原標(biāo)題：警惕騙局,！黑龍江8個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙覆滅

　　近日，黑龍江省公安廳通報(bào),，大慶市公安局在兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi),，梳理300余起案件案情、連續(xù)打掉8個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙,，抓獲55名犯罪嫌疑人,，涉案資金2500多萬(wàn)元,，涉及受害群眾300余人。那么這些犯罪團(tuán)伙究竟使用了哪些套路,，又是如何欺詐受害群眾的呢,？

　　警惕騙局：虛假訴訟確認(rèn)借貸關(guān)系

　　2015年10月末，黑龍江省大慶市居民客某在同事的引領(lǐng)下,，來(lái)到了一個(gè)打著投資旗號(hào)的小型借貸公司,。

　　受害人 客某：我想借1萬(wàn)塊錢(qián)，然后什么時(shí)候還大概一個(gè)月左右吧,。

　　這家投資公司的負(fù)責(zé)人孫某,，在查看了客某的工資卡后，同意了客某借款的請(qǐng)求,，但是提出了簽訂虛高欠條的要求,。

　　受害人 客某：就是寫(xiě)一個(gè)欠條，然后上面是20萬(wàn),，我問(wèn)他為什么是這么多 我也沒(méi)借到那些錢(qián),，也沒(méi)給我那么多，然后他就說(shuō)沒(méi)事,，該怎么寫(xiě)就怎么寫(xiě),，該怎么還還是怎么還。

　　客某相信了孫某的口頭承諾,，在沒(méi)有第三者在場(chǎng)的情況下,，簽了一張1萬(wàn)元的真借條和一張20萬(wàn)元的假借條，并且約定,，雙方在法院作出財(cái)產(chǎn)保全后支付借款,。

　　受害人 客某：他說(shuō)必須得去法院，執(zhí)行財(cái)產(chǎn)保全,，然后讓我去簽字,，然后我就跟他去了。

　　半個(gè)月后,，客某和犯罪嫌疑人孫某委托的親屬,，一同來(lái)到了法院。在孫某的授意下,，雙方在法庭認(rèn)同了借貸關(guān)系,，隨后，客某終于拿到了她想要的借款,。

　　受害人 客某：回到他那個(gè)工作室,，然后給了我7000塊錢(qián)。

　　(記者)你借的不是1萬(wàn)嗎,，為什么給你7000,？

　　他說(shuō)有一部分應(yīng)該是什么費(fèi)用(訴訟費(fèi)),。

　　(記者)那讓你還多少呢？他怎么跟你說(shuō)的,？

　　他之前也沒(méi)說(shuō),，說(shuō)還1萬(wàn)，然后我就答應(yīng)了,，就回去了,。

　　在拿到借款后不久，客某發(fā)現(xiàn)自己的工資卡被凍結(jié)了,，詢(xún)問(wèn)后得知,，工資是被用來(lái)償還欠款了。

　　大慶市公安局紅崗分局刑偵大隊(duì)民警 郭曉虎：客某一直是認(rèn)為扣完1萬(wàn)塊錢(qián)為止,，其實(shí)從2015年到2018年,，到現(xiàn)在，客某的工資卡一直都在扣除狀態(tài)中,，一共被扣了49000塊錢(qián),。

　　期間，客某向警方報(bào)案,，但雙方的借貸關(guān)系是經(jīng)過(guò)法院訴訟確認(rèn)有效的,，警方無(wú)法受理。無(wú)奈之下,，客某向犯罪嫌疑人孫某求救,，每月去孫某處領(lǐng)取300元生活費(fèi)。

　　大慶市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 王天華：經(jīng)過(guò)大量的案件涌上來(lái)以后,，我們發(fā)現(xiàn)這是一個(gè)隱藏很深的一個(gè)犯罪手段,，隱藏了大量的犯罪團(tuán)伙，那么我們就開(kāi)始從這個(gè)角度入手進(jìn)行打擊,。

　　2018年4月8日,，以孫某為首的犯罪團(tuán)伙的5名成員全部被警方抓獲。經(jīng)核實(shí),，孫某自己或指使他人通過(guò)法院進(jìn)行借貸訴訟的案件達(dá)300余起,，涉嫌詐騙金額1400余萬(wàn)元，該團(tuán)伙侵害群眾140余人,。目前,，此案仍在進(jìn)一步審理中,。

　　警惕騙局：連環(huán)欺詐 壘高債務(wù)

　　在“套路貸”案件當(dāng)中,，絕大多數(shù)借貸人都會(huì)遭遇債務(wù)無(wú)法償還的局面。這個(gè)時(shí)候,，一些犯罪嫌疑人就繼續(xù)給被害人下套,，假裝善意,，把借貸人介紹到另一家貸款公司，再次簽訂虛高的借款協(xié)議,，繼續(xù)非法侵吞借貸人的財(cái)產(chǎn),。

