• 【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2008〕20號
• 【發(fā)布日期】2008-03-21
• 【生效日期】2008-03-21
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理指引

保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理指引

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕20號)





各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：



 為加強(qiáng)保險信息安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),，推進(jìn)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)工作,，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和國家有關(guān)信息安全法律法規(guī)，我會制訂了《保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理指引》,，現(xiàn)印發(fā)給你們,，請遵照執(zhí)行。



 二○○八年三月二十一日





保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)管理指引




第一章 總則




第一條 為規(guī)范并指導(dǎo)我國保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)工作,，提高防范災(zāi)難風(fēng)險的能力,，保障持續(xù)運(yùn)營，保護(hù)客戶和股東的合法權(quán)益,，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》,、國家信息安全法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，制定本指引。




第二條 保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)工作應(yīng)堅(jiān)持“統(tǒng)籌規(guī)劃,、資源共享,、平戰(zhàn)結(jié)合、等級災(zāi)備”的原則,，平衡成本與風(fēng)險,，確保工作的有效性。




第三條 本指引所稱保險機(jī)構(gòu)是指,，經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準(zhǔn)設(shè)立,，并依法登記注冊的保險公司、保險資產(chǎn)管理公司,、外國保險公司分公司及港,、澳、臺地區(qū)保險公司在大陸地區(qū)的分公司,。




第四條 本指引所稱災(zāi)難恢復(fù)為信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù),。災(zāi)難恢復(fù)工作是指，為保障信息系統(tǒng)持續(xù)運(yùn)營,，防范災(zāi)難風(fēng)險并減輕災(zāi)難造成的損失和不良影響而開展的一系列工作,，包括：組織機(jī)構(gòu)設(shè)立和職責(zé)、災(zāi)難恢復(fù)需求分析,、災(zāi)難恢復(fù)策略制定,、災(zāi)難備份系統(tǒng)實(shí)施、災(zāi)難備份中心的建設(shè)與運(yùn)行維護(hù),、災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案管理,、應(yīng)急響應(yīng)和恢復(fù)。



 本指引所稱區(qū)域性災(zāi)難是指,，造成所在地區(qū)或有緊密聯(lián)系的鄰近地區(qū)的交通,、電訊、電力及其它關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施受到嚴(yán)重破壞,，關(guān)鍵信息網(wǎng)絡(luò)設(shè)備毀損,、重大故障或大規(guī)模人口疏散的事件，將會導(dǎo)致信息系統(tǒng)無法正常運(yùn)行,。例如：地震,、大型公共衛(wèi)生事件、恐怖襲擊,、區(qū)域性通信網(wǎng)故障,、區(qū)域性電網(wǎng)故障、機(jī)房內(nèi)關(guān)鍵設(shè)備毀損等,。



 本指引所稱同城災(zāi)備是指,，生產(chǎn)中心與災(zāi)難備份中心處于同一地理區(qū)域,，面臨同一區(qū)域性災(zāi)難風(fēng)險，能夠抵御小范圍區(qū)域內(nèi)的災(zāi)難,，例如小面積停電,、火災(zāi)、設(shè)備故障等,，距離通常在數(shù)十公里左右,。



 本指引所稱異地災(zāi)備是指，生產(chǎn)中心與災(zāi)難備份中心處于不同地理區(qū)域,，一般不會同時面臨同一區(qū)域性災(zāi)難風(fēng)險,，能夠抵御較大范圍區(qū)域內(nèi)的災(zāi)難，例如大面積停電,、地震,、戰(zhàn)爭等，距離通常在數(shù)百公里以上,。



 本指引所稱自建是指,，自行出資建設(shè)和擁有災(zāi)難備份中心，為自身提供災(zāi)難恢復(fù)服務(wù),。



 本指引所稱共建是指,，多個機(jī)構(gòu)共同出資建設(shè)和擁有災(zāi)難備份中心，為參與單位提供災(zāi)難恢復(fù)服務(wù),。



 本指引所稱外包是指,，選擇外部資源來承擔(dān)或協(xié)助完成信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的規(guī)劃、實(shí)施,、運(yùn)營維護(hù),，以及應(yīng)急響應(yīng)和恢復(fù)工作。




