• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第3號
• 【發(fā)布日期】2004-04-02
• 【生效日期】2004-05-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法

(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第3號)





 《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第九次主席會議通過。現(xiàn)予公布,，自2004年5月1日起施行,。



 主席：劉明康

 二○○四年四月二日





商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法






第一章 總 則




第一條 為加強(qiáng)審慎監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為,，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險,，促進(jìn)商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行,，根據(jù)《
中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《
中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法,。




第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行,，包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行,、中外合資銀行,。




第三條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合誠實(shí)信用及公允原則,。




第四條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī),、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定,。



 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則,，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行,。




第五條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施監(jiān)督管理。




第二章 關(guān)聯(lián)方




第六條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人,、法人或其他組織,。




第七條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括：



 （一）商業(yè)銀行的內(nèi)部人；



 （二）商業(yè)銀行的主要自然人股東,；



 （三）商業(yè)銀行的內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬,；



 （四）商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織的控股自然人股東、董事,、關(guān)鍵管理人員,，本項(xiàng)所指關(guān)聯(lián)法人或其他組織不包括商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接,、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織,；



 （五）對商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。



 本辦法所稱商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括商業(yè)銀行的董事,、總行和分行的高級管理人員,、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員。



 本辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的自然人股東,。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)應(yīng)當(dāng)與該自然人股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計算,。



 本辦法所稱近親屬包括父母、配偶,、兄弟姐妹及其配偶,、成年子女及其配偶、配偶的父母,、配偶的兄弟姐妹及其配偶,、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶,。




第八條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括：



 （一）商業(yè)銀行的主要非自然人股東,；



 （二）與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織,；



 （三）商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接,、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織,；



 （四）其他可直接,、間接,、共同控制商業(yè)銀行或可對商業(yè)銀行施加重大影響的法人或其他組織。



 本辦法所稱主要非自然人股東是指能夠直接,、間接,、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。



 本辦法所指法人或其他組織不包括商業(yè)銀行,。



 本條第一款所指企業(yè)不包括國有資產(chǎn)管理公司,。




第九條 本辦法所稱控制是指有權(quán)決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事,、財務(wù)和經(jīng)營決策,，并可據(jù)以從其經(jīng)營活動中獲取利益。



 本辦法所稱共同控制是指按合同約定或一致行動時,，對某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動所共有的控制,。



 本辦法所稱重大影響是指不能決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事,、財務(wù)和經(jīng)營決策,，但能通過在其董事會或經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)中派出人員等方式參與決策。




第十條 與商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方簽署協(xié)議,、做出安排,，生效后符合前述關(guān)聯(lián)方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方,。




第十一條 自然人,、法人或其他組織因?qū)ι虡I(yè)銀行有影響，與商業(yè)銀行發(fā)生的本辦法第十八條所列交易行為未遵守商業(yè)原則,，有失公允,，并可據(jù)以從交易中獲取利益，給商業(yè)銀行造成損失的,，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則將其視為關(guān)聯(lián)方,。




第十二條 商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員,，應(yīng)當(dāng)自任職之日起十個工作日內(nèi),，自然人應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行主要自然人股東之日起十個工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告其近親屬及本辦法第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織,；報告事項(xiàng)如發(fā)生變動,，應(yīng)當(dāng)在變動后的十個工作日內(nèi)報告。



 商業(yè)銀行分行高級管理人員,、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人員,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易管理制度報告其近親屬及本辦法第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。




第十三條 法人或其他組織應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行的主要非自然人股東之日起十個工作日內(nèi),，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告其下列關(guān)聯(lián)方情況：?



 （一）控股自然人股東,、董事,、關(guān)鍵管理人員；?



 （二）控股非自然人股東,；?



 （三）受其直接,、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事,、關(guān)鍵管理人員,。?



 本條第一款報告事項(xiàng)如發(fā)生變動，應(yīng)當(dāng)在變動后的十個工作日內(nèi)向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告,。?




第十四條 本辦法第十二條,、第十三條規(guī)定的有報告義務(wù)的自然人,、法人或其他組織應(yīng)當(dāng)在報告的同時以書面形式向商業(yè)銀行保證其報告的內(nèi)容真實(shí),、準(zhǔn)確、完整,，并承諾如因其報告虛假或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的,，負(fù)責(zé)予以相應(yīng)的賠償。?




