一周之內(nèi),，兩家公司“中槍”,，這一次是總資產(chǎn)近300億的北京大型國企京投發(fā)展，其旗下子公司銀泰置業(yè)2670萬元被騙走,，超過了去年凈利潤的6倍……

23歲的林女士從國外留學(xué)回長沙不到半年,，在財(cái)務(wù)工作崗位上，短短2個(gè)小時(shí),，就被騙走1919萬元,。

6月23日晚間,，京投發(fā)展公告，公司接到持股50％,、由合作方負(fù)責(zé)操盤的子公司北京京投銀泰置業(yè)有限公司（簡稱“銀泰置業(yè)”）報(bào)告,，其財(cái)務(wù)人員遭遇犯罪團(tuán)伙電信詐騙，導(dǎo)致銀泰置業(yè)銀行賬戶內(nèi)2670萬元人民幣于2020年6月22日通過網(wǎng)絡(luò)被騙取,。
案發(fā)后,，銀泰置業(yè)財(cái)務(wù)人員已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并于今天收到了公安機(jī)關(guān)出具的《受案回執(zhí)》,。據(jù)悉,，目前公安機(jī)關(guān)正在偵辦，已經(jīng)凍結(jié)了部分被騙取資金,。不過,，最終影響尚不能確定。
金融界《財(cái)經(jīng)天眼》查閱相關(guān)資料,，銀泰置業(yè)系2011年由京投置地,、京投公司和北京萬科三方發(fā)起的項(xiàng)目公司，注冊(cè)資本為1億元,，京投置地出資比例15％，京投公司35％,，北京萬科50％,。其中京投置地為京投發(fā)展的全資子公司。

雷同的一幕發(fā)生在6月16日,。
當(dāng)天世龍實(shí)業(yè)午間公告,，因財(cái)務(wù)主管人員遭遇電信詐騙，導(dǎo)致公司銀行賬戶內(nèi)的298萬元人民幣通過網(wǎng)絡(luò)被盜取,。
按理說,，能夠坐到上市公司的財(cái)務(wù)主管，智商情商應(yīng)該都不差,，那么騙子到底是如何得手的呢,？
今年4月，天眼君獲取了一份深圳能源電信詐騙案的刑事判決書,，涉案金額達(dá)3500萬元,，為A股史上電信詐騙金額之最，作案過程堪稱一部大戲,。
詐騙團(tuán)伙先是盜取了深圳能源管理層的姓名,、相片、手機(jī)號(hào)碼等資料,，然后冒充公司的黨委副書記兼紀(jì)委書記陳某,，讓財(cái)務(wù)總監(jiān)加入公司高管會(huì)話QQ群,，群里只有詐騙團(tuán)伙冒充的董事長高某和總裁王某，當(dāng)然頭像和QQ名和真正的高管高度一致,。
隨后假董事長在群里發(fā)話,，讓財(cái)務(wù)總監(jiān)查一下公司賬上的可用資金。有意思的是,，在財(cái)務(wù)總監(jiān)匯報(bào)有流動(dòng)資金156億后,，詐騙團(tuán)伙竟以為是騙局被識(shí)破遭戲耍，于是胡亂開口讓轉(zhuǎn)賬1650萬元,，用以支付投標(biāo)保證金,，沒想到1650萬很快就到賬了，詐騙團(tuán)伙這才意識(shí)到是真的,，喜出望外,。
當(dāng)天下午，詐騙團(tuán)伙如法炮制又騙取1850萬元,，錢同樣很快到賬,。
實(shí)際上，在此過程中,，因?yàn)椴环弦?guī)定流程等原因,，深圳能源財(cái)務(wù)部的出納、會(huì)計(jì)等都有過疑慮,。
在財(cái)務(wù)總監(jiān)的回憶中,，事發(fā)時(shí)他恰巧在香港出差，投標(biāo)保證金本身也比較緊急,，先支付后補(bǔ)手續(xù)似乎合情合理,。另外指令來自高管群，這讓他覺得系集體決策,，而非董事長個(gè)人決策,，就更加放松了警惕。于是乖乖將3500萬元轉(zhuǎn)到了指定賬戶,。
當(dāng)天晚上,，財(cái)務(wù)總監(jiān)出差回來后，感覺事情不對(duì)勁,，后來和董事長電話核實(shí)后,，才知道自己被騙了……
問題來了，到底是騙子太聰明,？還是高管太傻,？

