p2p網(wǎng)貸十大典型案例

一

北京1.08“套路貸”犯罪案件

2019年4月,，北京、廣東廣州市公安機(jī)關(guān)打掉趙某“套路貸”團(tuán)伙,，抓獲犯罪嫌疑人488人,，破獲刑事案件數(shù)10起。經(jīng)查,，2017年以來,，犯罪嫌疑人趙某等人成立北京元海慧誠金融服務(wù)外包有限公司,，對網(wǎng)上借貸的受害人采取打電話,、發(fā)短息、發(fā)圖片,、“呼死你”軟件滋擾等方式,，實(shí)施“軟暴力”催收犯罪活動。該犯罪團(tuán)伙猖獗一時,，甚至對借貸人所在企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話實(shí)施惡意呼入騷擾,，導(dǎo)致企事業(yè)機(jī)關(guān)單位辦公電話數(shù)日無法接通，嚴(yán)重影響單位正常辦公秩序和當(dāng)?shù)厣鐣伟仓刃?，造成惡劣社會影響?br>
二

江蘇泰州虞某云“套路貸”犯罪案件

2019年3月25日,，江蘇省泰州市公安機(jī)關(guān)打掉虞某云“套路貸”犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)涉案資金9億余元,。經(jīng)查,，2017年6月以來，犯罪嫌疑人虞某云組織人員假借網(wǎng)絡(luò)借貸平臺名義,，發(fā)布“低利息,、無擔(dān)保”等虛假信息,，誘騙借款人到平臺借款,，借款時索取身份信息及手機(jī)通訊錄和通話記錄，放貸時直接扣除30%“砍頭息”,，要求借款人償還全款,，借款人無力償還時，對借款人以及借款人通訊錄中的親友,、同事采用侮辱性語言,、PS圖片等軟暴力方式進(jìn)行催收，逼使受害人交納高額“逾期費(fèi)”。自2017年6月至2018年12月,，該團(tuán)伙對913萬余人次實(shí)施“套路貸”犯罪活動,，涉案金額數(shù)億元。

三

浙江紹興“米房””“套路貸”犯罪案件

2018年2月,，浙江省紹興市公安機(jī)關(guān)打掉陳義展“套路貸”犯罪團(tuán)伙,，抓獲犯罪嫌疑人62人，凍結(jié)涉案資金968萬元,。經(jīng)查,，2017年6月以來，犯罪嫌疑人陳某展在浙江省瑞安市成立瑞安米房網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司,，從事“套路貸”犯罪活動,。該犯罪團(tuán)伙通過非法獲取公民個人信息建立客戶資源，利用借款人急需借錢的心理,，與借款人簽訂陰陽合同,，放款設(shè)置“砍頭息”、高額逾期費(fèi),，蓄意壘高債務(wù),，并采取惡劣手段進(jìn)行催收，借款人在遭受經(jīng)濟(jì)損失的同時,，自身及身邊親友的正常生活均遭受嚴(yán)重影響,。

四

浙江溫嶺吳某杰“套路貸”犯罪案件

2018年4月26日，浙江溫嶺市公安局打掉吳某杰“套路貸”犯罪集團(tuán)立案偵查,，抓獲犯罪嫌疑人268人,，破獲刑事案件631起，凍結(jié)669萬元,。經(jīng)查,，2017年8月以來，以犯罪嫌疑人吳某杰為首的惡勢力犯罪集團(tuán)設(shè)立龍騰肆海信息服務(wù)有限公司,，下設(shè)人事部,、財務(wù)部、技術(shù)部,、催收部,、法務(wù)部、中介部等部門,，以及16個業(yè)務(wù)團(tuán)隊,。自2017年8月至2018年5月，發(fā)放貸款近9萬人次,，涉案金額數(shù)億元。

