金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的命脈,金融的法治水平是市場經(jīng)濟(jì)法治化程度的重要標(biāo)志,。2015年以來,我國金融市場起伏不定,民間借貸市場危機(jī)四伏,股票市場經(jīng)歷了一場大震蕩,人們對(duì)打擊金融犯罪的呼聲日益高漲。

記者今天從最高人民檢察院了解到,近年來,我國金融檢察理論與實(shí)踐持續(xù)深入,金融檢察專業(yè)化建設(shè)進(jìn)一步推進(jìn),打擊金融領(lǐng)域犯罪成效明顯,。

金融犯罪手段不斷翻新

據(jù)了解,2014年1月至今年6月,全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕破壞金融管理秩序和金融詐騙類犯罪案件20665件27253人,提起公訴24913件33291人,；立案查辦金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪案件701件877人。

最高檢公訴廳副廳長聶建華說,金融犯罪案件專業(yè)性強(qiáng),作案手段隱蔽,需要辦案人員具有專業(yè)的金融知識(shí),并且往往涉及大量電子數(shù)據(jù)極易毀損,、流失,案件發(fā)生以后,收集,、固定證據(jù)和證明等方面的難度和投入的司法成本遠(yuǎn)高于其他案件。

犯罪分子利用金融交易的多樣性,犯罪手段不斷翻新,一些法律性質(zhì)不清的金融創(chuàng)新產(chǎn)品往往成為犯罪分子利用的重點(diǎn),給案件性質(zhì)的認(rèn)定帶來極大困難,罪與非罪,、此罪與彼罪等法律適用問題,短時(shí)間內(nèi)難以準(zhǔn)確判斷和統(tǒng)一認(rèn)識(shí),。

為應(yīng)對(duì)金融領(lǐng)域犯罪案件的特殊情況,各地檢察機(jī)關(guān)積極開展金融檢察專業(yè)化建設(shè)。2009年3月,全國首個(gè)金融檢察工作專業(yè)部門——上海市浦東新區(qū)人民檢察院金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪案件公訴處設(shè)立,2011年年底,上海市人民檢察院金融檢察處成立,。

上海市檢察院檢察長陳旭說,經(jīng)過幾年的發(fā)展,上海三級(jí)金融檢察工作專業(yè)機(jī)構(gòu)體系和金融檢察工作制度已初步建立,明確了金融詐騙,、破壞金融管理秩序、內(nèi)幕交易,、操縱證券市場金融犯罪等共計(jì)55個(gè)罪名的案件管轄范圍,。通過創(chuàng)設(shè)專業(yè)的金融檢察機(jī)構(gòu),厘清金融檢察工作職能,優(yōu)化司法資源,使整個(gè)辦案過程科學(xué)、系統(tǒng)和規(guī)范地開展,提高了金融犯罪案件的專業(yè)化辦案水平,。

近4年來,上海金融檢察部門受理金融犯罪案件近9000件,在懲治金融犯罪,、維護(hù)金融秩序方面作出了重要貢獻(xiàn)。

2012年10月,北京市西城區(qū)人民檢察院正式成立金融犯罪檢察處,成為北京市各級(jí)檢察機(jī)關(guān)唯一具有獨(dú)立建制的金融犯罪檢察處室,承擔(dān)著審理金融犯罪案件,、開展金融檢察理論研究,、落實(shí)訴訟監(jiān)督職能、進(jìn)行金融犯罪預(yù)防“四位一體”的檢察職能,為推進(jìn)全市金融檢察專業(yè)化邁出堅(jiān)實(shí)的一步,。

統(tǒng)一司法標(biāo)準(zhǔn)精確打擊

11月1日,澤熙投資管理有限公司法定代表人,、總經(jīng)理徐翔等人通過非法手段獲取股市內(nèi)幕信息,從事內(nèi)幕交易,、操縱股票交易價(jià)格涉嫌違法犯罪,被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施。

在今年股市動(dòng)蕩的背景下,此消息一出,在資本市場引起軒然大波,內(nèi)幕交易,、利用未公開信息交易,、操縱證券、期貨市場等金融犯罪受到社會(huì)前所未有的關(guān)注,。

