• 【發(fā)布單位】國務(wù)院辦公廳
• 【發(fā)布文號】國辦發(fā)明電〔2007〕34號
• 【發(fā)布日期】2007-07-25
• 【生效日期】2007-07-25
• 【失效日期】--
• 【文件來源】國家環(huán)境保護總局
• 【所屬類別】政策參考

國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知

國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知
 
(國辦發(fā)明電〔2007〕34號)





各省、自治區(qū),、直轄市人民政府,，國務(wù)院各部委、各直屬機構(gòu)：



 近年來,，非法集資在我國許多地區(qū)重新抬頭,，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展。2006年,，全國公安機關(guān)立案偵查的非法集資案件1999起,，涉案總價值296億元。2007年1至3月,，僅非法吸收公眾存款,、集資詐騙兩類案件就立案342起，涉案總價值59.8億元,，分別較去年同期上升101.2%和482.3%,。若不采取切實有效措施予以治理整頓，勢必造成更大的社會危害,。為了維護正常的經(jīng)濟社會秩序,，保護人民群眾的合法權(quán)益，促進國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展,，經(jīng)國務(wù)院同意,，現(xiàn)就依法懲處非法集資有關(guān)問題通知如下：



 一、充分認識非法集資的社會危害性,，堅決遏制非法集資案件高發(fā)勢頭



 非法集資涉及面廣,，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序,。非法集資活動以高回報為誘餌,，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序,，影響金融市場的健康發(fā)展,。二是嚴重損害群眾利益,，影響社會穩(wěn)定。非法集資有很強的欺騙性,，容易蔓延,，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移,、隱匿,，使受害者（多數(shù)是下崗工人、離退休人員）損失慘重,，極易引發(fā)群體事件,，甚至危害社會穩(wěn)定。三是損害了政府的聲譽和形象,。非法集資活動往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”,、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實,，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行,，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。



 為切實做好依法懲處非法集資工作,，國務(wù)院批準建立了由銀監(jiān)會牽頭的“處置非法集資部際聯(lián)席會議”（以下簡稱“聯(lián)席會議”）制度,。地方各級人民政府、有關(guān)部門務(wù)必統(tǒng)一思想,，提高認識,，共同做好工作。要把思想和行動統(tǒng)一到國務(wù)院的部署和要求上來,，統(tǒng)一到維護國家經(jīng)濟安全,、社會穩(wěn)定與構(gòu)建和諧社會的大局上來，充分認識非法集資的危害性,，加強組織領(lǐng)導(dǎo),，周密部署，果斷處置,，有效遏制非法集資案件高發(fā)勢頭,。



 二、當前非法集資的主要形式和特征



 非法集資情況復(fù)雜,，表現(xiàn)形式多樣,。有的打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色,、健康消費”等旗號,，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù),、電子黃金,、投資基金等新概念,，手段隱蔽，欺騙性很強,。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán),、股權(quán),、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類,。2006年,，以生產(chǎn)經(jīng)營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關(guān)注,。



 非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準,，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金,；未經(jīng)批準公開,、非公開發(fā)行股票、債券等,。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣,、實物、股權(quán)等形式的投資回報,。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金,，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金,，以承諾返租,、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報,。三是以合法形式掩蓋非法集資目的,。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同,，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。