第十五條 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方,，并向董事會和監(jiān)事會報告,；未設(shè)立董事會的,向經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會報告。



 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會應(yīng)當(dāng)及時向商業(yè)銀行相關(guān)工作人員公布其所確認(rèn)的關(guān)聯(lián)方,。




第十六條 商業(yè)銀行的工作人員在日常業(yè)務(wù)中,，發(fā)現(xiàn)符合關(guān)聯(lián)方的條件而未被確認(rèn)為關(guān)聯(lián)方的自然人、法人或其他組織,，應(yīng)當(dāng)及時向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告,。




第十七條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有權(quán)依法認(rèn)定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織,。




第三章 關(guān)聯(lián)交易




第十八條 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的下列事項(xiàng)：



 （一）授信,；



 （二）資產(chǎn)轉(zhuǎn)移；



 （三）提供服務(wù),；



 （四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易,。?




第十九條 授信是指商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，或者對客戶在有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動中可能產(chǎn)生的賠償,、支付責(zé)任做出保證,，包括貸款、貸款承諾,、承兌,、貼現(xiàn)、證券回購,、貿(mào)易融資,、保理,、信用證、保函,、透支,、拆借、擔(dān)保等表內(nèi)外業(yè)務(wù),。




第二十條 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移是指商業(yè)銀行的自用動產(chǎn)與不動產(chǎn)的買賣,、信貸資產(chǎn)的買賣以及抵債資產(chǎn)的接收和處置等。




第二十一條 提供服務(wù)是指向商業(yè)銀行提供信用評估,、資產(chǎn)評估,、審計、法律等服務(wù),。




第二十二條 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為一般關(guān)聯(lián)交易,、重大關(guān)聯(lián)交易。



 一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以下,，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易,。



 重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易,。



 計算關(guān)聯(lián)自然人與商業(yè)銀行的交易余額時,，其近親屬與該商業(yè)銀行的交易應(yīng)當(dāng)合并計算；計算關(guān)聯(lián)法人或其他組織與商業(yè)銀行的交易余額時,，與其構(gòu)成集團(tuán)客戶的法人或其他組織與該商業(yè)銀行的交易應(yīng)當(dāng)合并計算,。




第四章 關(guān)聯(lián)交易的管理




第二十三條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定關(guān)聯(lián)交易管理制度，包括董事會或者經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)對關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督管理,，關(guān)聯(lián)交易控制委員會的職責(zé)和人員組成,，關(guān)聯(lián)方的信息收集與管理，關(guān)聯(lián)方的報告與承諾,、識別與確認(rèn)制度,，關(guān)聯(lián)交易的種類和定價政策、審批程序和標(biāo)準(zhǔn),，回避制度,，內(nèi)部審計監(jiān)督，信息披露,，處罰辦法等內(nèi)容,。



 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。




第二十四條 商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會,，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理,，及時審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險,。關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員不得少于三人,，并由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人,。



 未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會,。



 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務(wù)由商業(yè)銀行董事會辦公室負(fù)責(zé),；未設(shè)立董事會的，應(yīng)當(dāng)指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé),。




第二十五條 一般關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)銀行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并報關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案或批準(zhǔn)。一般關(guān)聯(lián)交易可以按照重大關(guān)聯(lián)交易的程序?qū)徟?


 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后,，提交董事會批準(zhǔn),；未設(shè)立董事會的，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后,，提交經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),。



 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會，同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,。



 與商業(yè)銀行董事,、總行高級管理人員有關(guān)聯(lián)關(guān)系的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起十個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會,。




第二十六條 商業(yè)銀行董事會,、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)交易控制委員會對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決或決策時，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人員應(yīng)當(dāng)回避,。




第二十七條 商業(yè)銀行的獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批程序履行情況發(fā)表書面意見,。




第二十八條 商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信后，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)跟蹤管理,，監(jiān)測和控制風(fēng)險,。




第二十九條 商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款。



 商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信,。



 商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保,，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外,。




第三十條 商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的,，在二年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失,，經(jīng)商業(yè)銀行董事會,、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。




第三十一條 商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后,，在六個月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議,。




第三十二條 商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的10%。商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的15%,。



 商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的50%,。



 計算授信余額時,，可以扣除授信時關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款以及質(zhì)押的銀行存單和國債金額。




第三十三條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險狀況,，縮減商業(yè)銀行對一個或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例,。




第三十四條 商業(yè)銀行不得聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計。




第三十五條 商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)每年至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行一次專項(xiàng)審計,，并將審計結(jié)果報商業(yè)銀行董事會和監(jiān)事會,；未設(shè)立董事會的，報商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會,。




第三十六條 商業(yè)銀行董事會應(yīng)當(dāng)每年向股東會就關(guān)聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況以及關(guān)聯(lián)交易情況做出專項(xiàng)報告,。關(guān)聯(lián)交易情況應(yīng)當(dāng)包括：關(guān)聯(lián)方、交易類型,、交易金額及標(biāo)的,、交易價格及定價方式、交易收益與損失,、關(guān)聯(lián)方在交易中所占權(quán)益的性質(zhì)及比重等,；未設(shè)立董事會的，應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)向監(jiān)事會做出專項(xiàng)報告,。




