• 【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】--
• 【發(fā)布日期】2006-06-23
• 【生效日期】2006-06-23
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步加強案件風(fēng)險防范工作的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步加強案件風(fēng)險防范工作的通知





各銀監(jiān)局,，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行,，各金融資產(chǎn)管理公司，國家郵政局郵政儲匯局,，各省級信用聯(lián)社,，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司,、金融租賃公司：



 2005年以來,，銀監(jiān)會按照黨中央、國務(wù)院的統(tǒng)一部署,，積極開展銀行業(yè)案件專項治理活動,，取得了階段性進展。但當(dāng)前銀行業(yè)案件形勢仍然嚴峻,，為有效遏制銀行業(yè)案件多發(fā),、高發(fā)態(tài)勢，進一步鞏固案件專項治理成果,，現(xiàn)就有關(guān)要求通知如下：



 一,、加強組織推動。開展案件專項治理工作,，對改善銀行業(yè)聲譽和形象,，維護銀行業(yè)改革開放的良好局面，具有十分重要的意義。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真貫徹落實銀監(jiān)會第八次案件專項治理工作會議和國有商業(yè)銀行案件專項治理工作會議要求,，進一步統(tǒng)一思想和行動,，從政治和全局的高度認識案件專項治理工作的重要性、緊迫性和嚴峻性,，采取有效措施進行綜合治理,，著力建立健全案件防范長效機制，堅持標本兼治,、查防結(jié)合,、改革流程和部門設(shè)置與強化管理并舉原則，統(tǒng)籌謀劃,，精心組織,，扎實推進案件專項治理工作。



 二,、嚴格經(jīng)營管理,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實扭轉(zhuǎn)重業(yè)務(wù)發(fā)展、輕風(fēng)險控制的不良傾向,。對分支機構(gòu)特別是案發(fā)的重點地區(qū),、重點機構(gòu)，要從風(fēng)險管控能力,、業(yè)務(wù)規(guī)模,、人員素質(zhì)等方面，重新進行票據(jù),、個人消費貸款等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的審核,，嚴格進行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；對票據(jù)審驗等技術(shù)性較強的崗位實行上崗培訓(xùn),、考試和資格審核,，切實查堵操作漏洞。對新發(fā)現(xiàn)百萬元以上案件的分支機構(gòu)實施誡勉談話,，由其所屬省級機構(gòu)一把手到總行匯報發(fā)案原因及擬采取的措施,，由總行進行告誡，并在系統(tǒng)內(nèi)通報,；對連續(xù)發(fā)現(xiàn)兩起百萬元以上案件的分支機構(gòu),，要上收相關(guān)業(yè)務(wù)審批權(quán)限；對風(fēng)險管控不力,、存在嚴重違規(guī)操作問題的分支機構(gòu),，要停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，切實整改后方可恢復(fù)辦理,。



 三,、強化內(nèi)部控制,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強內(nèi)控建設(shè)，提升制度執(zhí)行能力,，構(gòu)筑防范操作風(fēng)險,，尤其是防范案件風(fēng)險的內(nèi)部防線。一要加強內(nèi)控制度建設(shè),，尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和防范的制度建設(shè)，并對現(xiàn)行的內(nèi)控制度包括各種處罰制度進行全面梳理整合和后評價,，與現(xiàn)行法規(guī)相悖的要立即廢止,，有漏洞的要及時修訂完善，使各項制度全面制約各類決策程序,、各項業(yè)務(wù)過程,、各級管理人員和每個員工。二要強化制度執(zhí)行力度,，強化依法合規(guī)經(jīng)營意識,，堅決杜絕以信任、習(xí)慣代替制度規(guī)定和有章不循,、違章操作行為,。三要推動相對獨立的內(nèi)部審計體系建設(shè)，增加內(nèi)部審計的頻率和覆蓋面,，提高內(nèi)部審計的獨立性,、有效性和嚴肅性。



 四,、加大檢查力度,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，檢查所安排的工作是否落實,，檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和處理是否到位,，尤其要抓好對易發(fā)案薄弱環(huán)節(jié)、要害部位,、重點業(yè)務(wù)和重要人員的隱患排查,，特別要檢查重要空白憑證、印鑒密押,、授權(quán)卡或柜員卡,、票據(jù)審驗、查詢查復(fù),、對賬,、槍支管理、金庫尾箱等薄弱環(huán)節(jié),。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要在系統(tǒng)內(nèi)組織開展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查,，重點檢查銀行承兌匯票承兌,、貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)制度的建設(shè)及執(zhí)行情況,，尤其要防范內(nèi)外勾結(jié),、偽造和克隆票據(jù)、“假作廢,，真盜用”,、“大頭小尾”等重大風(fēng)險。銀監(jiān)會將選取重點地區(qū)和機構(gòu)進行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理的抽查,，各銀監(jiān)局也要對所轄地區(qū)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險情況進行抽查,。



 五、嚴肅責(zé)任追究,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全案件責(zé)任追究制度,，加大案件責(zé)任追究力度。一是實行差別化處理,。要鼓勵自查自糾,、自首、舉報,，對提供線索,、業(yè)已查實的舉報人員要給予獎勵；對檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件,，要在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上,，進行“雙線問責(zé)”，嚴格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,，同時追究業(yè)務(wù)管理部門,、內(nèi)部審計部門的失職責(zé)任；對涉案金額百萬元以上,，影響惡劣,，后果嚴重的，要上追兩級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,。二是引入引咎辭職制度,。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴重案件的分支機構(gòu)負責(zé)人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理,。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)分支機構(gòu)的主要領(lǐng)導(dǎo)要堅決撤換,，不得易地同級任職，同時領(lǐng)導(dǎo)班子成員要調(diào)離,、降級使用或免職,。四是涉及違法犯罪的，要及時移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任,，建立和落實案件報告和移送制度,。



