近年來(lái),，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮。雖然警方打擊力度不斷加大,，警示宣傳持續(xù)開(kāi)展,，但依然有很多人上當(dāng)受騙。
這類(lèi)犯罪為何能屢屢得手,？河北省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心和多地公安機(jī)關(guān)辦案民警梳理近年來(lái)的電信詐騙案發(fā)現(xiàn),，花樣百出的詐騙“套路”，往往是利用了公眾的薄弱心理,，攻破人們的心理防線(xiàn),，讓人們一步步掉入圈套。
騙術(shù)一利用規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和崇尚權(quán)威心理實(shí)施詐騙
“王先生,，你好,。”近日，石家莊市民王某接到一個(gè)自稱(chēng)北京市通訊管理局“客服”的電話(huà),，對(duì)方稱(chēng)王某在北京市昌平區(qū)某電信營(yíng)業(yè)廳辦理了一張電話(huà)卡,，該號(hào)碼涉嫌給他人發(fā)假藥信息，已經(jīng)被人舉報(bào),。
“客服”見(jiàn)王某否認(rèn)辦理過(guò)這類(lèi)電話(huà)卡,，說(shuō)可以幫王某報(bào)警，便將電話(huà)轉(zhuǎn)接給了“北京市昌平區(qū)公安局”,。一個(gè)自稱(chēng)公安局刑偵支隊(duì)民警陸某的人接了電話(huà),，讓王某加其QQ號(hào)，說(shuō)要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)做一份筆錄,。
根據(jù)“陸某”要求,，王某登記了銀行卡信息。第二天,，“陸某”給了王某一個(gè)“昌平區(qū)檢察院檢察官”的QQ號(hào),。王某添加后，該“檢察官”聲稱(chēng)要幫王某做資金審查,，讓王某辦理一張手機(jī)卡,，并根據(jù)手機(jī)卡辦理一張銀行卡?！皺z察官”指導(dǎo)王某從多個(gè)網(wǎng)上借貸平臺(tái)貸款,，并向朋友借款，全部存入新辦的銀行卡內(nèi),。在朋友提醒勸導(dǎo)下,，王某意識(shí)到可能被騙，一查銀行卡,，發(fā)現(xiàn)卡中存款已經(jīng)全部被轉(zhuǎn)走,。
為何一通電話(huà)，王某就會(huì)輕易轉(zhuǎn)賬,？
“就像我們生病后會(huì)服從醫(yī)生診斷一樣,，人們對(duì)某些不熟悉領(lǐng)域，比較容易相信權(quán)威人士的話(huà),?！笔》措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙中心民警說(shuō)，詐騙分子會(huì)利用人們輕信權(quán)威的心理,，冒充公檢法等“權(quán)威”身份先博取信任,。
民警介紹，在這類(lèi)案件中,，詐騙分子有明確分工,，先運(yùn)用“話(huà)術(shù)”制造恐怖氣氛，讓人以為自己“攤上大事”了，經(jīng)濟(jì)面臨損失,，甚至有牢獄之災(zāi),，讓人處于應(yīng)激狀態(tài)中。
民警表示,，除了冒充公檢法類(lèi)詐騙,，還有類(lèi)似謊稱(chēng)綁架、車(chē)禍等詐騙,，將被害人置于危險(xiǎn)境地,，利用了受害人應(yīng)激狀態(tài)下的恐慌心理，接著安排所謂的工作人員幫助解決困難,，誘騙受害人轉(zhuǎn)移個(gè)人財(cái)產(chǎn),。
騙術(shù)二打著“高額回報(bào)”旗號(hào)誘導(dǎo)人們受騙
5月20日下午2時(shí)許，滄州市公安局巡警五大隊(duì)504車(chē)組接到仲某報(bào)警稱(chēng),，其前幾天在QQ上看到一條刷單招聘廣告,，客服稱(chēng)只要每天按要求刷單，一個(gè)月保底有四五千元的報(bào)酬,。
仲某被高額的回報(bào)吸引，立即添加對(duì)方好友,，并按要求完成了兩筆訂單,。很快，對(duì)方發(fā)來(lái)了提成獎(jiǎng)勵(lì),，仲某欣喜不已,。隨后，對(duì)方又發(fā)來(lái)支付9000余元的訂單,?？蛇@次仲某按要求支付后，卻被告知支付款被凍結(jié),，需要反復(fù)支付激活,，如不支付，之前的本金則不退,。仲某聽(tīng)后,，心中雖有猶豫，但為了贖回本金,，又連續(xù)支付了多筆訂單,，不料對(duì)方收到款后就將她拉黑了。
