在聊天群里買“料”,，冒充快遞給事主送包裹,，假借電話偷出SIM卡網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬盜刷銀行卡。昨日海淀警方通報(bào),，破獲新型“高科技含量”的盜竊案件,，抓獲犯罪嫌疑人三名。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),，非法獲取販賣公民個(gè)人信息用于盜刷銀行卡的產(chǎn)業(yè)鏈組織嚴(yán)密,，竟能車間化流水線作業(yè)，團(tuán)伙之間分工明確組建聊天群相互協(xié)作配合,。警方表示,，下一步將對(duì)本案中獲取的“賣料”線索繼續(xù)展開(kāi)調(diào)查。

案發(fā)　冒充快遞員騙手機(jī)卡 盜刷女事主12萬(wàn)元

3月3日,，海淀刑偵支隊(duì)接事主唐女士報(bào)警,，稱自己的手機(jī)網(wǎng)銀被莫名轉(zhuǎn)走12萬(wàn)，接警后,，民警立即趕赴現(xiàn)場(chǎng),，經(jīng)向唐女士了解，發(fā)現(xiàn)案發(fā)前幾天，她曾接到一個(gè)快遞員的電話,，稱自己有一個(gè)包裹,，因所寫(xiě)地址不清楚，被退回了,，要求事主重新提供提供住址,，他們會(huì)重新投遞。唐女士說(shuō),，當(dāng)時(shí)她沒(méi)多想就向?qū)Ψ教峁┝俗约旱淖≈贰?/p>

兩天后,，一個(gè)快遞員打電話說(shuō)包裹到了，讓唐女士到單位門口取,。唐女士到門口后,，準(zhǔn)備簽收快遞包裹，快遞員還給了唐女士一個(gè)服務(wù)評(píng)價(jià)調(diào)查表,，希望幫忙填寫(xiě),。

就在唐女士忙著填表時(shí)又來(lái)了一個(gè)電話，自稱是快遞公司的,，有急事找不到給唐女士送貨的快遞員，希望唐女士能讓同事接聽(tīng)下電話,，沒(méi)有防備的唐女士就將自己的電話給了對(duì)方,。“當(dāng)時(shí)想著我們就在單位里面也有保安,，他不可能搶走我的手機(jī),。“唐女士對(duì)北青報(bào)記者說(shuō),。

唐女士簽收了包裹,，快遞員也接聽(tīng)完電話，就把手機(jī)還給了她,，沒(méi)有多想唐女士就拿著包裹回到了單位,。拆開(kāi)包裹后，發(fā)現(xiàn)包裹里就裝了一盒糖,?！拔疫€以為是別人開(kāi)了個(gè)玩笑，給我寄了一盒水果糖呢,?！碧婆恳矝](méi)有在意。到下班時(shí),，準(zhǔn)備要打電話,，卻發(fā)現(xiàn)手機(jī)里面沒(méi)有SIM卡了，將整個(gè)事情串起來(lái)一想，唐女士才意識(shí)到事態(tài)嚴(yán)重,，這時(shí)她才發(fā)現(xiàn)自己手機(jī)上裝的銀行APP里有消息提示,，短短的幾分鐘內(nèi)卡里的12萬(wàn)元就被轉(zhuǎn)走了。

唐女士趕緊到附近的派出所報(bào)警,，海淀刑偵支隊(duì)接到案件后,，通過(guò)調(diào)取周邊的監(jiān)控，很快發(fā)現(xiàn)了三名嫌疑人,，隨后,，通過(guò)技術(shù)手段，鎖定犯罪嫌疑人的蹤跡,，3月5日凌晨,，最終在天津機(jī)場(chǎng)附近的一家酒店內(nèi)將三名嫌疑人林某、郭某,、施某全部抓獲,。當(dāng)天盜取事主銀行卡內(nèi)的10萬(wàn)元現(xiàn)金也全部被起獲。

最終,，唐女士被騙的10萬(wàn)余元現(xiàn)金和凍結(jié)在銀行卡里的近2萬(wàn)元都被海淀警方順利追回,。目前，犯罪嫌疑人施某,、林某,、郭某三人因涉嫌盜竊罪已被海淀警方刑事拘留。

供述　網(wǎng)上購(gòu)買個(gè)人信息 再篩選下手對(duì)象

經(jīng)審查,，三名嫌疑人均為福建龍巖人,，技校畢業(yè)后，三人靠代打游戲裝備為生,，但隨著年齡的增大,，家中開(kāi)支的增多，每個(gè)月掙得2000多元錢已經(jīng)入不敷出,，三人就一起琢磨掙錢的方法,，從同鄉(xiāng)處得知，現(xiàn)在網(wǎng)上有賣“料”的,，這些“料”主要就是事主個(gè)人信息,，內(nèi)容包括事主的姓名，手機(jī),，身份證號(hào),，網(wǎng)銀號(hào)碼和密碼，但大多數(shù)網(wǎng)銀需要短信驗(yàn)證碼才能轉(zhuǎn)賬,。