第五條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)對保險業(yè)信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)工作實(shí)施監(jiān)督和管理,。




第六條 《信息安全技術(shù) 信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》（GB/T 20988-2007）中的條款通過本指引的引用而成為本指引的條款,。




第二章 總體工作要求




第七條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)籌規(guī)劃信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)工作，自本指引生效起五年內(nèi)至少達(dá)到本指引規(guī)定的最低災(zāi)難恢復(fù)能力等級要求,。



 保險機(jī)構(gòu)新建信息系統(tǒng)時，應(yīng)同步規(guī)劃和實(shí)施災(zāi)難備份系統(tǒng)建設(shè),。本指引生效后新成立的保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在成立五年內(nèi)達(dá)到本指引規(guī)定的最低災(zāi)難恢復(fù)能力等級要求,。




第八條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)開展災(zāi)難恢復(fù)工作，以保障災(zāi)難恢復(fù)策略,、災(zāi)難備份系統(tǒng)和災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的適用性,。



 災(zāi)難恢復(fù)的需求應(yīng)定期進(jìn)行再分析。災(zāi)難恢復(fù)需求再分析周期最長為三年,。當(dāng)信息系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)流程發(fā)生重大變更時,，應(yīng)立即啟動災(zāi)難恢復(fù)需求的再分析,，并根據(jù)最新的災(zāi)難恢復(fù)需求分析重審和修訂災(zāi)難恢復(fù)策略。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)災(zāi)難恢復(fù)策略定期復(fù)審和調(diào)整災(zāi)難恢復(fù)技術(shù)方案,、災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案,，并定期開展災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案培訓(xùn)和演練工作。




第九條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與其業(yè)務(wù)密切相關(guān)的機(jī)構(gòu)間的協(xié)調(diào),，共同評估面臨的風(fēng)險,，協(xié)同制定災(zāi)難恢復(fù)策略，提高整體風(fēng)險防范和災(zāi)難恢復(fù)能力,。




第三章 組織機(jī)構(gòu)




第十條 保險機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人是災(zāi)難恢復(fù)工作的責(zé)任人,。



 保險機(jī)構(gòu)董事會或最高決策層應(yīng)參與制定和審核災(zāi)難恢復(fù)策略，保證災(zāi)難恢復(fù)策略與經(jīng)營目標(biāo)的一致性,。




第十一條 災(zāi)難恢復(fù)的組織機(jī)構(gòu)由保險機(jī)構(gòu)的管理,、業(yè)務(wù)、技術(shù),、財務(wù)和行政后勤等相關(guān)人員組成,。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立災(zāi)難恢復(fù)管理委員會，統(tǒng)一負(fù)責(zé)災(zāi)難恢復(fù)的規(guī)劃,、實(shí)施,、運(yùn)營維護(hù)、應(yīng)急響應(yīng)和恢復(fù)的管理和決策工作,。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立或依托現(xiàn)有部門設(shè)立災(zāi)難恢復(fù)工作辦公室作為災(zāi)難恢復(fù)管理委員會的常設(shè)辦公機(jī)構(gòu),，負(fù)責(zé)處理災(zāi)難恢復(fù)工作的具體事務(wù)。




第十二條 保險機(jī)構(gòu)災(zāi)難恢復(fù)組織機(jī)構(gòu)在災(zāi)難恢復(fù)規(guī)劃,、實(shí)施和運(yùn)營維護(hù)階段的主要職責(zé)：



