5月以來,，比特幣又開啟一波瘋狂漲勢,。尤其是8月,，比特幣價格一路飆升,，從每枚18000元左右一度突破30000元，創(chuàng)下歷史新高,。數(shù)據(jù)顯示,，7月1日到7月31日，國內(nèi)比特幣交易成交額為301.7億元,，占全球總交易量的30%,。

專家認為，比特幣因其可匿名,、不受國界限制,、不易追蹤等特性,，往往被不法分子利用，成為洗錢,、傳銷,、走私等違法犯罪活動的工具。監(jiān)管部門應(yīng)盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度,，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度,，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行取締。

交易風險大

國內(nèi)比特幣交易情況監(jiān)測報告顯示,，2017年上半年,，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長至1000億美元。其中,，比特幣市值增長2.7倍,。7月1日至31日，比特幣市值在310億-470億美元區(qū)間震蕩,。以7月31日市值計算,，全球主要虛擬幣種市值中，比特幣市值占比51%,，其次是以太坊和瑞波幣,，分別占20%和7%，三者合計占比近八成,。

7月1日至31日,，國內(nèi)比特幣交易成交額301.7億元，環(huán)比下降11.6%,，占全球總交易量30%,。通過分析國內(nèi)各交易平臺的交易規(guī)模，OKCoin幣行（占比22.5%）,、比特幣中國（占比19.7%）和火幣網(wǎng)（占比18.2%）三個交易平臺的交易量最大,，三者合計占比達60%。

二級市場兌換交易是比特幣生態(tài)鏈條的重要環(huán)節(jié),，參與用戶多,，交易規(guī)模大。同時,，比特幣交易也伴隨著一定風險,，包括價格波動、市場操縱,、信息泄露,、交易平臺被盜、跑路等。

“作為一種所謂超國家‘貨幣’,，比特幣雖然在虛擬空間中運行,，但其暴漲可能會增加主權(quán)國家的經(jīng)濟金融體系的系統(tǒng)性風險?！敝醒胴斀?jīng)大學(xué)金融法研究所所長黃震指出,，如在外匯管制、洗錢,、避稅等方面,，目前已經(jīng)存在利用比特幣逃避外匯管制、洗錢逃稅的行為,。

黃震強調(diào),，在比特幣的交易流轉(zhuǎn)方面，國內(nèi)一些虛擬貨幣交易平臺存在很多不規(guī)范的地方,，特別是有的平臺存在資金池,、杠桿資金、做虛擬盤的現(xiàn)象,，甚至有的組織和團隊持有大量比特幣,，存在操縱市場或內(nèi)幕交易的金融風險。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會日前發(fā)布報告指出,，在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作,、價格劇烈波動等系列問題，且為洗錢,、恐怖融資等活動提供了便利,。

監(jiān)管漏洞依然存在

業(yè)內(nèi)人士指出，犯罪分子利用加密數(shù)字貨幣（主要是比特幣）進行洗錢,、敲詐（數(shù)據(jù)泄露）,、勒索（DDOS攻擊的威脅）等犯罪行為。歐洲刑警組織評估報告指出,，全球3%的洗錢活動是使用加密數(shù)字貨幣進行的,。

今年年初，人民銀行對比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn),，北京的部分平臺未經(jīng)批準擅自開展融資業(yè)務(wù),、未充分履行反洗錢義務(wù)。

此外,，目前國內(nèi)比特幣平臺高達數(shù)十億元的客戶資金缺乏第三方存管,，客戶資金面臨“跑路”風險,。近期,，央行在對北京地區(qū)主要交易平臺的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，火幣網(wǎng)和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉淀資金購買理財產(chǎn)品，合計約10億元人民幣,。

業(yè)內(nèi)人士指出,，基于風險考慮，大部分國家都將比特幣交易納入監(jiān)管體系,。美,、日、德,、加,、澳等國承認其合法性，并出臺監(jiān)管規(guī)則,，而俄,、泰、印尼等國認定比特幣交易活動非法,。

我國不允許金融或支付機構(gòu)開展與比特幣相關(guān)業(yè)務(wù),，也不允許其作為貨幣流通。各國政策仍不明確,，也可能對兌換價格造成劇烈波動,。

“目前，各國監(jiān)管當局不大會承認比特幣作為貨幣的屬性,。對監(jiān)管層而言,，比特幣最大的問題是，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等,?！比珖舜筘斀?jīng)委副主任委員吳曉靈認為，現(xiàn)在加密貨幣ICO的概念比較熱,，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營規(guī)范,，從而產(chǎn)生誤導(dǎo)公眾、發(fā)生龐氏騙局的可能性,。

多措并舉完善監(jiān)管

“雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平臺亂象加強了監(jiān)管,，但依然存在諸多監(jiān)管空白?！北本┼]電大學(xué)教授楊義先表示,，應(yīng)盡早確立比特幣的監(jiān)管框架，確定監(jiān)管主體,，明確業(yè)務(wù)規(guī)則,，把比特幣裝進制度和監(jiān)管的籠子里。

黃震認為,，面對比特幣的瘋狂走勢,，投資者要理性看待,，切忌盲目跟風，避免高位接盤,。投資者必須加強學(xué)習,，研究投資標的及其交易風險，不做不了解的領(lǐng)域的投資,。交易平臺應(yīng)加強合規(guī)建設(shè),、投資者教育和風險管理，定期進行自查和報告風險,；機構(gòu)團隊應(yīng)加強信息披露,，向安全化、透明化,、規(guī)范化方向發(fā)展,。

黃震建議，監(jiān)管層應(yīng)介入比特幣的監(jiān)管,，適當引入監(jiān)管科技加強對比特幣,、區(qū)塊鏈進入的檢測和預(yù)警，盡快把比特幣系統(tǒng)性風險控制在合理的范圍內(nèi),。

“央行等有關(guān)部門可以定期發(fā)布風險警示,，給市場和投資者進行風險提醒?！秉S震補充道,，還可以支持地方政府創(chuàng)新運用監(jiān)管沙盒等監(jiān)管科技，把比特幣閉環(huán)生態(tài)納入監(jiān)管沙盒之中,，進行沙盒試驗和風險測試,。

此外，互聯(lián)網(wǎng)安全專家建議,，相關(guān)部門應(yīng)明確比特幣交易平臺的監(jiān)管定位與監(jiān)管分工,，盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，實現(xiàn)交易和兌換過程透明化,。同時,，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行關(guān)停取締,。