怎么能獲取事主的銀行驗(yàn)證碼,，三人在一起琢磨了幾天后，終于想到了解決辦法。從網(wǎng)上買到事主的信息,，登錄事主的網(wǎng)銀發(fā)現(xiàn)里面有錢,，就由郭某冒充快遞人員給事主打電話，套出事主的住址,，然后趁事主接快遞的時(shí)候,，由林某給事主打電話，稱讓快遞員用事主的手機(jī)接電話,，而郭某在接電話的時(shí)候,，趁事主不注意，將事主手機(jī)上的SIM卡盜取,，隨后將SIM卡給施某,，由施某負(fù)責(zé)將事主網(wǎng)銀的錢轉(zhuǎn)賬，取現(xiàn),。

在審訊時(shí)他們供述,，其實(shí)網(wǎng)上買來(lái)的信息準(zhǔn)確率也并不高，所以需要一一驗(yàn)證核實(shí)后,，才能尋找作案對(duì)象,。從2016年1月至今，三人在網(wǎng)上購(gòu)買事主信息200余份,，先后在福建,、山東、上海,、北京詐騙多起，警方已核實(shí)案件三起,，三名事主共被盜取18萬(wàn)元,。

偵查員表示，此類案件中,，嫌疑人獲得的事主信息比較詳細(xì),，包括事主的姓名、身份證號(hào),、電話號(hào)碼,，網(wǎng)銀用戶名和密碼，警方推測(cè)嫌疑人應(yīng)該是通過(guò)短信發(fā)送鏈接木馬盜取事主手機(jī)內(nèi)的信息,，收到此類鏈接,，如果點(diǎn)擊，手機(jī)內(nèi)的信息就會(huì)被盜取,。這些被盜取的事主個(gè)人信息會(huì)被以每條數(shù)百元的價(jià)格賣給犯罪分子,，價(jià)格則主要依據(jù)事主網(wǎng)銀內(nèi)的余額而定。

而要想轉(zhuǎn)賬成功，嫌疑人必需獲取事主的銀行短信驗(yàn)證碼,，這也滋生了此類犯罪,，嫌疑人會(huì)通過(guò)各種借口向受害對(duì)象索要驗(yàn)證碼。除了本案中的作案手法外,，還會(huì)有冒充聊天好友,，稱丟失你的聯(lián)系方式，需重新驗(yàn)證好友為名索要驗(yàn)證碼,，其實(shí)這個(gè)驗(yàn)證碼就是您的網(wǎng)銀密碼,，所以市民需要格外留心。

調(diào)查　“掛馬”“供料”“洗料”“下料”四步形成利益鏈

本案中三名嫌疑人稱自己是在聊天群里買到的“料”,，于是北青報(bào)記者對(duì)此展開(kāi)了調(diào)查,。

昨日，記者在聊天群中搜索“洗料”為關(guān)鍵詞,，就發(fā)現(xiàn)了大量從事此類犯罪的聊天群,。隨后北青報(bào)記者加入了一個(gè)名為“CVV洗料”的聊天群，群里的成員竟多達(dá)742人,。

幾分鐘的時(shí)間里,，專門提供盜刷各環(huán)節(jié)非法服務(wù)的人就開(kāi)始在群里公然大肆發(fā)送各類合作廣告。聊天群在交流中都含有大量專業(yè)“暗語(yǔ)”,，如果不是圈內(nèi)的人,，肯定不會(huì)明白這些人說(shuō)話的確切意思。

“掛馬”制作手機(jī)病毒 “洗料”詐騙轉(zhuǎn)錢

例如,，不法分子在聊天里常被提及的“CVV四大件”,，其實(shí)指銀行卡的身份證號(hào)、賬號(hào),、密碼,、綁定手機(jī)號(hào)信息。非法獲取販賣公民個(gè)人信息被稱為“供料”,，將詐騙資金轉(zhuǎn)賬被稱為“洗料”,，取款套現(xiàn)則是“下料”，負(fù)責(zé)制作木馬病毒被稱為“掛馬”,。在聊天群里,，負(fù)責(zé)不同工種的不法分子時(shí)常發(fā)送信息招攬生意。這伙人分工明確,，分別從事盜刷銀行卡案件中的某個(gè)環(huán)節(jié),，作案人只需要在聊天群里按照步驟尋找相關(guān)環(huán)節(jié)的“服務(wù)人”就能成功作案。

首先,，負(fù)責(zé)“掛馬”的人會(huì)制作木馬病毒,，并以出租的形式獲利,，他們制作各種名稱不一樣的木馬病毒，這種病毒一旦被裝入手機(jī),，就會(huì)獲取手機(jī)用戶的數(shù)據(jù)信息,。

