“e租寶”“泛亞”“上海申彤大大”……這些近日備受關(guān)注的非法集資案件,打著互聯(lián)網(wǎng)金融,、現(xiàn)貨交易等幌子,吸收巨額存款,讓無數(shù)老百姓血本無歸,、欲哭無淚。

《法制日報(bào)》記者今天從公安部了解到,當(dāng)前非法集資犯罪發(fā)案數(shù)高位運(yùn)行,年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起,大案增幅明顯,互聯(lián)網(wǎng)金融成為非法集資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,新型犯罪手法不斷涌現(xiàn),。

案件攀升波及地域廣

當(dāng)前,非法集資案件高發(fā),形勢比較嚴(yán)峻,。據(jù)公安部介紹,今年一季度,此類案件立案數(shù)達(dá)2300余起,涉案金額超億元案件明顯增多。

這些非法集資案件波及地域廣泛,遍及全國,高發(fā)地區(qū)擴(kuò)散,。2015年,多數(shù)省份案件數(shù)同比出現(xiàn)增長,。

據(jù)公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長劉路軍介紹,東部地區(qū)非法集資案件絕對數(shù)量大,特別是江浙等省屬于傳統(tǒng)高發(fā)案地區(qū)。中西部地區(qū)案件增幅大,有的省份增幅達(dá)50%以上,有些省份增幅達(dá)兩倍至4倍,。

劉路軍解釋說,非法集資案件的發(fā)生與經(jīng)濟(jì)活躍程度以及犯罪流動(dòng)性有關(guān),。東部地區(qū)發(fā)案,會(huì)對中西部地區(qū)產(chǎn)生連帶蔓延效應(yīng),。有一些犯罪手法在東部已過時(shí),犯罪分子就會(huì)到相對不發(fā)達(dá)地區(qū)故伎重演。再加上一些地區(qū)制度設(shè)計(jì)等相對不完善,容易被犯罪分子鉆空子,。

劉路軍說,非法集資的參與人群基本已經(jīng)全覆蓋,。最容易受到侵害的群體是中老年人,他們辨識(shí)能力相對較差,風(fēng)險(xiǎn)承受能力弱。特別是40后,、50后,很容易被街頭小廣告,、電話推銷、發(fā)放紀(jì)念品等非法集資手法所蒙蔽,。另外,在網(wǎng)絡(luò)非法集資案件中,受騙年輕人也很多,因?yàn)樗麄儗π率挛锏男枨蠛秃闷嫘母鼜?qiáng)烈,。

非法集資犯罪呈現(xiàn)新舊領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)疊加的特點(diǎn),互聯(lián)網(wǎng)金融成為高危領(lǐng)域。劉路軍說,一方面,種養(yǎng)殖,、房地產(chǎn),、商品流通、生產(chǎn)經(jīng)營等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件依然多發(fā),；另一方面,打著互聯(lián)網(wǎng)金融,、農(nóng)民專業(yè)合作社、投資中介,、股權(quán)投資,、旅游、養(yǎng)老,、民辦院校,、境外上市等旗號的新型案件不斷增多。

假借互聯(lián)網(wǎng)金融,、電子商務(wù),、微商、外匯理財(cái),、虛擬貨幣等名義的案件與日俱增,。網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高危領(lǐng)域,犯罪活動(dòng)網(wǎng)絡(luò)化特征明顯。利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的犯罪案件,涉及地域廣,、人員多,、危害大。近年來,公安機(jī)關(guān)共排查出600多家問題網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),立案500多起,。

其他新特點(diǎn)也不斷出現(xiàn),比如非法集資與傳銷手段交織,網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相呼應(yīng),主犯,、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地,、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況突出,。

網(wǎng)絡(luò)傳銷呈蔓延趨勢

除了非法集資,傳銷犯罪也是警方打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的重中之重。

記者從公安部了解到,近年來,網(wǎng)絡(luò)傳銷呈蔓延態(tài)勢,危害嚴(yán)重,。不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)操作便捷,、傳播迅速,、波及范圍廣等特點(diǎn),依托網(wǎng)絡(luò),大肆發(fā)展人員加入,短期內(nèi)瘋狂斂財(cái)。比如,江蘇“暗黑幣”傳銷案涉及資金14億余元,參與人員3萬余人,。

據(jù)劉路軍介紹,傳銷犯罪操作簡便,可復(fù)制性強(qiáng),。“中國異業(yè)聯(lián)盟”“云數(shù)貿(mào)”等網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)屢打不絕,遭查處后更換網(wǎng)址繼續(xù)運(yùn)作,?！懊髅魃獭眰麂N活動(dòng)遭多地取締后,由線下轉(zhuǎn)移至網(wǎng)上,繼續(xù)誘騙人員加入。