　　2015年9月，黑龍江省大慶市某公司職工楊某,，看到同事范某經(jīng)?？l(fā)無(wú)需抵押快速借款的朋友圈信息，于是向范某借款5000元用于個(gè)人消費(fèi),，雙方約定還款期限20天,，還款金額為8000元，并且出于信任,，楊某簽下了15000元的虛高借條,。借款到期后，因?yàn)闂钅碂o(wú)力償還,，于是范某假裝善意,，把楊某引誘至同伙于某和蔡某的貸款公司，誘騙楊某實(shí)際借款1萬(wàn),，簽下4萬(wàn)元的虛高借款欠條,。

　　2015年11月，楊某因無(wú)力償還債務(wù),，由其母親出面償還了部分借款,。這時(shí)候，雖然楊某實(shí)際只借了15000元,，但已經(jīng)向犯罪嫌疑人支付了3.5萬(wàn)元,。

　　一個(gè)月后，犯罪嫌疑人于某再次以保留的借條向楊某勒索錢(qián)財(cái),，誘騙楊某一次性簽下2張10萬(wàn)元借條,。

　　大慶市公安局高新區(qū)分局刑偵六大隊(duì) 楊皓云：(楊某)累計(jì)借款是52800元，嫌疑人也是之后多次討要,，討要的金額已經(jīng)達(dá)到了30萬(wàn)元,。

　　2016年5月末，犯罪嫌疑人團(tuán)伙又以楊某的名義向銀行申請(qǐng)貸款15萬(wàn)元貸款,，在放款當(dāng)天,，3名犯罪嫌疑人當(dāng)場(chǎng)瓜分了全部貸款。之后,，為了繼續(xù)榨取楊某及其家人財(cái)產(chǎn),，犯罪嫌疑人團(tuán)伙對(duì)楊某采取了非法拘禁，限制人身自由長(zhǎng)達(dá)40余天，最終導(dǎo)致楊某及其父親均被診斷為焦慮,、社交紊亂型人格障礙,，進(jìn)入精神病醫(yī)院治療。

　　2018年5月15日,，大慶市和哈爾濱市兩地同時(shí)開(kāi)展抓捕行動(dòng),，抓獲10名犯罪嫌疑人。下一步警方將展開(kāi)尋找其他受害人的工作,，核實(shí)認(rèn)定這個(gè)犯罪團(tuán)伙的敲詐勒索罪,、尋釁滋事罪等罪名。

　　警惕騙局：如期歸還借款 卻遭單方制造違約

　　大量涉及“套路貸”的案件中,，犯罪嫌疑人對(duì)不具備還款能力的借貸人步步緊逼,。但是，對(duì)待如期歸還借款的借貸人,，犯罪團(tuán)伙又玩兒起了神秘失蹤的新花樣,。

　　2017年1月，黑龍江省大慶市常年做木材生意的程某,，遇到了一個(gè)收購(gòu)木材的機(jī)會(huì),。

　　受害人 程某：當(dāng)時(shí)這個(gè)木材別人賣(mài)比較便宜，急用錢(qián),，有兩車(chē)木材,。

　　由于資金緊張，程某想到了用自己的汽車(chē)作為抵押,，向貸款公司借錢(qián),。經(jīng)介紹，程某與貸款公司的李某見(jiàn)面,。

　　受害人 程某：我把車(chē)開(kāi)到那去了,，他說(shuō)看我這車(chē)說(shuō)意思能拿錢(qián)，能給拿12萬(wàn)塊錢(qián),，咱尋思這車(chē)能拿12萬(wàn)也夠了(收購(gòu)木材款),，就是急用嘛，定的4分錢(qián)利息

　　隨后,，程某跟李某簽訂了12萬(wàn)元的借款憑證,，以及抵押車(chē)輛的相關(guān)手續(xù)。

　　受害人 程某：挺大一堆好幾篇子(手續(xù)),，就是抵押的,、買(mǎi)賣(mài)的都有了，就是這種手續(xù),，咱們沒(méi)細(xì)看,，讓咋簽就得咋簽,，還有空白的。

　　(記者)空白的地方你也簽字了,？

　　 簽字了，你不簽不行,。

　　但是,，程某在簽署完所有合約之后，只收到了7.5萬(wàn)元,。李某謊稱(chēng),，錢(qián)另有它用，欠條不必重寫(xiě),，還款只還7.5萬(wàn)即可,。程某同意了李某的口頭約定。