五

江西贛州李某俊“套路貸”犯罪案件

2018年12月，江西贛州市公安機(jī)關(guān)打掉李某俊“套路貸”涉黑組織,，抓獲犯罪嫌疑人50人,，破獲刑事案件85起。經(jīng)查,，2017年9月以來,，犯罪嫌疑人李某俊等人成立龍南嘉樂科技有限公司，建立“有的花”網(wǎng)貸平臺,，購買“貓池”網(wǎng)絡(luò)轟炸機(jī)和“順豐貸”手機(jī)APP,，實(shí)施“套路貸”犯罪活動。該犯罪組織通過“順豐貸”手機(jī)APP誘騙受害人借貸后,，扣除“砍頭息”,，對未還款受害人，使用“貓池”網(wǎng)絡(luò)轟炸機(jī)騷擾受害人及其關(guān)系人,，制作受害人吸毒,、賭博、賣淫等圖片發(fā)給受害人關(guān)系人,，逼迫受害人償還高額逾期費(fèi),、催收費(fèi)等費(fèi)用，非法斂財8000余萬元,。

六

河南安陽3.26“套路貸”犯罪案件

2018年3月,，河南省安陽市公安機(jī)關(guān)打掉許寬“套路貸”團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人133人,，凍結(jié)涉案資金569萬余元,，查封房產(chǎn)10套，扣押汽車10輛,。經(jīng)查,，2017年2月以來，犯罪嫌疑人許某,、楊某文成立江西寬寬網(wǎng)絡(luò)科技有限公司,，設(shè)立達(dá)購235購物平臺、快購18平臺,、質(zhì)高商城平臺,，采取虛構(gòu)以網(wǎng)上銷售手機(jī)的模式實(shí)施“套路貸”犯罪活動。該犯罪團(tuán)伙購買了余條學(xué)生信息,，以“無利息,、無擔(dān)保、無抵押”等宣傳方式,，誘騙在校大學(xué)生通過網(wǎng)絡(luò)貸款,，簽定借款金額后以扣除管理費(fèi),、資料審核費(fèi)等名義惡意收取“砍頭息”。七天借款期限到期后,，無力償還的可以申請按照一天100元,、七天400元收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)續(xù)期，或者推薦受害人按照同樣的方式在公司其他平臺借款來償還上次借款,，誘騙受害人在公司內(nèi)部平臺重復(fù)借款,，壘高債務(wù)，并采取電話騷擾,、發(fā)送侮辱短信,、語言威脅、發(fā)送或上傳PS裸體圖片,、靈堂圖片等“軟暴力”手段騷擾受害人,、以及受害人父母、同學(xué),、老師,、親戚朋友等，逼迫受害人償還借款全額和每天20%逾期費(fèi),。該案共涉及2500余所高校1.3萬名受害學(xué)生,，涉案金額5074.8余萬元。

七

河南洛陽5.30“套路貸”犯罪案件

2018年7月6日,，河南省洛陽公安機(jī)關(guān)成功打掉戴某飛“套路貸”涉黑組織,，抓獲犯罪嫌疑人142人，凍結(jié),、收繳涉案資金1280余萬元,。經(jīng)查，2016年3月以來,，犯罪嫌疑人戴某飛等人成立池州中聚公司等企業(yè),，以網(wǎng)絡(luò)小額貸款為幌招攬借款人，大肆進(jìn)行“套路貸”等犯罪活動,。該犯罪組織通過發(fā)布“額度大,、免審核、無抵押,、免擔(dān)保,、低利率”等宣傳，誘導(dǎo)被害人簽訂虛假借款合同,，以“續(xù)期費(fèi)”,、“展期費(fèi)”的名義誘騙被害人支付借款額30%的費(fèi)用，并不斷壘高被害人債務(wù),，同時實(shí)施電話滋擾,、辱罵,、恐嚇、捏造損害他人名譽(yù)的事實(shí),、PS淫穢圖片,、靈堂圖片等軟暴力行為，向被害人及其親屬,、朋友等人勒索財物。

