在市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中,，有些企業(yè)為了社會(huì)公眾籌集資金,，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào),。這種以合法形式掩蓋其非法集資的行為對(duì)受害者造成嚴(yán)重的損失，同時(shí)擾亂了市場經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)行,。為依法懲治非法吸收公眾存款,、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，我國的法律對(duì)此做出了嚴(yán)厲的限制,。

惠卡世紀(jì)涉嫌非法集資3億 已有19人被刑事拘留

曾發(fā)布奇葩公告而備受爭議的深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)有限公司（以下簡稱“惠卡世紀(jì)”）被正式認(rèn)定為非法集資,。廣東警方日前公布四起涉嫌集資詐騙的典型案例,，其中一例就是惠卡世紀(jì)案件。根據(jù)公布的內(nèi)容,，惠卡世紀(jì)的主要負(fù)責(zé)人何某某已經(jīng)被抓獲,，刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。

廣東省公安機(jī)關(guān)根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn),，今年2月下旬,，惠卡世紀(jì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)限制提現(xiàn)問題并在互聯(lián)網(wǎng)上被質(zhì)疑涉嫌非法集資，主要犯罪嫌疑人存在潛逃境外可能等異常問題,。經(jīng)廣東警方調(diào)查,，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高額回報(bào)為噱頭,，發(fā)布“脫貧寶”,、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8%-14.6%,，保本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,，設(shè)立資金池,，是典型非法集資犯罪行為，初步查明涉案金額約3億多元,，涉及廣東,、北京、上海,、江蘇等10多個(gè)省市,，投資人3萬多名。

惠卡世紀(jì)引起外界關(guān)注的一大原因在于一則奇葩公告,。今年2月24日,，惠卡世紀(jì)官網(wǎng)上掛出一篇名為《懇請(qǐng)黨和國家接收惠卡世紀(jì)投靠和庇護(hù) 讓惠卡世紀(jì)變?yōu)閲铱毓善髽I(yè) 讓我們?yōu)閲腋咝У男е見^斗》的長文，稱懇請(qǐng)政府部門不需投資一分錢接收惠卡65%股份,，讓惠卡世紀(jì)變?yōu)閲铱毓善髽I(yè),，引發(fā)了市場的一片嘩然。

另外,，在新聞發(fā)布會(huì)上,，廣東省公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)介紹了四大非法集資犯罪新特點(diǎn)，其中包括：以投資理財(cái)增值為名進(jìn)行非法集資,；以投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣為名進(jìn)行非法集資,、傳銷犯罪；以股權(quán)投資為名進(jìn)行非法集資,；利用P2P網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行非法集資,。

廣東省公安機(jī)關(guān)表示,，進(jìn)行非法集資活動(dòng)可能構(gòu)成集資詐騙罪。集資詐騙屬于重罪,，犯集資詐騙情節(jié)特別嚴(yán)重的,，可判處無期徒刑。（北京商報(bào)）

非法集資主要方式有哪些

非法集資的實(shí)施者通過高額回報(bào)的利誘,，以合法的外衣來騙取受害者的信任,；或者利用親朋好友的關(guān)系拉攏人們參與；或用短期兌現(xiàn)的方式,，開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌付先前的本息,，等達(dá)到一定規(guī)模后,，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃,。隨著現(xiàn)代技術(shù)的進(jìn)步,，非法集資的行為也存在著多種方式，主要涉及到下列幾項(xiàng)內(nèi)容,。

首先是通過非法的形式發(fā)行有價(jià)證券,，根據(jù)我國相關(guān)的法律規(guī)定，企業(yè)通過公開發(fā)行股票,、企業(yè)債券等形式進(jìn)行有償集資,，必須依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,，經(jīng)國務(wù)院主管部門批準(zhǔn),。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自突破發(fā)行計(jì)劃,，不得擅自設(shè)立或批準(zhǔn)發(fā)行計(jì)劃外券種,。對(duì)違反規(guī)定的，要依照《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》的規(guī)定,，追究法律責(zé)任,。