 （一）災(zāi)難恢復(fù)需求分析和策略制訂,；



 （二）資源準(zhǔn)備和經(jīng)費(fèi)審批；



 （三）災(zāi)難備份中心的選擇和建設(shè),；



 （四）災(zāi)難備份中心的日常運(yùn)行和維護(hù),；



 （五）災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的制訂、維護(hù)和演練,；



 （六）人員的教育和培訓(xùn),；



 （七）監(jiān)督檢查和審計。



 保險機(jī)構(gòu)災(zāi)難恢復(fù)組織機(jī)構(gòu)在應(yīng)急響應(yīng)和恢復(fù)階段的主要職責(zé)：



 （一）應(yīng)急響應(yīng)和預(yù)警報告,；



 （二）事件通報和溝通,；



 （三）損害評估、搶修拯救和敏感數(shù)據(jù)保護(hù),；



 （四）災(zāi)難恢復(fù)工作的重大決策,；



 （五）生產(chǎn)中心的恢復(fù)、重建和回退,；



 （六）業(yè)務(wù)恢復(fù)和客戶服務(wù),；



 （七）資源保障和供應(yīng),；



 （八）媒體公關(guān)和信息通報；



 （九）恢復(fù)成效評估和總結(jié),。




第十三條 從事災(zāi)難恢復(fù)的專業(yè)工作人員應(yīng)符合以下要求：



 （一）具備良好的職業(yè)道德和風(fēng)險意識,，掌握履行災(zāi)難恢復(fù)相關(guān)崗位職責(zé)所需的專業(yè)知識和技能；



 （二）未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗,；經(jīng)考核不適宜的工作人員,，應(yīng)及時進(jìn)行調(diào)整。




第四章 需求分析和策略制定




第十四條 災(zāi)難恢復(fù)需求分析包括風(fēng)險分析和業(yè)務(wù)影響分析,。保險機(jī)構(gòu)的風(fēng)險分析和業(yè)務(wù)影響分析應(yīng)符合以下要求：



 （一）應(yīng)全面分析,、識別可能影響信息系統(tǒng)正常運(yùn)行的災(zāi)難風(fēng)險以及來自內(nèi)部和外部的威脅。根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的概率和可能造成的損失,，評估風(fēng)險可接受的程度,，針對不可接受的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險防范措施,；



 （二）應(yīng)根據(jù)信息系統(tǒng)支持的業(yè)務(wù)區(qū)域范圍,，分析信息系統(tǒng)面臨的災(zāi)難風(fēng)險。應(yīng)充分考慮殘余風(fēng)險導(dǎo)致的災(zāi)難事件發(fā)生在最不利的時間和地點(diǎn),，以及影響范圍的廣泛性,；



 （三）應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍確定關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能。關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能包括但不限于承保,、理賠,、投資和財務(wù)管理等。采用定量和/或定性的方法分析關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能的經(jīng)濟(jì)和非經(jīng)濟(jì)損失,。




第十五條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析和業(yè)務(wù)影響分析的結(jié)果,，確定信息系統(tǒng)的災(zāi)難恢復(fù)目標(biāo)，包括：



 （一）信息系統(tǒng)的災(zāi)難恢復(fù)范圍,；



 （二）信息系統(tǒng)的災(zāi)難恢復(fù)順序,；



 （三）信息系統(tǒng)的災(zāi)難恢復(fù)能力等級。




第十六條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)重要數(shù)據(jù)的備份和傳輸安全管理,，保證數(shù)據(jù)的完整性,。重要數(shù)據(jù)應(yīng)異地備份，防范區(qū)域性災(zāi)難風(fēng)險,。重要數(shù)據(jù)包括但不限于：客戶數(shù)據(jù),、承保數(shù)據(jù)、賠付數(shù)據(jù),、資金運(yùn)用數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)及相關(guān)日志等,。




第十七條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析和業(yè)務(wù)影響分析的結(jié)論,，將直接或間接支持關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能的信息系統(tǒng)分成三種類別：



 第一類：信息系統(tǒng)短時間中斷會造成重大社會影響,；或影響保險機(jī)構(gòu)關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能，并造成重大經(jīng)濟(jì)損失,。



 第二類：信息系統(tǒng)短時間中斷會造成較大社會影響,；或影響保險機(jī)構(gòu)部分關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能，并造成較大經(jīng)濟(jì)損失,。



 第三類：信息系統(tǒng)間接支持關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能,；或保險機(jī)構(gòu)對系統(tǒng)中斷具有一定容忍度的系統(tǒng)。




