設(shè)保險公司應(yīng)當(dāng)按照市場化,、專業(yè)化原則選聘高級管理人員,，主要股東特別是國有企業(yè)股東要規(guī)范有度行使高級管理人員提名權(quán),。未經(jīng)市場化選聘,、無金融保險從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員原則上不得超過2名,。
        十、董事,、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)確保謹(jǐn)慎勤勉履職的必要時間和精力,。擬任董事長,、擬任總經(jīng)理不得兼任,，且至少有一人應(yīng)具有保險從業(yè)經(jīng)歷。高級管理人員不得在其他單位擔(dān)任董事、監(jiān)事以外的職務(wù),，但在保險集團(tuán)內(nèi)擔(dān)任管理職務(wù)的除外,。
        十一,、新設(shè)保險公司應(yīng)當(dāng)建立對董事,、監(jiān)事和高級管理人員候選人的歷史評價機(jī)制，結(jié)合候選人的學(xué)歷,、工作經(jīng)歷與業(yè)績、最近3年任中及專項審計結(jié)果,、離任審計結(jié)果,、最近3年曾任職單位鑒定意見,，以及其本人的自我評價結(jié)果,，對其任職資格與履職能力進(jìn)行綜合鑒定,?；I備組應(yīng)將候選人的鑒定材料作為任職資格申請材料的一部分提交中國保監(jiān)會。
        十二、籌備組向中國保監(jiān)會提交保險公司開業(yè)申請時,，應(yīng)當(dāng)同時提交擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。中國保監(jiān)會在下發(fā)開業(yè)批復(fù)時，對擬任董事,、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格一并予以批復(fù),。
        十三、新設(shè)保險公司應(yīng)開立驗資專用賬戶繳存資本金，加強(qiáng)賬戶開立,、資金劃轉(zhuǎn)、單證保管等操作環(huán)節(jié)管理,，確保合規(guī)運(yùn)作,。在中國保監(jiān)會下發(fā)開業(yè)批復(fù)前，不得擅自動用出資款項,。
        十四、新設(shè)保險公司可以使用依托于云計算模式的電子商務(wù)系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng),，但應(yīng)明確與虛擬化資源相對應(yīng)的具體物理機(jī)器設(shè)備,，以滿足中國保監(jiān)會檢查工作的需要。
        十五,、針對新設(shè)保險公司在籌建期間的不規(guī)范行為,，中國保監(jiān)會可以采取下發(fā)監(jiān)管函,、監(jiān)管談話等措施，并將相關(guān)情況納入不良記錄,。
        十六、本通知適用于發(fā)布后批準(zhǔn)籌建的保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。
 
 中國保監(jiān)會
 2015年7月1日