-《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點管理辦法》征求意見-

為保證商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點工作順利進行,，明確相關(guān)部門監(jiān)管職責和試點原則，有關(guān)部門日前出臺了《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點管理辦法》（征求意見稿）,，并在商業(yè)銀行,、基金管理公司等范圍內(nèi)廣泛征求意見，以進一步修改完善,。據(jù)悉,，試點管理辦法正式出臺后，“銀行系”基金管理公司就將正式駛?cè)胭Y本市場,。



 根據(jù)征求意見稿,，商業(yè)銀行試點設(shè)立中外合資基金管理公司受到積極鼓勵。同時,，相關(guān)部門也鼓勵境外基金管理機構(gòu),、境內(nèi)各保險公司和社會保障資金等機構(gòu)投資人參股商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司。征求意見稿明確,，銀行基金管理公司在試點初期主要發(fā)起設(shè)立貨幣市場基金和各類債券型基金,，投資中低風險的固定收益類證券。



 征求意見稿還初步明確了銀行設(shè)立基金管理公司的程序：第一步,，申請設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行向銀監(jiān)會申請資質(zhì)認定,，銀監(jiān)會應(yīng)在30日內(nèi)做出是否符合規(guī)定資質(zhì)標準的決定；第二步,，商業(yè)銀行憑借銀監(jiān)會出具的資質(zhì)認定函,，向中國證監(jiān)會報送申請材料，由中國證監(jiān)會審批,。在具體監(jiān)督管理上,，中國人民銀行、證監(jiān)會與銀監(jiān)會各司其職：銀行基金管理公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍,、基金種類由證監(jiān)會負責審批,，此外，證監(jiān)會還負責對銀行基金管理公司實行監(jiān)管,，以保證基金資產(chǎn)的合法運用,；銀監(jiān)會對設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行另行制定風險監(jiān)管指標計算標準，并實施報表監(jiān)管,；中國人民銀行則對銀行基金管理公司進入全國銀行間債券市場交易運作進行審批和監(jiān)管,。銀行基金管理公司在試點期間要按季報送業(yè)務(wù)運營情況報告。



 征求意見稿提出,，一家商業(yè)銀行直接和間接控股的基金公司數(shù)量不得超過兩家,；銀行基金管理公司要建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)，嚴格按照“法人分業(yè)”的原則，在商業(yè)銀行與其出資設(shè)立的基金管理公司之間建立起有效的風險隔離制度,，并報銀監(jiān)會備案,；商業(yè)銀行與其投資設(shè)立的基金管理公司不得共享客戶信息資料，其業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的合法權(quán)益,，特別是不得以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進行交易,。



 在具體的風險控制上，征求意見稿也有詳細規(guī)定,。例如,，銀行基金管理公司管理的基金資產(chǎn)不得用于購買其股東商業(yè)銀行發(fā)行的有價證券；商業(yè)銀行為其投資設(shè)立的基金管理公司和旗下基金提供融資支持,，應(yīng)報送銀監(jiān)會備案,；商業(yè)銀行不得擔任其投資設(shè)立的基金管理公司所管理基金的托管人。令人關(guān)注的是,，商業(yè)銀行可以代理銷售其投資設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金,，但不得有不正當銷售行為和不正當競爭行為。



 據(jù)悉,，商業(yè)銀行收購或參股基金管理公司的管理辦法將由銀監(jiān)會另行制定,，而商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的試點期限將由中國人民銀行、證監(jiān)會與銀監(jiān)會共同協(xié)商確定,。 （文章原載證券時報）

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