• 【發(fā)布單位】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號(hào)
• 【發(fā)布日期】2008-12-30
• 【生效日期】2008-12-30
• 【失效日期】--
• 【文件來源】中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
• 【所屬類別】政策參考

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于實(shí)施保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于實(shí)施保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕120號(hào))





各保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)公司籌備組，各保監(jiān)局：



 為貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，增強(qiáng)保險(xiǎn)監(jiān)管的科學(xué)性,、針對性和有效性，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn),，我會(huì)對現(xiàn)行保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管制度進(jìn)行了修改完善,，修改后的分類監(jiān)管制度自2009年1月1日起正式運(yùn)行,，保監(jiān)會(huì)將根據(jù)公司2008年末信息進(jìn)行首次分類評價(jià)?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：



 一,、公司分類



 保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)程度,，將保險(xiǎn)公司分為四類：



 A類公司，指償付能力達(dá)標(biāo),，公司治理、資金運(yùn)用,、市場行為等方面未發(fā)現(xiàn)問題的公司,。



 B類公司，指償付能力達(dá)標(biāo),，但公司治理,、資金運(yùn)用、市場行為等方面存在一定風(fēng)險(xiǎn)的公司,。



 C類公司,，指償付能力不達(dá)標(biāo)，或公司治理,、資金運(yùn)用,、市場行為等方面存在較大風(fēng)險(xiǎn)的公司。



 D類公司,，指償付能力嚴(yán)重不達(dá)標(biāo),，或者公司治理、資金運(yùn)用,、市場行為等至少一個(gè)方面存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的公司,。



 二、分類依據(jù)



 保監(jiān)會(huì)依據(jù)以下信息對保險(xiǎn)公司進(jìn)行分類：



 （一）監(jiān)測指標(biāo)



 1,、產(chǎn)險(xiǎn)公司和壽險(xiǎn)公司的監(jiān)測指標(biāo)包括五大類：



 （1）償付能力充足率,；



 （2）公司治理、內(nèi)控和合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),；



 （3）資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),；



 （4）業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；



 （5）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),。



 每類監(jiān)測指標(biāo)由一些具體指標(biāo)組成（詳見附件）,。



 2、再保險(xiǎn)公司的監(jiān)測指標(biāo)僅為償付能力充足率,。



 （二）保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管中所獲取的監(jiān)管信息,。



 三、監(jiān)管措施



 保監(jiān)會(huì)日常監(jiān)管中在產(chǎn)品,、機(jī)構(gòu),、資金運(yùn)用等方面對四類公司采取不同的監(jiān)管政策，并根據(jù)公司存在的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的監(jiān)管措施：



 （一）對A類公司,，不采取特別的監(jiān)管措施,。



 （二）對B類公司，可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：



 1,、監(jiān)管談話；



 2,、風(fēng)險(xiǎn)提示,；



 3,、要求公司限期整改所存在的問題；



 4,、針對所存在的問題進(jìn)行現(xiàn)場檢查,；



 5,、要求提交和實(shí)施預(yù)防償付能力不達(dá)標(biāo)的計(jì)劃。



 （三）對C類公司,，除可采取對B類公司的監(jiān)管措施外,，還可以根據(jù)公司償付能力不達(dá)標(biāo)的原因采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)監(jiān)管措施：



 1、全面檢查,；



 2、要求提交改善償付能力的計(jì)劃,；



 3,、責(zé)令增加資本金、限制向股東分紅,；



 4,、限制董事和高級管理人員的薪酬水平和在職消費(fèi)水平；



 5,、限制商業(yè)性廣告,；



 6,、限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；



 7,、限制業(yè)務(wù)范圍,、責(zé)令停止開展新業(yè)務(wù)、責(zé)令轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者責(zé)令辦理分出業(yè)務(wù),；



 8,、責(zé)令拍賣資產(chǎn)或者限制固定資產(chǎn)購置；



 9,、限制資金運(yùn)用渠道或范圍,；



 10、調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員,；



 11,、向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或主要股東通報(bào)公司經(jīng)營狀況,。



 （四）對D類公司,，除可采取對B、C類公司的監(jiān)管措施外,，還可以采取整頓,、接管或中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要的其他監(jiān)管措施。



 四,、分類評價(jià)的頻率



 （一）保監(jiān)會(huì)每年初根據(jù)上一年度審計(jì)后的數(shù)據(jù),，對保險(xiǎn)公司進(jìn)行一次全面評價(jià)分類，決定監(jiān)管措施,。在此基礎(chǔ)上,，每季度評估一次，對年度評價(jià)結(jié)果和監(jiān)管措施進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整,。



 （二）如果保險(xiǎn)公司的經(jīng)營狀況或財(cái)務(wù)狀況突然發(fā)生重大變化,，保監(jiān)會(huì)可以隨時(shí)調(diào)整公司的類別和相應(yīng)的監(jiān)管措施。



 五,、分類評價(jià)的結(jié)果披露



 保監(jiān)會(huì)定期向各保險(xiǎn)公司通報(bào)公司所處的類別和對其采取的監(jiān)管措施,，但不向社會(huì)公開披露。



 六,、公司需要報(bào)送的信息



 根據(jù)分類監(jiān)管的需要,，保險(xiǎn)公司應(yīng)定期向我會(huì)報(bào)送分類監(jiān)管信息，具體要求詳見《關(guān)于實(shí)施分類監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（產(chǎn)險(xiǎn)公司）》（保監(jiān)產(chǎn)險(xiǎn)〔2008〕1567號(hào)）,、《關(guān)于實(shí)施分類監(jiān)管信息報(bào)送有關(guān)事宜的通知（壽險(xiǎn)公司）》（保監(jiān)壽險(xiǎn)〔2008〕1566號(hào)）和《關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管信息的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕113號(hào)）等文件,。



 七、保監(jiān)局的職責(zé)



 （一）根據(jù)保監(jiān)會(huì)的工作部署，收集,、報(bào)送分類監(jiān)管基礎(chǔ)信息，包括：



 1,、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)受行政處罰情況和保監(jiān)局實(shí)施監(jiān)管措施情況,；



 2、轄區(qū)內(nèi)信訪投訴和舉報(bào)案件情況,；



 3,、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大事項(xiàng),；



 4,、轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控評價(jià)和非現(xiàn)場監(jiān)管信息。



 （二）貫徹執(zhí)行保監(jiān)會(huì)對保險(xiǎn)公司采取的分類監(jiān)管措施,。



 附件：保險(xiǎn)公司分類監(jiān)管監(jiān)測指標(biāo)一覽表



 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

 二○○八年十二月三十日