第十八條 信息系統(tǒng)的最低災(zāi)難恢復(fù)能力等級要求：



 （一）第一類



 1,、第4級電子傳輸及完整設(shè)備支持



 2,、RTO<=36小時，RPO<=8小時



 （二）第二類



 1,、第3級電子傳輸和部分設(shè)備支持



 2,、RTO<=72小時，RPO<=24小時



 （三）第三類



 1,、第2級備用場地支持



 2,、RTO<=7天，RPO<=36小時




第十九條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)制定統(tǒng)一的災(zāi)難恢復(fù)策略,。災(zāi)難恢復(fù)策略包括災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)計劃,、災(zāi)難恢復(fù)資源要素的具體要求和災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)模式。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各信息系統(tǒng)的災(zāi)難恢復(fù)目標(biāo),，確定災(zāi)難恢復(fù)所需的七個方面的資源要素：



 （一）數(shù)據(jù)備份系統(tǒng),；



 （二）備用數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)；



 （三）備用網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),；



 （四）備用基礎(chǔ)設(shè)施,；



 （五）專業(yè)技術(shù)支持能力；



 （六）運(yùn)行維護(hù)管理能力,；



 （七）災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案,。




第二十條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)編寫風(fēng)險分析報告、業(yè)務(wù)影響分析報告,、災(zāi)難恢復(fù)策略報告,。災(zāi)難恢復(fù)策略經(jīng)決策層審查和批準(zhǔn)后，按本指引要求備案,。




第五章 災(zāi)難備份中心的建設(shè)與運(yùn)行維護(hù)




第二十一條 保險機(jī)構(gòu)的災(zāi)難備份中心應(yīng)設(shè)置在中華人民共和國境內(nèi)（不包括港,、澳、臺地區(qū)）,。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果,，確定同城和/或異地災(zāi)備建設(shè)方案。災(zāi)難備份中心應(yīng)具備接替運(yùn)行后持續(xù)運(yùn)作至生產(chǎn)中心正常運(yùn)轉(zhuǎn)的能力,。




第二十二條 災(zāi)難備份中心的基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)符合以下要求：



 （一）根據(jù)信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)分布特點(diǎn),，選擇或建設(shè)專業(yè)的災(zāi)難備份中心,；



 （二）災(zāi)難備份中心與生產(chǎn)中心之間距離合理，應(yīng)避免災(zāi)難備份中心與生產(chǎn)中心同時遭受一定的同類風(fēng)險,；



 （三）災(zāi)難備份中心應(yīng)便于災(zāi)難恢復(fù)工作的開展,，考慮災(zāi)難恢復(fù)所需的數(shù)據(jù)、人員等資源可及時到達(dá),；



 （四）災(zāi)難備份中心應(yīng)具有業(yè)務(wù)恢復(fù)座席等災(zāi)難恢復(fù)工作所需的輔助設(shè)施,，災(zāi)難備份中心或其周邊應(yīng)具備所需生活設(shè)施；



 （五）災(zāi)難備份中心機(jī)房環(huán)境至少應(yīng)達(dá)到《GB/T 9361-88計算站場地安全要求》B類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn),，并通過當(dāng)?shù)叵啦块T驗(yàn)收,；



 （六）災(zāi)難備份中心應(yīng)具有兩種或兩種以上的電力供應(yīng)或接入方式，只有一種電力供應(yīng)或接入方式的必須配備能夠維持災(zāi)難備份中心持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行的供電設(shè)備,；



 （七）災(zāi)難備份中心與生產(chǎn)中心應(yīng)保持兩種以上的網(wǎng)絡(luò)通訊接入線路服務(wù),。



 （八）災(zāi)難備份中心機(jī)房應(yīng)具備門禁系統(tǒng)、監(jiān)視系統(tǒng)和報警系統(tǒng),。




第二十三條 災(zāi)難備份系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)符合以下要求：



 （一）根據(jù)災(zāi)難恢復(fù)策略制定災(zāi)難備份系統(tǒng)技術(shù)方案,，建立數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)、備用數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)和備用網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等,。技術(shù)方案中所涉及的系統(tǒng)應(yīng)獲得同信息系統(tǒng)相當(dāng)?shù)陌踩Ｗo(hù),，具有可擴(kuò)展性；



 （二）應(yīng)確保技術(shù)方案滿足災(zāi)難恢復(fù)策略的要求,，組織開展災(zāi)難恢復(fù)技術(shù)方案和業(yè)務(wù)功能恢復(fù)的測試,，并記錄和保存測試結(jié)果，以保證災(zāi)難恢復(fù)時最終用戶能正常使用災(zāi)難備份系統(tǒng),；



