e租寶可謂是2015年度P2P行業(yè)內(nèi)的最大事件，也給P2P行業(yè)一個重擊,，其行業(yè)的整頓迫在眉睫,。而對于e租寶事件，社會公眾都十分關(guān)注其進展,。通過民警的認真調(diào)查,，e租寶打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號，非法集資500多億人民幣,，其經(jīng)營的項目95%以上都是假的,。

 

“e租寶”非法集資案真相調(diào)查：95%以上項目是假的

 

一年半內(nèi)非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國31個省區(qū)市……1月14日,，備受關(guān)注的“ｅ租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機關(guān)批準逮捕,。其中，“ｅ租寶”平臺實際控制人,、鈺誠集團董事會執(zhí)行局主席丁寧,，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款,、非法持有槍支罪及其他犯罪,。此外，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關(guān)批準逮捕,。

 

這個曾風(fēng)靡全國的網(wǎng)絡(luò)平臺真相究竟如何,？鈺誠集團一眾高管頭頂種種“光環(huán)”之下隱藏著怎樣的黑幕？“新華視點”記者日前經(jīng)有關(guān)部門批準,，對辦案民警,、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進行了深入采訪，還原了鈺誠集團及其關(guān)聯(lián)公司（以下簡稱“鈺誠系”）利用“ｅ租寶”非法集資的犯罪軌跡,。

 

打著“網(wǎng)絡(luò)金融”旗號非法集資500多億

 

“ｅ租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運營的網(wǎng)絡(luò)平臺,。2014年2月，鈺誠集團收購了這家公司,，并對其運營的網(wǎng)絡(luò)平臺進行改造,。2014年7月，鈺誠集團將改造后的平臺命名為“ｅ租寶”,，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號上線運營,。

 

辦案民警介紹，2015年底,，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“ｅ租寶”經(jīng)營存在異常,，隨即展開調(diào)查,。

 

公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，至2015年12月5日,，“鈺誠系”可支配流動資金持續(xù)緊張,，資金鏈隨時面臨斷裂危險；同時,，鈺誠集團已開始轉(zhuǎn)移資金,、銷毀證據(jù)，數(shù)名高管有潛逃跡象,。為了避免投資人蒙受更大損失,，2015年12月8日，公安部指揮各地公安機關(guān)統(tǒng)一行動,，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕,。　

 

辦案民警表示,，此案案情復(fù)雜,，偵查難度極大?！扳曊\系”的分支機構(gòu)遍布全國,，涉及投資人眾多，且公司財務(wù)管理混亂,，經(jīng)營交易數(shù)據(jù)量龐大,，僅需要清查的存儲公司相關(guān)數(shù)據(jù)的服務(wù)器就200余臺。為了毀滅證據(jù),，犯罪嫌疑人將1200余冊證據(jù)材料裝入80余個編織袋,，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深的地下，專案組動用兩臺挖掘機,，歷時20余個小時才將其挖出,。

 

警方初步查明，“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團有限公司,，旗下有北京、上海,、蚌埠等八大運營中心,，并下設(shè)融資項目、“ｅ租寶”線上銷售,、“ｅ租寶”線下銷售等八大業(yè)務(wù)板塊,，其中大部分板塊都圍繞著“ｅ租寶”的運行而設(shè)置。

 

辦案民警表示,，從2014年7月“ｅ租寶”上線至2015年12月被查封,，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌,，虛構(gòu)融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊,、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金,，累計交易發(fā)生額達700多億元。警方初步查明,，“ｅ租寶”實際吸收資金500余億元,，涉及投資人約90萬名。

 

“ｅ租寶”涉嫌非法集資犯罪

 

根據(jù)“ｅ租寶”案件中已經(jīng)查明的種種犯罪事實,，司法機關(guān)認為,，犯罪嫌疑人的這些行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。

 

中央財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授郭華介紹,，非法吸收公眾存款罪有4個構(gòu)成要件：第一是未經(jīng)有關(guān)部門批準或者假借合法的經(jīng)營形式來吸存,，第二是以媒介、短信,、推薦會等形式公開吸存,，第三是通過私募、股權(quán)等其他的手段來承諾還本付息或者回報,，第四是向社會公眾即不特定的人吸存,。在本案中，犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)平臺公開向全國吸存,，還對外承諾還本付息,，其行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款罪。

 

“對于已經(jīng)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的,，如果還存在揮霍性投資或者消耗性支出導(dǎo)致財產(chǎn)不能償還的情形,，就構(gòu)成了集資詐騙罪?！彼J為,，“ｅ租寶”案的犯罪嫌疑人投資高檔車輛和住宅、向員工支付高工資等揮霍行為,，體現(xiàn)了他們主觀上非法占有投資者資金的目的,，這是導(dǎo)致吸收來的資金不能償還的重要原因之一，也是他們涉嫌集資詐騙罪的主要原因之一,?！　　?/p>

 