例如，群里就有人兜售一款名為“攔截馬”的病毒,，租用一天100元,，租用一周需要400到500元的價(jià)格。其次還有人會(huì)在群里發(fā)送提供偽基站服務(wù)的信息,，“基站代發(fā)二線城市一小時(shí)500元,，包天9小時(shí)，價(jià)格詳談,?！币粋€(gè)網(wǎng)友在聊天群里發(fā)送這類信息，負(fù)責(zé)將帶有木馬病毒鏈接的信息發(fā)送給手機(jī)用戶,。

負(fù)責(zé)“供料”的人在聊天群里直接販賣通過(guò)這些手段獲取的“CVV四大件”,，根據(jù)盜取的賬戶內(nèi)的存款額度，價(jià)格從50元到800元不等,，如果銀行卡內(nèi)存款超過(guò)10萬(wàn),，這條“四大件”信息就能賣到至少200元的價(jià)格。

團(tuán)伙成員分工明確 作案人可按需選擇

如果不法分子想盜刷他人的銀行卡,，只需要選擇聊天群里的相關(guān)不法人員,，或者直接找“供料人”花錢購(gòu)買“四大件”。然后自己實(shí)施作案,，通過(guò)各種不同的手段,，想方設(shè)法地獲取到作案賬戶的手機(jī)驗(yàn)證碼來(lái)進(jìn)行盜刷。

盜刷轉(zhuǎn)賬時(shí),，作案人為了躲避打擊不會(huì)用自己的銀行賬號(hào)接受轉(zhuǎn)出的錢款,。他們需要尋找“洗料”人提供的銀行卡來(lái)接收騙來(lái)的資金。在聊天群里,，負(fù)責(zé)“洗料”的人一般會(huì)根據(jù)取款的難易程度和具體金額和作案人協(xié)商瓜分贓款?！跋戳稀比说牧奶旌灻弦话愣紩?huì)用“代洗7-3”等暗語(yǔ),，那么這就意味著“洗料人”要求將騙來(lái)的贓款三七分成，其中的三成需要給洗料人作為報(bào)酬,。

“洗料”人在獲取贓款后,，為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，大都也不會(huì)直接去提取現(xiàn)金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,，他們還需要將這筆贓款“洗白”,。這時(shí)候,，就需要聯(lián)系“下料”人?！跋铝稀比藨T用的手法就是通過(guò)購(gòu)買話費(fèi)卡,、虛擬貨幣、游戲點(diǎn)卡或網(wǎng)站購(gòu)物卡等手段,，將轉(zhuǎn)入的贓款“洗白”,。與之對(duì)應(yīng)的是，聊天群中還有專門“高價(jià)回收”各類游戲點(diǎn)卡,、虛擬貨幣等物品人群,。

在聊天群里,，還有專門負(fù)責(zé)“備料”的人則是負(fù)責(zé)提供制作假身份證等材料的人,。如果當(dāng)?shù)赝ㄓ嵾\(yùn)營(yíng)商監(jiān)管不嚴(yán)，作案人可以和他們聯(lián)系制作相關(guān)材料,，直接去營(yíng)業(yè)廳辦理盜刷銀行卡手機(jī)事主的新卡,，實(shí)現(xiàn)盜刷的行為。

網(wǎng)上賣個(gè)人信息 一條“四大件”叫價(jià)百元

昨日下午,，記者在聊天群中聯(lián)系了一個(gè)自稱可以“供料”的網(wǎng)友,。他告訴北青報(bào)記者，自己手中有大量的“料”,。記者以質(zhì)疑“料”的真實(shí)性為由,，詢問(wèn)他的信息都是哪里來(lái)的。他則稱除了用木馬軟件獲取的外,，還能找收銀員合作,，獲取銀行卡的信息。

在他的聊天簡(jiǎn)介中他稱自己可以當(dāng)面合作,，可當(dāng)被記者提出見(jiàn)面細(xì)談的要求時(shí),，他則稱自己目前人在南方，“哪有第一次合作就要見(jiàn)面的,？我們可以先小額做幾筆后再見(jiàn)面,。”他說(shuō),，自己手中的四大件一條100塊錢,，但是要先付款后再發(fā)過(guò)來(lái)?！拔疫@里肯定是一手的料,，保證能用。你要買便宜的料也有,，但都是賣過(guò)幾手的了,，根本沒(méi)有用處了,。”他說(shuō),。但后來(lái),，這個(gè)“供料人”以北青報(bào)記者的問(wèn)題太多為由，不再回應(yīng)記者的提問(wèn),，幾分鐘后他將記者的聊天號(hào)碼拉黑,。

目前，海淀警方已經(jīng)將掌握的在網(wǎng)上買賣“料”的信息向相關(guān)辦案部門流轉(zhuǎn),，民警告訴記者,，下一步將會(huì)繼續(xù)對(duì)案件中嫌疑人供述的賣料行為進(jìn)行調(diào)查，嚴(yán)厲打擊這類違法犯罪,。