 （三）應(yīng)充分考慮到災(zāi)難備份中心接替生產(chǎn)中心運(yùn)行后,，災(zāi)難備份系統(tǒng)的處理能力、存儲容量,、網(wǎng)絡(luò)帶寬能否滿足業(yè)務(wù)運(yùn)作要求,；



 （四）應(yīng)根據(jù)災(zāi)難恢復(fù)策略的要求，建立災(zāi)難備份系統(tǒng)的技術(shù)支持體系,。




第二十四條 災(zāi)難備份中心的運(yùn)行維護(hù)應(yīng)符合以下要求：



 （一）建立完善的災(zāi)難備份中心運(yùn)行維護(hù)管理制度和流程,，包括：災(zāi)難備份的流程和管理制度，災(zāi)難備份中心機(jī)房的管理制度,，硬件系統(tǒng),、系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的運(yùn)行管理制度，災(zāi)難備份中心信息安全管理制度,，災(zāi)難備份系統(tǒng)的變更管理流程,，災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案以及相關(guān)技術(shù)手冊的保管、分發(fā)、更新和備案制度等,；



 （二）災(zāi)難備份中心專業(yè)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)伍包括基礎(chǔ)設(shè)施和災(zāi)難備份系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)和技術(shù)支持人員,，保障設(shè)備和系統(tǒng)正常穩(wěn)定運(yùn)行；



 （三）定期檢測維護(hù)災(zāi)難恢復(fù)設(shè)施,，保持備份數(shù)據(jù)的一致性、可用性和完整性,，保障數(shù)據(jù)備份系統(tǒng),、備用數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)、備用網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)在災(zāi)難恢復(fù)和運(yùn)行階段的正常運(yùn)作,，保障能提供切換和運(yùn)行時的技術(shù)支持,；



 （四）支持關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能恢復(fù)的災(zāi)難備份中心應(yīng)實(shí)行7×24小時監(jiān)控。記錄災(zāi)難備份系統(tǒng)運(yùn)行過程中輸出的相應(yīng)記錄表單與統(tǒng)計信息,；記錄機(jī)房環(huán)境,、系統(tǒng)運(yùn)行和網(wǎng)絡(luò)狀態(tài)等監(jiān)控信息。




第六章 資源和專業(yè)服務(wù)的獲取和保障




第二十五條 災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)可以采用自建,、共建和外包等模式,，并按有關(guān)要求向中國保監(jiān)會備案。




第二十六條 保險機(jī)構(gòu)在進(jìn)行災(zāi)難恢復(fù)外包時,，應(yīng)根據(jù)災(zāi)難恢復(fù)策略確定外包服務(wù)范圍,，認(rèn)真分析和評估外包存在的風(fēng)險，制定相關(guān)的風(fēng)險管控措施,。應(yīng)與外包服務(wù)商簽署服務(wù)水平協(xié)議,，并定期驗(yàn)證災(zāi)難恢復(fù)服務(wù)商的服務(wù)水平和能力，加強(qiáng)外包系統(tǒng)的安全和保密管理,。中國保監(jiān)會采納國家認(rèn)可的有關(guān)測評機(jī)構(gòu)對災(zāi)難恢復(fù)服務(wù)商的評估結(jié)果,。涉密信息系統(tǒng)的災(zāi)難恢復(fù)工作應(yīng)符合國家有關(guān)保密規(guī)定。



 災(zāi)難恢復(fù)外包服務(wù)商應(yīng)至少符合以下要求,，國家另有規(guī)定的應(yīng)從其規(guī)定：



 （一）在中華人民共和國境內(nèi)注冊的法人機(jī)構(gòu),；



 （二）具備三年以上災(zāi)難恢復(fù)外包服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)的災(zāi)難恢復(fù)外包客戶不少于三家,；



 （三）具備完整的服務(wù)質(zhì)量保證體系和信息安全管理體系,，通過相關(guān)權(quán)威認(rèn)證；



 （四）基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)達(dá)到本指引的要求,，災(zāi)難恢復(fù)能力等級應(yīng)在四級以上,；