其次，是通過非法向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行債權(quán)憑證的方式來進(jìn)行非法集資,，這是非法集資案件比較常見的案型,，主要是非法集資者通過向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放債權(quán)憑證，承諾到期償付高額回報(bào)方式進(jìn)行集資,；有些非法集資行為人通過非法發(fā)行會(huì)員卡,、會(huì)員證的方式來進(jìn)行違法行為，根據(jù)我國《會(huì)員卡管理試行辦法》的規(guī)定，會(huì)員卡發(fā)行和交易的批準(zhǔn)程序之后,，按照該《試行辦法》辦理批準(zhǔn)程序的會(huì)員卡發(fā)行才不屬于非法集資,。否則，未經(jīng)許可的會(huì)員證屬于非法行為,。

第三,，根據(jù)我國法律的規(guī)定，房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)管理部門及房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放一平方米產(chǎn)權(quán)證書的行為,，違反我國集資法律規(guī)定,，屬于非法集資，同時(shí)還規(guī)定,，商品住宅按套銷售,，不得分割拆零銷售。因此,，在面對(duì)物業(yè),、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份化，出售份額處置時(shí)應(yīng)該需要特別注意,，以免自己被騙,；有些非法集資的行為會(huì)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資，如未按法律規(guī)定批準(zhǔn)設(shè)立基金會(huì),、互助會(huì),、儲(chǔ)金會(huì)、農(nóng)村救災(zāi)扶貧儲(chǔ)金會(huì),、“標(biāo)會(huì)”等進(jìn)行非法集資或變相吸收存款等,。

第四,，根據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定,，發(fā)行彩票的批準(zhǔn)權(quán)集中在國務(wù)院。需發(fā)行彩票的省,、自治區(qū),、直轄市、計(jì)劃單列市人民政府和國務(wù)院有關(guān)部門,，應(yīng)提前半年向中國人民銀行報(bào)送發(fā)行計(jì)劃及發(fā)行辦法,，經(jīng)人民銀行審查后，報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn),。根據(jù)我國《關(guān)于加強(qiáng)彩票市場管理的通知》下列情形屬于非法集資,，以有獎(jiǎng)銷售為名，變相發(fā)行彩票的,；私人擅自發(fā)行與銷售彩票的,；在境內(nèi)發(fā)行境外彩票的；以傳銷方式發(fā)行彩票的。

第五,，我國法律明確禁止企業(yè)采取傳銷經(jīng)營方式,，同時(shí)明文禁止如下變相傳銷方式：將傳銷由公開轉(zhuǎn)入地下的；以雙贏制,、電腦排網(wǎng),、框架營銷等形式進(jìn)行傳銷的；假借專賣,、代理,、特許加盟經(jīng)營、直銷,、連鎖,、網(wǎng)絡(luò)銷售等名義進(jìn)行變相傳銷的；采取會(huì)員卡,、儲(chǔ)蓄卡,、彩票、職業(yè)培訓(xùn)等手段進(jìn)行傳銷和變相傳銷騙取入會(huì)費(fèi),、加盟費(fèi),、許可費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)的,；其他傳銷和變相傳銷的行為,。

如何有效的防范非法集資

非法集資的形式多種多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng),，我們應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)與防范,，因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí),，依法保護(hù)自身權(quán)益,。首先，要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,，提高識(shí)別能力,，自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”,，對(duì)“高額回報(bào)”,、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙,。正確識(shí)別非法集資活動(dòng),，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn),。

在進(jìn)行理財(cái)?shù)臅r(shí)候要增強(qiáng)理性投資意識(shí),。要知道高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí),。非法集資是違法行為,，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此,，當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款,、股票、債券,、基金和開發(fā)項(xiàng)目時(shí),，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資,。

非法集資的行為人往往通過合法的形式來掩蓋自己非法的目的,，嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)的正常發(fā)展秩序，給受害者造成了嚴(yán)重的困難,，為了穩(wěn)定市場經(jīng)濟(jì),，打擊非法集資行為，我國的相關(guān)法律做出了明確的處罰以及懲治措施,，但是由于非法集資隱匿性以及形式多樣性的特點(diǎn),，同時(shí)還需要人們對(duì)非法集資的形式進(jìn)行相應(yīng)的了解。