在我國法制環(huán)境日趨成熟的背景下,在改革開放的進(jìn)程不斷加速的形勢下,，民營企業(yè)也獲得了較之以往更為廣闊的發(fā)展空間,。但是民營企業(yè)發(fā)展到一定規(guī)模之后，往往是厄運(yùn)不斷,，很難壯大,，甚至很多興盛一時的民企又快速走向了衰敗,，最終消失于市場。多種因素綜合造成了種種結(jié)果,，但是與民營企業(yè)從事運(yùn)營活動時對法律風(fēng)險管理不當(dāng)息息相關(guān),。

1、融資中的法律風(fēng)險

企業(yè)經(jīng)營中出現(xiàn)資金不足,，是多數(shù)企業(yè)都會遇到的情形,，常見的融資方式由銀行借貸、民間借貸,、股東追加投資,、吸收新股東增資擴(kuò)股、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,、發(fā)行公司債券,、上市融資（IPO或增發(fā)股票）等等。

資金借貸可能存在資金安排不當(dāng),，不能按期還款,，資金鏈斷裂，導(dǎo)致信用危機(jī)等等風(fēng)險,。不同的融資方式還存在不同的法律風(fēng)險,，一次融資在不同環(huán)節(jié)有不同法律風(fēng)險。

比如銀行借貸,，可能陷入“高利轉(zhuǎn)貸”,、“違法發(fā)放貸款”、“貸款詐騙”及其他金融詐騙的法律風(fēng)險黑洞,；民間借貸,，可能遭遇“非法吸收公眾存款”、“集資詐騙”,、“票據(jù)詐騙”或其他金融憑證詐騙等等法律風(fēng)險,；股東追加投資和吸收新股東增資擴(kuò)股，也會遇到股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)調(diào)整,，利益分配的約定等等問題,；引進(jìn)戰(zhàn)略投資者對法律風(fēng)險的評估與防范要求更高，否則,，掉進(jìn)法律陷阱,，導(dǎo)致辛苦創(chuàng)業(yè)培養(yǎng)的企業(yè)控制權(quán)旁落，對企業(yè)家心理和利益方面的打擊都可能是慘重的,。發(fā)行公司債券和股票,，國家有著規(guī)范和嚴(yán)格的規(guī)則和制度，對法律風(fēng)險控制的要求極高,，需要專業(yè)人士進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃和輔導(dǎo),。若無視這些規(guī)范和要求,，則可能踩進(jìn)“擅自發(fā)行股票、公司,、企業(yè)債券罪”的泥坑,。

企業(yè)要做大做強(qiáng)免不了各種形式的融資或資本運(yùn)作，在融資項(xiàng)目管理中注入法律風(fēng)險管理的理念,，對于法律風(fēng)險的防范起著至關(guān)重要的作用,。

2、人力資源利用中的風(fēng)險

進(jìn)入二十一世紀(jì),，人力資源對企業(yè)發(fā)展的作用已突顯到異常重要的程度。但人力資源的引進(jìn),、利用,、培養(yǎng)、管理,、淘汰整個過程中同樣處處存在法律風(fēng)險,。

比如，民營企業(yè)為了節(jié)約成本,、縮短培養(yǎng)過程,、迅速搶上新項(xiàng)目等，常常采用“挖墻腳”的方法引進(jìn)高級人才,，并直接利用這些人從原東家?guī)淼募夹g(shù)資料,、客戶信息等等，這就可能遭遇被挖企業(yè)的索賠,，或遭致被挖企業(yè)的商業(yè)秘密,、專利等侵權(quán)指控。

反過來,，辛辛苦苦或花大代價培養(yǎng)的人才無端流失,，被挖墻腳，企業(yè)卻不能得到應(yīng)有的補(bǔ)償,，也是民營企業(yè)常遇到的風(fēng)險,。

因?yàn)閯趧雨P(guān)系，一個人具有了企業(yè)職工的身份,，他的一些行為將由企業(yè)來承擔(dān)其法律后果,，因此，對職工的風(fēng)險教育和行為約束不夠,，也會給企業(yè)帶來不可預(yù)知的風(fēng)險,。比如職務(wù)行為侵權(quán)等等。而勞資關(guān)系處理不當(dāng)造成的法律風(fēng)險更是平常,。因此,，人力資源管理同樣需要注入法律風(fēng)險管理的這一重要內(nèi)容,。

