• 【發(fā)布單位】保險監(jiān)督管理委員會
• 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號
• 【發(fā)布日期】2010-01-29
• 【生效日期】2010-01-29
• 【失效日期】--
• 【文件來源】保險監(jiān)督管理委員會
• 【所屬類別】政策參考

關(guān)于印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知

關(guān)于印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知 

(保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號)





 各保監(jiān)局,，各保險集團(tuán)公司、保險公司,、保險資產(chǎn)管理公司,，各保險中介公司：



 為進(jìn)一步增強(qiáng)保險機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防范意識，規(guī)范案件責(zé)任追究工作,，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為,，我會制定了《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予印發(fā),，自2010年7月1日起施行,。我會2006年1月發(fā)布的《國有保險機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號）同時廢止。



 中國保險監(jiān)督管理委員會



 二○一○年一月二十九日



 保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見




第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)保險機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防范意識，規(guī)范案件責(zé)任追究工作,，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為,，根據(jù)《
中華人民共和國保險法》等法律、法規(guī),，制定本指導(dǎo)意見,。




第二條 本指導(dǎo)意見所稱保險機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱“派出機(jī)構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險集團(tuán)（控股）公司,、保險公司,、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。




第三條 本指導(dǎo)意見所稱案件包括以下內(nèi)容：



 （一）觸犯《中華人民共和國刑法》,，構(gòu)成貪污,、挪用、侵占,、詐騙,、商業(yè)賄賂、非法集資,、洗錢,、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件,，或者人民法院尚未判決,，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件,。



 （二）違反《中華人民共和國保險法》等法律,、法規(guī)、規(guī)章,，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件,。



 （三）嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失,，或者社會影響特別惡劣,、造成系統(tǒng)性風(fēng)險的其他案件。




第四條 本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人員,，是指對案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。



 直接責(zé)任人,，指對保險案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，即決策、組織,、策劃,、實(shí)施或參與實(shí)施違法犯罪行為,，或部署、授意,、默許,、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違法犯罪行為的保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,，以及其他不履行或不正確履行職責(zé),，對形成案件風(fēng)險、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員,。



 間接責(zé)任人,，指在職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé),，未能有效制約或防范案件的發(fā)生,，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果起間接作用的保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人,。



 前款所稱經(jīng)營管理責(zé)任人是指對發(fā)案機(jī)構(gòu)具有經(jīng)營管理責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人,。前款所稱其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意,、過失或不盡職盡責(zé),，對應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé),，對造成案件風(fēng)險或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事,，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人,。



 本指導(dǎo)意見所稱保險機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括保險機(jī)構(gòu)員工和為其代理業(yè)務(wù)的保險營銷員等,。




第五條 保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚,、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確,、程序合法,、權(quán)責(zé)對等、逐級追究,、公平公正,、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì),、涉案金額,、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況,，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究,。




第六條 本指導(dǎo)意見為保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的最低標(biāo)準(zhǔn),，各保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際,，制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法,，規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對象,、標(biāo)準(zhǔn),、程序，以及對于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理規(guī)定,。




第七條 保險機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法,，開展案件責(zé)任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責(zé)任追究機(jī)構(gòu)發(fā)布責(zé)任追究處理決定,。




第八條 保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分,、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。



 紀(jì)律處分由輕到重依次包括：警告,、記過,、記大過、降級（職）,、撤職,、留用察看、開除,。



 組織處理包括：調(diào)離,、停職、引咎辭職,、責(zé)令辭職,、免職等。



 經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等,。



 上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處,。




第九條 對導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后,，屬公司員工的,，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任,，構(gòu)成犯罪的,，一律開除；屬非公司員工的,，如營銷員等,，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任,。



 對直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn),。




第十條 對保險公司分公司以下層級保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任,，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：



 （一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分,、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分,、主要負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分：



 1、發(fā)生單個案件,，涉案金額100萬元以上,；



 2、發(fā)生單個案件,，造成損失10萬元以上,；



 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件,；



 4,、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件；



 5,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形,，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額200萬元以上；



 6,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形,，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額20萬元以上；



 7,、機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證,。



 （二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu),，給予該支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分,、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：



 1,、發(fā)生單個案件，涉案金額100萬元以上,；



 2,、發(fā)生單個案件，造成損失10萬元以上,；



 3,、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；



 4,、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件,；



 5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形,，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額500萬元以上,；



 6,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額50萬元以上,。



 （三）中心支公司轄內(nèi)有下列情形之一的,，若該中心支公司不是本條第（一）項中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該中心支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分,、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分,、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分：