八

湖南長沙11.07“套路貸”犯罪案件

2019年3月,，湖南長沙市公安機(jī)關(guān)在云南瑞麗等多地開展集中抓捕,，打掉文某“套路貸”涉黑組織，抓獲犯罪嫌疑人165名,，破獲刑事案件100余起,，收繳槍支2支，解救受害女性106名,，查扣涉案資金2000余萬元,、黃金1公斤。經(jīng)查,，2018年以來,，犯罪嫌疑人文某、劉某安,、劉某威等人成立“贏禾財富”,、“成鑫創(chuàng)業(yè)”、“米發(fā)零用貸公司”,，對長沙市各夜場KTV上班的年輕女性開展“佳麗貸”,、“夜場貸”、“美容貸”,，誘騙受害人簽訂虛高借款合同,，一般日息為1%至1.5%，設(shè)定懲罰性違約條款,，采取“轉(zhuǎn)單平賬”的方式將受害人在關(guān)聯(lián)公司之間流轉(zhuǎn),，以收取“行規(guī)”“中介費(fèi)”等惡意抬高還款金額，對受害人實(shí)施詐騙等犯罪,。在“追債”過程中,，采取滋擾、糾纏,、向其親屬索債等暴力,、“軟暴力”手段，逼迫受害人還錢,。在受害人無力償還情況下,，強(qiáng)迫借款人在境內(nèi)和境外緬甸賣淫“還貸”,，造成惡劣的社會影響。

九

甘肅蘭州2·12“套路貸”犯罪案件

2019年3月16日,，甘肅蘭州市公安機(jī)關(guān)打掉王某燾“套路貸”犯罪團(tuán)伙,，搗毀6個犯罪窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人213人,，破獲刑事案件122起,，凍結(jié)、扣押涉案財物價值約15億余元,。經(jīng)查,，2018年5月至2019年3月犯罪嫌疑人王某燾設(shè)立“甜兔網(wǎng)”等24個網(wǎng)貸平臺，實(shí)施非法侵犯公民個人信息,、“套路貸”犯罪活動,非法獲取482萬人的通話記錄,、電話號碼本、銀行卡號等公民個人信息,；累計非法放貸113.78萬余筆,，放貸資金19.46億元，非法收回資金30.25億元,，利潤10.79億元,；該犯罪團(tuán)伙與24個催收公司建立外包催收關(guān)系，涉案催收人員553人,。該犯罪團(tuán)伙以墊資消費(fèi)的名義非法放貸,，采取收取“砍頭息”及高額服務(wù)費(fèi)的方式運(yùn)營。逾期不還款,，就使用軟件發(fā)送催收騷擾短信對受害人進(jìn)行轟炸或由專業(yè)催收團(tuán)伙使用電話侮辱,、威脅，發(fā)送PS裸照等軟暴力手段進(jìn)行收賬,。

十

甘肅酒泉5.30“套路貸”犯罪案件

2018年7月12日,，甘肅酒泉市公安機(jī)關(guān)偵破5.30“套路貸”系列案件，搗毀14個犯罪窩點(diǎn),，抓獲犯罪嫌疑人400余人,，破獲各類刑事案件200余起，凍結(jié)涉案資金100余萬元,。經(jīng)查,，2017年3月以來，犯罪嫌疑人王某翼,、王某表,、戴某富等人設(shè)立“互助信貸”、“融多利金服”等網(wǎng)貸平臺,，通過“放款速度快,、額度高,、無抵押、無擔(dān)?！钡刃麄?，誘騙借款人在簽訂虛假借款協(xié)議，以“服務(wù)費(fèi)”,、“利息”等名義扣除高額“砍頭息”,。在借款人無能力還款時，便以“續(xù)期費(fèi)”,、“展期費(fèi)”的名義收取費(fèi)用用于延長借款期限,，使借款人不斷壘高債務(wù)，利用“呼死你”軟件向借款人及其親屬打電話,、發(fā)送辱罵、侮辱,、恐嚇,、威脅、PS裸照的短信,、彩信和消息等軟暴力手段催收,，涉案金額近億元。