• 【發(fā)布單位】作者：郭敬丹 仇逸
• 【發(fā)布文號(hào)】--
• 【發(fā)布日期】2020-04-10 17:18:52
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• 【文件來(lái)源】來(lái)源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-上海出臺(tái)地方金融監(jiān)管條例 推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)-

 上海市十五屆人大常委會(huì)第二十次會(huì)議10日表決通過(guò)《上海市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》,。條例將于2020年7月1日起施行,，旨在規(guī)范地方金融組織及其活動(dòng)，維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益,，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn),，推動(dòng)上海國(guó)際金融中心建設(shè)。
 條例共六章四十三條,，是上海市地方金融監(jiān)管工作的“基本法”,，對(duì)地方金融組織行為規(guī)范、監(jiān)督管理措施,、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置,、法律責(zé)任等作出規(guī)定。據(jù)介紹,，“強(qiáng)監(jiān)管,，防風(fēng)險(xiǎn)，促發(fā)展”是本次立法的重要價(jià)值取向,，體現(xiàn)當(dāng)前地方金融監(jiān)管工作的主基調(diào),。
 根據(jù)條例，地方金融組織包括小額貸款公司,、融資擔(dān)保公司,、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行,、融資租賃公司,、商業(yè)保理公司和地方資產(chǎn)管理公司，以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織,。
 條例理順市,、區(qū)兩級(jí)政府及其金融部門的工作機(jī)制，要求上海市人民政府建立金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制,，完善地方金融監(jiān)管體系,，落實(shí)地方金融監(jiān)管職責(zé)，統(tǒng)籌上海金融改革發(fā)展,、金融風(fēng)險(xiǎn)防范等重大事項(xiàng),；區(qū)人民政府加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)管機(jī)制,，做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置等工作,。
 條例完善地方金融組織行為規(guī)范，優(yōu)化日常經(jīng)營(yíng)的制度供給,。針對(duì)監(jiān)管地方金融組織的共性需求,，規(guī)范日常經(jīng)營(yíng)行為，確立審慎經(jīng)營(yíng),、營(yíng)銷宣傳,、經(jīng)營(yíng)信息報(bào)送和重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告等制度。同時(shí),，明確行為底線,，嚴(yán)禁資金端的吸收或者變相吸收公眾存款的行為、資產(chǎn)端的自營(yíng)或受托發(fā)放貸款以及受托投資的行為等,，督促地方金融組織嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線,。
 在強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置方面，條例規(guī)定,，地方金融組織對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)主體責(zé)任,，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并向地方金融管理部門報(bào)告。明確市,、區(qū)人民政府為防范和處置非法集資工作第一責(zé)任人,，做好對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警、性質(zhì)認(rèn)定,、案件處置等工作,，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。