 1、發(fā)生單個案件,，涉案金額500萬元以上,；



 2、發(fā)生單個案件,，造成損失50萬元以上,；



 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額300萬元以上500萬元以下案件,；



 4,、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額30萬元以上50萬元以下案件；



 5,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形,，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額1000萬元以上；



 6,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形,，一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額100萬元以上；



 7,、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè),；



 8、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證,。




第十一條 對保險公司分公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任,，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：



 （一）有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分,、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分,、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：



 1、分公司本部發(fā)生單個案件,，涉案金額100萬元以上1000萬元以下,；



 2、分公司本部發(fā)生單個案件,，造成損失10萬元以上100萬元以下,；



 3、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件,；



 4,、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件,；



 5、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè),；



 6,、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。



 （二）轄內(nèi)有下列情形之一的,，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分,、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分：



 1,、發(fā)生單個案件,，涉案金額1000萬元以上5000萬元以下；



 2,、發(fā)生單個案件,，造成損失100萬元以上200萬元以下；



 3,、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額500萬元以上1000萬元以下案件,；



 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額50萬元以上100萬元以下案件,；



 5,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額5000萬元以上1億元以下,；



 6,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額200萬元以上500萬元以下,。



 （三）轄內(nèi)有下列情形之一的,，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分,、主要負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分：



 1,、發(fā)生單個案件，涉案金額5000萬元以上1億元以下,；



 2,、發(fā)生單個案件，造成損失200萬元以上500萬元以下,；



 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額1000萬元以上5000萬元以下案件,；



 4,、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額100萬元以上200萬元以下案件；



 5,、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形,，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額1億元以上,；



 6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形,，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額500萬元以上,。



 （四）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分,、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分,、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分：



 1、發(fā)生單個案件,，涉案金額1億元以上,；



 2、發(fā)生單個案件,，造成損失500萬元以上,；



 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額5000萬元以上1億元以下案件,；



 4,、一年內(nèi)發(fā)生兩起造成損失200萬元以上500萬元以下案件。




第十二條 對保險公司總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任,，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：



 （一）有下列情形之一的,，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分,、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分：



 1,、總公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額200萬元以上1000萬元以下,；



 2,、總公司本部發(fā)生單個案件，造成損失50萬元以上100萬元以下,。



 （二）有下列情形之一的,，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分,、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分：



 1,、總公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額1000萬元以上,；



 2,、總公司本部發(fā)生單個案件，造成損失100萬元以上,；



 3,、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個案件，涉案金額1億元以上；



 4,、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個案件,，造成損失1000萬元以上；



 5,、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè),；



 6、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證,。




第十三條 保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn),，由保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參照保險公司的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際,、業(yè)務(wù)類型,、案件性質(zhì)、危害后果等情況自行制定,。




第十四條 對保險集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任,，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：



 （一）有下列情形之一的，給予保險集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分,、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分,、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分：



 1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個案件,，涉案金額200萬元以上1000萬元以下,；



 2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個案件,，造成損失50萬元以上100萬元以下,。



 （二）有下列情形之一的，給予保險集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分,、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分,、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：



 1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個案件,，涉案金額1000萬元以上,；



 2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個案件,，造成損失100萬元以上,。




第十五條 發(fā)生社會影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險的重大違法違規(guī)行為,，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分,、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分,。同時根據(jù)情節(jié)輕重追究上級機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任,。




第十六條 實(shí)行業(yè)務(wù)條線管理的保險機(jī)構(gòu)，根據(jù)“權(quán)責(zé)對等”的原則，按照第十條至第十五條的標(biāo)準(zhǔn),，追究負(fù)有經(jīng)營管理權(quán)責(zé)的相關(guān)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。




第十七條 保險機(jī)構(gòu)發(fā)生本指導(dǎo)意見規(guī)定的責(zé)任追究事項,，應(yīng)根據(jù)內(nèi)部職責(zé)分工,，按照“雙線問責(zé)”的原則，對具有業(yè)務(wù)管理,、流程制約,，以及審計稽核等職責(zé)的其他間接責(zé)任人員，由本級或上級有權(quán)部門一并追究責(zé)任,。




第十八條 對被動發(fā)現(xiàn)案件,，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任：



 （一）對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭,、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時報告,、制止、整改,、糾正,、處理，或故意包庇隱瞞,。



 （二）發(fā)生案件后,，未進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失,，或者隱瞞事實(shí)真相,，隱匿、偽造,、篡改,、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾,、阻撓,、抗拒調(diào)查和處理。



 （三）嚴(yán)重失職,，管理不力,，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生。



 （四）因違反決策程序造成重大決策失誤,，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失,。



 （五）因參與內(nèi)幕交易或者違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失,。



 （六）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查,，導(dǎo)致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生,。



 （七）案件引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或群體性事件,，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重,。