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10大案例警惕詐騙：有財(cái)務(wù)人員2小時(shí)被騙1919萬！
案例1
財(cái)務(wù)遭遇“公檢法” 2小時(shí)被騙1919萬元
2019年7月,，林女士從國外留學(xué)回到長沙,，成為湖南某大型企業(yè)財(cái)務(wù)管理人員,。2019年12月21日下午，林女士在辦公室接到一自稱來自福建公安機(jī)關(guān)的電話,，稱其涉嫌一樁特大洗錢案,，已被公安機(jī)關(guān)列為通緝對(duì)象，并向其出示了一張網(wǎng)絡(luò)逮捕令,。在對(duì)方的誘導(dǎo)下,，林女士信以為真，便按要求進(jìn)入其提供的一個(gè)“最高人民檢察院”的虛假網(wǎng)站,，下載了網(wǎng)站中的“資金清算軟件”,。
林女士隨后在該軟件頁面對(duì)應(yīng)位置輸入了公司賬戶賬號(hào)和支付密碼，并按對(duì)方要求將公司對(duì)公賬戶的U盾插入電腦,。對(duì)方以資金清算需保密為由,，要求其關(guān)閉電腦屏幕，劉女士照做后,，短短兩個(gè)小時(shí),，對(duì)方就分45次將公司賬上的1919萬元全部轉(zhuǎn)走。經(jīng)查,，該犯罪團(tuán)伙誘導(dǎo)林女士下載的所謂資金清算軟件實(shí)則是一款名叫的遠(yuǎn)程控制軟件,，騙子正是通過這個(gè)軟件遠(yuǎn)程操控了劉女士的辦公電腦直接實(shí)施轉(zhuǎn)賬。
警方提醒：公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話,、短信,、網(wǎng)絡(luò)的方式辦案；公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布通緝令,、逮捕令、財(cái)產(chǎn)凍結(jié)令等,，不會(huì)進(jìn)行所謂資金清算,，也不存在任何所謂“安全賬戶”。
　
案例2

婚戀網(wǎng)站交友 被“殺豬”74萬元
2020年3月,，鄧女士在百合網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名自稱某公司高管的王姓男子,，雙方迅速確立戀愛關(guān)系。對(duì)方一直表示要跟鄧女士結(jié)婚,，但卻以前女友在與其視頻聊天過程中遭遇車禍身亡為由,，一直拒絕與鄧女士視頻交流，兩人的交往僅限于語音和文字,。

雙方網(wǎng)戀大約一周后,，該名王姓男子告訴鄧女士自己的表兄弟在一家賭博網(wǎng)站擔(dān)任技術(shù)工程師，無意中發(fā)現(xiàn)了網(wǎng)站的漏洞,，只要投錢就能獲得高額回報(bào),，并向鄧女士展示了自己賬戶的盈利情況,，蠱惑其趁漏洞還沒被發(fā)現(xiàn)之前趕緊投資賺錢。鄧女士在王姓男子的一再誘導(dǎo)下先后投入74萬元（其中42萬元來自網(wǎng)貸）,，當(dāng)鄧女士想提現(xiàn)時(shí)才發(fā)現(xiàn),，平臺(tái)顯示賺錢但無法提現(xiàn)，這才發(fā)現(xiàn)自己被騙,。