“網(wǎng)絡(luò)刷單類(lèi)詐騙已經(jīng)不是什么新鮮招數(shù)了,，可在疫情之下,，這類(lèi)詐騙呈高發(fā)趨勢(shì)，今年4月和5月，均占到了當(dāng)月電信詐騙總量的三分之一,?！笔》措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙中心民警介紹，詐騙分子通過(guò)“提成”“傭金”“補(bǔ)償”等誘惑,，目的在于喚起受騙者對(duì)于即將獲得的“金錢(qián)報(bào)酬”的興奮和期望,，在這種興奮和期望下，受害人的決策和判斷往往呈現(xiàn)出簡(jiǎn)單化的特征,，直接選擇相信詐騙分子,。
民警梳理案件發(fā)現(xiàn)，有一小部分受害人不只遭受了一次詐騙,，而是遭受了多次同樣的詐騙損失,。
“這種連續(xù)受騙行為的出現(xiàn)，是詐騙者利用了受害人的拒絕沉沒(méi)成本心理,?！泵窬忉?zhuān)嗽跊Q策一件事時(shí)，已經(jīng)發(fā)生不可收回的支出,，如時(shí)間,、金錢(qián)、精力等稱(chēng)為“沉沒(méi)成本”,。在網(wǎng)絡(luò)刷單類(lèi)案件中,，沉沒(méi)成本就是已經(jīng)墊付出去的高額本金，因?yàn)槭茯_者期望能挽回之前的損失,，所以拒絕支付“沉沒(méi)成本”,。
“對(duì)損失的厭惡，以及承受損失所帶來(lái)的自我懷疑,、自我否定,，導(dǎo)致受害人會(huì)產(chǎn)生盡快彌補(bǔ)損失的強(qiáng)烈動(dòng)機(jī)，這種動(dòng)機(jī)會(huì)造成后續(xù)的決策更加冒險(xiǎn),?！泵窬f(shuō)，詐騙分子正是利用人們這種心理弱點(diǎn),，常在幾筆小額訂單后以“系統(tǒng)故障”“需要激活”等借口要求受害人逐漸加大刷單金額,，而大部分受害人可能只是為了拿回本金，被騙子誘導(dǎo)一步一步深陷而難以及時(shí)收手,。
騙術(shù)三迎合心理需求騙取受害人信任
除了上述恐嚇和引誘性詐騙,，利用人的一些心理弱點(diǎn)開(kāi)展單純性欺騙的電信網(wǎng)絡(luò)類(lèi)詐騙也不能忽視。
采訪(fǎng)中,，不少辦案民警表示,，有一部分受害人不是被動(dòng),，而是主動(dòng)接觸詐騙者，比如購(gòu)買(mǎi)游戲幣被騙,、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)被騙,、網(wǎng)絡(luò)賭博被騙等，究其心理機(jī)制,，都是受騙者本身正處于某種強(qiáng)烈的需求狀態(tài)下,，當(dāng)詐騙者提供的信息正好符合他們的需求時(shí)，受騙者的決策就會(huì)變得冒險(xiǎn),。
近日,，邯鄲市民李某在游戲中認(rèn)識(shí)了一名自稱(chēng)代練的男子，后李某加了對(duì)方好友,，通過(guò)和支付寶陸續(xù)轉(zhuǎn)賬給該男子5850元,，后李某發(fā)現(xiàn)該男子已將其拉入黑名單，自己的游戲賬號(hào)也并沒(méi)有被代練升級(jí),。
受疫情影響,，電影院、KTV等場(chǎng)所被迫停業(yè),，年輕人更多地選擇在家打網(wǎng)游消遣娛樂(lè),，學(xué)生在家上完網(wǎng)課，也有了更多時(shí)間玩游戲,，而騙子便大肆利用網(wǎng)絡(luò)游戲來(lái)制造騙局,。“賬號(hào)代練”“裝備出售”“低價(jià)出售游戲幣”等信息充斥在各大網(wǎng)絡(luò)游戲中,，這些信息正是基于對(duì)買(mǎi)家需求的滿(mǎn)足，輕易就讓買(mǎi)家信任,。
省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心民警在工作中發(fā)現(xiàn),，一部分受害人在被騙后出現(xiàn)的兩種反應(yīng)令人費(fèi)解?！耙环N是,，許多人認(rèn)為雖然電信詐騙的被騙案例時(shí)常被媒體報(bào)道，但總感覺(jué)被騙是別人的事,，自己不會(huì)碰到,。還有一種就是受害人在被騙后，往往認(rèn)為自己此前并未看到過(guò)防詐騙宣傳,，但實(shí)際上其身邊的宣傳標(biāo)語(yǔ)和提示有很多,。”
“無(wú)論騙子怎么狡猾,，招數(shù)如何升級(jí),，一切騙局都是為了獲取錢(qián)財(cái),。”民警提示,，只要大家牢記這一點(diǎn),，一旦涉及給陌生人轉(zhuǎn)賬匯款一定不要盲目輕信，特別是當(dāng)你感到恐懼,、慌張的時(shí)候,，要默念防騙六字箴言“不聽(tīng)，不信,，不轉(zhuǎn)”,，防止自己在沖動(dòng)和不安情緒下作出不恰當(dāng)?shù)臎Q定。

