• 【發(fā)布單位】中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2003年第6號(hào)
• 【發(fā)布日期】2003-12-08
• 【生效日期】2003-12-31
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法

境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法

(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2003年第6號(hào))





 《境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》已經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),，現(xiàn)予以發(fā)布。



主席：劉明康

二OO三年十二月八日





境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法






第一條 為規(guī)范境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為,，優(yōu)化中資金融機(jī)構(gòu)資本結(jié)構(gòu),，制定本辦法。




第二條 境外金融機(jī)構(gòu)向已依法設(shè)立的中資金融機(jī)構(gòu)投資入股,，適用本辦法,。



 本辦法所稱的境外金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和外國(guó)金融機(jī)構(gòu)，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是指世界銀行及其附屬機(jī)構(gòu),、其他政府間開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他國(guó)際金融機(jī)構(gòu),；外國(guó)金融機(jī)構(gòu)是指在外國(guó)注冊(cè)成立的金融控股公司、商業(yè)銀行,、證券公司,、保險(xiǎn)公司、基金及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他外國(guó)金融機(jī)構(gòu),。



 本辦法所稱的中資金融機(jī)構(gòu)是指依法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行,、城市信用社、農(nóng)村信用社,、信托投資公司,、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司,，以及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他中資金融機(jī)構(gòu),。



 本辦法所稱的投資入股比例是指出資額或者所持股份占中資金融機(jī)構(gòu)的實(shí)收資本總額或者股份總額的比例。




第三條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督管理。




第四條 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu),，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn),。




第五條 境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股，應(yīng)當(dāng)基于誠(chéng)實(shí)信用并以中長(zhǎng)期投資為目標(biāo),。




第六條 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)用貨幣出資,。




第七條 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：



 （一）投資入股中資商業(yè)銀行的,，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元,；投資入股中資城市信用社或農(nóng)村信用社的,，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,；投資入股中資非銀行金融機(jī)構(gòu)的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,；



 （二）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近二年對(duì)其給出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好,；



 （三）最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；



 （四）商業(yè)銀行資本充足率不低于8％,；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％,；



 （五）內(nèi)部控制制度健全；



 （六）注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善,；



 （七）所在國(guó)（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好,；



 （八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。



 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要,，可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)的資格條件,。




第八條 單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例不得超過20%。




第九條 多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)非上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過25％的,，對(duì)該非上市金融機(jī)構(gòu)按照外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理,。



 多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)上市中資金融機(jī)構(gòu)投資入股比例合計(jì)達(dá)到或超過25％的，對(duì)該上市金融機(jī)構(gòu)仍按照中資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理,。




第十條 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu),，由吸收投資的中資金融機(jī)構(gòu)作為申請(qǐng)人，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)：



 （一）國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的,，直接向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)；



 （二）本條第一項(xiàng)規(guī)定以外的中資金融機(jī)構(gòu)吸收境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的,，向所在地中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),，經(jīng)審核后報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。




第十一條 中資金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出吸收投資入股申請(qǐng)時(shí),，應(yīng)提交下列文件：



 （一）中資金融機(jī)構(gòu)吸收投資入股的申請(qǐng)書,；



 （二）中資金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)或董事會(huì)同意吸收投資的決議或上級(jí)主管部門的批準(zhǔn)文件；



 （三）境外金融機(jī)構(gòu)股東大會(huì)或董事會(huì)同意向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的決議；



 （四）雙方簽定的意向性協(xié)議,；



 （五）境外金融機(jī)構(gòu)最近三年的年報(bào)或經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表,、利潤(rùn)表等財(cái)務(wù)報(bào)表；



 （六）境外金融機(jī)構(gòu)的資金來源,、經(jīng)營(yíng)情況等資料,；



 （七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他相關(guān)資料。



 投資人為外國(guó)金融機(jī)構(gòu)的,，中資金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該外國(guó)金融機(jī)構(gòu)最近二年的評(píng)級(jí)報(bào)告和注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局的批準(zhǔn)文件,。




第十二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)自接到完整的申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定；決定不批準(zhǔn)的,，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由,。




第十三條 境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)決定后60個(gè)工作日內(nèi)將資金足額劃入中資金融機(jī)構(gòu)賬戶，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)證,。




第十四條 中資金融機(jī)構(gòu)因境外金融機(jī)構(gòu)投資入股而變更注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)的,，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。




第十五條 中資金融機(jī)構(gòu)違反本辦法,，擅自變更股東,、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰,。




第十六條 已向中資金融機(jī)構(gòu)投資入股的境外金融機(jī)構(gòu)增加持股比例的,，適用本辦法有關(guān)規(guī)定。




第十七條 香港,、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu),，適用本辦法；國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的,，適用其規(guī)定,。




第十八條 合格境外機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)買上市中資金融機(jī)構(gòu)流通股不適用本辦法。




第十九條 投資入股汽車金融公司,，依照《汽車金融公司管理辦法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,。




第二十條 本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。




第二十一條 本辦法自2003年12月31日起施行,。本辦法施行前頒布的有關(guān)文件與本辦法規(guī)定不一致的,，按照本辦法執(zhí)行。