第三十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按季向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關(guān)聯(lián)交易情況報告,。




第三十八條 按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定披露信息的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)在會計報表附注中披露關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易的下列事項(xiàng)：



 （一）關(guān)聯(lián)方與商業(yè)銀行關(guān)系的性質(zhì),；



 （二）關(guān)聯(lián)自然人身份的基本情況,；



 （三）關(guān)聯(lián)法人或其他組織的名稱、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)或類型,、主營業(yè)務(wù),、法定代表人、注冊地,、注冊資本及其變化,；



 （四）關(guān)聯(lián)方所持商業(yè)銀行股份或權(quán)益及其變化；



 （五）本辦法第十條簽署協(xié)議的主要內(nèi)容,；



 （六）關(guān)聯(lián)交易的類型,；



 （七）關(guān)聯(lián)交易的金額及相應(yīng)比例；



 （八）關(guān)聯(lián)交易未結(jié)算項(xiàng)目的金額及相應(yīng)比例,；



 （九）關(guān)聯(lián)交易的定價政策,；



 （十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)為需要披露的其他事項(xiàng)。



 重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)逐筆披露,，一般關(guān)聯(lián)交易可以合并披露,。



 未與商業(yè)銀行發(fā)生關(guān)聯(lián)交易的關(guān)聯(lián)自然人以及未與商業(yè)銀行發(fā)生關(guān)聯(lián)交易的本辦法第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織，商業(yè)銀行可以不予披露。



 按照《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定免于或者暫不披露信息的商業(yè)銀行,，應(yīng)當(dāng)在每個會計年度終了后的一個月內(nèi),，在當(dāng)?shù)刂饕獔蠹埳舷蛏鐣娕侗緱l規(guī)定事項(xiàng)。




第五章 法律責(zé)任




第三十九條 商業(yè)銀行的股東通過向商業(yè)銀行施加影響,，迫使商業(yè)銀行從事下列行為的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以區(qū)別不同情況限制該股東的權(quán)利；對情節(jié)嚴(yán)重的控股股東,，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)：



 （一）未按本辦法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易,，給商業(yè)銀行造成損失的；?



 （二）未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的,；?



 （三）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的,；?



 （四）違反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；?



 （五）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的,；?



 （六）聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的,；?



 （七）對關(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的；?



 （八）未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的,。?




第四十條 商業(yè)銀行董事,、高級管理人員有下列情形之一，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以責(zé)令其限期改正,；逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級管理人員：?



 （一）未按本辦法第十二條規(guī)定報告的,；?



 （二）未按本辦法第十四條規(guī)定承諾的,；?



 （三）做出虛假或有重大遺漏的報告的；?



 （四）未按本辦法第二十六條規(guī)定回避的,；?



 （五）獨(dú)立董事未按本辦法第二十七條規(guī)定發(fā)表書面意見的。?




第四十一條 商業(yè)銀行未按照規(guī)定向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告重大關(guān)聯(lián)交易或報送關(guān)聯(lián)交易情況報告的,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正,，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款,。?




第四十二條 商業(yè)銀行有下列情形之一的,，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款：



 （一）未按本辦法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易,，給商業(yè)銀行造成損失的,；?



 （二）未按本辦法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的；?



 （三）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的,；?



 （四）違反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的,；?



 （五）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的；?



 （六）聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的,；?



 （七）對關(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的;?



 （八）未按照本辦法第三十八條規(guī)定披露信息的;?



 （九）未按要求執(zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的,。?




第四十三條 商業(yè)銀行有本辦法第四十二條所列情形之一的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以責(zé)令商業(yè)銀行對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分,；情節(jié)嚴(yán)重的,，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以取消商業(yè)銀行直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一至十年的任職資格或禁止其一定期限從事銀行業(yè)工作,，可以禁止其他直接責(zé)任人員一定期限從事銀行業(yè)工作,；未構(gòu)成犯罪的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以對商業(yè)銀行直接負(fù)責(zé)的董事,、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款,；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任,。




第六章 附 則




第四十四條 本辦法中的“資本凈額”是指上季末資本凈額,。



 本辦法中的“以上”不含本數(shù)，“以下”含本數(shù),。




第四十五條 外國銀行分行,、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社比照本辦法執(zhí)行,。




第四十六條 本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)解釋,。




第四十七條 本辦法自2004年5月1日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)定如與本辦法規(guī)定不一致的,，按照本辦法執(zhí)行,。