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• 【發(fā)布日期】2005-08-12 13:45:20
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• 【文件來源】來源：新華網(wǎng)
• 【所屬類別】立法追蹤

-銀監(jiān)會就《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》答問-

    近日,，中國銀監(jiān)會頒布《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》 (以下簡稱《試點辦法》),。《試點辦法》的頒布與實施,，將推動貨幣經(jīng)紀公司的建立與發(fā)展,，對我國金融市場的穩(wěn)健運行與健康發(fā)展產(chǎn)生重要的影響。11日,，銀監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》的頒布實施回答了新華社記者的提問,。
 問：貨幣經(jīng)紀公司是一類什么樣的機構(gòu)？
 答：按照《試點辦法》的規(guī)定,，在我國進行試點的貨幣經(jīng)紀公司是指經(jīng)批準在中國境內(nèi)設(shè)立的,，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務(wù),，并從中收取傭金的非銀行金融機構(gòu),。它的服務(wù)對象僅限于境內(nèi)外金融機構(gòu)。
 問：為什么要引進和設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司,？
 答：引進和設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司有助于促進我國貨幣市場的健康發(fā)展,。首先，我國貨幣市場的發(fā)展已經(jīng)提出了對貨幣經(jīng)紀公司的客觀需求,。目前,，銀行間市場的參與者已經(jīng)超過了2000家。隨著參與主體多元化,、投資需求多樣化,，市場迫切需要專門從事信息服務(wù)的專業(yè)機構(gòu).
 其次，貨幣經(jīng)紀制度是貨幣市場高效運行的內(nèi)在要求,。與直接交易相比,，通過貨幣經(jīng)紀公司的間接交易具有方便、快捷等多項特點,；再次,，利率市場化以及中國加入世界貿(mào)易組織后，也需要引入貨幣經(jīng)紀制度。引進和設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司,，有利于國內(nèi)金融機構(gòu)學(xué)習(xí)和借鑒并最終采用國際金融市場上新的金融工具，提高資金收益率和分散規(guī)避金融風(fēng)險,。
 問：《試點辦法》的主要內(nèi)容是什么,？
 答：《試點辦法》主要從貨幣經(jīng)紀公司的市場準入條件、業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)督管理及法律責(zé)任等方面做出規(guī)定,?！对圏c辦法》分六章共65條。第一章為總則,，明確立法依據(jù),、貨幣經(jīng)紀公司功能定位和監(jiān)管機構(gòu)。第二章為機構(gòu)的設(shè)立,、變更與終止,。第三章為業(yè)務(wù)范圍。明確貨幣經(jīng)紀公司可開辦的主要業(yè)務(wù),。第四章為監(jiān)督與管理,，就有關(guān)業(yè)務(wù)管理提出要求，重點是防范貨幣經(jīng)紀公司的操作風(fēng)險,。有關(guān)停業(yè)整頓的規(guī)定等重要制度,。第五章為法律責(zé)任。對貨幣經(jīng)紀公司違規(guī)設(shè)立以及違規(guī)經(jīng)營的行為做出具體處罰規(guī)定,。第六章為附則,。
 問：貨幣經(jīng)紀公司設(shè)立的主要條件是什么？
 答：銀監(jiān)會根據(jù)金融業(yè)開放的步驟和金融市場的發(fā)育程度,，對貨幣經(jīng)紀公司的設(shè)立,，實行先行試點、逐步放開的市場準入政策,。在貨幣經(jīng)紀公司引入的初期,，可采取中外合資的形式，由國內(nèi)適合條件的機構(gòu)與國際知名貨幣經(jīng)紀公司成立中外合資經(jīng)紀公司,，以利充分借鑒國際良好做法,。按照金融行業(yè)監(jiān)管的要求和審慎性原則，《試點辦法》對設(shè)立貨幣經(jīng)紀公司提出了必要的資質(zhì)要求,。其中,，主要的規(guī)定包括：
 一是出資人應(yīng)具備的條件。主要條件是：(1)出資人應(yīng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人,。(2)境外出資人應(yīng)從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上,、經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度,，每年稅后凈收益不低于500萬美元或等值的自由兌換貨幣,，具有從事貨幣經(jīng)紀服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò),，在中國境內(nèi)設(shè)立代表機構(gòu)2年以上。(3)境內(nèi)出資人為依法設(shè)立的非銀行金融機構(gòu),，從事貨幣市場,、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上，目前符合這些條件的主要是信托投資公司,。(4)出資人經(jīng)營業(yè)績良好,，最近3年連續(xù)盈利。(5)出資人有完善的內(nèi)部控制制度,。按照國際慣例,，為了規(guī)避利益沖突，《試點辦法》不允許商業(yè)銀行投資入股貨幣經(jīng)紀公司,。
 二是貨幣經(jīng)紀公司設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備的條件,。主要有：(1)貨幣經(jīng)紀公司注冊資本的最低限額為2000萬元人民幣或等值的自由兌換貨幣。注冊資本為實繳貨幣資本,。(2)具有符合《公司法》等相關(guān)法律和本辦法要求的章程,。(3)具有熟悉貨幣經(jīng)紀及相關(guān)業(yè)務(wù)的高級管理人員。(4)具有健全的組織機構(gòu),、管理制度和風(fēng)險控制制度,。(5)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施等其他條件,。
 問：貨幣經(jīng)紀公司的主要業(yè)務(wù)是什么,？
 答：《試點辦法》規(guī)定，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準,，貨幣經(jīng)紀公司可以從事以下部分或全部的業(yè)務(wù)：(1)境內(nèi)外外匯市場交易,；(2)境內(nèi)外貨幣市場交易；(3)境內(nèi)外債券市場交易,；(4)境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易,；(5)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。貨幣經(jīng)紀公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀服務(wù),，需報經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審批,。
 問：對貨幣經(jīng)紀公司的監(jiān)管要求是什么？
 答：《試點辦法》對貨幣經(jīng)紀公司的市場準入,、業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險控制,、高級管理人員任職資格以及處置風(fēng)險措施等方面都提出了監(jiān)管要求。特別是對業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險控制提出了明確具體的監(jiān)管要求,。主要包括：貨幣經(jīng)紀公司要建立,、健全各項業(yè)務(wù)管理制度與內(nèi)控制度以及建立定期外部審計制度，重點要防范操作風(fēng)險等。
 為保證監(jiān)管工作的有效實施,，中國銀監(jiān)會將制定《試點辦法》的實施細則,，著重從機構(gòu)設(shè)立程序、業(yè)務(wù)管理要求和高級管理人員任職管理及強化監(jiān)督檢查措施等方面對《試點辦法》進行細化,，提出更為具體的監(jiān)管要求,，確保貨幣經(jīng)紀公司試點工作的順利實施。