　　大慶市公安局薩爾圖分局刑偵二大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 李鳳波：在即將到期的時(shí)候,，受害人把借款的本金和利息都準(zhǔn)備好了,，和嫌疑人聯(lián)系，主動(dòng)還款,，要把車(chē)輛贖回來(lái),，這時(shí)候嫌疑人說(shuō)正在外地，現(xiàn)在不方便跟他見(jiàn)面,，這樣嫌疑人說(shuō)等我回來(lái)之后再履行還款的東西,，差這幾天沒(méi)關(guān)系無(wú)所謂。

　　可是,，5天之后,，當(dāng)程某再次提到還款贖車(chē)的時(shí)候，卻被李某告知還款逾期違約,，需要支付違約金2000元,。程某雖心有不滿(mǎn)，但也未做更多交涉,，將本金,、利息、違約金均如數(shù)轉(zhuǎn)到了李某指定的賬戶(hù),。但是,，錢(qián)還了，自己的車(chē)卻遲遲不見(jiàn)蹤影,。

　　大慶市公安局薩爾圖分局刑偵二大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 李鳳波：(嫌疑人說(shuō))不管什么理由,，現(xiàn)在這個(gè)車(chē)輛拿不回去，要想拿回車(chē)輛,，還得拿45000元錢(qián),，因?yàn)楫?dāng)時(shí)打的是12萬(wàn)的條，這樣受害人很無(wú)奈感覺(jué)自己上當(dāng)受騙了，同時(shí)嫌疑人把抵押的車(chē)輛進(jìn)行變賣(mài),，把財(cái)產(chǎn)占為己有,。

　　目前，以李某為首的“套路貸”犯罪團(tuán)伙成員已全部被大慶警方抓獲,，但受害人程某的車(chē)輛,，因?yàn)閹捉?jīng)變賣(mài)抵押，還在繼續(xù)查找中,。

　　警方提示：借款謹(jǐn)慎簽字 警惕套路貸

　　看過(guò)這些“套路貸”案例,，也了解了“套路貸”的一些常用的套路手段，那么在生活當(dāng)中,，我們要如何做到避免被“套路”,，避免上當(dāng)受騙呢？

　　首先,，“套路貸”犯罪都是以小額貸款公司,、投資咨詢(xún)公司、擔(dān)保公司等名頭作為掩護(hù),，其本身并不具備發(fā)放貸款的資質(zhì)和業(yè)務(wù)功能,。以大慶市為例，全市具備發(fā)放貸款資質(zhì)的公司只有20余家,，但此前不正規(guī)的公司有幾十家,。

　　大慶市公安局副局長(zhǎng) 艾長(zhǎng)君：從目前打擊情況看，已經(jīng)成功打掉8個(gè)“套路貸”犯罪集團(tuán),，抓獲犯罪嫌疑人55人,，涉案金額2500余萬(wàn)元。

　　大慶警方通過(guò)對(duì)300余起“套路貸”案件的犯罪手段梳理,，初步總結(jié)出犯罪分子實(shí)施犯罪的“套路”,。

　　大慶市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 王靜波：提醒有資金需求的人們，借款要到合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)去辦理,，不要被街邊的“無(wú)需抵押,，快速放款”的小廣告所迷惑，如果對(duì)方要求你簽訂高于實(shí)際借款虛高的借條的時(shí)候,，這時(shí)候要警惕,，不要盲目簽字，必要的時(shí)候可以向律師或者是相關(guān)部門(mén)咨詢(xún)以后再做決定,。

　　另外,，警方提示，如已經(jīng)落入套路貸的陷阱,，要盡量搜集能夠反映真實(shí)借貸關(guān)系的證據(jù),，比如聊天記錄,、通話(huà)錄音、證人證言等,。

　　針對(duì)多數(shù)受害人因?yàn)榭謶址ㄔ和?，放棄法庭?yīng)訴，選擇庭外和解的做法,，警方并不認(rèn)同,。

　　 大慶市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng) 王靜波：如果不法分子通過(guò)虛假訴訟的方式將你起訴，這時(shí)候作為受害人要勇于應(yīng)訴,，如果不應(yīng)訴,，就可能失去了在法庭陳述案件真實(shí)情況的機(jī)會(huì),，法官會(huì)根據(jù)嫌疑人提供的相關(guān)虛假的證據(jù),，在不了解案件真實(shí)情況的條件下，做出對(duì)受害人不利的判決,。

　　目前,，全國(guó)各地警方都在積極打擊“套路貸”犯罪，“套路貸”與以往警方不涉及,、不受理的民事經(jīng)濟(jì)糾紛有著本質(zhì)的區(qū)別,，因此，受害人一旦遭遇類(lèi)似情況,，務(wù)必及時(shí)報(bào)警,。

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