案例3
大學(xué)生兼職刷單爸媽的錢都“搭進(jìn)去”
2020年4月20日,，吉首大學(xué)在校大學(xué)生姚女士，在一QQ群看見一條招聘網(wǎng)絡(luò)兼職的信息,。求職心切的姚女士隨即添加了對(duì)方的QQ號(hào)碼,，對(duì)方告訴姚女士兼職的任務(wù)就是按照要求進(jìn)行刷單然后賺取傭金提成，每100元可返利6元,。姚女士于是按照對(duì)方的要求拍下了一件價(jià)值100元的商品,，很快收到了106元的返現(xiàn)。
姚女士覺得任務(wù)很輕松,，來錢也快,，于是按照對(duì)方的指令繼續(xù)刷單，在連續(xù)刷了5單之后,，對(duì)方繼續(xù)要求加碼,。姚女士一再表示自己銀行卡上已經(jīng)沒有錢了，要求對(duì)方進(jìn)行返款,，但對(duì)方聲稱不能完成接下來的任務(wù),，系統(tǒng)就無法進(jìn)行返款流程。
為了順利拿到返利,，在對(duì)方的誘導(dǎo)下,，姚女士先后通過父母的銀行卡進(jìn)行刷單支付共計(jì)14.9萬元，對(duì)方依然要求其再交納5000元的保證金之后才能返款,。姚女士在表示自己實(shí)在沒有錢之后,，便被對(duì)方拉黑。

案例4
淘寶“客服”理賠“支付寶”也是假的
2020年4月16日,，劉女士接到一個(gè)自稱淘寶客服的電話,，稱其最近購買的嬰兒紙尿褲質(zhì)量檢測不合格，對(duì)此表示萬分抱歉,，將以十倍的價(jià)格進(jìn)行賠償,，并請(qǐng)劉女士關(guān)注一個(gè)名叫“極速理賠1168”的公眾號(hào)辦理退款和理賠。

劉女士點(diǎn)擊進(jìn)入公眾號(hào)后,，跳轉(zhuǎn)到了一個(gè)支付寶的界面,，她按要求填寫完自己的支付寶的賬戶和密碼進(jìn)入后，隨即又轉(zhuǎn)到一了填寫退款銀行和個(gè)人信息的頁面，劉女士按要求填寫完相關(guān)信息后,，手機(jī)便收到了一個(gè)短信驗(yàn)證碼,，便在跳轉(zhuǎn)的頁面中填寫了短信驗(yàn)證碼，但頁面提示“驗(yàn)證碼超時(shí),，請(qǐng)重新獲取”,，隨后劉女士的手機(jī)收到了一條扣款元的短信。

案例5

二胎媽媽領(lǐng)“補(bǔ)助金” 反被騙錢
2020年4月24日下午,，王女士接到一自稱是其老家某縣財(cái)務(wù)局工作人員的電話,，并告知王女士其二孩補(bǔ)助金已通過審批，可以來當(dāng)?shù)仡I(lǐng)取,。王女士提出路程遙遠(yuǎn),，可否通過網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬，對(duì)方表示可以辦理,，但需要通過網(wǎng)絡(luò)提交申請(qǐng),，于是給其發(fā)送了一條短信，上面附帶一個(gè)短信鏈接,。
王女士點(diǎn)擊進(jìn)入后,，發(fā)現(xiàn)是一個(gè)申領(lǐng)二孩補(bǔ)助金的網(wǎng)站，于是按照要求填寫了相關(guān)個(gè)人信息和銀行卡信息,，隨后對(duì)方表示告知其短信驗(yàn)證碼就可以立即受理成功,，王女士照做后，隨即接收到了一條扣款元的短信,，對(duì)方也再無法聯(lián)系,。

案例6
貸款軟件上“貸款” 反而變成“騙款”
2020年4月6日，市民趙先生接到自稱“隨心用”貸款app的客服電話,，對(duì)方稱可以低利息免抵押辦理貸款,，但是需要下載“隨心用”app進(jìn)行辦理。趙先生下載app之后,，對(duì)方告知,，要想貸款需要先支付制卡保證金9000元。
趙先生轉(zhuǎn)完錢后,，對(duì)方稱其轉(zhuǎn)賬時(shí)未備注轉(zhuǎn)賬信息，導(dǎo)致操作失敗,，需要再轉(zhuǎn)賬9000元,，對(duì)方又稱趙先生征信有問題，需要轉(zhuǎn)入貸款金額一樣的資金才能貸款成功,。
貸款心切的趙先生隨即按對(duì)方要求再次轉(zhuǎn)賬元,，這時(shí)對(duì)方又稱其有貸款逾期記錄，需要轉(zhuǎn)賬元，轉(zhuǎn)賬完成之后,，對(duì)方又稱需要購買一份商業(yè)保險(xiǎn),，需要再次轉(zhuǎn)賬元，趙先生按對(duì)方要求陸續(xù)轉(zhuǎn)賬元之后,，對(duì)方又稱貸款額度與放款金額不符,，需要再轉(zhuǎn)元才能退還之前已轉(zhuǎn)款項(xiàng)，這時(shí)趙某才意識(shí)到自己被騙,。