 六,、深入調(diào)查研究。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要緊密結(jié)合實際,，認真總結(jié)加強風(fēng)險控制的主要措施及取得的成效,，針對工作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，剖析各類案件發(fā)生原因,，總結(jié)案件檢查,、堵截經(jīng)驗，舉一反三,，揭示帶有規(guī)律性的問題,，從政策和工作兩個層面提出應(yīng)對措施，增強案件風(fēng)險防范工作的預(yù)見性,、針對性和有效性。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)也要選擇典型地區(qū)和典型機構(gòu)開展案件風(fēng)險防范的研究分析,。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)要將調(diào)查研究情況及時報告銀監(jiān)會,。



 七、加強宣傳教育,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要進一步規(guī)范案件信息披露的范圍,、內(nèi)容、口徑,、頻率,、方式等，積極引導(dǎo)輿論進行正面宣傳,。要宣傳案件專項治理的工作措施和成效,，充分說明案件排查是銀行業(yè)加強改革發(fā)展的重要措施，只有深挖陳案,、堵塞漏洞,，才能加強內(nèi)控、遏制新案,，才能真正有效地防范和控制風(fēng)險,，以爭取各方面對銀行業(yè)案件治理工作的理解和支持。同時,，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合典型案件,，加強社會主義榮辱觀教育，強化依法合規(guī)經(jīng)營和防范風(fēng)險理念,，引導(dǎo)員工樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，增強法制意識,、道德意識和自律意識,，規(guī)范員工行為，促進員工隊伍建設(shè),，夯實案件專項治理工作的基礎(chǔ),。



 八、提升案防合力,。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要發(fā)揮好協(xié)調(diào)配合與監(jiān)管服務(wù)功能,，強化案件治理工作合力。要建立案件治理責(zé)任制,，將案件治理工作納入年度目標考核體系,，落實案件防范和查處的監(jiān)管責(zé)任。要進一步明確案件報告,、跟蹤,、督辦、處理等流程,，密切關(guān)注案件進展,，負責(zé)案件責(zé)任追究處理的落實工作。要完善案件專項治理的內(nèi)部聯(lián)動機制,，加強各部門之間的溝通聯(lián)系和分工協(xié)作,，提高效率。要建立健全與司法,、公安,、審計等部門的溝通協(xié)調(diào)機制，加強綜合治理,，嚴厲打擊金融犯罪活動,，促進案件形勢的根本好轉(zhuǎn)。



 九,、嚴格行政處罰,。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要嚴格依法行政，嚴肅查處金融違法違規(guī)行為,。一是責(zé)令停業(yè)整頓,。對轄區(qū)內(nèi)管理不力、違規(guī)嚴重,、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機構(gòu),，要責(zé)令其進行停業(yè)整頓，并予以公告,，視整改情況恢復(fù)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格,。二是吊銷金融許可證。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件,、造成巨額損失,、影響極其惡劣的銀行業(yè)金融機構(gòu),，要予以吊銷金融許可證。三是取消任職資格,。對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生重大案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員,，要依法取消其一定時期直至終身的銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格。四是給予年度綜合評級降分或降級,。對轄區(qū)內(nèi)管理混亂,、違規(guī)嚴重、案件頻發(fā)的銀行業(yè)金融機構(gòu),，要下調(diào)其年度綜合評分,，問題嚴重的要直接降級。



 十,、完善案件通報,。銀監(jiān)會各級派出機構(gòu)要堅持定期召開案件情況通報會，通報轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)近期發(fā)現(xiàn)的主要案件及辦結(jié)處理情況,，解剖案發(fā)原因,，吸取教訓(xùn)，交流案件查處經(jīng)驗,，研究切實有效的案件綜合治理措施。對各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的大要案,，要向其股東,、股權(quán)董事（不包括外部董事）通報；對大要案屢次發(fā)生,、高發(fā)多發(fā)勢頭得不到扭轉(zhuǎn)的大型商業(yè)銀行,，銀監(jiān)會將向國務(wù)院及中組部作出專報。同時,，各銀行業(yè)金融機構(gòu)對大要案,，必須在系統(tǒng)內(nèi)通報案件情況和責(zé)任人處理情況，深刻吸取教訓(xùn),。



 十一,、加強監(jiān)管問責(zé)。銀監(jiān)會將加大對案件查處工作督促,、指導(dǎo),、檢查不力銀監(jiān)局的監(jiān)管問責(zé)力度。對未落實案件專項治理責(zé)任制的,，缺乏切實可行的案件專項治理工作計劃和措施的,，未及時提示案件風(fēng)險隱患的，瞞報,、漏報,、遲報案件的,，轄內(nèi)案件發(fā)生率長期居高不下或同類案件反復(fù)發(fā)生的和大要案查處不力的銀監(jiān)局，銀監(jiān)會將嚴格追究其主要負責(zé)人,、有關(guān)方面負責(zé)人的責(zé)任,。



 請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。



 二○○六年六月二十三日