當(dāng)前,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的分工日益細(xì)化,，“劇本”越來(lái)越“專(zhuān)業(yè)”，詐騙對(duì)象越來(lái)越精準(zhǔn),，已然形成從攫取個(gè)人信息,、實(shí)施詐騙，到最后分贓銷(xiāo)贓的完整黑灰產(chǎn)業(yè)鏈,。產(chǎn)業(yè)鏈各個(gè)“工種”環(huán)環(huán)相扣,，成為詐騙發(fā)生的“幕后幫兇”，讓人防不勝防,。

黑客或內(nèi)鬼非法攫取個(gè)人信息
是詐騙首要環(huán)節(jié)
不久前,，石家莊的戴先生收到這樣一條短信：“戴哥好，我是宋某某,，這是我的新號(hào)碼,，請(qǐng)惠存?！彼文衬呈谴飨壬那巴?，今年剛跳槽去了別的城市工作，戴先生沒(méi)多想,，禮貌地回復(fù)“收到,，已存！”

這位“宋某某”很自然地繼續(xù)和戴先生聊天,，可隨后一條信息讓戴先生警覺(jué)起來(lái)：“我現(xiàn)在不方便,，能不能先借用一下你的卡匯款，我會(huì)立即把錢(qián)還給你,?！?br>
戴先生意識(shí)到“同事”可能有點(diǎn)問(wèn)題，最終發(fā)現(xiàn)那是詐騙,。

相比之下,，衡水的楊先生就沒(méi)有這么幸運(yùn),。

最近，楊先生接到一個(gè)電話(huà),，對(duì)方稱(chēng)是楊先生兒子的朋友,，說(shuō)楊先生的兒子在廣州遭遇車(chē)禍昏迷，需要馬上先繳納5萬(wàn)元的住院費(fèi),。而楊先生的兒子去年賭氣到廣州打工,，很少和家里聯(lián)系。楊先生撥打兒子手機(jī),，一直處于關(guān)機(jī)狀態(tài),。心急如焚的楊先生在這位“朋友”要求下，把錢(qián)轉(zhuǎn)給了對(duì)方,。

在很多案件中,，不法分子往往能夠準(zhǔn)確說(shuō)出受害人的姓名、職業(yè),、家庭住址,，甚至朋友、客戶(hù)等信息,，這些信息是如何獲得的,？