 （五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他要求。




第二十七條 采用共建模式的災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)應(yīng)至少滿足各參與單位的最低災(zāi)難恢復(fù)能力等級要求,，并明確權(quán)責(zé),，簽訂相關(guān)的合同或協(xié)議。




第七章 災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的管理




第二十八條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案，預(yù)案應(yīng)包含：災(zāi)難恢復(fù)組織機(jī)構(gòu)各工作崗位的職責(zé),、災(zāi)難恢復(fù)的整個過程以及災(zāi)難恢復(fù)所需的資料和配套資源等,。預(yù)案的結(jié)構(gòu)、內(nèi)容和步驟清晰明確,，適合在緊急情況下使用,。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案與其它應(yīng)急預(yù)案體系的有機(jī)結(jié)合。




第二十九條 保險機(jī)構(gòu)所制定的災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案,，應(yīng)按照由模擬到實(shí)際,、從易到難、從局部到整體的原則進(jìn)行測試和演練,，及時總結(jié)評估,，完善災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案，通過演練使得相關(guān)人員熟練災(zāi)難恢復(fù)操作及流程,。



 災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的演練包括但不限于桌面演練,、模擬演練、實(shí)戰(zhàn)演練,、部分演練和全面演練,。保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織開展災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的演練工作。災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案每年至少演練一次,，演練類型可以是模擬演練,、實(shí)戰(zhàn)演練、部分演練和全面演練,。



 演練工作文檔應(yīng)包含演練計劃,、現(xiàn)場記錄和結(jié)論評估，演練工作文檔應(yīng)存檔保管,。




第三十條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的日常維護(hù)管理,，預(yù)案可以以多種形式的介質(zhì)拷貝保存在不同的安全地點(diǎn)，并確保在生產(chǎn)中心以外的安全地點(diǎn)存放災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案,。災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的調(diào)用需進(jìn)行嚴(yán)格授權(quán),。



 災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案涉及的內(nèi)容發(fā)生重大變更后，應(yīng)立即更新災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案,；演練后應(yīng)根據(jù)演練評估結(jié)論,，立即更新災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案；每年應(yīng)至少組織一次災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的審查和批準(zhǔn)工作,。




第三十一條 災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的教育和培訓(xùn)應(yīng)貫穿災(zāi)難恢復(fù)規(guī)劃和實(shí)施的全過程,。保險機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織預(yù)案培訓(xùn)，并保存培訓(xùn)文檔,。




第八章 應(yīng)急響應(yīng)和災(zāi)難恢復(fù)




第三十二條 保險機(jī)構(gòu)針對信息系統(tǒng)的風(fēng)險應(yīng)建立科學(xué)的預(yù)警機(jī)制,，在信息系統(tǒng)發(fā)生緊急事件后，應(yīng)建立應(yīng)急指揮中心，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào)和指揮所有應(yīng)急響應(yīng)工作,，加強(qiáng)信息溝通和跨部門協(xié)調(diào)，提高機(jī)構(gòu)整體的應(yīng)急響應(yīng)和應(yīng)急處置能力,；組織災(zāi)難恢復(fù)專業(yè)人員盡快對事件進(jìn)行響應(yīng)和評估,；采取相應(yīng)的風(fēng)險處置和彌補(bǔ)工作，降低可能造成的損失,，防范事態(tài)惡化,；根據(jù)對緊急事件的處置和評估結(jié)果，決策是否對災(zāi)難備份中心發(fā)出災(zāi)難預(yù)警或?yàn)?zāi)難宣告,。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)媒體公關(guān)和客戶服務(wù)工作，避免造成惡劣的社會影響,。發(fā)生重大災(zāi)難事件,，應(yīng)根據(jù)有關(guān)要求，及時向中國保監(jiān)會報告,。




第三十三條 災(zāi)難恢復(fù)工作人員應(yīng)根據(jù)災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案執(zhí)行相關(guān)的指揮和操作工作,，并及時跟蹤事態(tài)變化和恢復(fù)進(jìn)程，加強(qiáng)溝通,，加強(qiáng)恢復(fù)工作的統(tǒng)一指揮和管理,。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)保證并合理配置恢復(fù)所需的各項(xiàng)資源，確保災(zāi)難恢復(fù)工作的順利實(shí)施,。




