在市場經(jīng)濟運行過程中,，有些企業(yè)為了社會公眾籌集資金,，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準的情況下，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報,。這種以合法形式掩蓋其非法集資的行為對受害者造成嚴重的損失，同時擾亂了市場經(jīng)濟的正常運行,。為依法懲治非法吸收公眾存款,、集資詐騙等非法集資犯罪活動，我國的法律對此做出了嚴厲的限制,。

惠卡世紀涉嫌非法集資3億 已有19人被刑事拘留

曾發(fā)布奇葩公告而備受爭議的深圳惠卡世紀集團有限公司（以下簡稱“惠卡世紀”）被正式認定為非法集資。廣東警方日前公布四起涉嫌集資詐騙的典型案例,，其中一例就是惠卡世紀案件。根據(jù)公布的內(nèi)容，惠卡世紀的主要負責人何某某已經(jīng)被抓獲,，刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名,。

廣東省公安機關(guān)根據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，今年2月下旬,，惠卡世紀P2P網(wǎng)貸平臺出現(xiàn)限制提現(xiàn)問題并在互聯(lián)網(wǎng)上被質(zhì)疑涉嫌非法集資,，主要犯罪嫌疑人存在潛逃境外可能等異常問題,。經(jīng)廣東警方調(diào)查,，該公司在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報為噱頭,，發(fā)布“脫貧寶”,、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財產(chǎn)品，承諾年化收益率8.8%-14.6%,，保本付息，向社會不特定對象吸收資金,，設(shè)立資金池，是典型非法集資犯罪行為,，初步查明涉案金額約3億多元,，涉及廣東、北京,、上海、江蘇等10多個省市，投資人3萬多名,。

惠卡世紀引起外界關(guān)注的一大原因在于一則奇葩公告。今年2月24日,，惠卡世紀官網(wǎng)上掛出一篇名為《懇請黨和國家接收惠卡世紀投靠和庇護 讓惠卡世紀變?yōu)閲铱毓善髽I(yè) 讓我們?yōu)閲腋咝У男е見^斗》的長文，稱懇請政府部門不需投資一分錢接收惠卡65%股份,，讓惠卡世紀變?yōu)閲铱毓善髽I(yè),，引發(fā)了市場的一片嘩然。

另外,，在新聞發(fā)布會上,，廣東省公安機關(guān)重點介紹了四大非法集資犯罪新特點，其中包括：以投資理財增值為名進行非法集資,；以投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣為名進行非法集資,、傳銷犯罪；以股權(quán)投資為名進行非法集資；利用P2P網(wǎng)貸平臺進行非法集資,。

廣東省公安機關(guān)表示,，進行非法集資活動可能構(gòu)成集資詐騙罪。集資詐騙屬于重罪,，犯集資詐騙情節(jié)特別嚴重的，可判處無期徒刑,。（北京商報）

非法集資主要方式有哪些

非法集資的實施者通過高額回報的利誘,，以合法的外衣來騙取受害者的信任；或者利用親朋好友的關(guān)系拉攏人們參與,；或用短期兌現(xiàn)的方式,，開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻,，用后集資人的錢兌付先前的本息,，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金,、攜款潛逃,。隨著現(xiàn)代技術(shù)的進步，非法集資的行為也存在著多種方式,，主要涉及到下列幾項內(nèi)容,。

首先是通過非法的形式發(fā)行有價證券，根據(jù)我國相關(guān)的法律規(guī)定,，企業(yè)通過公開發(fā)行股票、企業(yè)債券等形式進行有償集資,，必須依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,，經(jīng)國務(wù)院主管部門批準,。未經(jīng)批準,，不得擅自突破發(fā)行計劃，不得擅自設(shè)立或批準發(fā)行計劃外券種,。對違反規(guī)定的,，要依照《企業(yè)債券管理條例》的規(guī)定，追究法律責任。

