提到“洗錢”我們腦海里首先會想到什么？貪污受賄,、制毒販毒,、地下錢莊,、恐怖襲擊,、違法犯罪……自2006年10月31日《中華人民共和國反洗錢法》通過,，中國反洗錢工作全面步入法治化至今已經(jīng)走過了十年,。

這期間，新技術(shù),、新騙術(shù),、跨境金融違法犯罪,，各式花樣洗錢的犯罪手段層出不窮,，同時全球范圍內(nèi)的反恐壓力不減,，中國的反洗錢與反恐怖融資形勢正面臨深刻而復(fù)雜的變化,。

當(dāng)有了發(fā)展越來越快的大數(shù)據(jù)技術(shù),，龐大的資金交易流水也能成為發(fā)現(xiàn)犯罪分子蛛絲馬跡的寶庫,。2015年初,，某銀行攀枝花分行通過監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)盧某某涉毒重點可疑交易線索,。攀枝花分行負(fù)責(zé)人表示,，在反洗錢監(jiān)測中如果發(fā)現(xiàn)有客戶的身份背景與其賬戶資金交易特征不相符就會觸發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的報警,?！八麄儺?dāng)時在柜臺辦理業(yè)務(wù)并不知道這是嫌疑犯,，都是正常的交易活動,，但如果一旦發(fā)現(xiàn)你符合（犯罪）特征,，超過一定金額,，就會形成一個可疑交易報告,?！迸手ń鹑跈C構(gòu)負(fù)責(zé)人告訴記者,。

據(jù)了解,，盧某某等人賬戶從2012年至今涉案資金達(dá)5.3億元，涉及交易對手賬戶2300多個,，分布在廣東、云南等地,。目前,，僅攀枝花警方已偵破6起涉毒案件，抓獲嫌犯33人,，繳獲毒品（海洛因）38公斤,，毒資92萬元。公安部門接到報案會立即聯(lián)合人民銀行等部門開展調(diào)查,，掌握了盧某某等人利用銀行交易系統(tǒng)遠(yuǎn)程支付毒資,、進(jìn)行販毒交易的線索。

攀枝花市公安局負(fù)責(zé)人表示,，毒品犯罪方式方法多種多樣,，在信息化高速發(fā)展的情況下，正是與各級金融機構(gòu)密切的合作,，使得很多可能漏掉的關(guān)鍵線索最終被發(fā)現(xiàn),。“隨著信息化不斷發(fā)展,，利用銀行系統(tǒng)便捷的支付平臺,，遠(yuǎn)程交易的跨區(qū)域犯罪案件越來越多,。單靠傳統(tǒng)的蹲點守候,，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能適應(yīng)當(dāng)前形勢。通過與人民銀行建立情報會商機制,，第一時間發(fā)現(xiàn)可疑線索,，大大提高了辦案效率?！?/p>

在人民銀行層面,，為切實履行可疑交易報告的接收,、分析職能,，專門設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心,。在這里,，每天都會收到上千家金融機構(gòu)的大額和可疑交易報告。這些報告經(jīng)過大數(shù)據(jù)的分析,、研判,，會變成有力的金融情報，移送偵查機關(guān),。目前人民銀行系統(tǒng)已累計向偵查機關(guān)報案或移送線索近萬件，在打擊洗錢及上游犯罪中發(fā)揮了重要作用,。

記者與中國反洗錢監(jiān)測中心相關(guān)負(fù)責(zé)人聊到了大數(shù)據(jù)與“反洗錢”的聯(lián)系,。相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過后臺對海量數(shù)據(jù)的分析研判,，那些曾經(jīng)看來相距遙遠(yuǎn)的地域,、零星的交易往來、看似風(fēng)馬牛不相及的資金進(jìn)出都有可能經(jīng)由大數(shù)據(jù)系統(tǒng)關(guān)聯(lián)到一起,，成為判斷違法線索的重要指征,。如果這些正常的交易活動被認(rèn)為符合涉毒交易特征，就會及時將線索移交公安部門,。

人行攀枝花市中心支行反洗錢負(fù)責(zé)人表示,，以前打擊制毒販毒，通常只能打掉幾個馬仔。現(xiàn)在通過查明涉毒資金網(wǎng)絡(luò),，深挖幕后操縱者,，從而摧毀涉毒團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)，斬斷毒品犯罪的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),，達(dá)到了標(biāo)本兼治的目的,。

傳統(tǒng)的毒品制作有產(chǎn)地的限制，只要打擊毒品發(fā)源地就能控制住,。但現(xiàn)在新型毒品頻出，很多化工原料都可以提煉,。

人民銀行成都分行反洗錢處負(fù)責(zé)人指出,，只要有資金，制毒販毒就能死灰復(fù)燃,。要從根本上摧毀涉毒團(tuán)伙,，不但要抓毒販、抓毒品,，還要抓毒資,。

金融機構(gòu)能在第一時間發(fā)現(xiàn)犯罪分子的交易痕跡，靠的是一套自上而下的完備的反洗錢機制,。人民銀行成都分行反洗錢處負(fù)責(zé)人介紹說,，人民銀行出臺了一系列反洗錢監(jiān)管規(guī)定，指導(dǎo)各類義務(wù)機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控制度和風(fēng)險管理機制,，形成了包括客戶身份識別,、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等措施在內(nèi)的系統(tǒng)的洗錢預(yù)防體系,。