聶建華說,對(duì)于證券期貨領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng),檢察機(jī)關(guān)將加快審查逮捕,、審查起訴的進(jìn)度,保持對(duì)金融犯罪高壓打擊態(tài)勢,維護(hù)金融市場秩序。辦案過程中發(fā)現(xiàn)監(jiān)管問題和程序漏洞的,將及時(shí)與監(jiān)管部門溝通反映情況,敦促有關(guān)主管部門完善監(jiān)管措施,。

與內(nèi)幕交易等犯罪相比,發(fā)生在百姓身邊更多的是信用卡詐騙犯罪,。據(jù)了解,2014年1月至2015年6月,檢察機(jī)關(guān)受案量最多的仍為信用卡詐騙犯罪案件,共批準(zhǔn)逮捕信用卡詐騙犯罪8654件9323人,受理移送審查起訴19677件20970人。

信用卡詐騙犯罪中,是否具有非法占有目的,、銀行催收行為應(yīng)該怎樣認(rèn)定等,實(shí)踐中的情況比較復(fù)雜,。一旦認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一,就可能產(chǎn)生失之于嚴(yán)、失之于寬的問題,。所以,正確認(rèn)定惡意透支型信用卡詐騙罪的適用標(biāo)準(zhǔn),對(duì)于依法準(zhǔn)確打擊此類犯罪尤為重要,。

北京市東城區(qū)、朝陽區(qū),、海淀區(qū)等多個(gè)基層檢察院與轄區(qū)公安,、法院座談會(huì)商,會(huì)簽了《關(guān)于辦理惡意透支型信用卡詐騙案件的會(huì)議紀(jì)要》,明確“持卡人”“催收”“惡意透支數(shù)額”“犯罪情節(jié)輕微”等要件內(nèi)容,規(guī)定“非法占有目的”從行為人申領(lǐng)信用卡材料是否真實(shí)、透支款項(xiàng)的方式和用途,、償還能力及還款行為,、還款意愿等方面綜合評(píng)價(jià),統(tǒng)一了司法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

涉網(wǎng)金融犯罪爆發(fā)增長

浙江溫州富誠投資管理公司設(shè)立“富城貸”P2P網(wǎng)貸平臺(tái),以發(fā)放借款標(biāo)讓社會(huì)公眾投注的形式非法集資,。經(jīng)查,全國共有603人投注,涉及1000余萬元,。

近年來,互聯(lián)網(wǎng)金融在我國呈現(xiàn)爆發(fā)式增長,伴隨而來的各種金融犯罪也是五花八門。

上海市人民檢察院副檢察長周永年說,由于互聯(lián)網(wǎng)金融是現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的結(jié)合,因此相關(guān)犯罪呈現(xiàn)出與互聯(lián)網(wǎng)和金融業(yè)務(wù)密切相關(guān)的特點(diǎn),犯罪分子一般熟悉金融業(yè)務(wù),善于尋找金融監(jiān)管漏洞,以金融創(chuàng)新為載體或借口實(shí)施犯罪行為,。

互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性,、跨地域性放大了信息噪音,增加了信息甄別成本,尤其是在我國市場誠信機(jī)制尚不完善的情況下,普通投資者的從眾心理容易為網(wǎng)絡(luò)犯罪所利用,使非法集資等案件更易于實(shí)施和擴(kuò)大。

周永年認(rèn)為,為打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪,檢察機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪個(gè)案研究和類案分析,對(duì)涉及新產(chǎn)品和新業(yè)態(tài)的違法犯罪行為,加強(qiáng)法律適用和刑事政策把握,通過對(duì)新類型案件的準(zhǔn)確指控定罪,發(fā)揮其對(duì)同類案件的參考指導(dǎo)作用,。

周永年說,應(yīng)加強(qiáng)金融檢察與行政監(jiān)管部門銜接,經(jīng)常通報(bào)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪發(fā)展趨勢,提示行政監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu),、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),建議行政監(jiān)管部門和自律組織完善風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)作規(guī)程,、信息披露的操作規(guī)則,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控,減少犯罪分子的可乘之機(jī),。