“在電信詐騙的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈上，黑客或內(nèi)鬼非法攫取個(gè)人信息是詐騙首要環(huán)節(jié),，后續(xù)還涉及數(shù)據(jù)清洗加工,、信息買(mǎi)賣(mài)等諸多環(huán)節(jié)?！笔》措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙中心民警介紹,，一些黑客利用網(wǎng)站、APP的技術(shù)漏洞,，采取植入木馬,、病毒感染、撞庫(kù)等技術(shù)手法攫取,，是不法分子獲得個(gè)人信息的主要方式。

此外,，企業(yè)泄露的個(gè)人信息更不可小覷,，這些數(shù)據(jù)與個(gè)人資產(chǎn)結(jié)合得更緊密，哪怕有一條信息被詐騙分子利用成功,，都可能造成財(cái)產(chǎn)損失,。

“在日常生活中個(gè)人的一些行為也容易造成信息泄露?！泵窬榻B,，平時(shí)買(mǎi)東西,、購(gòu)房看房等被商家要求填寫(xiě)自己或親友的姓名及通訊方式，還有不經(jīng)意丟棄舊手機(jī),、身份證復(fù)印件,、快遞單等，很容易造成信息泄露,。

民警提示,，盡量不連接使用免費(fèi)WiFi，手機(jī)藍(lán)牙不用時(shí)要關(guān)閉,，更不要輕易點(diǎn)擊不明來(lái)歷的鏈接和二維碼,，一旦鏈接上釣魚(yú)網(wǎng)站，很容易被讀取個(gè)人信息,。

偽造來(lái)電號(hào)碼,，假冒熟人實(shí)施詐騙
不少辦案民警指出，不法分子拿到個(gè)人信息后,，會(huì)倒賣(mài)給使用者,，或注水加工后倒賣(mài)給詐騙鏈條的下游，再通過(guò)電話(huà),、,、QQ等作案工具實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

4月中旬,，唐山市公安局陸續(xù)接到一個(gè)冒充公檢法電信詐騙團(tuán)伙在該市范圍活動(dòng)的案件線(xiàn)索,。辦案民警通過(guò)對(duì)海量信息篩查，鎖定了孟某濤,、楊某杰,、劉某輝3人有重大作案嫌疑，并于4月16日聯(lián)合涉案地警方在遵化市將3人一舉抓獲,，當(dāng)場(chǎng)查扣作案車(chē)輛3部,，作案GOIP設(shè)備3臺(tái)、無(wú)線(xiàn)路由器4臺(tái),、電瓶4個(gè),。

經(jīng)審，犯罪嫌疑人供述,，該團(tuán)伙分別駕駛裝有聯(lián)網(wǎng)GOIP設(shè)備,、無(wú)線(xiàn)路由器及電瓶等作案工具的車(chē)輛，先后竄至天津,、北京,、江西、河南等地,，為境外冒充公檢法詐騙團(tuán)伙實(shí)施詐騙提供通訊線(xiàn)路支撐,。

為詐騙分子提供通信支撐的GOIP設(shè)備到底是什么,？

“GOIP，簡(jiǎn)而言之就是把手機(jī)卡信號(hào)數(shù)字化的設(shè)備,?！鞭k案民警介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙不斷向境外轉(zhuǎn)移,，為了逃脫偵查,，嫌疑人在原有VOIP改號(hào)軟件的基礎(chǔ)上增加了GOIP設(shè)備環(huán)節(jié)，并通過(guò)招募的“馬仔”在租來(lái)的空房間內(nèi)安裝GOIP設(shè)備,。設(shè)備安裝成功后,，只要保持供電，就能在無(wú)需專(zhuān)業(yè)人員維護(hù)的情況下由身處境外窩點(diǎn)的同伙遠(yuǎn)程使用,。該設(shè)備除了支持手機(jī)卡接入并將傳統(tǒng)電話(huà)信號(hào)轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)信號(hào)外,，一臺(tái)設(shè)備可供上百?gòu)埵謾C(jī)卡同時(shí)運(yùn)作。

辦案民警表示,，詐騙電話(huà)從境外撥出后,，通過(guò)GOIP設(shè)備實(shí)現(xiàn)改號(hào)，顯示為境內(nèi)號(hào)碼,，會(huì)降低事主的警惕性,。而使用此類(lèi)設(shè)備的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙迷惑性強(qiáng)、流動(dòng)性大,，且設(shè)備的反制攔截和信號(hào)溯源,、取證難度較大，給打擊犯罪帶來(lái)了一定難度,。

