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私募類非法集資案中的思路分享

時(shí)間:2020-07-02 來(lái)源:法律投稿
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在某些私募類非法集資案中,,部分產(chǎn)品為備案產(chǎn)品,部分產(chǎn)品沒(méi)有備案,,(當(dāng)然,,備案不意味著一定合規(guī),不備案也不意味這一定就犯罪,。)但是,,在司法機(jī)關(guān)的司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)或?qū)徲?jì)報(bào)告中,,應(yīng)該對(duì)此做出一個(gè)分類,而不是把所有的合同都進(jìn)行簡(jiǎn)單的相加,。
在對(duì)此進(jìn)行分類之后就可以通過(guò)案卷知道,,哪些產(chǎn)品和項(xiàng)目,屬于合法合規(guī)的產(chǎn)品,,占比多少,,哪些產(chǎn)品是有問(wèn)題的產(chǎn)品。
這個(gè)問(wèn)題,,可能決定了這類案件是否構(gòu)成單位犯罪,,決定了直接責(zé)任人員的范圍,決定了案件的非法集資犯罪涉案金額的計(jì)算,,因此,,這成為一個(gè)非常重要的關(guān)鍵調(diào)查方向。
因此不論是律師還是司法機(jī)關(guān),,都應(yīng)該對(duì)相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行重點(diǎn)分類,,而不是像以往辦理非法集資那樣,把所有的銀行流水和合同數(shù)額進(jìn)行1+1的加法,。
類似的情況,,在一些p2p平臺(tái)中也會(huì)出現(xiàn),到底有哪些出借人和借款人是1對(duì)1的,,哪些是資金池的,?應(yīng)該做一個(gè)重點(diǎn)區(qū)分,而不是以是否能夠做到兌付為標(biāo)準(zhǔn),。

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