名目繁多是傳銷犯罪的另一大特點(diǎn),。旅游,、電商、微商,、網(wǎng)絡(luò)電話,、網(wǎng)絡(luò)刷單、網(wǎng)絡(luò)游戲等名目層出不窮,但均以多層級發(fā)展人員為主要特征,、以給付高額回報(bào)為誘餌,。

除了網(wǎng)絡(luò)傳銷新形式,“拉人頭”、聚集型傳銷活動(dòng)依然大量存在,尤其是以“資本運(yùn)作”“1040工程”及個(gè)別直銷企業(yè)名義進(jìn)行的聚集型傳銷屢禁不絕,因傳銷引起的非法拘禁,、暴力抗法等案件仍時(shí)有發(fā)生,。

傳銷犯罪涉外因素突出。劉路軍說,為躲避打擊,不法分子在組織實(shí)施傳銷犯罪活動(dòng)過程中,或藏身境外,或租用境外服務(wù)器,或?qū)⑸姘纲Y金轉(zhuǎn)移至境外,。尤其是部分外籍人員依托境外服務(wù)器,搭建傳銷網(wǎng)站,在境外遙控指揮我國內(nèi)犯罪分子,引誘我國國內(nèi)群眾參與,并利用外籍人員身份在國內(nèi)開立臨時(shí)賬戶,用于接收和轉(zhuǎn)移資金,。

記者從公安部了解到,很多傳銷犯罪都會(huì)編造或者歪曲國家以及區(qū)域發(fā)展政策,比如國家試點(diǎn)、西部大開發(fā),、北部灣建設(shè)等,；還有些打著改革創(chuàng)新經(jīng)營、投資模式的幌子,比如電子商務(wù),、消費(fèi)返利,、連鎖銷售、連鎖加盟,、特許經(jīng)營,、原始股投資、電子幣買賣等,；聲稱高收益也是傳銷犯罪的噱頭,包括靜態(tài)收益、動(dòng)態(tài)收益,、直推獎(jiǎng),、層推獎(jiǎng)、對碰獎(jiǎng)等,。

專家支招防風(fēng)險(xiǎn)技巧

據(jù)介紹,公安機(jī)關(guān)始終把非法集資和非法傳銷犯罪列為重點(diǎn)目標(biāo),采取專項(xiàng)行動(dòng)和重點(diǎn)案件偵辦相結(jié)合的方式進(jìn)行打擊,。2015年,公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲查辦了一批重大案件,盡全力挽回一批經(jīng)濟(jì)損失,并在今年積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治,。

劉路軍告訴記者,對于這兩類案件,公安機(jī)關(guān)在打擊政策、打擊時(shí)機(jī),、打擊尺度等方面,都需要謹(jǐn)慎把握,。如何評判新興業(yè)態(tài)是否涉嫌犯罪是個(gè)挑戰(zhàn),公安機(jī)關(guān)需要衡量其是否具有違法性、惡性程度,、危害后果,、經(jīng)營活動(dòng)與非法集資的關(guān)系等。公安機(jī)關(guān)在打擊過程中,需要各方面支持配合,最關(guān)鍵的是群眾參與和支持,。

在劉路軍看來,刑事打擊并非最根本的辦法,根本是要把防范非法集資的籬笆扎起來,鏟除非法集資的生存基礎(chǔ),。打擊最大的社會(huì)成效體現(xiàn)在促進(jìn)防控制度和措施的完善,以及提高老百姓的防范意識(shí)和辨別能力上。

為此,近年來公安機(jī)關(guān)積極建言獻(xiàn)策,不斷加強(qiáng)社會(huì)宣傳,警示非法集資犯罪的新手法,、新特點(diǎn),揭露非法集資犯罪的本質(zhì),。

中國政法大學(xué)教授、中國政法大學(xué)金融創(chuàng)新與互聯(lián)網(wǎng)金融法制研究中心主任李愛君介紹了幾條辨別非法平臺(tái)的錦囊妙計(jì):一是觀察所投資金流入的賬戶,如果是平臺(tái)自身的賬戶或平臺(tái)自然人的賬戶,則有很大風(fēng)險(xiǎn),。相對安全的賬戶應(yīng)該是一個(gè)銀行托管的賬戶,在平臺(tái)上披露托管協(xié)議,或者由第三方支付機(jī)構(gòu)控制的存款賬戶,。二是查看平臺(tái)資質(zhì),根據(jù)所購買的產(chǎn)品類型,看其經(jīng)營范圍與工商管理部門登記是否一致,是否具備這樣的資質(zhì)。

李愛君說,為降低投資風(fēng)險(xiǎn),建議小額投資,。任何投資都應(yīng)分散風(fēng)險(xiǎn),積蓄不能都投到一個(gè)平臺(tái),投資領(lǐng)域,、主體等都應(yīng)分散。此外,投資要理性,比如可以把每月工資的十分之一用來投資,這樣既使賠了也能夠承受,不能把保證基本生活的錢都用作投資,。