其次,，是通過非法向社會不特定對象發(fā)行債權(quán)憑證的方式來進行非法集資,，這是非法集資案件比較常見的案型，主要是非法集資者通過向社會不特定對象發(fā)放債權(quán)憑證,，承諾到期償付高額回報方式進行集資,；有些非法集資行為人通過非法發(fā)行會員卡、會員證的方式來進行違法行為,，根據(jù)我國《會員卡管理試行辦法》的規(guī)定,，會員卡發(fā)行和交易的批準程序之后，按照該《試行辦法》辦理批準程序的會員卡發(fā)行才不屬于非法集資,。否則,，未經(jīng)許可的會員證屬于非法行為,。

第三,，根據(jù)我國法律的規(guī)定，房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)管理部門及房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放一平方米產(chǎn)權(quán)證書的行為,，違反我國集資法律規(guī)定,，屬于非法集資，同時還規(guī)定,，商品住宅按套銷售,，不得分割拆零銷售。因此,，在面對物業(yè),、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份化，出售份額處置時應(yīng)該需要特別注意,，以免自己被騙,；有些非法集資的行為會利用民間會社形式進行非法集資，如未按法律規(guī)定批準設(shè)立基金會,、互助會,、儲金會、農(nóng)村救災(zāi)扶貧儲金會,、“標會”等進行非法集資或變相吸收存款等,。

第四，根據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定,，發(fā)行彩票的批準權(quán)集中在國務(wù)院,。需發(fā)行彩票的省、自治區(qū),、直轄市,、計劃單列市人民政府和國務(wù)院有關(guān)部門，應(yīng)提前半年向中國人民銀行報送發(fā)行計劃及發(fā)行辦法，經(jīng)人民銀行審查后,，報國務(wù)院批準,。根據(jù)我國《關(guān)于加強彩票市場管理的通知》下列情形屬于非法集資，以有獎銷售為名,，變相發(fā)行彩票的,；私人擅自發(fā)行與銷售彩票的；在境內(nèi)發(fā)行境外彩票的,；以傳銷方式發(fā)行彩票的,。

第五，我國法律明確禁止企業(yè)采取傳銷經(jīng)營方式,，同時明文禁止如下變相傳銷方式：將傳銷由公開轉(zhuǎn)入地下的；以雙贏制,、電腦排網(wǎng)、框架營銷等形式進行傳銷的,；假借專賣,、代理,、特許加盟經(jīng)營、直銷,、連鎖,、網(wǎng)絡(luò)銷售等名義進行變相傳銷的；采取會員卡,、儲蓄卡,、彩票、職業(yè)培訓(xùn)等手段進行傳銷和變相傳銷騙取入會費,、加盟費,、許可費、培訓(xùn)費的,；其他傳銷和變相傳銷的行為,。

如何有效的防范非法集資

非法集資的形式多種多樣,，隱蔽性和欺騙性越來越強,，我們應(yīng)該加強對非法集資的認識與防范，因此,，—定要增強理性投資意識,，依法保護自身權(quán)益,。首先，要認清非法集資的本質(zhì)和危害,，提高識別能力,，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,，對“高額回報”,、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙,。正確識別非法集資活動,，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準,。

在進行理財?shù)臅r候要增強理性投資意識,。要知道高收益往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險,。增強參與非法集資風險自擔意識,。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護,。因此,，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票,、債券、基金和開發(fā)項目時,，一定要認真識別,，謹慎投資。

非法集資的行為人往往通過合法的形式來掩蓋自己非法的目的,，嚴重擾亂了社會的正常發(fā)展秩序,，給受害者造成了嚴重的困難，為了穩(wěn)定市場經(jīng)濟,，打擊非法集資行為,，我國的相關(guān)法律做出了明確的處罰以及懲治措施，但是由于非法集資隱匿性以及形式多樣性的特點,，同時還需要人們對非法集資的形式進行相應(yīng)的了解,。