案例7
ETC失效要重新認(rèn)證,？ 背后就是坑
2020年4月6日，市民趙先生收到一條匿名短信,，短信內(nèi)容稱,，其ETC認(rèn)證已失效，未避免影響正常通行,，要求其進(jìn)行認(rèn)證,，并附帶了認(rèn)證鏈接。正巧趙先生的ETC卡近期出現(xiàn)了問題,，他便立馬點(diǎn)擊了網(wǎng)頁鏈接,。進(jìn)入網(wǎng)頁后，趙先生按要求進(jìn)行在線ETC認(rèn)證,，填寫了個(gè)人姓名,、銀行卡卡號(hào)、銀行卡密碼,、身份證號(hào)碼,、手機(jī)號(hào)碼，之后趙某陸續(xù)收到4條銀行卡扣款提醒,，共被扣款2萬余元,。

案例8
“外籍成功人士”談戀愛 騙走100余萬元
2019年12月，劉女士通過網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識(shí)一名外國網(wǎng)友并添加了對(duì)方,，對(duì)方自稱John,，是一名外籍華人，在國外做珠寶生意,，兩人因?yàn)榱奶焱毒壓芸彀l(fā)展成戀愛關(guān)系,。
2020年3月，John稱需要寄一批珠寶給劉女士來避稅,，但是需要?jiǎng)⑴繅|付快遞費(fèi)和稅費(fèi),。劉女士同意后，便收到某物流公司發(fā)來需要支付美元稅費(fèi)的電子郵件,，劉女士按照郵件要求轉(zhuǎn)賬后,，物流公司稱稅費(fèi)不足需要再繳納7850美元,，之后對(duì)方又稱珠寶被海關(guān)查扣需要墊付資金，劉女士按對(duì)方要求經(jīng)過多次轉(zhuǎn)賬共計(jì)匯款人民幣100余萬元,，直到對(duì)方稱物流原因還需要繼續(xù)轉(zhuǎn)賬時(shí),，她才意識(shí)到自己被騙。

案例9
“外匯投資”賺大錢,？倒貼大筆錢
2020年3月30日,，趙先生通過朋友圈看見有人發(fā)布關(guān)于外匯投資的動(dòng)態(tài)消息，消息顯示投資回報(bào)率很高,，心動(dòng)的趙先生便與對(duì)方聯(lián)系,，對(duì)方稱自己有專業(yè)技術(shù)團(tuán)隊(duì)，可以獲取外匯平臺(tái)精準(zhǔn)漲跌數(shù)據(jù),，由程序員老師利用這個(gè)數(shù)據(jù)帶客戶在平臺(tái)操作,，可以達(dá)到百分之百的盈利，但是需要收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi),。
信以為真的趙先生隨后在對(duì)方提供的投資軟件充值15萬元,，并很快按對(duì)方指令盈利2萬余元，之后趙先生陸續(xù)充值36余萬元,，賬戶顯示盈利近300余萬元,，當(dāng)趙先生想提現(xiàn)時(shí)，被告知必須再充值40萬元,，趙先生此時(shí)才意識(shí)到自己被騙,。

