金融犯罪若干疑難問題的案例解讀

陳興良

（北京大學法學院教授）

來源：江西警察學院學報2017年第6期
摘要：內(nèi)幕交易罪的證券交易只能是在二級市場的交易，而不包括一級市場的交易,，因此,，利用內(nèi)幕信息收購社會法人股的行為只是對他人民事權(quán)利的侵害，不構(gòu)成內(nèi)幕交易罪,。銀行的匯票承兌行為并非出票行為,，不屬于違規(guī)出具金融票證罪中的出具行為，因而不構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪,。以新貸還舊貸的行為,，主觀上不是為了騙取銀行發(fā)放新的貸款,，客觀上銀行也沒有發(fā)放或增加新的貸款額度，因而不構(gòu)成騙取貸款罪,。金融詐騙罪與普通詐騙罪之間是一種法條競合關(guān)系,，普通詐騙中非法占有的目的是必不可少的內(nèi)容，金融詐騙罪非法占有目的的認定,，應當采用推定的方法,，依據(jù)《關(guān)于審理金融犯罪案件的會議紀要》，只要有該紀要中規(guī)定的七種行為中的一種,，就可以認定具有非法占有的目的,。合法取得銀行貸款后，采取欺騙手段轉(zhuǎn)移抵押財產(chǎn),，逃避歸還銀行貸款的行為只是一種賴賬的行為,，不構(gòu)成貸款詐騙罪。貸款詐騙罪和騙取貸款罪在客觀方面都表現(xiàn)為使用欺騙手段騙取貸款,，界定兩罪的關(guān)鍵在于主觀要件的不同,，對沒有非法占有目的，或認定非法占有目的證據(jù)不足的,，只能定性為騙取貸款罪,，有非法占有目的的才能以貸款詐騙罪論處。金融機構(gòu)工作人員與社會上的人員內(nèi)外勾結(jié)實施的共同犯罪,，在承認共犯的前提下,，應對金融機構(gòu)工作人員和社會上的人員分別定罪。而對于不同單位的人員互相勾結(jié)進行金融犯罪案件的共同犯罪的問題,，要結(jié)

合案情作仔細分析,。
關(guān)鍵詞：金融犯罪；內(nèi)幕交易罪,；違規(guī)出具金融票證罪；騙取貸款罪,；貸款詐騙罪,；非法占有目的；共同犯罪,。