5月以來，比特幣又開啟一波瘋狂漲勢,。尤其是8月,，比特幣價格一路飆升，從每枚18000元左右一度突破30000元,，創(chuàng)下歷史新高,。數(shù)據(jù)顯示，7月1日到7月31日,，國內(nèi)比特幣交易成交額為301.7億元,，占全球總交易量的30%。

專家認為,，比特幣因其可匿名、不受國界限制,、不易追蹤等特性,，往往被不法分子利用，成為洗錢,、傳銷,、走私等違法犯罪活動的工具,。監(jiān)管部門應(yīng)盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度,，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行取締,。

交易風(fēng)險大

國內(nèi)比特幣交易情況監(jiān)測報告顯示，2017年上半年,，全球主要虛擬貨幣市值總和由177億美元增長至1000億美元,。其中，比特幣市值增長2.7倍,。7月1日至31日,，比特幣市值在310億-470億美元區(qū)間震蕩。以7月31日市值計算,，全球主要虛擬幣種市值中,，比特幣市值占比51%，其次是以太坊和瑞波幣,，分別占20%和7%,，三者合計占比近八成。

7月1日至31日,，國內(nèi)比特幣交易成交額301.7億元,，環(huán)比下降11.6%，占全球總交易量30%,。通過分析國內(nèi)各交易平臺的交易規(guī)模,，OKCoin幣行（占比22.5%）、比特幣中國（占比19.7%）和火幣網(wǎng)（占比18.2%）三個交易平臺的交易量最大,，三者合計占比達60%,。

二級市場兌換交易是比特幣生態(tài)鏈條的重要環(huán)節(jié)，參與用戶多,，交易規(guī)模大,。同時，比特幣交易也伴隨著一定風(fēng)險,，包括價格波動,、市場操縱、信息泄露,、交易平臺被盜,、跑路等。

“作為一種所謂超國家‘貨幣’,，比特幣雖然在虛擬空間中運行,，但其暴漲可能會增加主權(quán)國家的經(jīng)濟金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險。”中央財經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長黃震指出,，如在外匯管制,、洗錢、避稅等方面,，目前已經(jīng)存在利用比特幣逃避外匯管制,、洗錢逃稅的行為。

黃震強調(diào),，在比特幣的交易流轉(zhuǎn)方面,，國內(nèi)一些虛擬貨幣交易平臺存在很多不規(guī)范的地方，特別是有的平臺存在資金池,、杠桿資金,、做虛擬盤的現(xiàn)象，甚至有的組織和團隊持有大量比特幣,，存在操縱市場或內(nèi)幕交易的金融風(fēng)險,。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會日前發(fā)布報告指出，在虛擬貨幣市場中存在惡意炒作,、價格劇烈波動等系列問題,，且為洗錢、恐怖融資等活動提供了便利,。

監(jiān)管漏洞依然存在

業(yè)內(nèi)人士指出,，犯罪分子利用加密數(shù)字貨幣（主要是比特幣）進行洗錢、敲詐（數(shù)據(jù)泄露）,、勒索（DDOS攻擊的威脅）等犯罪行為,。歐洲刑警組織評估報告指出，全球3%的洗錢活動是使用加密數(shù)字貨幣進行的,。

今年年初,，人民銀行對比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺未經(jīng)批準擅自開展融資業(yè)務(wù),、未充分履行反洗錢義務(wù),。

此外，目前國內(nèi)比特幣平臺高達數(shù)十億元的客戶資金缺乏第三方存管,，客戶資金面臨“跑路”風(fēng)險,。近期，央行在對北京地區(qū)主要交易平臺的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),，火幣網(wǎng)和OKCoin幣行均利用投資者充值形成的沉淀資金購買理財產(chǎn)品,，合計約10億元人民幣。

業(yè)內(nèi)人士指出,，基于風(fēng)險考慮,，大部分國家都將比特幣交易納入監(jiān)管體系,。美,、日,、德、加,、澳等國承認其合法性,，并出臺監(jiān)管規(guī)則，而俄,、泰,、印尼等國認定比特幣交易活動非法。

我國不允許金融或支付機構(gòu)開展與比特幣相關(guān)業(yè)務(wù),，也不允許其作為貨幣流通,。各國政策仍不明確，也可能對兌換價格造成劇烈波動,。

“目前,，各國監(jiān)管當局不大會承認比特幣作為貨幣的屬性。對監(jiān)管層而言,，比特幣最大的問題是,，它有可能被利用來洗錢或者從事不正當交易等?！比珖舜筘斀?jīng)委副主任委員吳曉靈認為,，現(xiàn)在加密貨幣ICO的概念比較熱，但其中很多脫離了分布式記賬這樣原本的運營規(guī)范,，從而產(chǎn)生誤導(dǎo)公眾,、發(fā)生龐氏騙局的可能性。

多措并舉完善監(jiān)管

“雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平臺亂象加強了監(jiān)管,，但依然存在諸多監(jiān)管空白,。”北京郵電大學(xué)教授楊義先表示,，應(yīng)盡早確立比特幣的監(jiān)管框架,，確定監(jiān)管主體，明確業(yè)務(wù)規(guī)則,，把比特幣裝進制度和監(jiān)管的籠子里,。

黃震認為，面對比特幣的瘋狂走勢,，投資者要理性看待,，切忌盲目跟風(fēng)，避免高位接盤,。投資者必須加強學(xué)習(xí),，研究投資標的及其交易風(fēng)險,，不做不了解的領(lǐng)域的投資。交易平臺應(yīng)加強合規(guī)建設(shè),、投資者教育和風(fēng)險管理,，定期進行自查和報告風(fēng)險；機構(gòu)團隊應(yīng)加強信息披露,，向安全化,、透明化、規(guī)范化方向發(fā)展,。

黃震建議,，監(jiān)管層應(yīng)介入比特幣的監(jiān)管，適當引入監(jiān)管科技加強對比特幣,、區(qū)塊鏈進入的檢測和預(yù)警,，盡快把比特幣系統(tǒng)性風(fēng)險控制在合理的范圍內(nèi)。

“央行等有關(guān)部門可以定期發(fā)布風(fēng)險警示,，給市場和投資者進行風(fēng)險提醒,。”黃震補充道,，還可以支持地方政府創(chuàng)新運用監(jiān)管沙盒等監(jiān)管科技,，把比特幣閉環(huán)生態(tài)納入監(jiān)管沙盒之中，進行沙盒試驗和風(fēng)險測試,。

此外,，互聯(lián)網(wǎng)安全專家建議，相關(guān)部門應(yīng)明確比特幣交易平臺的監(jiān)管定位與監(jiān)管分工,，盡快建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度,，實現(xiàn)交易和兌換過程透明化。同時,，加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度,，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行關(guān)停取締。