• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2006〕65號
• 【發(fā)布日期】2006-06-12
• 【生效日期】2006-06-12
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國保險監(jiān)督管理委員會關于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見

中國保險監(jiān)督管理委員會關于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見

(保監(jiān)發(fā)〔2006〕65號)





各保監(jiān)局,、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司,、保險中介機構,，中國保險行業(yè)協(xié)會：



 現(xiàn)將《關于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見》印發(fā)給你們，請結合實際遵照執(zhí)行,。



 二○○六年六月十二日





關于保險業(yè)開展不正當交易行為自查自糾的實施意見



 為貫徹《關于組織開展不正當交易行為自查自糾的實施意見》（中治賄發(fā)〔2006〕3號）和《關于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕26號）,，做好不正當交易行為的自查自糾，推動保險業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作深入開展,，現(xiàn)提出如下具體實施意見,。



 一、自查自糾的指導思想



 對保險業(yè)不正當交易行為進行自查自糾,，要以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導,，貫徹落實科學發(fā)展觀，倡導“八榮八恥”社會主義榮辱觀,，樹立誠信經(jīng)營,、廉潔從政的意識，堅持教育為主,，依紀依法治理,，堅持自查自糾與監(jiān)督檢查并重，堅持企業(yè)自查自糾與監(jiān)管部門自查自糾相結合,，堅持企業(yè)自查與監(jiān)管部門專項檢查相結合,，堅持自查自糾與查辦商業(yè)賄賂案件、建立防治商業(yè)賄賂長效機制相結合,，真抓實干,，務求實效。



 二,、自查自糾的主要目標



 通過對不正當交易行為集中開展自查自糾,，使保險企業(yè)和從業(yè)人員普遍受到教育，錯誤觀念得到糾正,，依法合規(guī)和誠信經(jīng)營的自覺性得以增強,，保險經(jīng)營行為和市場秩序得到規(guī)范；找準經(jīng)營管理和監(jiān)管工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，采取有效措施予以加強和改進,；發(fā)現(xiàn)商業(yè)賄賂案件線索,，促進查辦案件工作深入開展；發(fā)現(xiàn)體制機制和制度方面的問題,，提出改進和完善的意見,；推進廉政建設，為建立健全防治商業(yè)賄賂長效機制奠定基礎,。



 三,、自查自糾的范圍和重點



 按照中央要求，要對2001年以來發(fā)生的不正當交易行為開展自查自糾,，要對監(jiān)管工作和隊伍管理中存在的問題開展自查自糾,。對自查中發(fā)現(xiàn)的商業(yè)賄賂案件，依法追溯處理,。



 各單位要按照《關于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》中明確的治理范圍和重點,，緊密結合各自實際認真開展自查自糾工作，著力解決損害廣大投保人和被保險人切身利益,、破壞公平競爭,、擾亂市場秩序、損壞保險業(yè)形象的突出問題,。



 四,、自查自糾的主要環(huán)節(jié)



 各單位要按照《關于保險業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施意見》的要求，用9個月左右的時間嚴肅認真地開展自查自糾工作,。自查自糾工作的主要環(huán)節(jié)包括：



 （一）動員部署,。要深入開展學習教育，提高對自查自糾重要意義的認識,。要在摸清不正當交易行為底數(shù),、全面掌握基本情況的基礎上，制訂切實可行的實施方案,，明確任務和要求,，明確時間進度、工作步驟和方式,，明確各級領導和有關部門負責人的責任,。要做好宣傳發(fā)動，切實營造良好的輿論氛圍,。



 （二）對照檢查,。要全面了解不正當交易行為所涉及的單位、部門,、崗位、環(huán)節(jié),、人員,、資金等情況,，掌握不正當交易行為的主要表現(xiàn)形式，分析不正當交易行為的形成原因,。要對照誠實守信,、依法合規(guī)、公平競爭的要求,，檢查是否有不正當交易行為是“潛規(guī)則,、潤滑劑”的錯誤觀念；對照有關法律法規(guī)和保險規(guī)章制度,，檢查是否有違反職業(yè)道德和市場規(guī)則,、破壞公平競爭的不正當交易行為；對照加強管理的規(guī)定,，檢查內控機制是否健全,。



 各單位要運用多種手段，認真查找突出問題,。保險企業(yè)主要查找經(jīng)營決策,、財務管理、內控制度,、業(yè)務操作等方面及相關重點崗位人員的問題,，也要查找其他方面的突出問題。保監(jiān)會各部門,、保監(jiān)局要認真分析各自業(yè)務領域和轄區(qū)保險業(yè)不正當交易行為的特點和規(guī)律,，認真查找監(jiān)管工作及有關規(guī)章制度中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，查找工作人員利用職權參與或干預企業(yè)經(jīng)營活動,、謀取非法利益的行為,，查找行政許可中索賄受賄的行為，查找工作人員玩忽職守,、失職瀆職以及其他不履行市場監(jiān)管職責,，放任、縱容甚至包庇搞不正當交易的行為,。



 （三）糾正處理,。對不正當交易問題，要按照隸屬關系,、監(jiān)管區(qū)域,、業(yè)務領域和干部管理權限，實事求是,、依紀依法進行糾正處理,。要根據(jù)事實、情節(jié)、后果以及認錯態(tài)度等,，予以區(qū)別對待,。對情節(jié)輕微的，以批評教育和自我糾正為主,；對雖有不正當交易問題,，但能主動說清并認真加以糾正的，依據(jù)有關法律法規(guī),、法律解釋,、保險規(guī)章制度等從輕、減輕或免予處分,；對拒不自查自糾,、弄虛作假或掩蓋問題的，依法依規(guī)從嚴從重處理,。對普遍存在的問題,，要通過大力開展糾風工作予以治理。對涉嫌違法犯罪的,，要移送相關部門處理,，并向上級單位報告情況。



