• 【發(fā)布單位】監(jiān)察部/中國人民銀行
• 【發(fā)布文號】銀發(fā)(1989)119號
• 【發(fā)布日期】1989-04-24
• 【生效日期】1989-04-24
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

中國人民銀行中華人民共和國監(jiān)察部 頒發(fā)《關于信貸、現(xiàn)金大檢查中 處理違反金融法規(guī)問題的辦法》的通知

中國人民銀行中華人民共和國監(jiān)察部
 頒發(fā)《關于信貸,、現(xiàn)金大檢查中
 處理違反金融法規(guī)問題的辦法》的通知
 
（1989年4月24日銀發(fā)（1989）119號）

各省,、自治區(qū),、直轄市、計劃單列城市,、經(jīng)濟特區(qū)人民政府,；中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行,、中國銀行,、中國人民建設銀行、交通銀行,、中信實業(yè)銀行,；中央級各信托投資公司：

 《關于信貸、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問題的辦法》,，經(jīng)國務院領導同志審批同意,，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行,。各地處理結(jié)果，請于一九八九年六月底以前上報國務院信貸大檢查辦公室,。

 附件：關于信貸,、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問題的辦法



附件： 關于信貸、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問題的辦法



 根據(jù)治理經(jīng)濟環(huán)境,、整頓經(jīng)濟秩序的方針和國務院《關于進一步控制貨幣穩(wěn)定金融的決定》（國發(fā)＜1988＞66號）的精神,，為嚴肅金融紀律，經(jīng)國務院同意,，現(xiàn)對一九八八年信貸,、現(xiàn)金大檢查中違反金融法規(guī)問題的處理，作如下規(guī)定：



 一,、對未經(jīng)批準,，擅自超過人民銀行下達的貸款規(guī)模，到一九八八年底未壓回到規(guī)模以內(nèi)的單位,，其主要負責人和責任人要作出書面檢查,，并由上級人民銀行通報批評。對弄虛作假或不認真檢查,、態(tài)度不好的要給予行政警告或記過處分,。



 二、對國務院《關于進一步控制貨幣穩(wěn)定金融的決定》下達后,，繼續(xù)貸款支持國家計劃外項目,、非生產(chǎn)性建設項目和自籌固定資產(chǎn)投資項目，繼續(xù)用流動資金貸款或拆借資金搞固定資產(chǎn)貸款的,，要限期清理收回,，單位主要負責人和責任人要作出書面檢查,，情節(jié)嚴重的要給予記過直至撤職的處分。



 三,、對違反國家利率政策,，超出中國人民銀行總行規(guī)定的利率浮動幅度，擅自提高或降低存,、貸款利率的單位,，要立即糾正。由于提高貸款利率而獲取的非法收入予以沒收,；提高存款利率多支的利息,，應在其利潤留成中列支，不得計入成本,。



 四,、以各種名義收取回扣、好處費的單位和個人,，其收入應全部上繳財政,。在一九八八年八月十九日中國人民銀行發(fā)出《關于堅決制止存貸款支付收取好處費、回扣的緊急通知》之后,，仍然支付或收取回扣,、好處費的個人，應比照
國家行政機關工作人員貪污賄賂行政處分暫行規(guī)定》進行處理,；支付或收取回扣,、好處費的單位，要進行通報批評,，并處以等額罰款,。



 五、占用人民銀行財政性存款和漏繳,、欠繳,、遲繳存款準備金的，除追繳同額存款或準備金外,，應按人民銀行的規(guī)定計收利息或加收利息,。對情節(jié)嚴重、屢教不改的,，要給予行政記過或記大過的處分,。



 六、儲蓄吸收公款的,，要限期清理,，并按其金額每天處以萬分之五的罰息。對代辦儲蓄部門（含郵政儲蓄）吸收的公款,，還要追回向銀行收取的利息和手續(xù)費,。因吸收公款多得的獎金,，予以沒收。對采取弄虛作假手段虛增存款騙取獎金的,，要從嚴處理,。除沒收獎金外，對單位主要負責人應給予記過或記大過處分,。



 七,、處理違反金融法規(guī)問題中的罰息收入，作為銀行營業(yè)外收入處理,；沒收的回扣,、好處費、獎金上交財政,；罰款應上交財政,，并只能在單位利潤留成中列支，不得計入成本,。



 八,、對拒絕檢查、隱瞞不報,、邊查邊犯的,，對不顧大局、不守紀律,、有令不行、有禁不止的單位,，要視情節(jié)輕重,，給單位主要負責人降職或撤職處分。對以權謀私,、以貸謀私盜用庫款,、索賄受賄的，凡構(gòu)成犯罪的,，轉(zhuǎn)司法機關追究刑事責任,；未構(gòu)成犯罪的，除追回非法所得外,，視情節(jié)輕重,，給責任人以行政記大過直至開除的處分,。



 九、對違反金融法規(guī)問題的處理，應貫徹“自查處理從寬,，被查處理從嚴”的原則。自查出的問題和個人主動交待的問題,，如能認真檢查，及時糾正,，一般可免予行政處分。被查出的問題,，要按本辦法處理,。



 十、本辦法未涉及的違反規(guī)定,、違犯紀律的問題,，已有規(guī)定的，按原規(guī)定處理,，凡未經(jīng)批準設立的金融機構(gòu),，必須限期撤消；沒有規(guī)定的,，各地可比照本辦法的有關條款酌情處理,。



 十一、本辦法在各級人民政府領導下,，由人民銀行組織執(zhí)行,。涉及干部行政處分的，按干部管理權限由監(jiān)察,、人事部門辦理,，由其任免機關審批。

 1989年3月1日