 三,、地方人民政府要切實擔負起依法懲處非法集資的責任,，確保社會穩(wěn)定



 省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程，加快建立健全本地區(qū)依法懲處非法集資的工作機制和工作制度,，做好相關(guān)工作,。一是加強監(jiān)測預(yù)警。要對本地區(qū)的非法集資問題保持高度警惕,，進行全程監(jiān)測,，主動排查風險,，做到早發(fā)現(xiàn)，早預(yù)警,，防患于未然,。二是及時調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)問題后,，要組織當?shù)劂y監(jiān),、公安、工商等部門提前介入,，開展調(diào)查取證工作,。對社會影響大、性質(zhì)惡劣的非法集資案件,，要采取適當預(yù)防措施,，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護證據(jù),，防止事態(tài)擴大和失控,。同時，要制定風險處置預(yù)案,，防止引發(fā)群體性事件,。三是果斷處置。對于事實清楚且可以定性的非法集資,，要果斷采取措施,，依法妥善處置；難以定性的,，要及時上報“聯(lián)席會議”組織認定,。涉及多個地區(qū)的，有關(guān)省級人民政府之間要加強溝通協(xié)調(diào),，共同做好相關(guān)工作,。省級人民政府要及時總結(jié)經(jīng)驗，依據(jù)國家法律法規(guī),，參照各行業(yè)主管,、監(jiān)管部門的政策規(guī)定，制定本地區(qū)相關(guān)規(guī)章,，為依法懲處非法集資工作提供法制保障,。



 四、有關(guān)部門要加強協(xié)調(diào),，認真做好依法懲處非法集資工作



 依法懲處非法集資工作政策性強,，情況復(fù)雜，有關(guān)方面要加強協(xié)調(diào)，齊抓共管,。有關(guān)部門要逐步建立健全反應(yīng)靈敏,、配合密切、應(yīng)對有力的工作機制,，增強工作的針對性和有效性,。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)非法集資作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容,，指定專門機構(gòu)和人員負責,，建立日常信息溝通渠道和工作協(xié)調(diào)機制，認真做好非法集資情況的監(jiān)測預(yù)警工作,。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭,，應(yīng)及時商省級人民政府依法妥善處置,，并通報“聯(lián)席會議”,。要抓緊制定和完善本行業(yè)防范、監(jiān)控和處置非法集資的規(guī)章及行業(yè)標準,?！奥?lián)席會議”要加大工作力度，對近年來非法集資案件進行深入分析,，集中力量查處典型案件,，嚴懲首惡，教育協(xié)從,，維護人民群眾的權(quán)益,。銀監(jiān)會作為“聯(lián)席會議”的牽頭部門，要主動與有關(guān)部門和地方人民政府加強溝通,，切實做好組織協(xié)調(diào)工作,。



 要堅持預(yù)防為主的方針，加大工作力度,，加強宣傳教育,，改善金融服務(wù)，逐步構(gòu)建疏堵并舉,、防治結(jié)合的綜合治理長效機制,。對于近年來非法集資案件多發(fā)的行業(yè)，要主動開展風險排查,，防止風險進一步積聚,。有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要盡快公布舉報電話,、信箱和電子郵箱,，通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與，在門戶網(wǎng)站上開辟專門的投資者教育園地,，探索建立風險提示和預(yù)警的長效機制,。要加強對廣告的監(jiān)督管理,，依法落實廣告審查制度，加強監(jiān)督檢查,，對檢查發(fā)現(xiàn),、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調(diào)查核實,，對發(fā)布非法集資廣告的當事人和有關(guān)責任人要嚴肅查處,。



 五、加強輿論引導(dǎo)和法制宣傳,，提高公眾對非法集資的識別能力



 銀監(jiān)會要牽頭制訂宣傳教育規(guī)劃,，充分利用報刊、電視,、廣播,、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī),，通報非法集資的新形式和新特點,，提示風險，提高社會公眾的風險意識和識別能力,，引導(dǎo)其遠離非法集資,。要加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章,、專題節(jié)目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆,，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強大輿論攻勢,。要在廣大農(nóng)村,、城市街道、社區(qū),、車站等公共場所設(shè)置宣傳欄,，張貼宣傳畫，擴大覆蓋面,，強化宣傳效果,。要按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署，組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展宣傳教育活動,，正確引導(dǎo)社會輿論,。地方人民政府要進一步根據(jù)本地區(qū)的特點，加強輿論引導(dǎo)和法制宣傳,。



國務(wù)院辦公廳

二○○七年七月二十五日