3、市場交易中的法律風(fēng)險

企業(yè)的發(fā)展靠的是不斷發(fā)生的市場交易行為,，不同的市場交易行為,，需要確立不同的合同關(guān)系，不同的合同關(guān)系可能遭遇不同的法律陷阱,。

事實(shí)上,，企業(yè)最常遇到的法律糾紛就是合同糾紛。民營企業(yè)對于合同風(fēng)險的意識相對來說還是較強(qiáng)的,。但企業(yè)交易行為管理,，絕不僅限于合同書本身的管理，一個合同關(guān)系既包含了作為主要權(quán)利義務(wù)界定標(biāo)準(zhǔn)的合同書,，還包含著從訂約談判開始,，直到合約履行完畢，乃至善后的持續(xù)過程,。因此,，交易行為的法律管理，實(shí)際上是一種過程管理,。我們都知道,，合同書中明確寫明的合同義務(wù)必須履行，否則會遭到違約索賠,；但對于“前合同義務(wù)”,、“后合同義務(wù)”往往并不了解，也往往因此導(dǎo)致糾紛和損失,。

民營企業(yè)家還有一個與法律管理相矛盾的傳統(tǒng)觀念,，就是習(xí)慣于熟人圈子的交易，往往依賴個人信用關(guān)系進(jìn)行交易,。這樣就帶來兩大風(fēng)險：一是可能“知人知面不知心”,，因?yàn)閷θ说恼J(rèn)知錯誤，或者對方因情勢變化而信用發(fā)生變化,，導(dǎo)致“君子協(xié)定”和朋友關(guān)系一同被踐踏,；二是因?yàn)闆]有書面的對各自權(quán)利義務(wù)的具體約定，時間久了,，雙方對當(dāng)初的細(xì)節(jié)問題產(chǎn)生誤會,，各自認(rèn)知不同、理解不同,，兩個本來交情很好的交易伙伴和事業(yè)盟友因此發(fā)生糾紛,。

因?yàn)槭袌鰷?zhǔn)入制度的存在，很多交易行為還得考察交易對象的適格性,，跟一個根本沒有交易資格的人去交易,，其風(fēng)險可想而知,。

4、對外投資中的法律風(fēng)險

現(xiàn)代企業(yè)除了依靠自身的生產(chǎn)和經(jīng)營進(jìn)行贏利外,，實(shí)力較雄厚的企業(yè)還要進(jìn)行對外投資,，以便從進(jìn)入其他贏利能力較強(qiáng)或發(fā)展前景較好的領(lǐng)域，分得其中一杯羹,，或者通過投資控制別人已經(jīng)建立良好基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體,。

對外投資的方式很多，常見的有設(shè)立新的項(xiàng)目公司或經(jīng)濟(jì)實(shí)體,、參股他人已設(shè)立的公司,、并購他人控制的公司、收購其他公司的項(xiàng)目或資產(chǎn),、為別人提供融資等等,。

每一次對外投資都既是一個商業(yè)項(xiàng)目，也是一個法律項(xiàng)目,。很多投資失敗是因?yàn)槿狈?xiàng)目法律管理或項(xiàng)目法律管理質(zhì)量不高導(dǎo)致的,。很多民營企業(yè)家認(rèn)為,，法律管理在項(xiàng)目中的作用就是草擬合同書,，忽視了項(xiàng)目本身系統(tǒng)性、流程性的特點(diǎn),；正是因?yàn)檫@些特點(diǎn),，項(xiàng)目法律管理也是一項(xiàng)系統(tǒng)的、全流程的工作,。

法律風(fēng)險是企業(yè)在日常經(jīng)營過程中最容易遇到的,，如果企業(yè)的管理者法治意識不強(qiáng)，這些潛在的風(fēng)險就會變成現(xiàn)實(shí)的災(zāi)難,。企業(yè)應(yīng)該越來越規(guī)范,，企業(yè)家也應(yīng)樹立守法意識，在日常經(jīng)營中能夠保持清醒的頭腦,，做到防患于未然,。