第十九條 保險機(jī)構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件,，若屬于自然人作案，在管理責(zé)任追究上可以從輕處理：



 （一）在業(yè)務(wù)流程中,，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。



 （二）在業(yè)務(wù)流程中,，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。



 （三）業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人,，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換,、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件,。



 （四）在本機(jī)構(gòu)組織的檢查或在本機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,，經(jīng)本機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。



 （五）在上級機(jī)構(gòu)組織的檢查或在上級機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,，責(zé)成或會同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件,。



 （六）保險機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件,。



 （七）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查,、崗位輪換,、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前,，主動向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件,。



 （八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。



 發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)對上述自查發(fā)現(xiàn)案件進(jìn)行調(diào)查確認(rèn),。在報告案件時,，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程,、提出認(rèn)定意見,，由上級機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定結(jié)果，并由總公司或者省級分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告,。




第二十條 有下列情形之一的,，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任：



 （一）通過加大案件治理,、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理,、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn),、主動揭露和暴露案件的。



 （二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風(fēng)險,、提出整改要求,，或曾主動反映、舉報案件線索的,。



 （三）案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任,。



 （四）在受到脅迫情況下行為失當(dāng),，事后積極補(bǔ)救的。



 （五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的,。



 出現(xiàn)上述情形的,，發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書面證明材料，經(jīng)各級機(jī)構(gòu)集體研究通過,，由總公司或者省級分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告,。




第二十一條 保險機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起6個月內(nèi),，對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定,。案情復(fù)雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長,。




第二十二條 相關(guān)責(zé)任人退休不到2年（含2年）的,，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任。



 相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的,，由發(fā)案保險機(jī)構(gòu)追究其案件責(zé)任,，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對不能通知的,，由作出處理決定的保險機(jī)構(gòu)將處理決定予以公告,。




第二十三條 對應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，或者責(zé)任追究不到位的保險機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人,，由任命,、選舉或聘用機(jī)構(gòu)給予記過以上的紀(jì)律處分。




第二十四條 在案件責(zé)任追究過程中,，進(jìn)行案件責(zé)任追究的相關(guān)保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知案件責(zé)任人案件情況,、擬處理意見，并聽取相關(guān)案件責(zé)任人員的陳述,、申辯,，作出公正處理,。案件責(zé)任追究決定應(yīng)當(dāng)制作書面決定，說明被問責(zé)行為事實(shí)和處理依據(jù),，并送達(dá)當(dāng)事人,。



 保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員，如果對責(zé)任追究決定不服,，可以按照規(guī)定程序向作出責(zé)任追究決定機(jī)構(gòu)或上級機(jī)構(gòu)申訴,，或向勞動管理部門申請仲裁，或提起訴訟,。




第二十五條 對于受到案件責(zé)任追究的人員,，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理：



 （一）受到撤職、留用察看,、開除紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員,，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級）的崗位,。



 （二）受到警告,、記過、記大過,、降級（職）等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級）,，不得享受獎勵薪貼或者加薪。



 （三）受到經(jīng)濟(jì)處分的人員1年內(nèi)不得享受獎勵薪貼或者加薪,。



 （四）發(fā)生與所在單位經(jīng)營管理有關(guān)的刑事案件,，發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用,。




第二十六條 保險機(jī)構(gòu)錄用被其他保險機(jī)構(gòu)追究責(zé)任的人員,，應(yīng)遵守本指導(dǎo)意見。




第二十七條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度,，建立健全風(fēng)險管理體系,，提高案件防范能力。應(yīng)當(dāng)建立健全案件責(zé)任制度,，明確總公司及其分支機(jī)構(gòu)案件防范和查處職責(zé),，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。



 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件責(zé)任追究需要,，建立內(nèi)部報告制度,，細(xì)化案件報告時限、報告內(nèi)容,、報告路徑,，以及相關(guān)責(zé)任人。報告內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括以下方面：案件基本情況,、案件處理情況,、需從重問責(zé)或從輕問責(zé)的情形,、內(nèi)部責(zé)任追究情況、整改措施等,。




第二十八條 對被依法追究刑事責(zé)任或者受到行政處罰的案件責(zé)任人員,，仍應(yīng)依據(jù)案件責(zé)任追究辦法追究其責(zé)任。




第二十九條 本指導(dǎo)意見所稱“以上”均包括本數(shù),，所稱“以下”均不包括本數(shù),。




第三十條 外國保險機(jī)構(gòu)在華分公司、保險中介公司參照本指導(dǎo)意見制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法,。




第三十一條 本指導(dǎo)意見由保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂,。



 第三十二條 本指導(dǎo)意見自2010年7月1日起施行，保監(jiān)會2006年1月發(fā)布的《國有保險機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕11號）同時廢止,。