大家為了賺錢可以說是想盡了辦法,，其中有一種就是洗錢,，那么洗錢行為最常用的幾種形式是什么呢？

洗錢行為最常用的幾種形式是什么,？

1,、利用金融機構(gòu)。包括：偽造商業(yè)票據(jù),；通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢,；用票據(jù)開立賬戶進行洗錢,；利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進行洗錢；信貸回收,；利用期貨,、期權(quán)洗錢。

2,、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式。包括：成立匿名公司,，隱瞞公司的真實所有人,；向現(xiàn)金密集行業(yè)投資；利用假財務(wù)公司,、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢,。

3、通過商品交易活動,。洗錢者可能會因受到現(xiàn)金交易報告制度的嚴格限制,，在短期內(nèi)無法方便地將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款，但大量持有現(xiàn)金對犯罪組織來說是極其危險的,。為了達到盡快改變犯罪收入的現(xiàn)金形態(tài)的目的,，購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品,，也是洗錢者選擇的一種方式,。

4、利用一些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密的限制,。被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法,，除了法律規(guī)定“例外”的情況，披露客戶的賬戶信息即構(gòu)成犯罪,。二是有寬松的金融監(jiān)管,，設(shè)立金融機構(gòu)幾乎沒有任何限制。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法,。這些地方允許建立空殼公司等匿名公司,，并且因為公司享有保密的權(quán)利，了解這些公司的真實情況非常困難,。

5,、其他洗錢方式。包括：走私,；利用“地下錢莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪所得,。

洗錢行為的四大特征是什么？

1,、洗錢方式的多樣性,。為了逃避監(jiān)管和追查,，洗錢犯罪分子往往通過不同的方式和渠道對犯罪所得進行處理。長期的洗錢活動發(fā)展出了多種多樣的洗錢工具,，例如,，利用金融機構(gòu)提供的金融服務(wù)，利用空殼公司,，偽造商業(yè)票據(jù)等,。經(jīng)濟方式的創(chuàng)新也使洗錢方式不斷翻新，更為隱蔽,，如網(wǎng)上交易,。專業(yè)的洗錢組織更是越來越熟練地對各種洗錢手段和方式加以組合運用。其中,，實施復(fù)雜的金融交易,，通過金融衍生工具進行洗錢尤為突出。

2,、洗錢過程的復(fù)雜性,。要實現(xiàn)洗錢的目的，主要方式之一就是改變犯罪所得的原有形式,，消除可能成為證據(jù)的痕跡,，為犯罪所得及其收益設(shè)置偽裝，使其與合法收益融為一體,。這就迫使洗錢者采取復(fù)雜的手法,，經(jīng)過種種中間形態(tài)，采取多種運作方式來洗錢,。

3,、洗錢對象的特定性。洗錢對象是資金和財產(chǎn),，這些資金和財產(chǎn)無一例外地與犯罪活動緊密相聯(lián),，例如，來源于毒品,、走私,、詐騙、貪污賄賂,、偷稅逃稅等犯罪,。一般來說，只有非法所得才有清洗的必要,。

4,、洗錢活動的國際性。隨著經(jīng)濟,、科技的飛速發(fā)展,，世界上人員往來,、商品運送、資金流動,、信息傳播,、服務(wù)的提供日益國際化，也導(dǎo)致了犯罪活動的國際化,。在追逐非法經(jīng)濟利益的跨國犯罪活動中,，犯罪所得的轉(zhuǎn)移成為一個關(guān)鍵問題，直接導(dǎo)致洗錢活動日益具有跨境,、跨國的性質(zhì),。

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