 （四）落實整改,。要針對存在的不正當交易問題,，研究提出整改措施，突出重點,，明確責任,，并認真抓好落實。對能夠解決的問題,，要盡快加以解決,；對暫時解決不了、需要創(chuàng)造條件才能解決的問題,，要積極抓緊創(chuàng)造條件予以解決,。上級單位要加強對下級單位整改情況的監(jiān)督檢查，對整改效果不好的要責令其重新整改,。



 保險企業(yè)要認真總結經(jīng)驗教訓,，端正經(jīng)營思想，規(guī)范經(jīng)營行為,，做到嚴格自律,。保監(jiān)會各部門、保監(jiān)局要針對監(jiān)管中存在的問題,，完善相關制度,，改進監(jiān)管方式,，加大監(jiān)管力度，并進一步加強對監(jiān)管隊伍的管理,。



 （五）總結驗收,。自查自糾工作完成后，要及時進行總結,，做好統(tǒng)計分析。各保險公司,、保監(jiān)局要在2006年12月20日前將自查情況,、整改措施和整改結果上報保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室，保險公司省,、自治區(qū),、直轄市、計劃單列市分公司和保險中介機構要及時將自查自糾情況上報當?shù)乇１O(jiān)局,。此外,，保監(jiān)局要按照要求，及時向當?shù)厝嗣裾卫砩虡I(yè)賄賂領導小組辦公室報送轄區(qū)保險業(yè)的自查自糾情況,。



 保險公司,、保監(jiān)局要按照思想觀念是否得到端正、經(jīng)營行為是否得到規(guī)范,、規(guī)章制度是否得到完善,、管理機制是否得到健全等內容，制定相關標準,，對本系統(tǒng),、本轄區(qū)的自查自糾工作質量進行評估驗收。對自查自糾不認真,、不得力,、效果不明顯的，要責令其“補課”,。保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室要加強對評估和驗收工作的督查,。



 五、自查自糾的有關要求



 （一）落實責任制,。要切實加強對開展不正當交易行為自查自糾工作的組織領導,。要實行嚴格的工作責任制，“一把手”負總責,，分管領導直接抓,，組織專門力量具體抓，形成一級抓一級,、層層抓落實的工作機制,。對組織自查自糾敷衍了事、消極被動的，要追究有關領導的責任,。保險公司,、保監(jiān)局和保監(jiān)會財產(chǎn)保險、人身保險,、保險中介,、資金運用、財務會計,、法規(guī)等部門,，要采取有力措施，組織好相關領域的自查自糾工作,。



 （二）抓好政策指導,。自查自糾工作的專業(yè)性、政策性很強,，必須加強政策指導,。要緊密結合本系統(tǒng)、本轄區(qū),、本單位的實際,，認真學習、宣講中央精神和保監(jiān)會的要求,，切實提高從業(yè)人員對開展自查自糾工作各項政策的認識,，增強執(zhí)行政策的自覺性。要切實依據(jù)有關政策開展自查自糾,，注意糾正偏離或違反政策的問題,。要隨著自查自糾工作的逐步深入，加強對新情況的研究,，提高運用政策解決實際問題的能力,，增強工作的預見性、針對性和主動性,。



 （三）加強督促檢查,。要堅持自查自糾與督促檢查相結合，把監(jiān)督檢查貫穿于自查自糾工作的全過程,，防止自查自糾走過場,。保險公司、保監(jiān)局要采取派出督查組等多種形式,，深入基層調查研究,，全面了解情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題,。保監(jiān)會有關部門,、保監(jiān)局要在日常監(jiān)管和專項檢查中,，加強對自查自糾工作的督查。對工作開展比較好的,，要予以表揚,；對問題較多、社會和群眾反映大而又自查自糾不力的,，要批評教育,，加強督辦。保監(jiān)會治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室要對自查自糾情況進行抽查,。



 （四）做好溝通協(xié)調,。要加強與當?shù)卣捌湎嚓P部門、司法機關的溝通協(xié)調,，理順工作關系，爭取支持配合,。保險業(yè)內部也要加強協(xié)作配合,，提高整體效能,。要加強信息通報、報送工作,，定期通報工作進展情況,，重大問題要及時報告。



 各單位治理商業(yè)賄賂領導小組及其辦公室要充分履行職責,，加強組織協(xié)調，認真負責地做好各項工作,。



 （五）發(fā)揮聯(lián)系點作用,。要選擇若干基層單位作為聯(lián)系點,。通過深入聯(lián)系點調查研究、督促檢查,、具體指導,，幫助聯(lián)系點提高認識，把握方向,，理清思路，明確目標,，找準不足,，解決突出問題。要注意研究總結聯(lián)系點的工作經(jīng)驗,，有針對性地提出具有普遍意義的指導意見，使聯(lián)系點成為專項治理工作的示范點,。



 （六）注重典型示范。要善于發(fā)現(xiàn)自查自糾工作成效突出的典型,，及時總結經(jīng)驗，加大宣傳力度,，發(fā)揮示范作用，積極引導和推進自查自糾工作,。