第三十四條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)明確信息系統(tǒng)的重建方案,，在進(jìn)行信息系統(tǒng)重建前應(yīng)評估災(zāi)難造成的損失。根據(jù)損失評估情況,，結(jié)合災(zāi)難備份系統(tǒng)運(yùn)行可接受的最長時間,，確定修復(fù)或者重新建設(shè)方案，執(zhí)行信息系統(tǒng)的重新建設(shè)和功能恢復(fù),。



 信息系統(tǒng)的回退是指將災(zāi)難備份系統(tǒng)的功能轉(zhuǎn)移到新建或恢復(fù)的信息系統(tǒng),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)恢復(fù)到正常運(yùn)行狀態(tài)的過程。加強(qiáng)信息數(shù)據(jù)安全處理,，防止重要信息的泄漏,，將災(zāi)難備份系統(tǒng)恢復(fù)為備用狀態(tài)。




第三十五條 災(zāi)難恢復(fù)之后,，應(yīng)及時組織相關(guān)人員進(jìn)行總結(jié),，修訂災(zāi)難恢復(fù)策略和災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案。




第九章 審計和備案




第三十六條 災(zāi)難恢復(fù)工作的審計分為內(nèi)部審計和外部審計,。內(nèi)部審計由保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員組織實(shí)施,。外部審計由具有國家相應(yīng)監(jiān)管部門認(rèn)定資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)組織實(shí)施。



 中國保監(jiān)會可依據(jù)法律法規(guī)，委托并授權(quán)具有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)對保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計,。中介機(jī)構(gòu)根據(jù)保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)委托或授權(quán)對保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計時,，應(yīng)出示委托授權(quán)書，并依照委托授權(quán)書上規(guī)定的委托和授權(quán)范圍進(jìn)行審計,。中介機(jī)構(gòu)根據(jù)授權(quán)出具的審計報告經(jīng)中國保監(jiān)會審閱確定后具備法律效力,，被審計保險機(jī)構(gòu)應(yīng)對該審計報告在規(guī)定時間內(nèi)提出整改意見，并按審計報告中提出的建議進(jìn)行及時整改,。



 審計報告應(yīng)作為風(fēng)險管控措施的成果進(jìn)行存檔,，審計過程所涉及的資料調(diào)閱應(yīng)有交接手續(xù)，嚴(yán)格控制審計過程中的涉密資料的保管和發(fā)放,，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)保守被審計保險機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和風(fēng)險信息,。




第三十七條 審計工作主要包括以下內(nèi)容：



 （一）災(zāi)難恢復(fù)項(xiàng)目的建立和管理；



 （二）風(fēng)險評估和管控,；



 （三）組織協(xié)作和授權(quán)機(jī)制,；



 （四）業(yè)務(wù)影響分析；



 （五）災(zāi)難恢復(fù)策略,；



 （六）應(yīng)急管理和操作,；



 （七）災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案；



 （八）培訓(xùn)和認(rèn)知,；



 （九）演練和維護(hù),；



 （十）公共關(guān)系和危機(jī)通訊。




第三十八條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信息系統(tǒng)的災(zāi)難恢復(fù)工作情況,，確定審計頻率,，每三年至少進(jìn)行一次審計。




第三十九條 保險機(jī)構(gòu)災(zāi)難恢復(fù)工作報告和審計報告應(yīng)在中國保監(jiān)會進(jìn)行備案,。災(zāi)難恢復(fù)工作報告?zhèn)浒腹ぷ髟诿磕甑牡谝患径冗M(jìn)行,，審計報告?zhèn)浒腹ぷ髟趯徲嫿Y(jié)束后的三個月內(nèi)進(jìn)行。災(zāi)難恢復(fù)工作報告主要內(nèi)容包括：



 （一）短期和中長期災(zāi)難恢復(fù)規(guī)劃和策略,；



 （二）上年度災(zāi)難恢復(fù)工作以及重大變更情況,。




第四十條 中國保監(jiān)會根據(jù)工作需要，可對保險機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)劃,、建設(shè),、運(yùn)營等進(jìn)行不定期抽查、現(xiàn)場檢查,。




第十章 附則




第四十一條 本指引由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋,、修訂。




第四十二條 本指引自頒布之日起施行,。