除了通過(guò)設(shè)備改號(hào),、偽基站發(fā)送短信息外，公安部門(mén)通過(guò)大數(shù)據(jù)分析還發(fā)現(xiàn),，利用實(shí)施詐騙的案件在全部電信詐騙案件中的占比逐年提高,。

這些碼通過(guò)什么途徑得到的？原來(lái),，交易,，已經(jīng)成為一個(gè)非常“活躍”的市場(chǎng),。民警表示,，如今“養(yǎng)號(hào)”已經(jīng)發(fā)展成詐騙鏈條的一環(huán)，不少互聯(lián)網(wǎng)黑產(chǎn)從業(yè)者會(huì)從號(hào)商手中購(gòu)買(mǎi)“養(yǎng)好”的,，用他人虛假身份實(shí)施詐騙。

對(duì)公賬號(hào)成詐騙分子洗錢(qián)“法寶”
近日,，邢臺(tái)市臨西縣公安局成功搗毀一“辦,、賣(mài),、轉(zhuǎn)、銷(xiāo)”營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、銀行對(duì)公賬戶(hù)的“黑灰產(chǎn)”窩點(diǎn),，先后抓獲犯罪嫌疑人22名，繳獲手機(jī)108部,、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照38張,、U盾103個(gè)、電話(huà)卡20余張及注冊(cè)公司成套材料等涉案贓物,。

據(jù)介紹,，2019年7月，犯罪嫌疑人侯某在網(wǎng)絡(luò)上意外發(fā)現(xiàn)有人需要購(gòu)買(mǎi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、銀行對(duì)公賬戶(hù),，他“靈機(jī)一動(dòng)”，想通過(guò)賣(mài)對(duì)公賬戶(hù)的方法“致富”,。于是,，侯某伙同劉某、武某,、康某,、丁某、鄭某等人以500元到800元不等的價(jià)格向他人收買(mǎi)30余份營(yíng)業(yè)執(zhí)照,，并以每套數(shù)千元的價(jià)格轉(zhuǎn)賣(mài)他人,，從中牟利，而出售的銀行卡最終被犯罪分子用于收取高額詐騙款,。

對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，不管過(guò)程如何，最后也是最關(guān)鍵的一步就是讓受害人轉(zhuǎn)賬,，一旦受害人將錢(qián)轉(zhuǎn)進(jìn)賬戶(hù),，詐騙分子就會(huì)迅速將賬戶(hù)里的錢(qián)轉(zhuǎn)移。而人們使用的銀行卡以及企業(yè)使用的對(duì)公賬戶(hù),，都需實(shí)名登記,，詐騙分子是怎樣獲取這些“工具”的？

邢臺(tái)市公安局刑偵支隊(duì)反詐騙中心負(fù)責(zé)人武玉輝介紹,，從破獲的案件來(lái)看,，一些中介利用商事登記的便捷性，通過(guò)發(fā)布招聘公司文員或者兼職信息等方式,，引誘社會(huì)閑散人員提供身份證件,，實(shí)名認(rèn)證，注冊(cè)公司，到銀行開(kāi)通對(duì)公賬戶(hù),，然后給這些人幾千元“酬勞”,，將所有資料拿走，再轉(zhuǎn)賣(mài)給電信詐騙犯罪團(tuán)伙,。

此外,，還有一小部分人缺乏防范意識(shí)。犯罪分子以“好處費(fèi)”為回報(bào)引誘其到銀行開(kāi)戶(hù),，并全程幫助辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶(hù),。

“大家要妥善保管好自己的身份證、銀行卡,、對(duì)公賬戶(hù)等信息,，對(duì)于廢棄不用的銀行卡和對(duì)公賬戶(hù)，及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù),。同時(shí)要妥善保管,、使用自己的、QQ號(hào),、支付寶賬號(hào),，千萬(wàn)不能貪圖小利，將以上號(hào)碼進(jìn)行轉(zhuǎn)租,、轉(zhuǎn)借,。”武玉輝說(shuō),。