• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第3號
• 【發(fā)布日期】2013-01-06
• 【生效日期】2013-07-01
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國政府網(wǎng)
• 【所屬類別】國家法律法規(guī)

保險經(jīng)紀從業(yè)人員,、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法

保險經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法 
中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第3號
 
 《保險經(jīng)紀從業(yè)人員,、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過,，現(xiàn)予公布，自2013年7月1日起實施。
 2013年1月6日
保險經(jīng)紀從業(yè)人員,、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法
第一章 總則
 第一條 為了加強對保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員,、保險公估機構(gòu)從業(yè)人員的管理，保護投保人,、被保險人和受益人的合法權(quán)益,，維護保險市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展,，制定本辦法,。
 第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員（以下簡稱保險經(jīng)紀從業(yè)人員）,、保險公估機構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員（以下簡稱保險公估從業(yè)人員）實行統(tǒng)一監(jiān)督管理,。
 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責。
 第三條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員,、保險公估從業(yè)人員（以下統(tǒng)稱從業(yè)人員）應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件,，通過中國保監(jiān)會組織的資格考試，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書,，執(zhí)業(yè)前取得所在保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。
 本辦法所稱資格考試,，是指保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試和保險公估從業(yè)人員資格考試,；本辦法所稱資格證書，是指《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》和《保險公估從業(yè)人員資格證書》,。
 第四條 從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),、保險公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。
第二章 從業(yè)資格
 第五條 從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會組織的保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試,，取得《保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書》,。
 保險公估機構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會組織的保險公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險公估從業(yè)人員資格證書》,。
 第六條 報名參加資格考試的人員,，應(yīng)當具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。
 有下列情形之一的,，不予受理報名申請:
 （一）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的；
 （二）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料,，被宣布考試成績無效未逾1年的,；
 （三）違反考試紀律情節(jié)嚴重，被宣布考試成績無效未逾3年的；
 （四）以欺騙,、賄賂等不正當手段取得資格證書,，被依法撤銷資格證書未逾3年的；
 （五）被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進入行業(yè),，禁入期限未屆滿的,；
 （六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的,；
 （七）法律,、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
 第七條 參加資格考試的人員,，考試成績合格,，且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內(nèi),，由中國保監(jiān)會頒發(fā)資格證書,。
 第八條 有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會注銷資格證書:
 （一）資格證書被吊銷的,；
 （二）資格證書被依法撤銷的,；
 （三）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形,。
 第九條 資格證書有下列情形之一的,，其持有人應(yīng)當向中國保監(jiān)會辦理變更、換發(fā)或者補發(fā):
 （一）登記事項發(fā)生變更的,；
 （二）損毀影響使用的,；
 （三）遺失的。
第三章 執(zhí)業(yè)管理
 第十條 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)應(yīng)當為取得資格證書且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的從業(yè)人員在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡稱信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記,，并發(fā)放《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡稱執(zhí)業(yè)證書）,。
 執(zhí)業(yè)登記事項發(fā)生變更的,，保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)應(yīng)當及時在信息系統(tǒng)中予以變更,，并在3個工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書,。
 第十一條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當包括下列內(nèi)容:
 （一）名稱及編號,；
 （二）持有人的姓名、性別,、身份證件號碼,、照片；
 （三）資格證書名稱及編號,；
 （四）持有人所在機構(gòu)名稱,；
 （五）業(yè)務(wù)范圍；
 （六）發(fā)證日期,；
 （七）持有人所在機構(gòu)投訴電話,；
 （八）執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。
 第十二條 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書:
 （一）未持有資格證書的人員,；
 （二）未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員；
 （三）已經(jīng)由其他機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員,。
 第十三條 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù),。
 第十四條 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當立即予以糾正,，并向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)報告,。
 第十五條 有下列情形之一的，保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)應(yīng)當在5個工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書,，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記:
 （一）從業(yè)人員離職的；
 （二）從業(yè)人員的資格證書被注銷的,；
 （三）從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的,；
 （四）保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)停業(yè),、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營的,。