案例10
清華非洲學(xué)生騙中國女友600萬被判14年
新京報(bào)訊 （記者王巍）通過網(wǎng)絡(luò)與在清華大學(xué)讀書的喀麥隆人衛(wèi)力相戀后,，在北京創(chuàng)業(yè)的胡女士在不到兩年的時(shí)間里,，支付男友日常的學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)甚至昂貴的牙齒治療費(fèi),，還在男友的說服下賣掉了北京的房子,，出資在喀麥隆和法國巴黎投資買房。
直到發(fā)現(xiàn)被騙時(shí),，胡女士已經(jīng)向男友賬戶轉(zhuǎn)賬了750余萬元,，其中部分錢款還被衛(wèi)力轉(zhuǎn)入其喀麥隆懷孕女友的賬戶。日前,，北京市三中院以詐騙罪一審判處衛(wèi)力有期徒刑14年,、驅(qū)逐出境。
案件材料顯示,，在北京創(chuàng)業(yè)的胡女士于2014年下半年,，在相親網(wǎng)站上與來自喀麥隆的衛(wèi)力相識(shí)。
據(jù)胡女士稱,，衛(wèi)力自稱是清華大學(xué)博士、牛津大學(xué)碩士，在法國出生,、長大,。胡女士與衛(wèi)力相戀后，表示愿意資助衛(wèi)力的求學(xué)費(fèi)用,。
2014年8月開始,，衛(wèi)力開始向胡女士提出在喀麥隆買地建樓，胡女士于是向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬302萬元,；2015年12月,，衛(wèi)力告訴胡女士，自己去巴黎參加聯(lián)合國全球氣候大會(huì),，以此獲得胡女士20余萬元的生活費(fèi)資助,。
此后，衛(wèi)力表示聯(lián)合國環(huán)境保護(hù)署和法國石油的老板想推薦他去哈佛讀博士后,，并承諾畢業(yè)后能為他提供工作,，要求在巴黎買房。在得到衛(wèi)力打算與自己結(jié)婚的承諾后,，胡女士向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬277萬元作為在巴黎買房的首付,。
2016年7月胡女士發(fā)現(xiàn)，聲稱在巴黎參加聯(lián)合國會(huì)議的男友,，在當(dāng)時(shí)其實(shí)人在喀麥隆,，心中生疑并叫停在巴黎買房，但衛(wèi)力表示房屋已經(jīng)買完,，并交給胡女士一張沒有地址的手寫購房合同,，此后兩人發(fā)生爭執(zhí)，衛(wèi)力搶走合同后不知所蹤,。
據(jù)胡女士說,，除了上述的購房款，她還在2014到2015年期間,，為衛(wèi)力支付了上百萬元的學(xué)費(fèi),、生活費(fèi)，甚至每天1.5萬元左右的牙齒治療費(fèi),，為了滿足男友的要求,，她先是抵押了自己北京的房產(chǎn)，隨后又將房產(chǎn)徹底賣掉,。兩人的轉(zhuǎn)賬記錄顯示,，不到兩年交往期間，胡女士向男友轉(zhuǎn)賬總計(jì)750余萬元,，其中購房款近600萬元,。
根據(jù)案件材料顯示,，衛(wèi)力系喀麥隆共和國國籍，2013年從北京師范大學(xué)碩士研究生畢業(yè)后進(jìn)入清華大學(xué)學(xué)習(xí),。
據(jù)調(diào)查,，衛(wèi)力沒有參加過法國巴黎的氣候大會(huì)，也沒有與其導(dǎo)師談?wù)撨^去哈佛讀博士后的事情,。同時(shí),，衛(wèi)力在北京與自己的喀麥隆女友同居，其女友在案發(fā)時(shí)已經(jīng)懷孕,，胡女士轉(zhuǎn)賬給衛(wèi)力的錢款,，部分被衛(wèi)力轉(zhuǎn)入其懷孕女友的賬戶里。
法院審理后認(rèn)為,，衛(wèi)力的行為已經(jīng)構(gòu)成詐騙罪,，但在感情存續(xù)期間,，胡女士給衛(wèi)力支付的學(xué)費(fèi),、生活費(fèi)、醫(yī)療費(fèi)以及給衛(wèi)力家人的生活費(fèi)等,，無法區(qū)分是胡女士陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)還是基于感情自愿給付,，這些錢款不認(rèn)定為詐騙犯罪數(shù)額,；而衛(wèi)力基于投資喀麥隆房地產(chǎn)、巴黎實(shí)習(xí),，巴黎購房等事由從胡女士處獲取的600余萬元,，在案證據(jù)足以證明是其虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相騙得,，對(duì)該部分錢款應(yīng)認(rèn)定為詐騙犯罪數(shù)額,。
法院一審以詐騙罪判處衛(wèi)力有期徒刑14年，并處罰金14萬元,，附加驅(qū)逐出境,。

來源：長沙晚報(bào)、金融界,、新京報(bào)