• 【發(fā)布單位】監(jiān)察部/中國(guó)人民銀行
• 【發(fā)布文號(hào)】銀發(fā)(1989)119號(hào)
• 【發(fā)布日期】1989-04-24
• 【生效日期】1989-04-24
• 【失效日期】--
• 【文件來(lái)源】
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

中國(guó)人民銀行中華人民共和國(guó)監(jiān)察部 頒發(fā)《關(guān)于信貸,、現(xiàn)金大檢查中 處理違反金融法規(guī)問(wèn)題的辦法》的通知

中國(guó)人民銀行中華人民共和國(guó)監(jiān)察部
 頒發(fā)《關(guān)于信貸,、現(xiàn)金大檢查中
 處理違反金融法規(guī)問(wèn)題的辦法》的通知
 
（1989年4月24日銀發(fā)（1989）119號(hào)）

各省、自治區(qū),、直轄市,、計(jì)劃單列城市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)人民政府,；中國(guó)工商銀行,、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行,、中國(guó)人民建設(shè)銀行,、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行,；中央級(jí)各信托投資公司：

 《關(guān)于信貸,、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問(wèn)題的辦法》，經(jīng)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志審批同意，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行,。各地處理結(jié)果，請(qǐng)于一九八九年六月底以前上報(bào)國(guó)務(wù)院信貸大檢查辦公室,。

 附件：關(guān)于信貸,、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問(wèn)題的辦法



附件： 關(guān)于信貸、現(xiàn)金大檢查中處理違反金融法規(guī)問(wèn)題的辦法



 根據(jù)治理經(jīng)濟(jì)環(huán)境,、整頓經(jīng)濟(jì)秩序的方針和國(guó)務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步控制貨幣穩(wěn)定金融的決定》（國(guó)發(fā)＜1988＞66號(hào)）的精神,，為嚴(yán)肅金融紀(jì)律，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意,，現(xiàn)對(duì)一九八八年信貸,、現(xiàn)金大檢查中違反金融法規(guī)問(wèn)題的處理，作如下規(guī)定：



 一,、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn),，擅自超過(guò)人民銀行下達(dá)的貸款規(guī)模，到一九八八年底未壓回到規(guī)模以內(nèi)的單位,，其主要負(fù)責(zé)人和責(zé)任人要作出書面檢查,，并由上級(jí)人民銀行通報(bào)批評(píng)。對(duì)弄虛作假或不認(rèn)真檢查,、態(tài)度不好的要給予行政警告或記過(guò)處分,。



 二、對(duì)國(guó)務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步控制貨幣穩(wěn)定金融的決定》下達(dá)后,，繼續(xù)貸款支持國(guó)家計(jì)劃外項(xiàng)目,、非生產(chǎn)性建設(shè)項(xiàng)目和自籌固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目，繼續(xù)用流動(dòng)資金貸款或拆借資金搞固定資產(chǎn)貸款的,，要限期清理收回,，單位主要負(fù)責(zé)人和責(zé)任人要作出書面檢查，情節(jié)嚴(yán)重的要給予記過(guò)直至撤職的處分,。



 三,、對(duì)違反國(guó)家利率政策，超出中國(guó)人民銀行總行規(guī)定的利率浮動(dòng)幅度,，擅自提高或降低存,、貸款利率的單位，要立即糾正,。由于提高貸款利率而獲取的非法收入予以沒(méi)收,；提高存款利率多支的利息，應(yīng)在其利潤(rùn)留成中列支,，不得計(jì)入成本,。



 四、以各種名義收取回扣、好處費(fèi)的單位和個(gè)人,，其收入應(yīng)全部上繳財(cái)政。在一九八八年八月十九日中國(guó)人民銀行發(fā)出《關(guān)于堅(jiān)決制止存貸款支付收取好處費(fèi),、回扣的緊急通知》之后,，仍然支付或收取回扣、好處費(fèi)的個(gè)人,，應(yīng)比照
國(guó)家行政機(jī)關(guān)工作人員貪污賄賂行政處分暫行規(guī)定》進(jìn)行處理,；支付或收取回扣、好處費(fèi)的單位,，要進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并處以等額罰款,。



 五,、占用人民銀行財(cái)政性存款和漏繳、欠繳,、遲繳存款準(zhǔn)備金的,，除追繳同額存款或準(zhǔn)備金外，應(yīng)按人民銀行的規(guī)定計(jì)收利息或加收利息,。對(duì)情節(jié)嚴(yán)重、屢教不改的,，要給予行政記過(guò)或記大過(guò)的處分,。



 六、儲(chǔ)蓄吸收公款的,，要限期清理,，并按其金額每天處以萬(wàn)分之五的罰息。對(duì)代辦儲(chǔ)蓄部門（含郵政儲(chǔ)蓄）吸收的公款,，還要追回向銀行收取的利息和手續(xù)費(fèi),。因吸收公款多得的獎(jiǎng)金，予以沒(méi)收,。對(duì)采取弄虛作假手段虛增存款騙取獎(jiǎng)金的,，要從嚴(yán)處理。除沒(méi)收獎(jiǎng)金外,，對(duì)單位主要負(fù)責(zé)人應(yīng)給予記過(guò)或記大過(guò)處分,。



 七、處理違反金融法規(guī)問(wèn)題中的罰息收入,，作為銀行營(yíng)業(yè)外收入處理,；沒(méi)收的回扣、好處費(fèi)、獎(jiǎng)金上交財(cái)政,；罰款應(yīng)上交財(cái)政,，并只能在單位利潤(rùn)留成中列支，不得計(jì)入成本,。



 八,、對(duì)拒絕檢查、隱瞞不報(bào),、邊查邊犯的,，對(duì)不顧大局、不守紀(jì)律,、有令不行,、有禁不止的單位，要視情節(jié)輕重,，給單位主要負(fù)責(zé)人降職或撤職處分,。對(duì)以權(quán)謀私、以貸謀私盜用庫(kù)款,、索賄受賄的,，凡構(gòu)成犯罪的，轉(zhuǎn)司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任,；未構(gòu)成犯罪的,，除追回非法所得外，視情節(jié)輕重,，給責(zé)任人以行政記大過(guò)直至開(kāi)除的處分,。



 九、對(duì)違反金融法規(guī)問(wèn)題的處理,，應(yīng)貫徹“自查處理從寬,，被查處理從嚴(yán)”的原則。自查出的問(wèn)題和個(gè)人主動(dòng)交待的問(wèn)題,，如能認(rèn)真檢查,，及時(shí)糾正，一般可免予行政處分,。被查出的問(wèn)題,，要按本辦法處理。



 十,、本辦法未涉及的違反規(guī)定,、違犯紀(jì)律的問(wèn)題，已有規(guī)定的,，按原規(guī)定處理,，凡未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),，必須限期撤消；沒(méi)有規(guī)定的,，各地可比照本辦法的有關(guān)條款酌情處理,。



 十一、本辦法在各級(jí)人民政府領(lǐng)導(dǎo)下,，由人民銀行組織執(zhí)行,。涉及干部行政處分的，按干部管理權(quán)限由監(jiān)察,、人事部門辦理,，由其任免機(jī)關(guān)審批。

 1989年3月1日