 第十六條 保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)應(yīng)當對從業(yè)人員進行培訓(xùn),，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守,。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當包括業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德,。
 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機構(gòu)組織培訓(xùn)。
 第十七條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當出示執(zhí)業(yè)證書,。
 第十八條 從業(yè)人員應(yīng)當在保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),、保險公估業(yè)務(wù)。
第四章 禁止行為
 第十九條 從業(yè)人員不得以捏造,、散布虛假信息等方式損害其他機構(gòu)、個人的商業(yè)信譽,，不得以虛假廣告,、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序。
 第二十條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得以個人名義從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù),。
 第二十一條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得為非法從事保險業(yè)務(wù),、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)。
 第二十二條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員不得有下列行為:
 （一）欺騙保險人,、投保人,、被保險人或者受益人；
 （二）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況,；
 （三）阻礙投保人履行如實告知義務(wù),，或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；
 （四）給予或者承諾給予投保人,、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益,；
 （五）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫,、引誘或者限制投保人訂立保險合同,；
 （六）偽造、擅自變更保險合同,，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料,；
 （七）挪用、截留,、侵占保險費或者保險金,；
 （八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益；
 （九）串通投保人,、被保險人或者受益人,，騙取保險金；
 （十）泄露在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)中知悉的保險人,、投保人,、被保險人的商業(yè)秘密及個人隱私。
 第二十三條 保險公估從業(yè)人員不得有下列行為:
 （一）向保險合同當事人出具有虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述,、重大差錯或者遺漏的保險公估報告；
 （二）隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況,；
 （三）冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè),；
 （四）串通投保人,、被保險人或者受益人，騙取保險金,；
 （五）編造未曾發(fā)生的保險事故或者故意夸大已發(fā)生保險事故的損失程度等,；
 （六）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫,、引誘,、限制投保人訂立保險公估合同、接受保險公估結(jié)果,，或者限制其他機構(gòu)正當?shù)慕?jīng)營活動,；
 （七）給予或者承諾給予保險人、投保人,、被保險人或者受益人合同約定以外的其他利益,；
 （八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益；
 （九）泄露在保險公估業(yè)務(wù)中知悉的保險人,、投保人,、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私。
 第二十四條 任何機構(gòu),、個人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書,。
第五章 法律責任
 第二十五條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書的,，依法撤銷資格證書,，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下的罰款,。
 第二十六條 為他人提供虛假報名材料,，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助,、組織他人在資格考試中作弊的,，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下的罰款,。
 第二十七條 偽造,、變造、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書,、執(zhí)業(yè)證書的,，由中國保監(jiān)會給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,，但最高不超過3萬元,，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款,。
 第二十八條 未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的,，由中國保監(jiān)會責令改正,，依據(jù)法律、行政法規(guī)對相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予處罰,；法律,、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予警告,，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的,，處1萬元以下的罰款。
 第二十九條 保險公估機構(gòu)的人員未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書從事保險公估業(yè)務(wù)的,，由中國保監(jiān)會責令改正,，對相關(guān)保險公估機構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,，但最高不超過3萬元,，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款,。
 第三十條 保險經(jīng)紀機構(gòu),、保險公估機構(gòu)違反本辦法第十條、第十二條,、第十四條至第十六條,、第二十四條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正,，給予警告,，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元,，沒有違法所得的,，處1萬元以下的罰款。
 第三十一條 從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條,、第二十四條規(guī)定的,，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告,，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款,，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的,，處1萬元以下的罰款,。
 第三十二條 保險經(jīng)紀從業(yè)人員有本辦法第二十二條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責令改正,，并依照法律,、行政法規(guī)對該從業(yè)人員及相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予處罰,；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的,，對相關(guān)保險經(jīng)紀機構(gòu)給予警告,，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元,，沒有違法所得的,，處1萬元以下的罰款；對該從業(yè)人員給予警告,，并處1萬元以下的罰款,。
 第三十三條 保險公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責令改正,，對相關(guān)保險公估機構(gòu)給予警告,，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元,，沒有違法所得的,，處1萬元以下的罰款；對該從業(yè)人員給予警告,，并處1萬元以下的罰款,。
第六章 附則
 第三十四條 本辦法自2013年7月1日起施行。
 第三十五條 再保險經(jīng)紀從業(yè)人員的管理,，不適用本辦法,。
 第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。