李愛君則指出，金融是一種以高風(fēng)險為特征的行業(yè),，因此老百姓在投資前更需要掌握一定的金融知識,，知道任何投資行為都要風(fēng)險自擔(dān)；而如果投資者參與的金融活動涉嫌違法犯罪，就將承擔(dān)更大的風(fēng)險,。

 

最新進展：有關(guān)部門正在加緊取證追贓挽損

 

辦案民警介紹,，由于“鈺誠系”的資金交易龐雜，財務(wù)管理混亂,，其資金流向還在調(diào)查之中,。目前，公安機關(guān)正在與銀監(jiān)會,、人民銀行等部門通力配合,，加快工作進度，全力以赴進行調(diào)查取證,、追贓,、甄別涉案資產(chǎn)等工作，最大限度地挽回投資人的損失,。為了便于投資人報案,、完善案件處置相關(guān)信息，公安機關(guān)已經(jīng)搭建起投資人信息登記平臺,，并將于近期掛接在公安部官方網(wǎng)站上啟用,。

 

有關(guān)部門表示，投資人應(yīng)及時,、主動報案,、登記信息、提供證明材料,，避免因不及時,、不如實報案、登記而損害自身合法利益,；同時,，請投資人依法維權(quán)，不信謠,、不傳謠,、不受蠱惑，不組織,、參與各類非法活動,。涉嫌犯罪的人員，應(yīng)當(dāng)積極配合調(diào)查,、退繳違法所得,，爭取從寬處理。{新華網(wǎng)}

 

非法集資罪的立案與量刑

 

e租寶涉嫌非法集資500億人民幣,，其違法行為已被立案，那關(guān)于非法集資的立案標(biāo)準是什么呢？一起來了解一下吧

 

立案標(biāo)準

 

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準,，以發(fā)行股票,、債券、彩票,、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為,。其立案標(biāo)準為：

 

未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準,，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券,，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予立案追訴：

 

（1）發(fā)行數(shù)額在五十萬元以上的；

 

（2）雖未達到上述數(shù)額標(biāo)準,，但擅自發(fā)行致使三十人以上的投資者購買了股票或者公司,、企業(yè)債券的；

 

（3）不能及時清償或者清退的,；

 

（4）其他后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的情形,。

 

非法集資案件中，主要的是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪,。根據(jù)相關(guān)司法解釋,，如果同時滿足4個條件，會被定性為“非法吸收公眾存款罪”：

 

第一,，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

 

第二,，通過媒體、傳單,、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

 

第三,，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物,、股權(quán)等 方式還本付息或給付回報;

 

第四,，向社會不特定對象吸收資金。

 

而對于非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的最大區(qū)別則在于是否“以非法占有為目的”,。

 

當(dāng)了解了非法集資的立案標(biāo)準后,，那其量刑標(biāo)準是什么樣的呢？

 

量刑標(biāo)準

 

非法集資罪是指以非法占有為目的,，使用詐騙方法非法集資,，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資,，是指公司,、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律,、法規(guī),，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣娀蛘呒w募集資金的行為,，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在,。

 

各種非法集資類的犯罪的追訴標(biāo)準，2001年最高人民檢察院與公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標(biāo)準的規(guī)定》第二十四條規(guī)定,，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予追訴：

 

（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,，數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,，數(shù)額在一百萬元以上的,；

 

（2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的,；

 

（3）形式個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額五十形式萬元以上的,。形式  根據(jù)《追訴標(biāo)準》，個人集資詐騙,，數(shù)額在十萬元以上的,，或者單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的,，應(yīng)當(dāng)依法予以刑事追訴,。由于集資詐騙罪的主觀惡性及形式社會危害性較大，對于數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的集資詐騙罪,，最高可判處死刑,。形式  依據(jù)《追訴辦法》，欺詐發(fā)行股票,、債券行為有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)受到刑事追究：

 

（1）發(fā)行數(shù)額在一千萬元以上的；

 

（2）偽造政府公文,、有效證明文件或者相關(guān)憑證,、單據(jù)的；

 

（3）股民,、債權(quán)人要求清退,，無正當(dāng)理由不予清退的,；

 

（4）利用非法募集的資金進行違法活動的；

 

（5）轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的,；

 

（6）造成惡劣影響的,。

 

依據(jù)《追訴辦法》，擅自發(fā)行股票或者公司,、企業(yè)債券，具有下列情形之一的,，應(yīng)予受到刑事追究：

 

（1）發(fā)行數(shù)額在五十萬元以上的,；

 

（2）不能及時清償或者清退的；

 

（3）造成惡劣影響的,。

 

總之,，應(yīng)對非法集資罪的量刑標(biāo)準是一個復(fù)雜的過程，實踐證明,，由具備一定法律知識和工作經(jīng)驗的律師來處理,，既可以防范法律糾紛，也可以更好地解決法律糾紛,，最大限度地避免或降低經(jīng)濟損失,，有效地保障您的合法權(quán)益。